유니버셜보험홀딩스(UVE) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

UVE

Universal Insurance Holdings Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$43.34

+1.73 ▲ +4.16%

🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)

$43.34

+0.00 +0.00%

유니버셜보험홀딩스(UVE)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。

시가총액

$1.2B

스몰캡

P/E

5.7

저평가 구간

배당수익률

1.47%

52주 위치

97%

저점 +98% · 고점 -1%

애널리스트

보유

C+

基本面实力

相较于Insurance - Property & Casualty 소형주

수익성

排名前14%

성장

排名前54%

밸류에이션

排名前67%

재무 안정

排名前61%

💰 这只股票现在比平时贵吗？

与该公司自身最近 4년 的水平对比（不与其他公司比较）

💎 非常便宜

偏便宜

持平

偏贵

非常贵

简单说——为这家公司在1年盈利的1元所支付的价格，目前为6원。过去 4년 通常为9원。并非股价下跌，而是盈利增长更快，目前处于近 4년 中最便宜的时段。

贵 ≠ 不好，而是市场预期已被较充分反映· 基于 4 年盈利期

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	5.71	EPS (ttm) ⓘ	7.59	Insider Own ⓘ	9.22%	Shs Outstand ⓘ	27.8M	Perf Week ⓘ	10.65%
Market Cap ⓘ	1.21B	Forward P/E ⓘ	9.12	EPS next Y ⓘ	-2.06%	Insider Trans ⓘ	-3.49%	Shs Float ⓘ	25.3M	Perf Month ⓘ	9.8%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.03	Inst Own ⓘ	76.68%	Short Float ⓘ	5.35%	Perf Quarter ⓘ	9.78%
Income ⓘ	0.22B	P/S ⓘ	0.74	EPS this Y ⓘ	-21.77%	Inst Trans ⓘ	0.63%	Short Ratio ⓘ	6.27	Perf Half Y ⓘ	50.23%
Sales ⓘ	1.63B	P/B ⓘ	1.89	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	9.12%	Short Interest ⓘ	1.35M	Perf YTD ⓘ	28.22%
Book/sh ⓘ	22.89	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	- 60.26%	ROE ⓘ	40.17%	52W High ⓘ	-1.41% ($43.96)	Perf Year ⓘ	89.78%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	3.51	Sales past 3/5Y ⓘ	9.47% 8.38%	ROIC ⓘ	29.92%	52W Low ⓘ	98.16% ($21.87)	Perf 3Y ⓘ	173.49%
Dividend Est. ⓘ	$0.64 (1.47%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	234.26%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	3.64% 3.51%	Perf 5Y ⓘ	239.08%
Dividend TTM ⓘ	0.64	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	3.83%	Oper. Margin ⓘ	18.27%	ATR (14) ⓘ	1.68	Perf 10Y ⓘ	124.02%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/7/31	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	69.01%	Profit Margin ⓘ	13.51%	RSI (14) ⓘ	62.5	Recom ⓘ	3
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	0.63	Sales Q/Q ⓘ	6.2%	SMA20 ⓘ	6.22% ($40.8)	Beta ⓘ	0.73	Target Price ⓘ	$45
Payout ⓘ	10.13%	Debt/Eq ⓘ	0.15	Earnings ⓘ	2026/7/23	SMA50 ⓘ	10.46% ($39.24)	Rel Volume ⓘ	1.57	Prev Close ⓘ	$41.61
Employees ⓘ	929	LT Debt/Eq ⓘ	0.15	EPS/Sales Surpr. ⓘ	13.93% 1.09%	SMA200 ⓘ	25.11% ($34.64)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.22M	Price ⓘ	$43.34
IPO ⓘ	1992/12/16	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	5631	Volume ⓘ	339,427	Change ⓘ	4.16%

季度业绩趋势 SEC原始披露 · 单位：美元

24.6

24.9

24.12

25.3

25.6

25.9

25.12

26.3

营收净利润 최근 분기: 매출 $394M (YoY 0%) · 순이익 $54M (YoY +31%)

📊 Universal Insurance Holdings Inc (UVE) 投资分析

Universal Insurance Holdings Inc是一家什么样的公司？

유니버셜보험홀딩스(UVE) 가치주

Financial · Insurance - Property & Casualty

Financial板块个股

🏠 环球保险控股（Universal Insurance Holdings，UVE）是一家以美国个人房主财产险（P&C）为核心的保险控股公司，业务涵盖并购、承保、理赔管理及再保险运营，形成垂直整合的保险产业链。公司通过旗下主力保险子公司，以佛罗里达州为核心基础，向多个州（multi-state）市场提供房屋保险产品，同时结合独立代理网络与线上渠道进行销售。

