도이체방크(DB) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

Q: 도이체방크(DB)是一家怎样的公司？

도이체방크(DB)是一家属于Financial板块Banks - Regional行业的企业。

Q: DB的市值是多少？

DB的市值约为$65.2B，在行业内排名第262位。

Q: DB派发股息吗？

DB的股息收益率约为3.75%，年度股息为$1.30。

Q: DB的市盈率如何？

DB的市盈率约为10.2倍，可与Financial行业平均水平进行比较以判断估值。

Q: DB 的 52 周最高价和最低价是多少？

DB 过去 52 周最高 $40.43，最低 $28.12。

Deutsche Bank AG

7월 27일 11:47 AM ET (한국 7/28 24:47)

$34.66

+0.52 ▲ +1.52%

도이체방크(DB)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。

시가총액

$65.2B

미드캡

P/E

10.2

저평가 구간

배당수익률

3.75%

52주 위치

53%

저점 +23% · 고점 -14%

애널리스트

매수

基本面实力

相较于가치주 대형주

수익성

排名前87%

성장

排名前37%

밸류에이션

排名前90%

재무 안정

排名前1%

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	10.17	EPS (ttm) ⓘ	3.41	Insider Own ⓘ	8.6%	Shs Outstand ⓘ	1.91B	Perf Week ⓘ	-1.53%
Market Cap ⓘ	65.21B	Forward P/E ⓘ	7.94	EPS next Y ⓘ	15.67%	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	1.72B	Perf Month ⓘ	1.94%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	0.77	EPS next Q ⓘ	0.89	Inst Own ⓘ	45.28%	Short Float ⓘ	0.26%	Perf Quarter ⓘ	10.42%
Income ⓘ	6.78B	P/S ⓘ	0.95	EPS this Y ⓘ	2.02%	Inst Trans ⓘ	1.86%	Short Ratio ⓘ	1.65	Perf Half Y ⓘ	-11.45%
Sales ⓘ	68.63B	P/B ⓘ	0.84	EPS next 5Y ⓘ	10.37%	ROA ⓘ	0.42%	Short Interest ⓘ	4.49M	Perf YTD ⓘ	-10.11%
Book/sh ⓘ	41.32	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	11.89% 67.82%	ROE ⓘ	8.82%	52W High ⓘ	-14.27% ($40.43)	Perf Year ⓘ	2.76%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	-	Sales past 3/5Y ⓘ	19.2% 13.67%	ROIC ⓘ	3.05%	52W Low ⓘ	23.26% ($28.12)	Perf 3Y ⓘ	205.37%
Dividend Est. ⓘ	$1.3 (3.75%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	59.21%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	1.51% 1.67%	Perf 5Y ⓘ	178.84%
Dividend TTM ⓘ	1.17	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-0.48%	Oper. Margin ⓘ	15.28%	ATR (14) ⓘ	0.94	Perf 10Y ⓘ	171.92%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/5/29	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	-1.6%	Profit Margin ⓘ	9.87%	RSI (14) ⓘ	49.2	Recom ⓘ	2.5
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	52.28% -	Current Ratio ⓘ	5.02	Sales Q/Q ⓘ	2.92%	SMA20 ⓘ	-1.55% ($35.21)	Beta ⓘ	0.95	Target Price ⓘ	$39.01
Payout ⓘ	31.67%	Debt/Eq ⓘ	2.2	Earnings ⓘ	2026/4/29	SMA50 ⓘ	2.55% ($33.8)	Rel Volume ⓘ	0.6	Prev Close ⓘ	$34.14
Employees ⓘ	89879	LT Debt/Eq ⓘ	1.81	EPS/Sales Surpr. ⓘ	12.36% 1.52%	SMA200 ⓘ	0.04% ($34.65)	Avg Volume(3M) ⓘ	2.72M	Price ⓘ	$34.66
IPO ⓘ	1996/11/18	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	11084	Volume ⓘ	1,644,829	Change ⓘ	1.52%

季度业绩趋势 暂无季度业绩数据 — 海外上市公司（ADR）可能仅向美国提交年度披露，刚上市的公司也可能尚未发布首份季度报告。

📊 Deutsche Bank AG (DB) 投资分析

Deutsche Bank AG是一家什么样的公司？

도이체방크(DB) 가치주

Financial · Banks - Regional

市值 TOP 262 — 大盘股

🏦 总部位于德国法兰克福的欧洲代表性综合金融集团，旗下运营投资银行、企业银行、私人银行及资产管理四大业务部门。公司成立于1870年，在欧洲市场占有率位居前列，全球投资银行网络与欧洲企业金融优势相结合，属于大盘金融股。

