TCBS
Texas Community Bancshares Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$17.58
-0.17 ▼ -0.99%
텍사스 커뮤니티 뱅크셰어스(TCBS)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。
시가총액
$51M
스몰캡
P/E
16.5
적정 수준
배당수익률
1.14%
52주 위치
44%
저점 +12% · 고점 -12%
애널리스트
-
B
基本面实力
相较于Banks - Regional 초소형주
수익성 排名前49%
성장 排名前27%
밸류에이션 排名前42%
재무 안정 排名前20%
💰 这只股票现在比平时贵吗？
与该公司自身最近 4년 的水平对比（不与其他公司比较）
💎 非常便宜
偏便宜
持平
偏贵
非常贵
简单说——为这家公司在1年盈利的1元所支付的价格，目前为17원。过去 4년 通常为57원。并非股价下跌，而是盈利增长更快，目前处于近 4년 中最便宜的时段。
贵 ≠ 不好，而是市场预期已被较充分反映· 基于 3.7 年盈利期
| Index | - | P/E | 16.49 | EPS (ttm) | 1.07 | Insider Own | 25.86% | Shs Outstand | 2.9M | Perf Week | -1.26% |
| Market Cap | 0.05B | Forward P/E | - | EPS next Y | - | Insider Trans | 2.21% | Shs Float | 2.1M | Perf Month | -2.2% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | - | Inst Own | 14.37% | Short Float | 0.16% | Perf Quarter | 3.96% |
| Income | 0.00B | P/S | 1.97 | EPS this Y | - | Inst Trans | 4.74% | Short Ratio | 1.12 | Perf Half Y | 6% |
| Sales | 0.03B | P/B | 0.94 | EPS next 5Y | - | ROA | 0.7% | Short Interest | 0.00M | Perf YTD | -2.2% |
| Book/sh | 18.8 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 19.78% 44.92% | ROE | 5.67% | 52W High | -12.12% ($20.00) | Perf Year | 10.05% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 21.49 | Sales past 3/5Y | 21.02% 15.65% | ROIC | 3.17% | 52W Low | 12.15% ($15.67) | Perf 3Y | 41.43% |
| Dividend Est. | $0.2 (1.14%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 59.54% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 0.63% 1.44% | Perf 5Y | 17.67% |
| Dividend TTM | 0.2 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 3.83% | Oper. Margin | 13.87% | ATR (14) | 0.38 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | 2026/6/2 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 40.91% | Profit Margin | 11.79% | RSI (14) | 50.16 | Recom | - |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 0.56 | Sales Q/Q | 2.82% | SMA20 | -0.86% ($17.73) | Beta | -0.03 | Target Price | - |
| Payout | 17.08% | Debt/Eq | 0.77 | Earnings | - | SMA50 | 1.75% ($17.28) | Rel Volume | 0.12 | Prev Close | $17.75 |
| Employees | 61 | LT Debt/Eq | 0.77 | EPS/Sales Surpr. | - | SMA200 | 5.26% ($16.7) | Avg Volume(3M) | 0.00M | Price | $17.58 |
| IPO | 2021/7/16 | Option/Short | No/Yes | Trades | 30 | Volume | 385 | Change | -0.99% |
季度业绩趋势 SEC原始披露 · 单位：美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
营收 净利润 최근 분기: 매출 $6M (YoY -1%) · 순이익 $1M (YoY +30%)
* 第4季度数值由年度披露（10-K）推导计算 · 亏损季度以红色下划线标示
Texas Community Bancshares Inc (TCBS) 投资分析
Texas Community Bancshares Inc是一家什么样的公司？
텍사스 커뮤니티 뱅크셰어스(TCBS) 가치주
Financial · Banks - Regional
小盘股 — 成交量较低,波动较大
🏦 德克萨斯社区银行股东公司（）是一家总部位于德克萨斯州米尼奥拉地区的地区性银行控股公司。公司通过子公司Broadstreet银行（前身为米尼奥拉社区银行）为个人和企业客户提供存款及贷款服务。
详细了解 Texas Community Bancshares Inc →市值
$0.1B
约 0.1 万亿韩元
⚖️ 三星电子的 0%
市值排名4915位
员工人数61人
IPO2021/07/16
当前股价$17.58 ≈ 24,085원
主要事件
⏰ 即将发生的事件
🔔 财报发布
下一次发布日程尚未公布
🎯 除息日
暂无预定的分红安排
📜 近期事件
🎯 除息 2026년 6월 2일 (화) 주당 $0.06
🎯 除息 2026년 3월 10일 (화)
它的盈利能力怎么样？
盈利能力 — 赚钱效率有多高
营业利润率
销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)
13.9%
✓ 평균
净利润率
扣除税费与利息后最终留下的利润比例
11.8%
✓ 평균
ROE
用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)
5.7%
✓ 양호
ROA
公司总资产对应一年的收益比例
0.7%
✓ 평균
ROIC
投入业务的资金对应的回报率
3.2%
✓ 양호
财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控
负债率 D/E
相对股东权益的负债比例(越低越稳健)
0.77
✓ 平均
流动比率
一年内到期债务对应的现金类资产充裕度
0.56
✓ 우수
* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。
未来会如何发展？
预测数据不足
尚未收集到分析师一致预期及目标价。
业绩是否符合预期？
历史业绩数据不足
尚未收集到可用于分析的历史业绩报告。
它正在成长吗？
平均增长
处于行业中等水平
健康的同步增长 每股收益和营收均持续增长——结构可持续
📊 过往增长表现如何(实际业绩)
过去 3 年 EPS
过去 3 年实际 EPS 年均增长率
+19.8%
우수
过去 5 年 EPS
过去 5 年实际 EPS 年均增长率
+44.9%
우수
过去 5 年营收
营收在过去 5 年的增长情况
+15.7%
우수
⚡ 短期动能
营收 QoQ
营收较上季度的变化（短期动能）
+2.8%
평균
* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。
