패스파인더뱅크롭(PBHC) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

PBHC

Pathfinder Bancorp Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$16.04

+0.14 ▲ +0.87%

패스파인더뱅크롭(PBHC)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。

시가총액

$100M

스몰캡

P/E

배당수익률

2.49%

52주 위치

75%

저점 +33% · 고점 -8%

애널리스트

基本面实力

相较于Financial 초소형주

수익성

排名前56%

성장

排名前58%

밸류에이션

排名前63%

재무 안정

排名前65%

💰 这只股票现在比平时贵吗？

与该公司自身最近 4년 的水平对比（不与其他公司比较）

非常便宜

偏便宜

持平

偏贵

非常贵

简单说——为这家公司在1年盈利的1元所支付的价格，目前为11원。过去 4년 通常为9원。略高于平时水平。

贵 ≠ 不好，而是市场预期已被较充分反映· 基于 4.4 年盈利期

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	-	EPS (ttm) ⓘ	-0.09	Insider Own ⓘ	49.72%	Shs Outstand ⓘ	4.9M	Perf Week ⓘ	-0.06%
Market Cap ⓘ	0.10B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	0.15%	Shs Float ⓘ	3.1M	Perf Month ⓘ	-1.35%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	18.29%	Short Float ⓘ	0.34%	Perf Quarter ⓘ	19.7%
Income ⓘ	-0.00B	P/S ⓘ	1.24	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	-1.14%	Short Ratio ⓘ	0.78	Perf Half Y ⓘ	13.43%
Sales ⓘ	0.08B	P/B ⓘ	0.81	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.08%	Short Interest ⓘ	0.01M	Perf YTD ⓘ	13.68%
Book/sh ⓘ	19.75	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	- -65.07%	ROE ⓘ	0.92%	52W High ⓘ	-7.82% ($17.40)	Perf Year ⓘ	7%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	23.12	Sales past 3/5Y ⓘ	13.06% 11.06%	ROIC ⓘ	0.62%	52W Low ⓘ	33.04% ($12.06)	Perf 3Y ⓘ	0.88%
Dividend Est. ⓘ	$0.4 (2.49%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	-557.25%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	4.05% 4.74%	Perf 5Y ⓘ	-0.19%
Dividend TTM ⓘ	0.4	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-4.84%	Oper. Margin ⓘ	-5.36%	ATR (14) ⓘ	0.75	Perf 10Y ⓘ	36.05%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/7/17	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	21.43%	Profit Margin ⓘ	-2.53%	RSI (14) ⓘ	54.21	Recom ⓘ	-
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	3.57% 10.76%	Current Ratio ⓘ	0.07	Sales Q/Q ⓘ	-8.75%	SMA20 ⓘ	-0.3% ($16.09)	Beta ⓘ	0.13	Target Price ⓘ	-
Payout ⓘ	6557.38%	Debt/Eq ⓘ	0.61	Earnings ⓘ	2026/4/29	SMA50 ⓘ	5.66% ($15.18)	Rel Volume ⓘ	0.08	Prev Close ⓘ	$15.9
Employees ⓘ	175	LT Debt/Eq ⓘ	0.49	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	10.51% ($14.51)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$16.04
IPO ⓘ	1996/6/4	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	66	Volume ⓘ	1,065	Change ⓘ	0.87%

季度业绩趋势 SEC原始披露 · 单位：美元

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

营收净利润 최근 분기: 매출 $18M (YoY -10%) · 순이익 $2M (YoY -19%)

* 第4季度数值由年度披露（10-K）推导计算 · 亏损季度以红色下划线标示

📊 Pathfinder Bancorp Inc (PBHC) 投资分析

Pathfinder Bancorp Inc是一家什么样的公司？

패스파인더뱅크롭(PBHC)

Financial · Banks - Regional

小盘股 — 成交量较低,波动较大

🏦 帕斯芬德银行公司（Pathfinder Bancorp, Inc.，股票代码：PBHC）是一家总部位于美国纽约中部的地区性银行控股公司。公司通过其子公司帕斯芬德银行（Pathfinder Bank）提供存款、贷款、商业金融等传统的社区银行服务，以当地家庭和中小企业客户为主要服务对象，是一只小型金融股。

