IUSB
iShares Core Universal USD Bond ETF
7월 28일 4:00 PM ET (한국 7/29 05:00)
$45.65
+0.09 ▲ +0.20%
🌙 7월 28일 4:10 PM ET (한국 7/29 05:10)
$45.65
+0.00 +0.00%
IUSB ETF将从管理费率、持仓成分、行业配置、分红、RSI、MACD等10项指标进行分析。
总费用比率
0.06%
年度运营费用
净资产规模 (AUM)
$43.1B
약 59조원
持仓
18034只
股息率
4.27%
运作方式
Passive
| Category | Bonds - Broad Market | Asset Type | Bonds | Return% 1Y | 3.62% | Total Holdings | 18034 | Perf Week | 0.09% |
| ETF Type | US Bonds | Active/Passive | Passive | Return% 3Y | 4.25% | AUM | $43.1B | Perf Month | -1.4% |
| Expense | 0.06% | NAV | $45.55 | Return% 5Y | 0.02% | 52W High | -3.35% | Perf Quarter | -1.47% |
| Dividend TTM | $1.95 (4.27%) | Div Gr. 3/5Y | 19.62% 7.87% | Return% 10Y | 1.77% | 52W Low | 0.6% | Perf Half Y | -2.31% |
| Flows% 1M | 2.34% | Flows% YTD | 28.2% | Return% SI | 2.14% | Volatility(W/M) | 0.16% 0.28% | Perf YTD | -1.91% |
| SMA20 | -0.17% | SMA50 | -0.51% | SMA200 | -1.64% | RSI (14) | 44.85 | Beta | 0.26 |
| IPO | 2014/6/12 | Prev Close | $45.56 | Perf Year | -0.5% | Avg Volume | 5.86M | Price | $45.65 |
iShares Core Universal USD Bond ETF (IUSB) 投资分析
ETF 概览
iShares Core Universal USD Bond ETF · Bonds - Broad Market
채권형 — 채권 ETF (만기 미상)
2014년 상장, 12년 운영 중.
iShares Core Total USD Bond Market ETF는 Bloomberg U.S. Universal Index의 투자 성과 추종을 목표로 합니다. 자산의 최소 80%를 기초 지수 구성 증권 및 경제적 특성이 실질적으로 동일한 TBA(to-be-announced) 거래에 투자합니다. 이 지수는 투자등급 또는 하이일드로 평가된 미국 달러 표시 과세 채권의 성과를 측정합니다.
📘 IUSB ETF 자세히 알아보기 →U.S.bonds
- 규모
- $43.1B 약 59조원
- 운용사
- iShares (BlackRock)
- 운용 방식
- 패시브 (지수 추종)
- 상장일
- 2014년
费用效率
年化管理费 · 类别内排名 · 长期成本影响
行业最低水平 — 年化 0.06%
在Bonds - Broad Market类别中상위 5%。投资1亿韩元,年费用约为60,000韩元。
实际年化管理费 (Net Expense Ratio)
상위 5%0.06%
我的位置前 5%
低位区 均值 高位区
按投资金额的实际费用模拟
$100.0M
年度管理费
$60K
相比同类平均每年节省 $300K
同类中位数年费用
$360K
按费率 0.36% 计算
10年累计管理费 (假设市场年化上涨7%的长期模拟)
$1.1M
若没有手续费，你本可赚取金额的 1.1% 会流入资管机构
管理费每年都会从资产中扣除一部分，按10年复利累计，损失远大于简单的「年费 × 10」相加。7%的年化收益假设基于 S&P 500 的长期平均水平。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖动滑块调整金额，结果实时更新。
同类中更便宜的替代品
BND
Vanguard Total Bond Market ETF
0.03%
每年 -0.03%p
AGG
iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF
0.03%
每年 -0.03%p
BSV
Vanguard Short-Term Bond ETF
0.03%
每年 -0.03%p
* 费率低未必代表 ETF 更优，请综合考虑跟踪指数、流动性、税务等因素。
长期表现
1年 · 3年 · 5年 · 10年收益率 · 相对基准表现 · 抗跌能力
长期收益率处于平均水平
接近Bonds - Broad Market中位数。相对基准(SPY)的1年超额收益为 -14.2%p。
ℹ️ 下方 "1年·3年·5年·10年" 表示 从今天起回溯相应年限的年均复合收益率(CAGR)。例如："3年 +12%" 意味着最近3年每年以12%的复利增长。
若在 10 年前投资,如今...
