HUM
Humana Inc
7월 27일 11:50 AM ET (한국 7/28 24:50)
$389.32
-5.18 ▼ -1.31%
휴마나(HUM)是Healthcare板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。
시가총액
$46.7B
미드캡
P/E
41.7
적정 수준
배당수익률
0.95%
52주 위치
85%
저점 +139% · 고점 -9%
애널리스트
보유
C
基本面实力
相较于Healthcare 대형주
수익성 排名前73%
성장 排名前59%
밸류에이션 排名前46%
재무 안정 排名前44%
💰 这只股票现在比平时贵吗？
与该公司自身最近 5년 的水平对比（不与其他公司比较）
非常便宜
偏便宜
持平
偏贵
🔥 非常贵
简单说——为这家公司在1年盈利的1元所支付的价格，目前为41원。过去 5년 通常为21원。受盈利下滑影响，目前处于近 5년 中最贵的时段。
贵 ≠ 不好，而是市场预期已被较充分反映
| Index | S&P 500 | P/E | 41.67 | EPS (ttm) | 9.34 | Insider Own | 0.16% | Shs Outstand | 120.1M | Perf Week | -2.67% |
| Market Cap | 46.74B | Forward P/E | 24.09 | EPS next Y | 79.87% | Insider Trans | 0.42% | Shs Float | 119.9M | Perf Month | 7.65% |
| Enterprise Value | - | PEG | 1.5 | EPS next Q | 7.26 | Inst Own | 98.41% | Short Float | 3.61% | Perf Quarter | 81.12% |
| Income | 1.13B | P/S | 0.34 | EPS this Y | -47.58% | Inst Trans | -3.01% | Short Ratio | 2.76 | Perf Half Y | 46.2% |
| Sales | 137.20B | P/B | 2.52 | EPS next 5Y | 16.05% | ROA | 2.13% | Short Interest | 4.33M | Perf YTD | 52% |
| Book/sh | 154.75 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -23.63% -17.23% | ROE | 6.22% | 52W High | -9.22% ($428.88) | Perf Year | 69.85% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 36.75 | Sales past 3/5Y | 11.76% 10.94% | ROIC | 3.66% | 52W Low | 138.69% ($163.11) | Perf 3Y | -14.14% |
| Dividend Est. | $3.71 (0.95%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | -33.82% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.78% 3.81% | Perf 5Y | -17.38% |
| Dividend TTM | 3.54 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 14.08% | Oper. Margin | 1.78% | ATR (14) | 13.82 | Perf 10Y | 121.14% |
| Dividend Ex-Date | 2026/6/26 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | -4.51% | Profit Margin | 0.82% | RSI (14) | 53.23 | Recom | 2.63 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 3.97% 7.2% | Current Ratio | 1.77 | Sales Q/Q | 23.47% | SMA20 | -1.95% ($397.06) | Beta | 0.72 | Target Price | $351.79 |
| Payout | 36% | Debt/Eq | 0.75 | Earnings | 2026/7/29 | SMA50 | 7.88% ($360.88) | Rel Volume | 0.45 | Prev Close | $394.5 |
| Employees | 67060 | LT Debt/Eq | 0.66 | EPS/Sales Surpr. | 0.64% 0.7% | SMA200 | 47.97% ($263.11) | Avg Volume(3M) | 1.57M | Price | $389.32 |
| IPO | 1969/7/2 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 13227 | Volume | 701,600 | Change | -1.31% |
季度业绩趋势 SEC原始披露 · 单位：美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
营收 净利润 최근 분기: 매출 $39.6B (YoY +23%) · 순이익 $1.2B (YoY -5%)
* 第4季度数值由年度披露（10-K）推导计算 · 亏损季度以红色下划线标示
Humana Inc (HUM) 投资分析
Humana Inc是一家什么样的公司？
휴마나(HUM) 성장주
Healthcare · Healthcare Plans
市值 TOP 337 — 大盘股
🏥 该公司是美国联邦医疗保险优势计划(Medicare Advantage, MA)领域的领先健康保险公司。公司成立于1961年，总部位于肯塔基州路易斯维尔，是美国大型综合健康保险集团的重要组成部分，业务涵盖65岁以上人群的联邦医疗保险优势计划、医疗补助计划(Medicaid)、处方药计划(PDP)、企业团体保险，以及CenterWell自有诊所和药房服务。
