보야 파이낸셜(VOYA) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

Q: 보야 파이낸셜(VOYA)是一家怎样的公司？

보야 파이낸셜(VOYA)是一家属于Financial板块Financial Conglomerates行业的企业。

Q: VOYA的市值是多少？

VOYA的市值约为$9.0B，在行业内排名第1,010位。

Q: VOYA派发股息吗？

VOYA的股息收益率约为1.94%，年度股息为$1.92。

Q: VOYA的市盈率如何？

VOYA的市盈率约为15.0倍，可与Financial行业平均水平进行比较以判断估值。

Q: VOYA 的 52 周最高价和最低价是多少？

VOYA 过去 52 周最高 $103.85，最低 $64.50。

VOYA

Voya Financial Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$99.01

+0.42 ▲ +0.43%

🌙 7월 27일 5:05 PM ET (한국 7/28 06:05)

$99.01

+0.00 +0.00%

보야 파이낸셜(VOYA)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。

시가총액

$9.0B

스몰캡

P/E

15.0

저평가 구간

배당수익률

1.94%

52주 위치

88%

저점 +54% · 고점 -5%

애널리스트

매수

基本面实力

相较于Financial 중형주· 基于3个维度

수익성

排名前69%

성장

排名前55%

밸류에이션

排名前66%

재무 안정

데이터 부족

💰 这只股票现在比平时贵吗？

与该公司自身最近 5년 的水平对比（不与其他公司比较）

非常便宜

偏便宜

持平

偏贵

🔥 非常贵

简单说——为这家公司在1年盈利的1元所支付的价格，目前为13원。过去 5년 通常为10원。目前处于近 5년 中最贵的时段。

贵 ≠ 不好，而是市场预期已被较充分反映

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	14.97	EPS (ttm) ⓘ	6.61	Insider Own ⓘ	0.36%	Shs Outstand ⓘ	92.4M	Perf Week ⓘ	0.41%
Market Cap ⓘ	8.98B	Forward P/E ⓘ	8.77	EPS next Y ⓘ	20.97%	Insider Trans ⓘ	-5.15%	Shs Float ⓘ	90.3M	Perf Month ⓘ	10.63%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	0.68	EPS next Q ⓘ	1.99	Inst Own ⓘ	106.28%	Short Float ⓘ	3.69%	Perf Quarter ⓘ	23.22%
Income ⓘ	0.64B	P/S ⓘ	1.09	EPS this Y ⓘ	5.4%	Inst Trans ⓘ	8%	Short Ratio ⓘ	2.74	Perf Half Y ⓘ	30.09%
Sales ⓘ	8.25B	P/B ⓘ	1.96	EPS next 5Y ⓘ	12.94%	ROA ⓘ	0.43%	Short Interest ⓘ	3.34M	Perf YTD ⓘ	32.92%
Book/sh ⓘ	50.41	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	13.53% 61.06%	ROE ⓘ	15.04%	52W High ⓘ	-4.66% ($103.85)	Perf Year ⓘ	37.78%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	6.27	Sales past 3/5Y ⓘ	11.36% 1.37%	ROIC ⓘ	7.81%	52W Low ⓘ	53.5% ($64.50)	Perf 3Y ⓘ	30.78%
Dividend Est. ⓘ	$1.92 (1.94%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	24.02%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	1.77% 2.46%	Perf 5Y ⓘ	57.26%
Dividend TTM ⓘ	1.86	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	3.55%	Oper. Margin ⓘ	13.76%	ATR (14) ⓘ	2.35	Perf 10Y ⓘ	287.82%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/5/26	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	22.85%	Profit Margin ⓘ	7.74%	RSI (14) ⓘ	64.88	Recom ⓘ	1.92
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	31.52% 24.85%	Current Ratio ⓘ	-	Sales Q/Q ⓘ	3.15%	SMA20 ⓘ	2.22% ($96.86)	Beta ⓘ	0.88	Target Price ⓘ	$104.25
Payout ⓘ	28.92%	Debt/Eq ⓘ	1	Earnings ⓘ	2026/8/4	SMA50 ⓘ	9.59% ($90.35)	Rel Volume ⓘ	0.76	Prev Close ⓘ	$98.59
Employees ⓘ	11000	LT Debt/Eq ⓘ	0.87	EPS/Sales Surpr. ⓘ	12.48% 2.71%	SMA200 ⓘ	27.64% ($77.57)	Avg Volume(3M) ⓘ	1.22M	Price ⓘ	$99.01
IPO ⓘ	2013/5/2	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	10271	Volume ⓘ	924,370	Change ⓘ	0.43%