$100.0M
当前资产
$119.2M
→
累计收益
+$19.2M
年化 +1.8%
ℹ️ 收益构成条形图阅读方法
各周期柱状图所显示的是该 ETF 收益来源的占比。
价格上涨 价格下跌 获得分红
以蓝色为主 (80%+)：成长型 — 收益大部分来自股价上涨
以橙色为主 (70%+)：收益型 — 收益大部分来自分红（注意税后税务负担）
红色 + 橙色：股价停滞/下跌型 — 以分红弥补亏损（在covered call·高股息股票中较为常见）
以橙色为主 (70%+)：收益型 — 收益大部分来自分红（注意税后税务负担）
红色 + 橙色：股价停滞/下跌型 — 以分红弥补亏损（在covered call·高股息股票中较为常见）
1 年
2025.07 ~ 2026.07
年化 +3.62%
평균권价格 -0.50% + 分红 +4.12% = 总 +3.62%/年
年化跑输基准 14.2%p
我的位置中等
低位区 均值 高位区
3 年
2023.07 ~ 2026.07
年化 +4.25% 累计 +13.3%
평균권价格 +0.41% + 分红 +3.84% = 总 +4.25%/年
年化跑输基准 15.0%p
我的位置中等
低位区 均值 高位区
5 年
2021.07 ~ 2026.07
年化 +0.02% 累计 +0.1%
평균권价格 -3.21% + 分红 +3.23% = 总 +0.02%/年
年化跑输基准 13.2%p
我的位置中等
低位区 均值 高位区
10年
2016.07 ~ 2026.07
年化 +1.77% 累计 +19.2%
평균권价格 -1.28% + 分红 +3.05% = 总 +1.77%/年
年化跑输基准 13.2%p
我的位置中等
低位区 均值 高位区
10年 累计总收益曲线
2016-07-28 起始以1亿韩元为基准 — 曲线数值直接按亿韩元解读（例如：308 → 3.08亿）。该ETF与基准均以同一起始日归一化至100进行对比。
IUSB · 仅股价 IUSB · 股价 + 累计分红 IUSB · 红利再投资 S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
450
ℹ️ 仅股价: 不含分红，仅追踪纯股价。对于备兑认购（Covered Call）或高股息 ETF,该线常出现下跌或停滞,从“本金保全”角度具有参考意义。股价 + 累计分红: 持股数量保持不变,所获分红以现金形式累积,接近账户实际体感总资产。红利再投资: 收到分红后立即按 adjClose 再买入(行业标准的总收益口径)。三条线之间的差距越大,越容易判断红利策略的实际效果。
年度收益率对比
按自然年度对比 ETF 与 S&P 500 (SPY) 的各年收益率
IUSB S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
💡 股票类基准(SPY)资产类别不同，直接对比仅供参考。
ℹ️ 显示每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的收益率。当年(2026)列透明度降低，表示为 YTD(年内至今、未完成)。若蓝色高于灰色，则表示该年度本 ETF 跑赢了基准。
相对 S&P 500 (SPY) 的胜率
2 / 9年
落后于基准 (22%)
+ 2026 YTD：落后 (-0.5% vs 8.7%)
2017 ✗
2018 ✓
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✗
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
💡 与不同资产类别(如SPY)的胜率仅供参考。
ℹ️ 在完整日历年(1/1~12/31)中跑赢 S&P 500 (SPY) 的年数。当年(YTD)另行参考。
下跌捕获比 (Downside Capture)
11%
下跌行情中跌幅小于基准——防御能力出色
<85% (防御) 85~110% (同步) >110% (脆弱)
💡 债券与股票下跌常呈负相关,该指标的解读较为有限。
ℹ️ 当 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 时,该 ETF 平均下跌多少 %。基于过去 3 年的日收益率(仅统计基准为负的日子)。
风险特征
波动率 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌后恢复历史
综合风险等级
债券基准
债券ETF的波动本来就比股票小，直接拿它和其他资产比意义不大，应该在债券ETF之间相互比较。同时也要结合利率上行时价格下跌的关系来综合判断。
🏦 债券 ETF — 低波动·低 Beta 是其本性
债券的波动率远低于股票,相对股票基准的 Beta 也较低。"稳定"这一评价是理所当然的结果,有意义的对比应以债券指数(如 AGG/TLT 等)为基准。
Beta（市场敏感度）
평균권0.26
市场上涨 10% 时 +2.6%
市场下跌 10% 时 -2.6%
我的位置中等
低位区 均值 高位区
ℹ️ Beta 为 1.0 表示与市场同向同幅波动；大于 1 表示波动大于市场，小于 1 则波动小于市场。
日均波动幅度（最近 1 个月）
하위 25%±0.28%
标普 500 约 ±1.0~1.3% · 债券型 ±0.3% · 杠杆 ETF ±3% 以上
年化波动率走势 (过去 10 年)
