사라토가 투자(SAR) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

SAR

Saratoga Investment Corp

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$19.37

+0.43 ▲ +2.27%

사라토가 투자(SAR)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。

시가총액

$316M

스몰캡

P/E

19.4

적정 수준

배당수익률

15.52%

52주 위치

25%

저점 +12% · 고점 -24%

애널리스트

보유

基本面实力

相较于Asset Management 소형주

수익성

排名前66%

성장

排名前47%

밸류에이션

排名前43%

재무 안정

排名前65%

💰 这只股票现在比平时贵吗？

与该公司自身最近 3년 的水平对比（不与其他公司比较）

非常便宜

偏便宜

持平

偏贵

非常贵

简单说——为这家公司在1年盈利的1元所支付的价格，目前为10원。过去 3년 通常为14원。略低于平时水平。

贵 ≠ 不好，而是市场预期已被较充分反映· 基于 3.1 年盈利期

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	19.35	EPS (ttm) ⓘ	1	Insider Own ⓘ	13.67%	Shs Outstand ⓘ	16.3M	Perf Week ⓘ	-0.21%
Market Cap ⓘ	0.32B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	14.1M	Perf Month ⓘ	-12.35%
Enterprise Value ⓘ	1.06B	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.49	Inst Own ⓘ	11.93%	Short Float ⓘ	5.21%	Perf Quarter ⓘ	-13.87%
Income ⓘ	0.02B	P/S ⓘ	2.48	EPS this Y ⓘ	-17.54%	Inst Trans ⓘ	-	Short Ratio ⓘ	5.38	Perf Half Y ⓘ	-16.94%
Sales ⓘ	0.13B	P/B ⓘ	0.83	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.31%	Short Interest ⓘ	0.73M	Perf YTD ⓘ	-16.04%
Book/sh ⓘ	23.23	P/C ⓘ	5.2	EPS past 3/5Y ⓘ	3.84% 11.83%	ROE ⓘ	4.07%	52W High ⓘ	-23.63% ($25.36)	Perf Year ⓘ	-22.27%
Cash/sh ⓘ	3.73	P/FCF ⓘ	13.01	Sales past 3/5Y ⓘ	7.25% 21.85%	ROIC ⓘ	1.79%	52W Low ⓘ	11.71% ($17.34)	Perf 3Y ⓘ	-26.87%
Dividend Est. ⓘ	$3.01 (15.52%)	EV/EBITDA ⓘ	15.98	EPS Y/Y TTM ⓘ	-59.51%	Gross Margin ⓘ	74.58%	Volatility(W/M) ⓘ	2.43% 3.2%	Perf 5Y ⓘ	-26.63%
Dividend TTM ⓘ	2.99	EV/Sales ⓘ	8.32	Sales Y/Y TTM ⓘ	2.09%	Oper. Margin ⓘ	52.05%	ATR (14) ⓘ	0.62	Perf 10Y ⓘ	19.62%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/8/5	Quick Ratio ⓘ	0.22	EPS Q/Q ⓘ	-146.77%	Profit Margin ⓘ	12.4%	RSI (14) ⓘ	40.95	Recom ⓘ	2.71
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	7.13% 19.52%	Current Ratio ⓘ	0.22	Sales Q/Q ⓘ	-12.19%	SMA20 ⓘ	-2.64% ($19.9)	Beta ⓘ	0.61	Target Price ⓘ	$21.2
Payout ⓘ	129.9%	Debt/Eq ⓘ	2.12	Earnings ⓘ	2026/7/7	SMA50 ⓘ	-9.17% ($21.33)	Rel Volume ⓘ	1.23	Prev Close ⓘ	$18.94
Employees ⓘ	-	LT Debt/Eq ⓘ	1.33	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-15.77% -1.92%	SMA200 ⓘ	-13.31% ($22.34)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.14M	Price ⓘ	$19.37
IPO ⓘ	2007/3/23	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	1805	Volume ⓘ	167,508	Change ⓘ	2.27%

季度业绩趋势 SEC原始披露 · 单位：美元

23.11

24.5

24.8

24.11

25.5

25.8

25.11

26.5

营收净利润 최근 분기: 매출 - · 순이익 $-7M (YoY -150%)