详细了解 Humana Inc →市值
$46.7B
约 64.0 万亿韩元
⚖️ 三星电子的 16%
市值排名337位
员工人数67,060人
IPO1969/07/02
当前股价$389.32 ≈ 533,368원
主要事件
⏰ 即将发生的事件
🔔 财报发布 D-2
7월 29일 (수) · 장 시작 전
예상 EPS $7.26
🎯 除息日
暂无预定的分红安排
📜 近期事件
🎯 除息 2026년 6월 26일 (금) 주당 $0.885
🔔 财报发布 2026년 4월 29일 (수) · 장 시작 전 EPS +0.6% 매출 +0.7%
它的盈利能力怎么样？
盈利能力不佳
盈利能力 — 赚钱效率有多高
营业利润率
销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)
1.8%
✓ 부진
净利润率
扣除税费与利息后最终留下的利润比例
0.8%
✓ 부진
ROE
用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)
6.2%
✓ 평균
ROA
公司总资产对应一年的收益比例
2.1%
✓ 평균
ROIC
投入业务的资金对应的回报率
3.7%
✓ 평균
财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控
负债率 D/E
相对股东权益的负债比例(越低越稳健)
0.75
✓ 平均
流动比率
一年内到期债务对应的现金类资产充裕度
1.77
✓ 양호
* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。
未来会如何发展？
中性展望
利好与利空信号并存
애널리스트 목표가
$351.79
현재가 대비 -9.6%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
24.09배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
1.50
다소 비쌈
💡 PEG 1.5~2 — 성장 대비 다소 비쌈
내년 EPS 예상 성장률
+79.9%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+16.1%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
业绩是否符合预期？
业绩可信度高
最近 1个季度中有1次超出预期
1
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+1.1%
평균 서프라이즈
2026.04.29
상회
실적 $10.31 · 예상 $10.20 +1.1%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
它正在成长吗？
平均增长
处于行业中等水平
负增长阶段 每股收益或营收正在下降——需确认是否存在结构性问题或经济周期敏感性
🔮 未来增长潜力如何(分析师预测)
今年 EPS 预期
今年预期每股收益增长率
-47.6%
매우 부진
明年 EPS 预期
明年预期 EPS 增长率（分析师共识）
+79.9%
우수
未来 5 年 EPS 年均预期
预计未来 5 年 EPS 年均增长率
+16.1%
양호
📊 过往增长表现如何(实际业绩)
过去 3 年 EPS
过去 3 年实际 EPS 年均增长率
-23.6%
매우 부진
过去 5 年 EPS
过去 5 年实际 EPS 年均增长率
-17.2%
매우 부진
过去 5 年营收
营收在过去 5 年的增长情况
+10.9%
양호
⚡ 短期动能
营收 QoQ
营收较上季度的变化（短期动能）
+23.5%
우수
* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。
投资术语看不懂？ 查查经济词典 →
股价长期以来呈上升趋势吗？
长期低迷 — 落后大盘 -85 个百分点
HUM -17.4% · S&P 500 +68.0%
相对市场超额收益 （基于股价，不含分红）
5年期
vs S&P 500
-85.3%p
大幅落后于市场
vs 医疗保健板块 (XLV)
-41.0%p
大幅落后于板块均值
1年期
vs S&P 500
+53.4%p
明显优于市场
vs 医疗保健板块 (XLV)
+50.1%p
明显优于板块均值
52周区间当前位置
最低 (-138.7%p) 最高 (-9.2%p)
当前价格高于低点 138.7%，低于高点 9.2%
近期风险 （最近 120 个交易日）
最大回撤
-15.6%
年化波动率
41.8%
技术指标
布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 136 个交易日时间序列
价格 · 布林带 · 一目均衡表云图
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 云图（SpanA/B）
布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。 详细了解布林带 →
当前诊断 · 2026-07-24
下降趋势区间
当前价 $389.32 位于均线($397.04)下方。属正常下跌走势。一目均衡表云层内（观望）。
MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼
通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。 详细了解 MACD →
当前诊断 · 2026-07-24
观望区间 — 趋势偏弱
MACD 10.623 · 信号线 14.564 · 柱状 -3.941. 方向性偏弱。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼
RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →
当前诊断 · 2026-07-24
多头占优区间
RSI 53.2(位于中位 50 上方)。买盘主导,稳健上行。随机指标 %K 同样为 9.4。