ℹ️ 该 ETF 的日均价格波动幅度。1% 意味着"平均每天波动约 ±1%"。下方滚动曲线为年化波动率（长期标准指标）随时间的变化走势。
最大回撤 (Max Drawdown) · 过去 10 年
-17.9%
2015-07-31 最大 -17% 2026-07-01
ℹ️ 最大回撤是指从历史高点到低点跌幅最大的比率，代表长期投资者在心理上需承受的最差下跌幅度。
夏普比率（风险调整收益）
-0.20
不佳 — 收益低于无风险利率
ℹ️ 用年化收益率减去无风险收益率（年化 3%）后，再除以年化波动率。一般认为高于 1.0 即代表“风险回报比良好”。
月度最大预期亏损 (VaR 95%)
-2.7%
按历史数据计算，月度跌幅超过此数值的概率仅为5%。
ℹ️ 统计学上的估计，意为“未来有 95% 的概率，单月亏损不会超过此幅度”。剩余的 5% 通常对应金融危机、疫情级别的极端冲击。
分红分析
派息率 · 派息历史 · 税后到账金额计算
债券派息 —— 年化 4.27%
派息主要来源于票息利息。5 年股息增长率 +7.9%。
债券 ETF 的派息大部分来源于票息收益。利率上升时派息会增加，但价格会随之下跌，需要综合看待这一关系。
배당수익률
4.27%
주당 배당
$1.95
연간 기준
5년 성장률
7.9%
지급 주기
불규칙
2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$1.08 +11.8%
2016
$1.31 +20.4%
2017
$1.47 +12.5%
2018
$1.58 +7.8%
2019
$1.47 -7.3%
2020
$0.92 -37.0%
2021
$1.13 +22.9%
2022
$1.60 +40.7%
2023
$1.82 +14.3%
2024
$1.94 +6.4%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 139건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-01
$0.165
—
4.60%
2026-03-02
$0.157
—
4.50%
2026-02-02
$0.165
—
4.53%
2025-12-19
$0.165
—
4.17%
2025-12-01
$0.157
—
4.50%
2025-11-03
$0.164
—
4.16%
2025-10-01
$0.167
—
4.48%
2025-09-02
$0.164
—
4.51%
2025-08-01
$0.166
—
4.48%
2025-07-01
$0.161
—
4.47%
2025-06-02
$0.165
—
4.51%
2025-05-01
$0.161
—
4.44%
2025-04-01
$0.162
—
4.39%
2025-03-03
$0.155
—
4.02%
2025-02-03
$0.154
—
4.08%
2024-12-18
$0.161
—
4.04%
2024-12-02
$0.159
—
3.93%
2024-11-01
$0.158
—
3.94%
2024-10-01
$0.155
—
4.05%
2024-09-03
$0.157
—
3.76%
2024-08-01
$0.157
—
3.75%
2024-07-01
$0.152
—
4.10%
2024-06-03
$0.150
—
3.74%
2024-05-01
$0.150
—
3.77%
2024-04-01
$0.150
—
3.94%
2024-03-01
$0.146
—
3.59%
2024-02-01
$0.130
—
3.74%
2023-12-14
$0.145
—
3.74%
2023-12-01
$0.143
—
3.74%
2023-11-01
$0.140
—
3.80%
2023-10-02
$0.134
—
3.70%
2023-09-01
$0.130
—
3.51%
2023-08-01
$0.136
—
3.41%
2023-07-03
$0.134
—
3.09%
2023-06-01
$0.136
—
3.16%
2023-05-01
$0.129
—
3.06%
2023-04-03
$0.125
—
2.74%
2023-03-01
$0.122
—
2.92%
2023-02-01
$0.122
—
2.69%
2022-12-15
$0.117
—
2.59%
2022-12-01
$0.114
—
2.49%
2022-11-01
$0.101
—
2.53%
2022-10-03
$0.102
—
2.26%
2022-09-01
$0.099
—
2.31%
2022-08-01
$0.097
—
2.18%
2022-07-01
$0.086
—
2.17%
2022-06-01
$0.092
—
2.12%
2022-05-02
$0.090
—
2.09%
2022-04-01
$0.089
—
1.98%
2022-03-01
$0.074
—
1.91%
2022-02-01
$0.073
—
1.93%
2021-12-16
$0.056
—
1.83%
2021-12-01
$0.067
—
2.16%
2021-11-01
$0.085
—
2.25%
2021-10-01
$0.083
—
2.30%
2021-09-01
$0.076
—