📊 Saratoga Investment Corp (SAR) 投资分析

Saratoga Investment Corp是一家什么样的公司？

사라토가 투자(SAR) 배당주

Financial · Asset Management

小盘股 — 成交量较低,波动较大

🏦 这是一家面向美国中型企业（中端市场）提供定制化贷款与投资业务的商业发展公司。公司通过持有中小企业投资公司牌照的子公司运营，并以抵押贷款证券化基金为基础，凭借月度分红与稳健的信用管理，确立了其在中小型金融领域的差异化定位。

详细了解 Saratoga Investment Corp →

市值

$0.3B

约 0.4 万亿韩元

⚖️ 三星电子的 0%

市值排名3654位

IPO2007/03/23

当前股价$19.37 ≈ 26,537원

NYSE · USA

主要事件

⏰ 即将发生的事件

🔔 财报发布

下一次发布日程尚未公布

🎯 除息日 D-8

8월 5일 (수) · 주당 $0.25

지급 8월 25일 (화)

💡 배당을 받으려면 8월 4일까지 매수하는게 좋습니다

📜 近期事件

🔔 财报发布 2026년 7월 7일 (화) · 장 마감 후 EPS -15.8% 매출 -1.9%

🎯 除息 2026년 7월 6일 (월) 주당 $0.25

🎯 除息 2026년 6월 4일 (목) 주당 $0.25

🔔 财报发布 2026년 5월 5일 (화) · 장 마감 후 EPS -4.9% 매출 +0.9%

🎯 除息 2026년 5월 5일 (화) 주당 $0.25

它的盈利能力怎么样？

盈利能力与财务状况均需关注

投资前请充分评估经营风险

盈利能力 — 赚钱效率有多高

营业利润率

销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)

52.0%

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Asset Management 소형주 中位数 67.1% · 后 40%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

净利润率

扣除税费与利息后最终留下的利润比例

12.4%

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Asset Management 소형주 中位数 24.4% · 后 36%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

毛利率

仅扣除原材料成本后的利润率(反映产品自身竞争力)

74.6%

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Asset Management 소형주 中位数 76.8% · 后 37%

💡 제조업 30%, IT/소프트웨어 50% 이상이면 우수 (업종별 편차 큼)

ROE

用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)

4.1%

✓ 부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Financial 소형주 中位数 9.9% · 后 24%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司总资产对应一年的收益比例

1.3%

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 소형주 中位数 1.5% · 后 42%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入业务的资金对应的回报率

1.8%

✓ 부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Financial 소형주 中位数 5.3% · 后 24%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控

负债率 D/E

相对股东权益的负债比例(越低越稳健)

2.12

✓ 债务较高

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Asset Management 中位数 0.94

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流动比率

一年内到期债务对应的现金类资产充裕度

0.22

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

速动比率

剔除存货后可立即变现的资产比例

0.22

✓ 위험

💡 1.0 이상이면 안전, 0.5 미만이면 주의

* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。

未来会如何发展？

中性展望

利好与利空信号并存

애널리스트 목표가

$21.20

현재가 대비 +9.4%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

业绩是否符合预期？

业绩波动较大

经常低于分析师预期

예상 상회

예상 부합

예상 하회

33%

상회 비율

-4.2%

평균 서프라이즈

2026.07.07

하회

실적 $0.47 · 예상 $0.54 -12.1%

2026.05.05

하회

실적 $0.53 · 예상 $0.55 -3.6%

2026.01.07

상회

실적 $0.61 · 예상 $0.59 +3.2%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

它正在成长吗？

预计增长减速

预计过去的增长势头将放缓

健康的同步增长每股收益和营收均持续增长——结构可持续

🔮 未来增长潜力如何(分析师预测)

今年 EPS 预期

今年预期每股收益增长率

-17.5%

부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 4.4% · 后 24%

📊 过往增长表现如何(实际业绩)