详细了解 Pathfinder Bancorp Inc →

市值

$0.1B

约 0.1 万亿韩元

⚖️ 三星电子的 0%

市值排名4535位

员工人数175人

IPO1996/06/04

当前股价$16.04 ≈ 21,975원

NASD · USA

主要事件

⏰ 即将发生的事件

🔔 财报发布

下一次发布日程尚未公布

🎯 除息日

暂无预定的分红安排

📜 近期事件

🎯 除息 2026년 7월 17일 (금) 주당 $0.1

🔔 财报发布 2026년 4월 29일 (수) · 장 마감 후

🎯 除息 2026년 4월 17일 (금)

🔔 财报发布 2026년 1월 29일 (목) · 장 마감 후

它的盈利能力怎么样？

盈利能力与财务状况均需关注

投资前请充分评估经营风险

盈利能力 — 赚钱效率有多高

营业利润率

销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)

-5.4%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

净利润率

扣除税费与利息后最终留下的利润比例

-2.5%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

ROE

用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)

0.9%

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 초소형주 中位数 3.2% · 后 44%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司总资产对应一年的收益比例

0.1%

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 초소형주 中位数 1.0% · 后 44%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入业务的资金对应的回报率

0.6%

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 초소형주 中位数 2.2% · 后 43%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控

负债率 D/E

相对股东权益的负债比例(越低越稳健)

0.61

✓ 平均

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 中位数 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流动比率

一年内到期债务对应的现金类资产充裕度

0.07

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。

未来会如何发展？

预测数据不足

尚未收集到分析师一致预期及目标价。

业绩是否符合预期？

历史业绩数据不足

尚未收集到可用于分析的历史业绩报告。

它正在成长吗？

平均增长

处于行业中等水平

负增长阶段每股收益或营收正在下降——需确认是否存在结构性问题或经济周期敏感性

📊 过往增长表现如何(实际业绩)

过去 5 年 EPS

过去 5 年实际 EPS 年均增长率

-65.1%

부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

미분류 초소형주 中位数 14.6% · 后 12%

过去 5 年营收

营收在过去 5 年的增长情况

+11.1%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

미분류 초소형주 中位数 2.8% · 前 26%

⚡ 短期动能

营收 QoQ

营收较上季度的变化（短期动能）

-8.8%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

미분류 초소형주 中位数 -2.6% · 后 42%

* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。

投资术语看不懂？查查经济词典 →

股价长期以来呈上升趋势吗？

长期低迷 — 落后大盘 -69 个百分点

PBHC -0.2% · S&P 500 +68.3%

相对市场超额收益（基于股价，不含分红）

5年期

vs S&P 500

-68.5%p

大幅落后于市场

1年期

vs S&P 500

-9.0%p

略逊于市场

技术指标

布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 136 个交易日时间序列

价格 · 布林带 · 一目均衡表云图

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
云图（SpanA/B）

布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。详细了解布林带 →

🟡

当前诊断 · 2026-07-27

收缩 — 波动收窄，方向选择临近

布林带宽度收窄至 4.4%。可能正酝酿大幅波动。一目均衡表云层内（观望）。

MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼

通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。详细了解 MACD →

🟡

当前诊断 · 2026-07-27

观望区间 — 趋势偏弱

MACD 0.192 · 信号线 0.283 · 柱状 -0.091. 方向性偏弱。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼

RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

多头占优区间

RSI 54.0(位于中位 50 上方)。买盘主导,稳健上行。随机指标 %K 同样为 41.7。

※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。

目前的投资吸引力如何？

比同行业公司便宜

按资产对比·营收对比来看偏低, 按现金流对比来看偏高

💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。

🏢 资产对比较便宜

🧾 营收对比较便宜

💧 现金流对比较贵

🏢 资产对比

市净率股价与净资产比率

股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜

0.81倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 초소형주中位数1.01倍 · 行业中相对便宜的19%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 营收对比

市销率股价与营收比率

市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜

1.24倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 초소형주中位数2.07倍 · 行业中相对便宜的15%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 现金流对比

P/FCF 股价与自由现金流比率

股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高

23.12倍

✓ 较贵

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 초소형주中位数12.93倍 · 行业中较贵的下半22%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。