详细了解 Universal Insurance Holdings Inc →

市值

$1.2B

约 1.7 万亿韩元

⚖️ 三星电子的 0%

市值排名2512位

员工人数929人

IPO1992/12/16

当前股价$43.34 ≈ 59,376원

📌 RUT · NYSE · USA

主要事件

⏰ 即将发生的事件

🔔 财报发布

下一次发布日程尚未公布

🎯 除息日 D-3

7월 31일 (금) · 주당 $0.16

지급 8월 7일 (금)

💡 배당을 받으려면 7월 30일까지 매수하는게 좋습니다

📜 近期事件

🔔 财报发布 2026년 7월 23일 (목) · 장 마감 후 EPS +13.9% 매출 +1.1%

🎯 除息 2026년 5월 8일 (금) 주당 $0.16

🔔 财报发布 2026년 4월 23일 (목) · 장 마감 후 EPS +40.6% 매출 +5.3%

🔔 财报发布 2026년 2월 24일 (화) · 장 마감 후

它的盈利能力怎么样？

盈利能力良好

盈利能力 — 赚钱效率有多高

营业利润率

销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)

18.3%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Insurance - Property & Casualty 소형주 中位数 11.5% · 前 31%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

净利润率

扣除税费与利息后最终留下的利润比例

13.5%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Insurance - Property & Casualty 소형주 中位数 9.4% · 前 41%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)

40.2%

✓ 우수

我的位置前 5%

低位区均值高位区

Financial 소형주 中位数 9.9% · 顶尖水平

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司总资产对应一年的收益比例

9.1%

✓ 우수

我的位置前 5%

低位区均值高位区

Financial 소형주 中位数 1.5% · 顶尖水平

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入业务的资金对应的回报率

29.9%

✓ 우수

我的位置前 5%

低位区均值高位区

Financial 소형주 中位数 5.3% · 顶尖水平

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控

负债率 D/E

相对股东权益的负债比例(越低越稳健)

0.15

✓ 债务水平良好

我的位置中等

低位区均值高位区

Insurance - Property & Casualty 中位数 0.25

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流动比率

一年内到期债务对应的现金类资产充裕度

0.63

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Insurance - Property & Casualty 中位数 0.69

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。

未来会如何发展？

中性展望

利好与利空信号并存

애널리스트 목표가

$45.00

현재가 대비 +3.8%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

9.12배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

-2.1%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

业绩是否符合预期？

业绩可信度高

最近 3个季度中有3次超出预期

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+46.5%

평균 서프라이즈

2026.07.23

상회

실적 $1.84 · 예상 $1.43 +28.7%

2026.04.23

상회

실적 $2.00 · 예상 $1.39 +43.9%

2026.02.24

상회

실적 $2.17 · 예상 $1.30 +67.0%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

它正在成长吗？

预计增长减速

预计过去的增长势头将放缓

健康的同步增长每股收益和营收均持续增长——结构可持续

🔮 未来增长潜力如何(分析师预测)

今年 EPS 预期

今年预期每股收益增长率

-21.8%

부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

가치주 소형주 中位数 4.4% · 后 19%

明年 EPS 预期

明年预期 EPS 增长率（分析师共识）

-2.1%

부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

가치주 소형주 中位数 8.6% · 后 16%

📊 过往增长表现如何(实际业绩)

过去 5 年 EPS

过去 5 年实际 EPS 年均增长率

+60.3%

우수

我的位置前 5%

低位区均值高位区

가치주 소형주 中位数 10.6% · 顶尖水平

过去 5 年营收

营收在过去 5 年的增长情况

+8.4%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 소형주 中位数 12.0% · 后 38%

⚡ 短期动能

营收 QoQ

营收较上季度的变化（短期动能）

+6.2%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 소형주 中位数 4.2% · 前 45%

* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。

投资术语看不懂？查查经济词典 →

股价长期以来呈上升趋势吗？

5年间跑赢大盘 171 个百分点

UVE +239.1% · S&P 500 +68.3%

相对市场超额收益（基于股价，不含分红）

5年期

vs S&P 500

+170.7%p

明显优于市场

1年期

vs S&P 500

+73.8%p

明显优于市场

技术指标

布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 136 个交易日时间序列

价格 · 布林带 · 一目均衡表云图

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
云图（SpanA/B）

布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。详细了解布林带 →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