过去 3 年 EPS

过去 3 年实际 EPS 年均增长率

+3.8%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 -4.2% · 前 35%

过去 5 年 EPS

过去 5 年实际 EPS 年均增长率

+11.8%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 4.0% · 前 30%

过去 5 年营收

营收在过去 5 年的增长情况

+21.9%

우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 7.4% · 前 8%

⚡ 短期动能

营收 QoQ

营收较上季度的变化（短期动能）

-12.2%

부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 1.6% · 后 14%

* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。

投资术语看不懂？查查经济词典 →

股价长期以来呈上升趋势吗？

长期低迷 — 落后大盘 -95 个百分点

SAR -26.6% · S&P 500 +68.3%

相对市场超额收益（基于股价，不含分红）

5年期

vs S&P 500

-95.0%p

大幅落后于市场

1年期

vs S&P 500

-38.3%p

大幅落后于市场

技术指标

布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 136 个交易日时间序列

价格 · 布林带 · 一目均衡表云图

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
云图（SpanA/B）

布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。详细了解布林带 →

🔴

当前诊断 · 2026-07-27

下降趋势区间

当前价 $19.37 位于均线($19.89)下方。属正常下跌走势。位于一目云图下方（看跌）。

MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼

通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。详细了解 MACD →

🟡

当前诊断 · 2026-07-27

观望区间 — 趋势偏弱

MACD -0.689 · 信号线 -0.735 · 柱状 0.046. 方向性偏弱。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼

RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →

🔴

当前诊断 · 2026-07-27

空头占优区间

RSI 41.0(位于中位 50 下方)。卖盘主导,走势偏弱。随机指标 %K 同样为 74.9。

※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。

目前的投资吸引力如何？

与行业平均水平相当

按资产对比·营收对比来看偏低, 按盈利对比·现金流对比来看偏高

💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。

💵 盈利对比较贵

🏢 资产对比较便宜

🧾 营收对比较便宜

💧 现金流对比较贵

💵 盈利对比

市盈率股价与盈利比率

股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜

19.35倍

✓ 较贵

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Asset Management 소형주中位数10.94倍 · 行业中较贵的下半21%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 资产对比

市净率股价与净资产比率

股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜

0.83倍

✓ 较便宜

我的位置中等

低位区均值高位区

Asset Management 소형주中位数0.85倍 · 行业平均区间

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 营收对比

市销率股价与营收比率

市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜

2.48倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Asset Management 소형주中位数3.58倍 · 行业中相对便宜的19%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 现金流对比

EV/EBITDA 企业价值倍数

企业整体价值÷营业现金利润——并购常用的估值基准

15.98倍

✓ 较贵

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Asset Management 소형주中位数13.17倍 · 行业中较贵的下半25%

💡 EV/EBITDA 10 이하 저평가, 20 이상이면 고평가 (M&A 밸류 기준)

💧 现金流对比

P/FCF 股价与自由现金流比率

股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高

13.01倍

✓ 适中

我的位置中等

低位区均值高位区

Asset Management 소형주中位数10.65倍 · 行业平均区间

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析师目标价（参考）

$21.20 相对当前股价 +9.4%

* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。

基准：最近快照 · 对比组：Asset Management 소형주

谁持有这家公司？

资金面略有承压

卖空比例一般 5.2% · 卖空近 90日累计上升 +1.1%p

📈 近期买卖动向（近 6 个月）

🧑‍💼 内部人（管理层·董事）

0.0%

内部人士几无变动

🏦 机构（基金·投资公司）

无机构交易数据

💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。

👥 持仓构成

🏦 机构 11.9%

散户主导

Financial 소형주 中位数 42.5%

🧑‍💼 内部人士 13.7%

创始人·管理层大股东(skin-in-the-game 显著)

Financial 소형주 中位数 14.2%

👤 个人投资者（估算） 74.4%

除机构和内部人之外的其余部分

机构内部人士个人(估算)

📉 卖空指标

卖空比例

5.2%

一般

Financial 소형주 中位数 0.8%

近90日 📈 增加 +1.1个百分点

空头回补天数

5.4天

按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数

🧮 股份数量

总发行股数 16.3M주

流通股（可交易） 14.1M주

* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。

SAR 相关 ETF

按权重排序的ETF · 共显示 8 只

VPC

Virtus Private Credit Strategy ETF

1.53%

$30M

Simplify Target 15 Distribution ETF

1.14%

$73M

PFRL

PGIM Floating Rate Income ETF

0.23%

$122M

LBO

WHITEWOLF Publicly Listed Private Equity ETF

0.12%

$7M

PFLD

AAM Low Duration Preferred and Income Securities ETF

0.06%

$413M

* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。

可以获得多少股息？

고배당주 — 연 15.52% 배당

지난 5년 평균 연 19.52% 배당 성장

股息率

15.52%

行业平均 2.62%

每股股息

$3.01

按年度计算

派息率

130%

净利润中的分红占比

5年增长率

19.5%

股息年均增长

📅 지급월 1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2007~2026 (70건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.88 -13.8%

