더건 그룹(DGICA) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

DGICA

Donegal Group Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$18.93

+0.17 ▲ +0.91%

🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)

$18.91

+0.00 +0.00%

더건 그룹(DGICA)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。

시가총액

$713M

스몰캡

P/E

10.6

저평가 구간

배당수익률

3.98%

52주 위치

57%

저점 +18% · 고점 -10%

애널리스트

매수

基本面实力

相较于Insurance - Property & Casualty 소형주

수익성

排名前44%

성장

排名前63%

밸류에이션

排名前58%

재무 안정

排名前90%

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	10.55	EPS (ttm) ⓘ	1.79	Insider Own ⓘ	53.89%	Shs Outstand ⓘ	31.4M	Perf Week ⓘ	1.72%
Market Cap ⓘ	0.71B	Forward P/E ⓘ	9.96	EPS next Y ⓘ	9.62%	Insider Trans ⓘ	0.99%	Shs Float ⓘ	16.8M	Perf Month ⓘ	4.88%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.42	Inst Own ⓘ	36.21%	Short Float ⓘ	4.74%	Perf Quarter ⓘ	6.77%
Income ⓘ	0.07B	P/S ⓘ	0.74	EPS this Y ⓘ	-20.12%	Inst Trans ⓘ	-	Short Ratio ⓘ	5.81	Perf Half Y ⓘ	3.39%
Sales ⓘ	0.97B	P/B ⓘ	1.06	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	3.61%	Short Interest ⓘ	0.80M	Perf YTD ⓘ	-5.26%
Book/sh ⓘ	17.8	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	- 3.67%	ROE ⓘ	10.64%	52W High ⓘ	-10.11% ($21.06)	Perf Year ⓘ	9.04%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	11.04	Sales past 3/5Y ⓘ	4.88% 4.69%	ROIC ⓘ	9.6%	52W Low ⓘ	17.5% ($16.11)	Perf 3Y ⓘ	25.7%
Dividend Est. ⓘ	$0.75 (3.98%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	-11.49%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.17% 2.88%	Perf 5Y ⓘ	25.36%
Dividend TTM ⓘ	0.74	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-2.46%	Oper. Margin ⓘ	8.45%	ATR (14) ⓘ	0.49	Perf 10Y ⓘ	14.8%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/7/31	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	-56.19%	Profit Margin ⓘ	6.77%	RSI (14) ⓘ	57.5	Recom ⓘ	2.33
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	3.42% 4%	Current Ratio ⓘ	0.41	Sales Q/Q ⓘ	-3.74%	SMA20 ⓘ	0.69% ($18.8)	Beta ⓘ	-0.03	Target Price ⓘ	$20.25
Payout ⓘ	33.37%	Debt/Eq ⓘ	0.05	Earnings ⓘ	2026/7/30	SMA50 ⓘ	5.47% ($17.95)	Rel Volume ⓘ	0.61	Prev Close ⓘ	$18.76
Employees ⓘ	851	LT Debt/Eq ⓘ	0.05	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-28.71% -3.45%	SMA200 ⓘ	2.8% ($18.41)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.14M	Price ⓘ	$18.93
IPO ⓘ	2001/4/24	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	2173	Volume ⓘ	83,079	Change ⓘ	0.91%

季度业绩趋势 SEC原始披露 · 单位：美元

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

营收净利润 최근 분기: 매출 $236M (YoY -4%) · 순이익 $12M (YoY -54%)

* 第4季度数值由年度披露（10-K）推导计算 · 亏损季度以红色下划线标示

📊 Donegal Group Inc (DGICA) 投资分析

Donegal Group Inc是一家什么样的公司？

더건 그룹(DGICA) 배당주

Financial · Insurance - Property & Casualty

Financial板块个股

🛡️ 达内加尔集团 DGICA 是一家专注于美国中西部、中南及南部地区的财险（P&C）产品销售的保险控股公司。公司通过独立代理网络提供汽车、住房及商业财险业务，并秉持审慎的承保纪律和稳健的资本结构，运营着立足本地的区域型保险业务。

详细了解 Donegal Group Inc →

市值

$0.7B

约 1.0 万亿韩元

⚖️ 三星电子的 0%

市值排名2897位

员工人数851人

IPO2001/04/24

当前股价$18.93 ≈ 25,934원

📌 RUT · NASD · USA

主要事件

⏰ 即将发生的事件

🔔 财报发布 D-2

7월 30일 (목) · 장 시작 전

예상 매출 - · EPS $0.43

🎯 除息日 D-3

7월 31일 (금)