基准：最近快照 · 对比组：Banks - Regional 초소형주

谁持有这家公司？

资金流总体稳定

内部人士小幅净买入 +0.1% · 机构净卖出 -1.1% · 卖空压力较低 0.3%

📈 近期买卖动向（近 6 个月）

🧑‍💼 内部人（管理层·董事）

+0.1%

内部人士净买入

🏦 机构（基金·投资公司）

-1.1%

机构净卖出

💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。

👥 持仓构成

🏦 机构 18.3%

散户主导

Financial 초소형주 中位数 30.5%

🧑‍💼 内部人士 49.7%

创始人·管理层大股东(skin-in-the-game 显著)

Financial 초소형주 中位数 23.8%

👤 个人投资者（估算） 32.0%

除机构和内部人之外的其余部分

机构内部人士个人(估算)

📉 卖空指标

卖空比例

0.3%

偏低 —— 做空力量较弱

Financial 초소형주 中位数 0.2%

近90日基本无变化

空头回补天数

0.8天

按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数

🧮 股份数量

总发行股数 4.9M주

流通股（可交易） 3.1M주

* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。

PBHC 相关 ETF

按权重排序的ETF · 共显示 8 只

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.01%

$1.4B

DFAC

Dimensional U.S. Core Equity 2 ETF

0.00%

$47.5B

DFAT

Dimensional U.S. Targeted Value ETF

0.00%

$14.5B

DFSU

Dimensional US Sustainability Core 1 ETF

0.00%

$2.2B

DXUV

Dimensional US Vector Equity ETF

0.00%

$529M

* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。

可以获得多少股息？

배당 지급 — 연 2.49%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

股息率

2.49%

行业平均 2.62%

每股股息

$0.40

按年度计算

派息率

6,557%

净利润中的分红占比

5年增长率

10.8%

股息年均增长

🏆 5년 연속 배당 증가

📅 지급월 1월 · 4월 · 10월

📊 총 이력 1997~2026 (114건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.20 +42.9%

2016

$0.21 +4.0%

2017

$0.24 +14.4%

2018

$0.24 +0.8%

2019

$0.24 +0.0%

2020

$0.27 +12.5%

2021

$0.34 +25.9%

2022

$0.36 +5.9%

2023

$0.39 +8.3%

2024

$0.40 +2.6%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 114건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-17