上升趋势区间

当前价 $43.34 在中轨（$40.80）之上。属正常上升走势。位于一目云图上方（看涨）。

MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼

通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。详细了解 MACD →

✨

当前诊断 · 2026-07-27

金叉出现 — 看涨反转信号

MACD(0.204) 上穿 Signal(0.172)。可能形成趋势反转，可解读为买入介入时机。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼

RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

多头占优区间

RSI 62.5(位于中位 50 上方)。买盘主导,稳健上行。随机指标 %K 同样为 86.9。

※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。

目前的投资吸引力如何？

比同行业公司便宜

按盈利对比·营收对比·现金流对比来看偏低, 按资产对比来看偏高

💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。

💵 盈利对比较便宜

🏢 资产对比较贵

🧾 营收对比较便宜

💧 现金流对比较便宜

💵 盈利对比

市盈率股价与盈利比率

股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜

5.71倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Insurance - Property & Casualty 소형주中位数11.71倍 · 行业中相对便宜的22%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 盈利对比

远期市盈率预期市盈率

基于明年预期盈利的市盈率——已反映成长

9.12倍

✓ 较便宜

我的位置中等

低位区均值高位区

Insurance - Property & Casualty 소형주中位数10.09倍 · 行业平均区间

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 资产对比

市净率股价与净资产比率

股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜

1.89倍

✓ 较贵

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Insurance - Property & Casualty 소형주中位数1.61倍 · 行业中较贵的下半23%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 营收对比

市销率股价与营收比率

市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜

0.74倍

✓ 较便宜

我的位置中等

低位区均值高位区

Insurance - Property & Casualty 소형주中位数1.09倍 · 行业平均区间

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 现金流对比

P/FCF 股价与自由现金流比率

股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高

3.51倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Insurance - Property & Casualty 소형주中位数5.17倍 · 行业中相对便宜的10%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析师目标价（参考）

$45.00 相对当前股价 +3.8%

* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。

基准：最近快照 · 对比组：Insurance - Property & Casualty 소형주

谁持有这家公司？

资金面略有承压

内部人士小幅净卖出 -3.5% · 机构小幅净买入 +0.6% · 卖空比例一般 5.3% · 卖空近 90日累计上升 +2.9%p

📈 近期买卖动向（近 6 个月）

🧑‍💼 内部人（管理层·董事）

-3.5%

内部人士净卖出

🏦 机构（基金·投资公司）

+0.6%

机构净买入

💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。

👥 持仓构成

🏦 机构 76.7%

机构持仓合理

Financial 소형주 中位数 42.5%

🧑‍💼 内部人士 9.2%

管理层持有重要股份

Financial 소형주 中位数 14.2%

👤 个人投资者（估算） 14.1%

除机构和内部人之外的其余部分

机构内部人士个人(估算)

📉 卖空指标

卖空比例

5.3%

一般

Financial 소형주 中位数 0.8%

近90日 📈 增加 +2.9个百分点

空头回补天数

6.3天

按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数

🧮 股份数量

总发行股数 27.8M주

流通股（可交易） 25.3M주

* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。

UVE 相关 ETF

按权重排序的ETF · 共显示 10 只

EHLS

Even Herd Long Short ETF

1.54%

$60M

RFDA

ALPS Dynamic US Dividend Advantage ETF

1.46%

$88M

FDM

First Trust Dow Jones Select Microcap Index Fund

1.21%

$260M

FDLS

Inspire Fidelis Multi Factor ETF

0.95%

$228M

ROSC

Hartford Multifactor Small Cap ETF

0.79%

$61M

* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。

可以获得多少股息？

배당 지급 — 연 1.47%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

股息率

1.47%

行业平均 2.62%

每股股息

$0.64

按年度计算

派息率

10%

净利润中的分红占比

5年增长率

0.0%

股息年均增长

📅 지급월 3월 · 8월 · 12월

📊 총 이력 2007~2026 (73건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.69 +9.5%

2016

$0.69 +0.0%

2017

$0.73 +5.8%

2018

$0.77 +5.5%

2019

$0.77 +0.0%

2020

$0.77 +0.0%

2021

$0.77 +0.0%

2022

$0.77 +0.0%

2023

$0.77 +0.0%

2024

$0.77 +0.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 73건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-06