详细了解 Deutsche Bank AG →

市值

$65.2B

约 89.3 万亿韩元

⚖️ 三星电子的 22%

市值排名262位

员工人数89,879人

IPO1996/11/18

当前股价$34.66 ≈ 47,484원

NYSE · Germany

主要事件

⏰ 即将发生的事件

🔔 财报发布

下一次发布日程尚未公布

🎯 除息日

暂无预定的分红安排

📜 近期事件

🎯 除息 2026년 5월 29일 (금) 주당 $1

🔔 财报发布 2026년 4월 29일 (수) · 장 시작 전 EPS +12.4% 매출 +1.5%

🔔 财报发布 2026년 1월 28일 (수) · 장 마감 후 EPS +18.6% 매출 +2.9%

它的盈利能力怎么样？

盈利能力不佳

盈利能力 — 赚钱效率有多高

营业利润率

销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)

15.3%

✓ 부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 대형주 中位数 23.2% · 后 18%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

净利润率

扣除税费与利息后最终留下的利润比例

9.9%

✓ 부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 대형주 中位数 17.3% · 后 10%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)

8.8%

✓ 부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Financial 대형주 中位数 12.6% · 后 21%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司总资产对应一年的收益比例

0.4%

✓ 매우 부진

我的位置后 5%

低位区均值高位区

Financial 대형주 中位数 1.5% · 垫底水平

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入业务的资金对应的回报率

3.0%

✓ 부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Financial 대형주 中位数 7.1% · 后 17%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控

负债率 D/E

相对股东权益的负债比例(越低越稳健)

2.20

✓ 债务极高

我的位置后 5%

低位区均值高位区

Banks - Regional 中位数 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流动比率

一年内到期债务对应的现金类资产充裕度

5.02

✓ 우수

我的位置前 5%

低位区均值高位区

Banks - Regional 中位数 0.14

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。

未来会如何发展？

乐观展望

目标价·增长率·估值均偏积极

애널리스트 목표가

$39.01

현재가 대비 +12.6%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

7.94배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

0.77

저평가

💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴

내년 EPS 예상 성장률

+15.7%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+10.4%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

业绩是否符合预期？

业绩可信度高

最近 2个季度中有2次超出预期

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+15.5%

평균 서프라이즈

2026.04.29

상회

+12.4%

2026.01.28

상회

+18.6%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

它正在成长吗？

稳健增长

过去和未来均高于行业平均水平

健康的同步增长每股收益和营收均持续增长——结构可持续

🔮 未来增长潜力如何(分析师预测)

今年 EPS 预期

今年预期每股收益增长率

+2.0%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 대형주 中位数 8.8% · 后 29%

明年 EPS 预期

明年预期 EPS 增长率（分析师共识）

+15.7%

우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

가치주 대형주 中位数 8.5% · 前 19%

未来 5 年 EPS 年均预期

预计未来 5 年 EPS 年均增长率

+10.4%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 대형주 中位数 6.8% · 前 29%

📊 过往增长表现如何(实际业绩)

过去 3 年 EPS

过去 3 年实际 EPS 年均增长率

+11.9%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 대형주 中位数 15.5% · 后 38%

过去 5 年 EPS

过去 5 年实际 EPS 年均增长率

+67.8%

우수

我的位置前 5%

低位区均值高位区

가치주 대형주 中位数 21.1% · 顶尖水平

过去 5 年营收

营收在过去 5 年的增长情况

+13.7%

우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

가치주 대형주 中位数 8.9% · 前 25%

⚡ 短期动能

营收 QoQ

营收较上季度的变化（短期动能）

+2.9%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 대형주 中位数 3.0% · 后 50%

* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。

投资术语看不懂？查查经济词典 →

股价长期以来呈上升趋势吗？

5年间跑赢大盘 111 个百分点

DB +178.8% · S&P 500 +68.0%

相对市场超额收益（基于股价，不含分红）

5年期

vs S&P 500

+110.9%p

明显优于市场

1年期

vs S&P 500

-13.7%p

逊于市场

技术指标

布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 136 个交易日时间序列

价格 · 布林带 · 一目均衡表云图

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
云图（SpanA/B）

布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。详细了解布林带 →

🔴

当前诊断 · 2026-07-24

下降趋势区间

当前价 $34.66 位于均线($35.20)下方。属正常下跌走势。一目均衡表云层内（观望）。

MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼

通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。详细了解 MACD →

🟡

当前诊断 · 2026-07-24

观望区间 — 趋势偏弱

MACD 0.296 · 信号线 0.526 · 柱状 -0.231. 方向性偏弱。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼

RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →

🔴

当前诊断 · 2026-07-24

空头占优区间

RSI 49.2(位于中位 50 下方)。卖盘主导,走势偏弱。随机指标 %K 同样为 21.8。

※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。

目前的投资吸引力如何？

比同行业公司便宜

按盈利对比·资产对比·营收对比来看偏低

💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。

💵 盈利对比较便宜

🏢 资产对比较便宜

🧾 营收对比较便宜

💵 盈利对比

市盈率股价与盈利比率

股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜

10.17倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 대형주中位数13.18倍 · 行业中相对便宜的14%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 盈利对比

远期市盈率预期市盈率

基于明年预期盈利的市盈率——已反映成长

7.94倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 대형주中位数10.82倍 · 行业中相对便宜的12%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 资产对比

市净率股价与净资产比率

股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜

0.84倍

✓ 非常便宜

我的位置前 5%

低位区均值高位区

Banks - Regional 대형주中位数1.43倍 · 行业中相对便宜的1%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 营收对比

市销率股价与营收比率

市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜

0.95倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 대형주中位数2.44倍 · 行业中相对便宜的13%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

分析师目标价（参考）

$39.01 相对当前股价 +12.6%

* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。

基准：最近快照 · 对比组：Banks - Regional 대형주

谁持有这家公司？

资金流向积极

机构净买入 +1.9% · 卖空压力较低 0.3%

📈 近期买卖动向（近 6 个月）

🧑‍💼 内部人（管理层·董事）

0.0%

内部人士几无变动

🏦 机构（基金·投资公司）

+1.9%

机构净买入

💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。

👥 持仓构成

🏦 机构 45.3%

机构参与度一般

Financial 대형주 中位数 77.0%

🧑‍💼 内部人士 8.6%

管理层持有重要股份

Financial 대형주 中位数 0.8%

👤 个人投资者（估算） 46.1%

除机构和内部人之外的其余部分

机构内部人士个人(估算)

📉 卖空指标

卖空比例

0.3%

偏低 —— 做空力量较弱

Financial 대형주 中位数 2.6%

近90日基本无变化

空头回补天数

1.6天

按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数

🧮 股份数量

总发行股数 1.91B주

流通股（可交易） 1.72B주

* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。

DB 相关 ETF

按权重排序的ETF · 共显示 10 只

CHAU

Direxion Daily CSI 300 China A Share Bull 2X ETF

32.90%

$93M

GSIB

Themes Global Systemically Important Banks ETF

3.56%

$33M

EWG

iShares MSCI Germany ETF

3.17%

$1.5B

DAX

Global X DAX Germany ETF

2.99%

$219M

FLGR

Franklin FTSE Germany ETF

2.82%

$37M

* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。

可以获得多少股息？

배당주 — 연 3.75% 배당

股息率

3.75%

行业平均 2.62%

每股股息

$1.30

按年度计算

派息率

32%

净利润中的分红占比

5年增长率

股息年均增长

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2002~2025 (19건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.83 +0.1%

2013

$0.87 +5.6%

2014

$0.74 -14.7%

2015

$0.21 -71.6%

2017

$0.13 -38.9%

2018

$0.12 -4.7%

2019

$0.21 +72.4%

2022

$0.33 +53.3%

2023

$0.49 +50.5%

2024

$0.77 +56.9%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 19건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-05-23

$0.767

—

2.81%

2024-05-17

$0.489

—

4.77%

2023-05-18

$0.325

—

5.08%

2022-05-20

$0.212

—

2.14%

2019-05-24

$0.123

—

3.51%

2018-05-25

$0.129

—

1.07%

2017-05-19

$0.211

—

1.11%

2015-05-22

$0.744

—

5.72%

2014-05-23

$0.872

—

4.89%

2013-05-24

$0.826

—

4.26%

2012-06-01

$0.826

—

2.90%

2011-05-27

$0.909

—

3.01%

2010-05-28

$0.584

—

1.26%

2009-05-27

$0.389

—

7.65%

2008-05-30

$3.50

—

4.23%

2007-05-25

$3.11

—

2.65%

2004-06-03

$0.934

—

2.83%

2003-06-11

$0.801

—

1.53%

2002-05-23

$0.934

—

1.71%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 3.2만원

5년 누적 (세후) 15.9만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

同行业公司比较

💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)

按市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	涨跌幅
DB 本股票	$65.2B	10.2 ▲	0.8 ▲	8.82% ▼	3.75% ▲	+1.5%
BRK-A	$963.8B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+1.1%
BRK-B	$960.9B	14.7 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.8%
JPM	$946.4B	15.1 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.81% ▼	+0.9%
V	$670.3B	31.3 ▼	19.1 ▼	59.8% ▲	0.76% ▼	+1.2%
MA	$476.8B	31.2 ▼	71.2 ▼	232.56% ▲	0.64% ▼	+1.8%
行业平均	-	13.6	1.3	9.13%	2.62%	-