季度业绩趋势 SEC原始披露 · 单位：美元

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

营收净利润 최근 분기: 매출 $520M (YoY -3%) · 순이익 $182M (YoY +17%)

* 第4季度数值由年度披露（10-K）推导计算 · 亏损季度以红色下划线标示

📊 Voya Financial Inc (VOYA) 投资分析

Voya Financial Inc是一家什么样的公司？

보야 파이낸셜(VOYA) 성장주

Financial · Financial Conglomerates

市值 1010 — 中盘股

💼 这是一家为美国职场提供退休养老金与资产托管、团体保险及福利服务的综合性金融企业。该公司经营企业退休养老金计划及员工福利服务，并同时开展资产托管业务，是业绩与所管理资产及手续费收益挂钩的综合金融类股票。该公司也以资本返还而闻名。

详细了解 Voya Financial Inc →

市值

$9.0B

约 12.3 万亿韩元

⚖️ 三星电子的 3%

市值排名1010位

员工人数11,000人

IPO2013/05/02

当前股价$99.01 ≈ 135,644원

NYSE · USA

主要事件

⏰ 即将发生的事件

🔔 财报发布 D-8

8월 4일 (화) · 장 마감 후

예상 EPS $1.99

🎯 除息日

暂无预定的分红安排

📜 近期事件

🎯 除息 2026년 5월 26일 (화) 주당 $0.47

🔔 财报发布 2026년 5월 5일 (화) · 장 마감 후 EPS +12.5% 매출 +2.7%

🎯 除息 2026년 2월 25일 (수) 주당 $0.47

🔔 财报发布 2026년 2월 3일 (화) · 장 마감 후

它的盈利能力怎么样？

盈利能力不佳

盈利能力 — 赚钱效率有多高

营业利润率

销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)

13.8%

✓ 부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Financial 중형주 中位数 26.8% · 后 19%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

净利润率

扣除税费与利息后最终留下的利润比例

7.7%

✓ 부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Financial 중형주 中位数 19.4% · 后 21%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)

15.0%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 중형주 中位数 12.1% · 前 40%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司总资产对应一年的收益比例

0.4%

✓ 부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Financial 중형주 中位数 1.5% · 后 11%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入业务的资金对应的回报率

7.8%

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 중형주 中位数 8.4% · 后 45%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控

负债率 D/E

相对股东权益的负债比例(越低越稳健)

1.00

✓ 平均

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 중형주 中位数 0.41

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。

未来会如何发展？

乐观展望

目标价·增长率·估值均偏积极

애널리스트 목표가

$104.25

현재가 대비 +5.3%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

8.77배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

0.68

저평가

💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴

내년 EPS 예상 성장률

+21.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+12.9%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

业绩是否符合预期？

业绩表现一般

超出与低于预期的情况并存

예상 상회

예상 부합

예상 하회

50%

상회 비율

+3.1%

평균 서프라이즈

2026.05.05

상회

실적 $2.26 · 예상 $2.00 +12.8%

2026.02.03

하회

실적 $1.94 · 예상 $2.08 -6.6%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

它正在成长吗？

平均增长

处于行业中等水平

利润率扩张驱动仅每股收益增长，营收停滞——可能受益于削减成本，需关注其持续性

🔮 未来增长潜力如何(分析师预测)

今年 EPS 预期

今年预期每股收益增长率

+5.4%

부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

성장주 중형주 中位数 13.7% · 后 21%

明年 EPS 预期

明年预期 EPS 增长率（分析师共识）

+21.0%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

성장주 중형주 中位数 15.1% · 前 29%

未来 5 年 EPS 年均预期

预计未来 5 年 EPS 年均增长率

+12.9%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

성장주 중형주 中位数 15.9% · 后 30%

📊 过往增长表现如何(实际业绩)