2016

$2.35 +25.0%

2017

$2.06 -12.3%

2018

$1.65 -19.9%

2019

$1.37 -17.0%

2020

$1.81 +32.1%

2021

$2.81 +55.2%

2022

$2.82 +0.4%

2023

$3.30 +17.0%

2024

$3.24 -1.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 70건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-07

$0.250

—

15.97%

2026-03-03

$0.250

—

17.01%

2026-02-04

$0.250

—

15.98%

2026-01-06

$0.250

—

15.05%

2025-12-02

$0.500

—

19.18%

2025-11-04

$0.250

—

17.28%

2025-10-07

$0.250

—

15.33%

2025-09-04

$0.250

—

16.42%

2025-08-06

$0.250

—

15.51%

2025-07-08

$0.250

—

14.26%

2025-06-05

$0.250

—

16.68%

2025-05-06

$0.250

—

15.33%

2025-04-08

$0.250

—

16.59%

2025-03-06

$0.740

—

17.14%

2024-12-04

$1.09

—

16.67%

2024-09-11

$0.740

—

15.78%

2024-06-13

$0.740

—

12.35%

2024-03-12

$0.730

—

15.34%

2023-12-08

$0.720

—

13.25%

2023-09-13

$0.710

—

12.88%

2023-06-12

$0.700

—

11.47%

2023-03-15

$0.690

—

10.02%

2022-12-14

$0.680

—

10.95%

2022-09-13

$0.540

—

10.60%

2022-06-13

$0.530

—

10.34%

2022-03-11

$0.530

—

8.97%

2022-01-03

$0.530

—

8.06%

2021-09-13

$0.520

—

7.99%

2021-06-14

$0.440

—

8.06%

2021-04-07

$0.430

—

6.44%

2021-01-25

$0.420

—

5.46%

2020-10-23

$0.410

—

7.11%

2020-07-24

$0.400

—

9.00%

2020-01-23

$0.560

—

8.09%

2019-09-12

$0.560

—

10.81%

2019-06-12

$0.550

—

10.95%

2019-03-13

$0.540

—

11.40%

2018-12-14

$0.530

—

11.57%

2018-09-14

$0.520

—

10.44%

2018-06-14

$0.510

—

8.26%

2018-03-13

$0.500

—

11.32%

2017-12-14

$0.490

—

10.59%

2017-09-14

$0.480

—

10.94%

2017-06-13

$0.470

—

11.21%

2017-03-13

$0.460

—

10.18%

2017-01-27

$0.450

—

11.23%

2016-10-27

$0.440

—

12.10%

2016-08-22

$0.200

—

10.01%

2016-07-27

$0.430

—

11.25%

2016-04-13

$0.410

—

17.08%

2016-01-28

$0.400

—

18.83%

2015-10-29

$0.360

—

14.75%

2015-07-30

$0.330

—

11.88%

2015-05-21

$1.00

—

9.70%

2015-04-30

$0.270

—

3.98%

2015-01-29

$0.220

—

2.57%

2014-10-30

$0.180

—

18.77%

2013-11-08

$2.65

—

39.66%

2012-11-16

$4.25

—

31.19%

2011-11-22

$0.600

—

4.64%

2010-11-17

$0.373

—

15.41%

2009-11-23

$2.46

—

20.24%

2008-12-16

$2.50

—

81.22%

2008-08-27

$3.90

—

15.92%

2008-05-28

$3.90

—

16.31%

2008-02-27

$3.90

—

14.18%

2008-01-16

$1.80

—

10.86%

2007-11-28

$3.80

—

8.79%

2007-08-22

$3.60

—

4.88%

2007-05-24

$2.40

—

1.80%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 13.2만원

5년 누적 (세후) 97.4만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 19.52% 가정.

同行业公司比较

💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)

按市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	涨跌幅
SAR 本股票	$315.9M	19.4 ▼	0.8 ▲	4.07% ▼	15.52% ▲	+2.3%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
行业平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-