※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。
目前的投资吸引力如何？
比同行业公司偏贵
按资产对比·营收对比来看偏低, 按盈利对比·现金流对比来看偏高
💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。
盈利对比 较贵
资产对比 较便宜
营收对比 较便宜
现金流对比 较贵
💵 盈利对比
市盈率 股价与盈利比率
股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜
41.67倍
✓ 较贵
💵 盈利对比
远期市盈率 预期市盈率
基于明年预期盈利的市盈率——已反映成长
24.09倍
✓ 较贵
🏢 资产对比
市净率 股价与净资产比率
股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜
2.52倍
✓ 较便宜
🧾 营收对比
市销率 股价与营收比率
市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜
0.34倍
✓ 非常便宜
💧 现金流对比
P/FCF 股价与自由现金流比率
股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高
36.75倍
✓ 较贵
分析师目标价 （参考）
$351.79 相对当前股价 -9.6%
* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。
基准：最近快照 · 对比组：Healthcare 대형주
谁持有这家公司？
资金流向积极
内部人士小幅净买入 +0.4% · 机构净卖出 -3.0% · 卖空压力较低 3.6% · 最近90日做空比例下降-0.6%p
📈 近期买卖动向（近 6 个月）
🧑💼 内部人（管理层·董事）
+0.4%
内部人士净买入
🏦 机构（基金·投资公司）
-3.0%
机构净卖出
💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。
👥 持仓构成
🏦 机构 98.4%
机构主导的稳定结构
🧑💼 内部人士 0.2%
大盘股中常见的偏低水平
👤 个人投资者（估算） 1.4%
除机构和内部人之外的其余部分
机构 内部人士 个人(估算)
📉 卖空指标
卖空比例
3.6%
偏低 —— 做空力量较弱
近90日 📉 减少 -0.6个百分点
空头回补天数
2.8天
按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数
🧮 股份数量
总发行股数 120.1M주
流通股（可交易） 119.9M주
* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。
HUM 相关 ETF
按权重排序的ETF · 共显示 10 只
* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。
可以获得多少股息？
배당 지급 — 연 0.95%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
股息率
0.95%
行业平均 1.25%
每股股息
$3.71
按年度计算
派息率
36%
净利润中的分红占比
5年增长率
7.2%
股息年均增长
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.87 -24.3%
2016
$1.89 +117.2%
2017
$2.00 +5.8%
2018
$2.20 +10.0%
2019
$2.50 +13.6%
2020
$2.80 +12.0%
2021
$3.15 +12.6%
2022
$3.54 +12.3%
2023
$3.54 +0.0%
2024
$3.54 +0.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 105건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-27
$0.885
—
2.62%
2025-12-26
$0.885
—
1.71%
2025-09-26
$0.885
—
1.74%
2025-06-27
$0.885
—
1.83%
2025-03-28
$0.885
—
1.34%
2024-12-31
$0.885
—
1.40%
2024-09-30
$0.885
—
1.12%
2024-06-28
$0.885
—
1.18%
2024-03-27
$0.885
—
1.27%
2023-12-28
$0.885
—
0.95%
2023-09-28
$0.885
—
0.85%
2023-06-29
$0.885
—
0.93%
2023-03-30
$0.885
—
0.83%
2022-12-29
$0.788
—
0.75%
2022-09-29
$0.788
—
0.77%
2022-06-29
$0.788
—
0.78%
2022-03-30
$0.788
—
0.82%
2021-12-30
$0.700
—
0.73%
2021-09-29
$0.700
—
0.85%
2021-06-29
$0.700
—
0.74%
2021-03-30
$0.700
—
0.75%
2020-12-30
$0.625
—
0.62%
2020-09-29
$0.625
—
0.60%
2020-06-29
$0.625
—
0.62%
2020-03-30
$0.625
—
0.73%
2019-12-30
$0.550
—
0.60%
2019-09-27
$0.550
—
1.03%
2019-06-27
$0.550
—
0.98%
2019-03-28
$0.550
—
0.97%
2018-12-28
$0.500
—
0.85%
2018-09-27
$0.500
—
0.69%
2018-06-28
$0.500
—
0.74%
2018-03-28
$0.500
—
0.78%
2017-12-28
$0.400
—
0.76%
2017-09-28
$0.400
—
0.73%
2017-06-28
$0.400
—
0.70%
2017-03-29
$0.400
—
0.76%
2017-01-10