投资术语看不懂？ 查查经济词典 →
股价长期以来呈上升趋势吗？
长期低迷 — 落后大盘 -51 个百分点
TCBS +17.7% · S&P 500 +68.3%
相对市场超额收益 （基于股价，不含分红）
5年期
vs S&P 500
-50.7%p
大幅落后于市场
1年期
vs S&P 500
-6.0%p
略逊于市场
同类股排名
5年收益率 中下位（下方 44%） 基于 64 只标的
1年收益率 下位 21% 基于 76 只标的
52周区间当前位置
最低 (-12.2%p) 最高 (-12.1%p)
当前价格高于低点 12.2%，低于高点 12.1%
近期风险 （最近 120 个交易日）
最大回撤
-12.0%
年化波动率
31.6%
技术指标
布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 136 个交易日时间序列
价格 · 布林带 · 一目均衡表云图
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 云图（SpanA/B）
布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。 详细了解布林带 →
当前诊断 · 2026-07-27
收缩 — 波动收窄，方向选择临近
布林带宽度收窄至 4.7%。可能正酝酿大幅波动。一目均衡表云层内（观望）。
MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼
通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。 详细了解 MACD →
当前诊断 · 2026-07-27
观望区间 — 趋势偏弱
MACD 0.081 · 信号线 0.102 · 柱状 -0.021. 方向性偏弱。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼
RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →
当前诊断 · 2026-07-27
空头占优区间
RSI 49.7(位于中位 50 下方)。卖盘主导,走势偏弱。随机指标 %K 同样为 37.1。
※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。
目前的投资吸引力如何？
与行业平均水平相当
按资产对比·营收对比来看偏低, 按现金流对比来看偏高, 按盈利对比来看属平均
💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。
盈利对比 中等
资产对比 较便宜
营收对比 较便宜
现金流对比 较贵
💵 盈利对比
市盈率 股价与盈利比率
股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜
16.49倍
✓ 适中
🏢 资产对比
市净率 股价与净资产比率
股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜
0.94倍
✓ 较便宜
🧾 营收对比
市销率 股价与营收比率
市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜
1.97倍
✓ 较便宜
💧 现金流对比
P/FCF 股价与自由现金流比率
股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高
21.49倍
✓ 较贵
* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。
基准：最近快照 · 对比组：Banks - Regional 초소형주
谁持有这家公司？
资金流向积极
内部人士小幅净买入 +2.2% · 机构净买入 +4.7% · 卖空压力较低 0.2%
📈 近期买卖动向（近 6 个月）
🧑💼 内部人（管理层·董事）
+2.2%
内部人士净买入
🏦 机构（基金·投资公司）
+4.7%
机构净买入
💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。
👥 持仓构成
🏦 机构 14.4%
散户主导
🧑💼 内部人士 25.9%
创始人·管理层大股东(skin-in-the-game 显著)
👤 个人投资者（估算） 59.8%
除机构和内部人之外的其余部分
机构 内部人士 个人(估算)
📉 卖空指标
卖空比例
0.2%
偏低 —— 做空力量较弱
近90日 基本无变化
空头回补天数
1.1天
按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数
🧮 股份数量
总发行股数 2.9M주
流通股（可交易） 2.1M주
* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。
TCBS 相关 ETF
按权重排序的ETF · 共显示 4 只
* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。
可以获得多少股息？
배당 지급 — 연 1.14%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
股息率
1.14%
行业平均 2.62%
每股股息
$0.20
按年度计算
派息率
17%
净利润中的分红占比
5年增长率
-
股息年均增长
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.11
2023
$0.16 +45.5%
2024
$0.20 +25.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 13건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-10
$0.050
—
1.51%
2025-12-02
$0.080
—
1.50%
2025-09-11
$0.040
—
1.23%
2025-06-05
$0.040
—
1.25%
2025-03-10
$0.040
—
1.20%
2024-12-12
$0.040
—
1.06%
2024-09-12
$0.040
—
1.02%
2024-06-14
$0.040
—
0.96%
2024-03-13
$0.040
—
0.96%
2023-12-07
$0.030
—
0.91%
2023-09-07
$0.030
—
0.64%
2023-06-08
$0.030
—
0.43%
2023-03-09
$0.020
—
0.13%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 9,670원
5년 누적 (세후) 4.8만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
同行业公司比较
💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)
按市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 涨跌幅 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| TCBS 本股票 | $50.7M | 16.5 ▼ | 0.9 ▲ | 5.67% ▼ | 1.14% ▼ | -1.0% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 行业平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常见问题
텍사스 커뮤니티 뱅크셰어스(TCBS)是一家怎样的公司？
텍사스 커뮤니티 뱅크셰어스(TCBS)是一家属于Financial板块Banks - Regional行业的企业。
TCBS的市值是多少？
TCBS的市值约为$51M，在行业内排名第4,915位。
TCBS派发股息吗？
TCBS的股息收益率约为1.14%，年度股息为$0.20。
TCBS的市盈率如何？
TCBS的市盈率约为16.5倍，可与Financial行业平均水平进行比较以判断估值。
TCBS 的 52 周最高价和最低价是多少？
TCBS 过去 52 周最高 $20.00，最低 $15.67。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.