지급 8월 14일 (금)

💡 배당을 받으려면 7월 30일까지 매수하는게 좋습니다

📜 近期事件

🎯 除息 2026년 5월 1일 (금) 주당 $0.1925

🔔 财报发布 2026년 4월 30일 (목) · 장 시작 전 EPS -28.7% 매출 -3.5%

🔔 财报发布 2026년 2월 19일 (목) · 장 시작 전

它的盈利能力怎么样？

财务状况需关注

盈利能力 — 赚钱效率有多高

营业利润率

销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)

8.4%

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Insurance - Property & Casualty 소형주 中位数 11.5% · 后 36%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

净利润率

扣除税费与利息后最终留下的利润比例

6.8%

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Insurance - Property & Casualty 소형주 中位数 9.4% · 后 36%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)

10.6%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 소형주 中位数 9.9% · 前 44%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司总资产对应一年的收益比例

3.6%

✓ 우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Financial 소형주 中位数 1.5% · 前 24%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入业务的资金对应的回报率

9.6%

✓ 우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Financial 소형주 中位数 5.3% · 前 25%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控

负债率 D/E

相对股东权益的负债比例(越低越稳健)

0.05

✓ 债务极低

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Insurance - Property & Casualty 中位数 0.25

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流动比率

一年内到期债务对应的现金类资产充裕度

0.41

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。

未来会如何发展？

中性展望

利好与利空信号并存

애널리스트 목표가

$20.25

현재가 대비 +7.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

9.96배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+9.6%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

业绩是否符合预期？

业绩波动较大

经常低于分析师预期

예상 상회

예상 부합

예상 하회

상회 비율

-12.8%

평균 서프라이즈

2026.04.30

하회

실적 $0.32 · 예상 $0.40 -20.0%

2026.02.19

하회

실적 $0.50 · 예상 $0.53 -5.7%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

它正在成长吗？

平均增长

处于行业中等水平

🔮 未来增长潜力如何(分析师预测)

今年 EPS 预期

今年预期每股收益增长率

-20.1%

부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 4.4% · 后 23%

明年 EPS 预期

明年预期 EPS 增长率（分析师共识）

+9.6%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 9.2% · 前 49%

📊 过往增长表现如何(实际业绩)

过去 5 年 EPS

过去 5 年实际 EPS 年均增长率

+3.7%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 4.0% · 后 49%

过去 5 年营收

营收在过去 5 年的增长情况

+4.7%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 7.4% · 后 34%

⚡ 短期动能

营收 QoQ

营收较上季度的变化（短期动能）

-3.7%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 1.6% · 后 26%

* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。

投资术语看不懂？查查经济词典 →

股价长期以来呈上升趋势吗？

长期低迷 — 落后大盘 -43 个百分点

DGICA +25.4% · S&P 500 +68.3%

相对市场超额收益（基于股价，不含分红）

5年期

vs S&P 500

-43.0%p

大幅落后于市场

1年期

vs S&P 500

-7.0%p

略逊于市场

技术指标

布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 136 个交易日时间序列

价格 · 布林带 · 一目均衡表云图

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
云图（SpanA/B）

布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。详细了解布林带 →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

上升趋势区间

当前价 $18.93 在中轨（$18.80）之上。属正常上升走势。位于一目云图上方（看涨）。

MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼

通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。详细了解 MACD →

🟡

当前诊断 · 2026-07-27

观望区间 — 趋势偏弱

MACD 0.170 · 信号线 0.228 · 柱状 -0.058. 方向性偏弱。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼

RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

多头占优区间

RSI 57.5(位于中位 50 上方)。买盘主导,稳健上行。随机指标 %K 同样为 65.8。

※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。

目前的投资吸引力如何？

比同行业公司便宜

按盈利对比·资产对比·营收对比来看偏低, 按现金流对比来看属平均

💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。

💵 盈利对比较便宜

🏢 资产对比较便宜

🧾 营收对比较便宜

💧 现金流对比中等

💵 盈利对比

市盈率股价与盈利比率

股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜

10.55倍

✓ 较便宜

我的位置中等

低位区均值高位区

Insurance - Property & Casualty 소형주中位数11.71倍 · 行业平均区间

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 盈利对比

远期市盈率预期市盈率

基于明年预期盈利的市盈率——已反映成长

9.96倍

✓ 较便宜

我的位置中等

低位区均值高位区

Insurance - Property & Casualty 소형주中位数10.09倍 · 行业平均区间

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 资产对比

市净率股价与净资产比率

股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜

1.06倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Insurance - Property & Casualty 소형주中位数1.61倍 · 行业中相对便宜的19%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 营收对比