$0.100

—

3.68%

2026-01-16

$0.100

—

3.49%

2025-10-17

$0.100

—

3.32%

2025-07-18

$0.100

—

3.28%

2025-04-17

$0.100

—

3.23%

2025-01-17

$0.100

—

2.43%

2024-10-18

$0.100

—

2.54%

2024-07-19

$0.100

—

3.13%

2024-04-18

$0.100

—

3.83%

2024-01-11

$0.090

—

3.40%

2023-10-19

$0.090

—

2.67%

2023-07-20

$0.090

—

2.40%

2023-04-21

$0.090

—

2.82%

2023-01-13

$0.090

—

2.25%

2022-10-13

$0.090

—

2.00%

2022-07-14

$0.090

—

2.04%

2022-04-21

$0.090

—

1.50%

2022-01-13

$0.070

—

2.00%

2021-10-14

$0.070

—

2.03%

2021-07-15

$0.070

—

2.00%

2021-04-14

$0.070

—

1.97%

2021-01-14

$0.060

—

2.45%

2020-10-15

$0.060

—

2.82%

2020-07-16

$0.060

—

3.00%

2020-04-15

$0.060

—

3.16%

2020-01-16

$0.060

—

2.17%

2019-10-17

$0.060

—

2.31%

2019-07-18

$0.060

—

2.14%

2019-04-17

$0.060

—

2.27%

2019-01-17

$0.060

—

1.66%

2018-10-18

$0.060

—

1.58%

2018-07-19

$0.060

—

1.49%

2018-04-19

$0.060

—

1.46%

2018-01-11

$0.058

—

1.74%

2017-10-12

$0.055

—

1.71%

2017-07-12

$0.053

—

1.65%

2017-04-11

$0.050

—

1.71%

2017-01-11

$0.050

—

1.49%

2016-10-12

$0.050

—

1.62%

2016-07-14

$0.050

—

1.75%

2016-04-14

$0.050

—

1.57%

2016-01-07

$0.050

—

1.49%

2015-10-09

$0.050

—

1.42%

2015-07-13

$0.030

—

0.91%

2015-04-13

$0.030

—

0.96%

2015-01-13

$0.030

—

1.04%

2014-10-10

$0.018

—

0.90%

2014-07-11

$0.018

—

1.00%

2014-04-11

$0.018

—

1.03%

2014-01-13

$0.018

—

0.89%

2013-10-10

$0.018

—

1.11%

2013-07-11

$0.018

—

1.14%

2013-04-11

$0.018

—

1.11%

2013-01-09

$0.018

—

1.46%

2012-10-10

$0.018

—

1.37%

2012-07-11

$0.018

—

1.62%

2012-04-11

$0.018

—

1.58%

2012-01-11

$0.018

—

1.63%

2011-10-12

$0.018

—

1.67%

2011-07-13

$0.018

—

1.70%

2011-04-12

$0.018

—

1.47%

2011-01-12

$0.018

—

1.77%

2010-10-13

$0.018

—

1.88%

2010-07-13

$0.018

—

2.50%

2010-04-13

$0.018

—

1.91%

2010-01-12

$0.018

—

3.50%

2009-10-13

$0.018

—

2.76%

2009-07-13

$0.018

—

3.46%

2009-05-13

$0.018

—

4.64%

2009-01-14

$0.063

—

6.59%

2008-10-10

$0.063

—

5.57%

2008-07-11

$0.063

—

5.98%

2008-04-11

$0.063

—

3.77%

2008-01-09

$0.063

—

4.23%

2007-10-10

$0.063

—

4.96%

2007-07-11

$0.063

—

4.19%

2007-04-11

$0.063

—

3.89%

2007-01-10

$0.063

—

3.93%

2006-10-11

$0.063

—

3.58%

2006-07-12

$0.063

—

3.41%

2006-04-11

$0.063

—

3.43%

2006-01-11

$0.063

—

3.17%

2005-10-12

$0.063

—

3.17%

2005-07-01

$0.063

—

3.61%

2005-03-29

$0.063

—

2.94%

2004-12-29

$0.063

—

2.43%

2004-10-04

$0.061

—

3.13%

2004-07-09

$0.061

—

2.60%

2004-03-29

$0.061

—

2.17%

2003-12-29

$0.061

—

2.18%

2003-10-09

$0.061

—

2.36%

2003-06-26

$0.061

—

2.94%

2003-03-27

$0.061

—

2.31%

2002-12-27

$0.049

—

2.54%

2002-09-26

$0.049

—

2.90%

2002-06-26

$0.043

—

2.61%

2002-03-26

$0.043

—

2.55%

2001-12-27

$0.043

—

2.43%

2001-09-26

$0.043

—

2.33%

2001-06-27

$0.036

—

2.70%

2001-03-28

$0.036

—

3.56%

2000-12-27

$0.036

—

4.41%

2000-09-27

$0.036

—

3.23%

2000-03-29

$0.036

—

3.00%

2000-01-24

$0.036

—

3.00%

1999-10-18

$0.036

—

2.45%

1999-07-26

$0.036

—

2.71%

1999-03-29

$0.036

—

2.00%

1999-01-15

$0.030

—

1.93%

1998-09-28

$0.030

—

1.87%

1998-07-14

$0.030

—

0.90%

1998-03-27

$0.030

—

0.67%

1997-12-29

$0.028

—

0.47%

1997-10-01

$0.028

—

0.32%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2.1만원

5년 누적 (세후) 13.1만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 10.76% 가정.

同行业公司比较

💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)

按市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	涨跌幅
PBHC 本股票	$100.3M	-	0.8 ▲	0.92% ▼	2.49% ▼	+0.9%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
行业平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常见问题

패스파인더뱅크롭(PBHC)是一家怎样的公司？

패스파인더뱅크롭(PBHC)是一家属于Financial板块Banks - Regional行业的企业。

PBHC的市值是多少？

PBHC的市值约为$100M，在行业内排名第4,535位。

PBHC派发股息吗？

PBHC的股息收益率约为2.49%，年度股息为$0.40。

PBHC 的 52 周最高价和最低价是多少？

PBHC 过去 52 周最高 $17.40，最低 $12.06。

면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.