$0.160

—

2.64%

2025-12-05

$0.290

—

3.41%

2025-08-01

$0.160

—

4.04%

2025-05-09

$0.160

—

3.58%

2025-03-07

$0.160

—

4.41%

2024-12-06

$0.290

—

4.85%

2024-08-02

$0.160

—

4.82%

2024-05-09

$0.160

—

4.59%

2024-03-07

$0.160

—

4.78%

2023-12-07

$0.290

—

6.39%

2023-08-03

$0.160

—

5.21%

2023-05-11

$0.160

—

5.90%

2023-03-08

$0.160

—

4.86%

2022-12-08

$0.290

—

9.65%

2022-08-01

$0.160

—

6.31%

2022-05-12

$0.160

—

7.47%

2022-03-09

$0.160

—

7.55%

2021-12-09

$0.290

—

6.81%

2021-07-30

$0.160

—

6.57%

2021-05-13

$0.160

—

6.46%

2021-03-10

$0.160

—

5.84%

2020-12-10

$0.290

—

7.19%

2020-07-30

$0.160

—

4.37%

2020-05-13

$0.160

—

4.71%

2020-03-11

$0.160

—

3.58%

2019-12-12

$0.290

—

2.71%

2019-07-02

$0.160

—

2.67%

2019-05-02

$0.160

—

2.61%

2019-03-08

$0.160

—

2.39%

2018-11-26

$0.290

—

1.68%

2018-06-29

$0.160

—

2.42%

2018-04-26

$0.140

—

2.58%

2018-02-27

$0.140

—

2.25%

2017-11-24

$0.270

—

3.66%

2017-09-11

$0.140

—

3.44%

2017-06-12

$0.140

—

3.19%

2017-02-15

$0.140

—

3.10%

2016-11-29

$0.270

—

2.80%

2016-09-08

$0.140

—

3.20%

2016-06-13

$0.140

—

4.27%

2016-02-16

$0.140

—

3.70%

2015-11-27

$0.270

—

4.35%

2015-09-21

$0.120

—

2.19%

2015-06-16

$0.120

—

2.85%

2015-02-13

$0.120

—

2.88%

2014-12-03

$0.250

—

3.99%

2014-09-19

$0.100

—

4.95%

2014-06-17

$0.100

—

3.88%

2014-02-14

$0.100

—

5.08%

2013-12-11

$0.230

—

4.59%

2013-09-19

$0.100

—

5.56%

2013-05-30

$0.080

—

5.60%

2013-03-12

$0.080

—

9.31%

2012-12-12

$0.080

—

11.01%

2012-09-24

$0.080

—

10.34%

2012-06-22

$0.080

—

12.05%

2012-03-26

$0.100

—

8.14%

2011-12-19

$0.140

—

9.22%

2011-09-14

$0.080

—

6.95%

2011-03-09

$0.100

—

7.18%

2010-10-20

$0.100

—

11.18%

2010-06-15

$0.100

—

11.97%

2010-03-17

$0.120

—

10.55%

2009-11-12

$0.200

—

12.35%

2009-09-01

$0.120

—

13.39%

2009-04-07

$0.120

—

16.02%

2009-02-10

$0.100

—

16.95%

2008-11-28

$0.200

—

18.77%

2008-09-30

$0.100

—

8.33%

2008-07-07

$0.100

—

9.83%

2008-03-06

$0.090

—

3.99%

2007-09-25

$0.080

—

2.19%

2007-07-18

$0.070

—

1.22%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1.3만원

5년 누적 (세후) 6.3만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

同行业公司比较

💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)

按市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	涨跌幅
UVE 本股票	$1.2B	5.7 ▲	1.9 ▼	40.17% ▲	1.47% ▼	+4.2%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
行业平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常见问题

유니버셜보험홀딩스(UVE)是一家怎样的公司？

유니버셜보험홀딩스(UVE)是一家属于Financial板块Insurance - Property & Casualty行业的企业。

UVE的市值是多少？

UVE的市值约为$1.2B，在行业内排名第2,512位。

UVE派发股息吗？

UVE的股息收益率约为1.47%，年度股息为$0.64。

UVE的市盈率如何？

UVE的市盈率约为5.7倍，可与Financial行业平均水平进行比较以判断估值。

UVE 的 52 周最高价和最低价是多少？

UVE 过去 52 周最高 $43.96，最低 $21.87。

면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.