2.33%
2021-08-02
$0.080
—
2.38%
2021-07-01
$0.073
—
2.48%
2021-06-01
$0.073
—
2.56%
2021-05-03
$0.071
—
2.43%
2021-04-01
$0.078
—
2.78%
2021-03-01
$0.086
—
2.85%
2021-02-01
$0.095
—
2.88%
2020-12-17
$0.048
—
2.91%
2020-12-01
$0.232
—
3.05%
2020-11-02
$0.115
—
2.64%
2020-10-01
$0.116
—
2.65%
2020-09-01
$0.108
—
2.91%
2020-08-03
$0.109
—
2.69%
2020-07-01
$0.118
—
2.77%
2020-06-01
$0.111
—
3.08%
2020-05-01
$0.122
—
2.91%
2020-04-01
$0.130
—
2.98%
2020-03-02
$0.129
—
2.93%
2020-02-03
$0.128
—
2.97%
2019-12-19
$0.118
—
3.04%
2019-12-02
$0.122
—
3.24%
2019-11-01
$0.129
—
3.26%
2019-10-01
$0.131
—
3.25%
2019-09-03
$0.133
—
3.20%
2019-08-01
$0.133
—
3.25%
2019-07-01
$0.135
—
3.25%
2019-06-03
$0.140
—
3.01%
2019-05-01
$0.133
—
3.27%
2019-04-01
$0.135
—
3.26%
2019-03-01
$0.136
—
3.27%
2019-02-01
$0.137
—
3.24%
2018-12-18
$0.098
—
3.04%
2018-12-03
$0.126
—
2.86%
2018-11-01
$0.136
—
3.09%
2018-10-01
$0.125
—
3.02%
2018-09-04
$0.120
—
2.75%
2018-08-01
$0.130
—
2.99%
2018-07-02
$0.123
—
2.96%
2018-06-01
$0.128
—
2.95%
2018-05-01
$0.123
—
2.94%
2018-04-02
$0.123
—
2.88%
2018-03-01
$0.120
—
2.87%
2018-02-01
$0.116
—
2.83%
2017-12-21
$0.023
—
2.73%
2017-12-01
$0.119
—
2.95%
2017-11-01
$0.110
—
2.92%
2017-10-02
$0.118
—
2.91%
2017-09-01
$0.119
—
2.87%
2017-08-01
$0.119
—
2.88%
2017-07-03
$0.116
—
2.67%
2017-06-01
$0.119
—
2.84%
2017-05-01
$0.121
—
2.84%
2017-04-03
$0.115
—
2.61%
2017-03-01
$0.114
—
2.39%
2017-02-01
$0.112
—
2.18%
2016-12-22
$0.077
—
2.26%
2016-12-01
$0.143
—
2.10%
2016-11-01
$0.105
—
2.04%
2016-10-03
$0.104
—
1.82%
2016-09-01
$0.107
—
1.75%
2016-08-01
$0.119
—
1.88%
2016-07-01
$0.108
—
1.65%
2016-06-01
$0.101
—
1.66%
2016-05-02
$0.112
—
1.65%
2016-02-01
$0.107
—
2.16%
2015-12-24
$0.045
—
2.13%
2015-12-01
$0.074
—
2.54%
2015-11-02
$0.068
—
2.54%
2015-10-01
$0.069
—
2.56%
2015-09-01
$0.083
—
2.58%
2015-08-03
$0.090
—
2.39%
2015-07-01
$0.096
—
2.48%
2015-06-01
$0.096
—
2.25%
2015-05-01
$0.086
—
2.06%
2015-04-01
$0.104
—
1.87%
2015-03-02
$0.074
—
1.68%
2015-02-02
$0.082
—
1.52%
2014-12-24
$0.090
—
1.39%
2014-12-01
$0.259
—
1.20%
2014-11-03
$0.079
—
0.69%
2014-10-01
$0.076
—
0.54%
2014-09-02
$0.073
—
0.38%
2014-08-01
$0.120
—
0.24%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $4K
5년 누적 (세후) $21K
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 7.87% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.