过去 3 年 EPS

过去 3 年实际 EPS 年均增长率

+13.5%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

성장주 중형주 中位数 8.2% · 前 41%

过去 5 年 EPS

过去 5 年实际 EPS 年均增长率

+61.1%

우수

我的位置前 5%

低位区均值高位区

성장주 중형주 中位数 13.1% · 顶尖水平

过去 5 年营收

营收在过去 5 年的增长情况

+1.4%

부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

성장주 중형주 中位数 10.6% · 后 10%

⚡ 短期动能

营收 QoQ

营收较上季度的变化（短期动能）

+3.1%

부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

성장주 중형주 中位数 11.1% · 后 21%

* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。

投资术语看不懂？查查经济词典 →

股价长期以来呈上升趋势吗？

5年间跑输大盘 11 个百分点

VOYA +57.3% · S&P 500 +68.3%

相对市场超额收益（基于股价，不含分红）

5年期

vs S&P 500

-11.1%p

逊于市场

1年期

vs S&P 500

+21.8%p

优于市场

52周区间当前位置

最低 (-53.5%p) 最高 (-4.7%p)

当前价格高于低点 53.5%，低于高点 4.7%

近期风险（最近 120 个交易日）

最大回撤

-15.2%

年化波动率

28.9%

技术指标

布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 137 个交易日时间序列

价格 · 布林带 · 一目均衡表云图

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
云图（SpanA/B）

布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。详细了解布林带 →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

上升趋势区间

当前价 $99.01 在中轨（$96.86）之上。属正常上升走势。位于一目云图上方（看涨）。

MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼

通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。详细了解 MACD →

🟡

当前诊断 · 2026-07-27

观望区间 — 趋势偏弱

MACD 2.434 · 信号线 2.806 · 柱状 -0.372. 方向性偏弱。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼

RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

多头占优区间

RSI 64.9(位于中位 50 上方)。买盘主导,稳健上行。随机指标 %K 同样为 47.8。

※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。

目前的投资吸引力如何？

比同行业公司便宜

按盈利对比·营收对比·现金流对比来看偏低, 按资产对比来看属平均

💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。

💵 盈利对比较便宜

🏢 资产对比中等

🧾 营收对比较便宜

💧 现金流对比较便宜

💵 盈利对比

市盈率股价与盈利比率

股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜

14.97倍

✓ 适中

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 중형주中位数13.04倍 · 行业平均区间

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 盈利对比

远期市盈率预期市盈率

基于明年预期盈利的市盈率——已反映成长

8.77倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Financial 중형주中位数10.74倍 · 行业中相对便宜的22%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 资产对比

市净率股价与净资产比率

股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜

1.96倍

✓ 适中

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 중형주中位数1.42倍 · 行业平均区间

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 营收对比

市销率股价与营收比率

市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜

1.09倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Financial 중형주中位数2.90倍 · 行业中相对便宜的10%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 现金流对比

P/FCF 股价与自由现金流比率

股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高

6.27倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Financial 중형주中位数11.88倍 · 行业中相对便宜的17%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析师目标价（参考）

$104.25 相对当前股价 +5.3%

* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。

基准：最近快照 · 对比组：Financial 중형주

谁持有这家公司？

资金流向积极

内部人士小幅净卖出 -5.2% · 机构净买入 +8.0% · 卖空压力较低 3.7% · 卖空近 90日累计上升 +1.2%p

📈 近期买卖动向（近 6 个月）

🧑‍💼 内部人（管理层·董事）

-5.2%

内部人士净卖出

🏦 机构（基金·投资公司）

+8.0%

机构净买入

💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。

👥 持仓构成

🏦 机构 106.3%

机构主导的稳定结构

Financial 중형주 中位数 76.4%

🧑‍💼 内部人士 0.4%

大盘股中常见的偏低水平

Financial 중형주 中位数 3.1%

👤 个人投资者（估算） 0.0%

除机构和内部人之外的其余部分

机构内部人士个人(估算)