市销率股价与营收比率

市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜

0.74倍

✓ 较便宜

我的位置中等

低位区均值高位区

Insurance - Property & Casualty 소형주中位数1.09倍 · 行业平均区间

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 现金流对比

P/FCF 股价与自由现金流比率

股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高

11.04倍

✓ 适中

我的位置中等

低位区均值高位区

Insurance - Property & Casualty 소형주中位数5.17倍 · 行业平均区间

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析师目标价（参考）

$20.25 相对当前股价 +7.0%

* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。

基准：最近快照 · 对比组：Insurance - Property & Casualty 소형주

谁持有这家公司？

资金流向积极

内部人士小幅净买入 +1.0% · 卖空压力较低 4.7% · 卖空近 90日累计上升 +1.8%p

📈 近期买卖动向（近 6 个月）

🧑‍💼 内部人（管理层·董事）

+1.0%

内部人士净买入

🏦 机构（基金·投资公司）

无机构交易数据

💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。

👥 持仓构成

🏦 机构 36.2%

机构参与度一般

Financial 소형주 中位数 42.5%

🧑‍💼 内部人士 53.9%

创始人·管理层大股东(skin-in-the-game 显著)

Financial 소형주 中位数 14.2%

👤 个人投资者（估算） 9.9%

除机构和内部人之外的其余部分

机构内部人士个人(估算)

📉 卖空指标

卖空比例

4.7%

偏低 —— 做空力量较弱

Financial 소형주 中位数 0.8%

近90日 📈 增加 +1.8个百分点

空头回补天数

5.8天

按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数

🧮 股份数量

总发行股数 31.4M주

流通股（可交易） 16.8M주

* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。

DGICA 相关 ETF

按权重排序的ETF · 共显示 10 只

SMDV

ProShares Russell 2000 Div Growers ETF

0.82%

$698M

ERNZ

TrueShares Active Yield ETF

0.50%

$6M

ROSC

Hartford Multifactor Small Cap ETF

0.43%

$61M

FDM

First Trust Dow Jones Select Microcap Index Fund

0.41%

$260M

SVAL

iShares US Small Cap Value Factor ETF

0.38%

$199M

* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。

可以获得多少股息？

배당주 — 연 3.98% 배당

5년 배당 성장률 4%

股息率

3.98%

行业平均 2.62%

每股股息

$0.75

按年度计算

派息率

33%

净利润中的分红占比

5年增长率

4.0%

股息年均增长

🏆 22년 연속 배당 증가

📅 지급월 2월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 2003~2026 (91건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.55 +2.2%

2016

$0.56 +1.6%

2017

$0.57 +2.0%

2018

$0.58 +1.6%

2019

$0.59 +2.9%

2020

$0.63 +5.9%

2021

$0.66 +4.0%

2022

$0.68 +3.1%

2023

$0.69 +2.1%

2024

$0.72 +4.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 91건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-03