$0.290
—
0.58%
2016-10-11
$0.290
—
0.65%
2016-06-28
$0.290
—
0.63%
2016-03-29
$0.290
—
0.62%
2015-12-28
$0.290
—
0.80%
2015-09-28
$0.290
—
0.65%
2015-06-26
$0.290
—
0.72%
2015-03-27
$0.280
—
0.78%
2014-12-29
$0.280
—
0.77%
2014-09-26
$0.280
—
1.04%
2014-06-26
$0.280
—
1.06%
2014-03-27
$0.270
—
0.96%
2013-12-27
$0.270
—
1.29%
2013-09-26
$0.270
—
1.41%
2013-06-26
$0.270
—
1.56%
2013-03-26
$0.260
—
1.93%
2012-12-27
$0.260
—
1.88%
2012-09-26
$0.260
—
1.82%
2012-06-27
$0.260
—
1.58%
2012-03-28
$0.250
—
1.13%
2011-12-28
$0.250
—
0.86%
2011-09-28
$0.250
—
0.66%
2011-06-28
$0.250
—
0.30%
1993-03-08
$13.88
—
214.91%
1992-12-28
$0.225
—
4.47%
1992-09-25
$0.225
—
4.29%
1992-06-25
$0.225
—
4.42%
1992-03-26
$0.225
—
3.62%
1991-12-26
$0.225
—
4.24%
1991-09-25
$0.225
—
3.32%
1991-06-25
$0.225
—
3.22%
1991-03-25
$0.200
—
2.96%
1990-12-26
$0.200
—
3.34%
1990-09-25
$0.200
—
3.16%
1990-06-26
$0.200
—
2.95%
1990-03-27
$0.173
—
3.28%
1989-12-26
$0.173
—
2.48%
1989-09-27
$0.173
—
3.40%
1989-06-27
$0.173
—
3.40%
1989-03-28
$0.153
—
3.11%
1988-12-23
$0.153
—
4.34%
1988-09-27
$0.153
—
4.37%
1988-06-27
$0.153
—
3.12%
1988-03-25
$0.133
—
3.86%
1987-12-28
$0.133
—
4.24%
1987-09-28
$0.133
—
3.66%
1987-06-25
$0.133
—
3.66%
1987-03-27
$0.127
—
2.90%
1986-12-26
$0.127
—
4.69%
1986-09-29
$0.127
—
3.92%
1986-06-27
$0.127
—
3.57%
1986-03-26
$0.127
—
2.98%
1985-12-27
$0.127
—
2.80%
1985-09-30
$0.113
—
2.42%
1985-06-27
$0.113
—
2.39%
1985-03-27
$0.113
—
2.77%
1984-12-28
$0.113
—
2.68%
1984-09-27
$0.100
—
2.26%
1984-06-27
$0.100
—
2.64%
1984-03-27
$0.100
—
2.78%
1983-12-28
$0.100
—
3.01%
1983-09-27
$0.083
—
2.25%
1983-06-29
$0.083
—
1.81%
1983-03-28
$0.083
—
1.71%
1982-12-29
$0.083
—
1.44%
1982-09-28
$0.063
—
1.38%
1982-06-29
$0.063
—
1.22%
1982-03-29
$0.063
—
0.65%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 8,100원
5년 누적 (세후) 4.7만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 7.2% 가정.
同行业公司比较
💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)
按市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 涨跌幅 |
|---|---|---|---|---|---|---|
HUM 本股票 | $46.7B | 41.7 ▼ | 2.5 ▲ | 6.22% ▲ | 0.95% ▼ | -1.3% |
LLY | $1.13T | 43.0 ▼ | 36.2 ▼ | 107.64% ▲ | 0.58% ▼ | +0.9% |
JNJ | $634.1B | 30.5 ▼ | 7.5 ▼ | 25.74% ▲ | 2.04% ▲ | +1.6% |
ABBV | $458.2B | 127.9 ▼ | - | 15221.82% ▲ | 2.65% ▲ | +0.9% |
UNH | $382.1B | 27.1 ▼ | 3.9 ▼ | 12.49% ▲ | 2.15% ▲ | -0.7% |
MRK | $323.7B | 36.9 ▼ | 7.1 ▼ | 18.97% ▲ | 2.49% ▲ | +0.5% |
| 行业平均 | - | 25.8 | 2.7 | -48.83% | 1.25% | - |
常见问题
휴마나(HUM)是一家怎样的公司？
휴마나(HUM)是一家属于Healthcare板块Healthcare Plans行业的企业。
HUM的市值是多少？
HUM的市值约为$46.7B，在行业内排名第337位。
HUM派发股息吗？
HUM的股息收益率约为0.95%，年度股息为$3.71。
HUM的市盈率如何？
HUM的市盈率约为41.7倍，可与Healthcare行业平均水平进行比较以判断估值。
HUM 的 52 周最高价和最低价是多少？
HUM 过去 52 周最高 $428.88，最低 $163.11。
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