综合投资吸引力
该 ETF 适合哪些用途——优势、劣势与适配的投资者画像
优势与不足并存 请结合下方的适配度,判断是否符合您的投资目标。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
낮음
적합
매우 낮음
매우 적합
이런 분에게 어울려요
希望提升投资组合稳定性的投资者
✅ 강점
- 💸管理费在Bonds - Broad Market中位居前5% — 年费率0.06%
⚠️ 약점·주의사항
- ⚠️波动率高于平均水平
- 🎯年化跑输基准-13.2%p
同类 ETF 对比
分类：Bonds - Broad Market
같은 카테고리 6종 중 AUM 2/6위 · 보수율 1/6위
카테고리: Bonds - Broad Market
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IUSB보다 유리, ▼ 표시는 IUSB보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| IUSB | iShares Core Universal USD Bond ETF | 0.06% | $43.1B | 18034 | 4.27% | -1.91% | -0.50% |
| Vanguard Total International Bond ETF | 0.07% ▼ | $82.7B ▲ | 6833 | 4.51% ▲ | - | -2.68% ▼ | |
| iShares Flexible Income Active ETF | 0.4% ▼ | $16.1B ▼ | 4747 | 5.59% ▲ | - | -1.19% ▼ | |
| PIMCO Multisector Bond Active ETF | 0.64% ▼ | $15.0B ▼ | 2426 | 5.93% ▲ | - | -0.34% ▲ | |
| JPMorgan Core Plus Bond ETF | 0.38% ▼ | $14.0B ▼ | 2743 | 4.93% ▲ | - | -0.55% ▼ | |
| Dimensional Core Fixed Income ETF | 0.17% ▼ | $10.9B ▼ | 1778 | 4.39% ▲ | - | -0.60% ▼ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ IUSB보다 유리 · ▼ IUSB보다 불리
同一主题的杠杆·备兑认购ETF
以不同策略切入同一主题的ETF
以与IUSB相同主题、采用杠杆或备兑认购方式运作的ETF共18只(杠杆 5 · 反向 7 · 备兑看涨 6)
并非IUSB的直接衍生品,而是同一主题下采用不同策略的ETF。
ℹ️ 汇集了哪些ETF?
在与 IUSB 主题（类别·行业）有重合的 ETF 中，有一些采用特殊策略的产品：杠杆型每日涨跌幅度为 2~3 倍，反向型追求相反方向的收益，备兑认购权证（Covered Call）型则通过期权权利金创造每月分红。
⚠️ 长期持有需注意
杠杆与反向 ETF 仅跟踪每日收益率。当波动较大时，持有时间越长，与标的指数的收益偏差会不断累积，形成 波动率衰减（volatility decay），因此更适合作为短线交易工具。
杠杆 5 对同一主题进行 2~3 倍放大的 ETF(波动较大)
反向 7 押注同一主题下跌的 ETF
IAGG
iShares International Aggregate Bond Fund
+0.20%
$10.9B
TBT
PowerShares UltraShort Lehman 20+ Year Treasury ProShares 2x Shares
-1.69%
$300M
TBF
ProShares Short 20+ Year Treasury -1x Shares
-0.68%
$101M
SJB
ProShares Short High Yield -1x Shares
-0.26%
$50M
TBX
ProShares Short 7-10 Year Treasury -1x Shares
-0.17%
$20M
TTT
ProShares UltraPro Short 20+ Year Treasury -3x Shares
-1.47%
$18M
PST
PowerShares UltraShort Lehman 7-10 + Year Treasury ProShares -2X Sh
-0.68%
$11M
备兑看涨·期权 6 在同一主题上叠加期权卖方策略以获取月息的ETF
LQDW
iShares Investment Grade Corporate Bond BuyWrite Strategy ETF
+0.26%
$308M
WEEK
Roundhill Weekly T-Bill ETF
-0.06%
$184M
THTA
SoFi Enhanced Yield ETF
-0.04%
$54M
TLTP
Amplify TLT U.S. Treasury 12% Option Income ETF
+0.30%
$22M
LQDM
Amplify LQD Investment Grade 12% Target Income ETF
+0.17%
$3M
HYGM
Amplify HYG High Yield 10% Target Income ETF
+0.16%
常见问题
IUSB 是什么 ETF？
IUSB 是一只 Bonds - Broad Market 类 ETF，由 iShares (BlackRock) 运营。
IUSB投资了多少只成分股？
IUSB共持有 18,034 只成分股，AUM 约为 $43.1B。
IUSB是否支付分红（分配）？
IUSB的分红收益率约为 4.27%。
IUSB 的 52 周最高价和最低价是多少？
IUSB 过去 52 周最高 $47.23，最低 $45.38。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.