📉 卖空指标

卖空比例

3.7%

偏低 —— 做空力量较弱

Financial 중형주 中位数 5.1%

近90日 📈 增加 +1.2个百分点

空头回补天数

2.7天

按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数

🧮 股份数量

总发行股数 92.4M주

流通股（可交易） 90.3M주

* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。

VOYA 相关 ETF

按权重排序的ETF · 共显示 10 只

GRPM

Invesco S&P MidCap 400 GARP ETF

1.84%

$477M

MBOX

Freedom Day Dividend ETF

1.81%

$149M

MATE

Man Active Trend Enhanced ETF

1.57%

$38M

YUNG

Corgi Longevity Consumer ETF

1.57%

$1M

WBIF

WBI BullBear Value 3000 ETF

1.53%

$23M

* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。

可以获得多少股息？

배당 지급 — 연 1.94%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

股息率

1.94%

行业平均 2.62%

每股股息

$1.92

按年度计算

派息率

29%

净利润中的分红占比

5年增长率

24.9%

股息年均增长

🏆 7년 연속 배당 증가

📅 지급월 2월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 2013~2026 (51건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.04 +0.0%

2016

$0.04 +0.0%

2017

$0.04 +0.0%

2018

$0.32 +700.0%

2019

$0.60 +87.5%

2020

$0.70 +15.8%

2021

$0.80 +15.1%

2022

$1.20 +50.0%

2023

$1.70 +41.7%

2024

$1.82 +7.1%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 51건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-25

$0.470

—

3.28%

2025-11-26

$0.470

—

3.21%

2025-08-26

$0.450

—

2.96%

2025-05-27

$0.450

—

2.68%

2025-02-25

$0.450

—

2.48%

2024-11-26

$0.450

—

2.06%

2024-08-27

$0.450

—

2.40%

2024-05-24

$0.400

—

2.43%

2024-02-23

$0.400

—

2.34%

2023-11-24

$0.400

—

1.97%

2023-08-25

$0.400

—

1.70%

2023-05-25

$0.200

—

1.15%

2023-02-23

$0.200

—

1.35%

2022-11-25

$0.200

—

1.54%

2022-08-25

$0.200

—

1.51%

2022-05-24

$0.200

—

1.43%

2022-02-24

$0.200

—

1.37%

2021-11-26

$0.200

—

1.36%

2021-08-25

$0.165

—

1.21%

2021-05-25

$0.165

—

1.21%

2021-02-25

$0.165

—

1.24%

2020-11-27

$0.150

—

1.01%

2020-08-28

$0.150

—

1.15%

2020-05-28

$0.150

—

1.34%

2020-02-27

$0.150

—

0.85%

2019-11-27

$0.150

—

0.57%

2019-08-28

$0.150

—

0.39%

2019-05-30

$0.010

—

0.08%

2019-02-27

$0.010

—

0.10%

2018-11-29

$0.010

—

0.11%

2018-08-30

$0.010

—

0.08%

2018-05-25

$0.010

—

0.09%

2018-02-27

$0.010

—

0.08%

2017-11-29

$0.010

—

0.09%

2017-08-29

$0.010

—

0.13%

2017-05-26

$0.010

—

0.14%

2017-02-24

$0.010

—

0.10%

2016-11-28

$0.010

—

0.11%

2016-08-29

$0.010

—

0.14%

2016-05-26

$0.010

—

0.15%

2016-02-24

$0.010

—

0.17%

2015-11-24

$0.010

—

0.12%

2015-08-27

$0.010

—

0.12%

2015-05-27

$0.010

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0.11%

2015-02-25

$0.010

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0.11%

2014-11-25

$0.010

—

0.12%

2014-08-27

$0.010

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0.13%

2014-06-05

$0.010

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0.11%

2014-02-26

$0.010

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0.08%

2013-11-26

$0.010

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2013-08-28

$0.010

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0.03%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1.6만원

5년 누적 (세후) 13.5만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 24.85% 가정.

同行业公司比较

💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)

按市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	涨跌幅
VOYA 本股票	$9.0B	15.0 ▼	2.0 ▼	15.04% ▲	1.94% ▼	+0.4%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
行业平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常见问题

보야 파이낸셜(VOYA)是一家怎样的公司？

보야 파이낸셜(VOYA)是一家属于Financial板块Financial Conglomerates行业的企业。

VOYA的市值是多少？

VOYA的市值约为$9.0B，在行业内排名第1,010位。

VOYA派发股息吗？

VOYA的股息收益率约为1.94%，年度股息为$1.92。

VOYA的市盈率如何？

VOYA的市盈率约为15.0倍，可与Financial行业平均水平进行比较以判断估值。

VOYA 的 52 周最高价和最低价是多少？

VOYA 过去 52 周最高 $103.85，最低 $64.50。

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