$0.183

—

4.81%

2025-11-03

$0.183

—

3.90%

2025-08-01

$0.183

—

5.28%

2025-05-01

$0.183

—

4.52%

2025-02-04

$0.173

—

4.68%

2024-11-01

$0.173

—

4.55%

2024-08-01

$0.173

—

4.90%

2024-05-07

$0.173

—

5.11%

2024-01-31

$0.170

—

5.63%

2023-10-31

$0.170

—

5.95%

2023-07-31

$0.170

—

4.60%

2023-04-28

$0.170

—

5.89%

2023-01-31

$0.165

—

5.40%

2022-10-31

$0.165

—

4.47%

2022-07-29

$0.165

—

5.72%

2022-04-29

$0.165

—

5.95%

2022-01-31

$0.160

—

5.51%

2021-10-29

$0.160

—

5.47%

2021-07-30

$0.160

—

4.98%

2021-04-30

$0.160

—

4.93%

2021-02-01

$0.150

—

4.38%

2020-10-30

$0.150

—

5.10%

2020-07-31

$0.150

—

4.22%

2020-04-30

$0.150

—

4.09%

2020-01-31

$0.145

—

5.18%

2019-10-31

$0.145

—

4.90%

2019-07-31

$0.145

—

4.84%

2019-04-30

$0.145

—

5.31%

2019-01-31

$0.143

—

5.41%

2018-10-31

$0.143

—

5.28%

2018-07-31

$0.143

—

3.87%

2018-04-30

$0.143

—

4.04%

2018-01-31

$0.140

—

3.19%

2017-10-31

$0.140

—

3.26%

2017-07-28

$0.140

—

4.57%

2017-04-27

$0.140

—

4.16%

2017-01-30

$0.138

—

3.37%

2016-10-28

$0.138

—

4.53%

2016-07-28

$0.138

—

4.17%

2016-04-28

$0.138

—

4.43%

2016-01-29

$0.135

—

4.76%

2015-10-29

$0.135

—

4.66%

2015-07-30

$0.135

—

4.50%

2015-04-29

$0.135

—

4.36%

2015-01-29

$0.132

—

4.05%

2014-10-30

$0.132

—

4.14%

2014-07-30

$0.132

—

4.26%

2014-04-29

$0.132

—

4.39%

2014-01-30

$0.128

—

4.30%

2013-10-30

$0.128

—

3.90%

2013-07-30

$0.128

—

4.51%

2013-04-29

$0.128

—

3.36%

2013-01-30

$0.122

—

3.71%

2012-10-31

$0.122

—

3.77%

2012-07-30

$0.123

—

3.60%

2012-04-27

$0.123

—

4.36%

2012-01-30

$0.120

—

3.14%

2011-10-28

$0.120

—

4.77%

2011-07-28

$0.120

—

4.90%

2011-04-28

$0.120

—

4.25%

2011-01-28

$0.115

—

4.52%

2010-10-28

$0.115

—

4.19%

2010-07-29

$0.115

—

4.83%

2010-04-29

$0.115

—

3.85%

2010-01-28

$0.113

—

3.81%

2009-10-29

$0.113

—

3.65%

2009-07-30

$0.113

—

3.38%

2009-04-29

$0.113

—

3.63%

2009-01-29

$0.105

—

3.44%

2008-10-30

$0.105

—

2.48%

2008-07-30

$0.105

—

2.76%

2008-04-29

$0.105

—

2.21%

2008-01-30

$0.090

—

2.72%

2007-10-30

$0.090

—

2.51%

2007-08-02

$0.090

—

2.26%

2007-04-27

$0.090

—

2.77%

2007-01-30

$0.083

—

2.18%

2006-10-30

$0.083

—

1.59%

2006-07-28

$0.083

—

2.01%

2006-04-27

$0.083

—

2.13%

2006-01-30

$0.075

—

1.76%

2005-10-28

$0.075

—

2.17%

2005-07-28

$0.075

—

2.16%

2005-04-28

$0.075

—

2.49%

2005-01-28

$0.068

—

2.79%

2004-10-28

$0.068

—

2.68%

2004-07-29

$0.068

—

2.80%

2004-04-28

$0.068

—

2.14%

2004-01-29

$0.062

—

1.46%

2003-10-31

$0.062

—

1.11%

2003-07-30

$0.062

—

0.69%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 3.4만원

5년 누적 (세후) 18.2만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 4% 가정.

同行业公司比较

💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)

按市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	涨跌幅
DGICA 本股票	$713.2M	10.6 ▲	1.1 ▲	10.64% ▲	3.98% ▲	+0.9%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
行业平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常见问题

더건 그룹(DGICA)是一家怎样的公司？

더건 그룹(DGICA)是一家属于Financial板块Insurance - Property & Casualty行业的企业。

DGICA的市值是多少？

DGICA的市值约为$713M，在行业内排名第2,897位。

DGICA派发股息吗？

DGICA的股息收益率约为3.98%，年度股息为$0.75。

DGICA的市盈率如何？

DGICA的市盈率约为10.6倍，可与Financial行业平均水平进行比较以判断估值。

DGICA 的 52 周最高价和最低价是多少？

DGICA 过去 52 周最高 $21.06，最低 $16.11。

면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.