씨에프뱅크쇼어스(CFBK) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

CFBK

CF Bankshares Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$34.01

+0.57 ▲ +1.70%

🌙 7월 28일 4:05 AM ET (한국 7/28 17:05)

$34.50

+0.49 ▲ +1.44%

씨에프뱅크쇼어스(CFBK)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。

시가총액

$221M

스몰캡

P/E

12.3

저평가 구간

배당수익률

1.06%

52주 위치

97%

저점 +54% · 고점 -1%

애널리스트

적극 매수

B-

基本面实力

相较于Banks - Regional 초소형주

수익성

排名前37%

성장

排名前54%

밸류에이션

排名前61%

재무 안정

排名前17%

💰 这只股票现在比平时贵吗？

与该公司自身最近 5년 的水平对比（不与其他公司比较）

非常便宜

偏便宜

持平

偏贵

🔥 非常贵

简单说——为这家公司在1年盈利的1元所支付的价格，目前为12원。过去 5년 通常为8원。目前处于近 5년 中最贵的时段。

贵 ≠ 不好，而是市场预期已被较充分反映

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	12.26	EPS (ttm) ⓘ	2.77	Insider Own ⓘ	23.22%	Shs Outstand ⓘ	6.4M	Perf Week ⓘ	2.59%
Market Cap ⓘ	0.22B	Forward P/E ⓘ	8.1	EPS next Y ⓘ	16.02%	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	5.0M	Perf Month ⓘ	7.93%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.89	Inst Own ⓘ	55.45%	Short Float ⓘ	1.21%	Perf Quarter ⓘ	15.64%
Income ⓘ	0.02B	P/S ⓘ	1.77	EPS this Y ⓘ	34.57%	Inst Trans ⓘ	-1.15%	Short Ratio ⓘ	0.99	Perf Half Y ⓘ	18.67%
Sales ⓘ	0.13B	P/B ⓘ	1.17	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.83%	Short Interest ⓘ	0.06M	Perf YTD ⓘ	36.31%
Book/sh ⓘ	29.07	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-1.15% -9.71%	ROE ⓘ	9.72%	52W High ⓘ	-0.95% ($34.33)	Perf Year ⓘ	42.84%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	10.71	Sales past 3/5Y ⓘ	21.47% 4.93%	ROIC ⓘ	5.97%	52W Low ⓘ	53.89% ($22.10)	Perf 3Y ⓘ	89.37%
Dividend Est. ⓘ	$0.36 (1.06%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	22.4%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.41% 2.94%	Perf 5Y ⓘ	81.58%
Dividend TTM ⓘ	0.35	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	0.91%	Oper. Margin ⓘ	17.46%	ATR (14) ⓘ	0.98	Perf 10Y ⓘ	358.05%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/7/13	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	13%	Profit Margin ⓘ	14.05%	RSI (14) ⓘ	71.1	Recom ⓘ	1
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	18.56% 58.49%	Current Ratio ⓘ	1.07	Sales Q/Q ⓘ	-2.6%	SMA20 ⓘ	4.82% ($32.45)	Beta ⓘ	0.39	Target Price ⓘ	$36
Payout ⓘ	11.17%	Debt/Eq ⓘ	0.65	Earnings ⓘ	2026/5/5	SMA50 ⓘ	11.41% ($30.53)	Rel Volume ⓘ	3.75	Prev Close ⓘ	$33.44
Employees ⓘ	98	LT Debt/Eq ⓘ	0.56	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-4.94% -9.71%	SMA200 ⓘ	22.03% ($27.87)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.06M	Price ⓘ	$34.01
IPO ⓘ	1998/12/30	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	4196	Volume ⓘ	227,858	Change ⓘ	1.7%

季度业绩趋势 SEC原始披露 · 单位：美元

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

营收净利润 최근 분기: 매출 $28M (YoY -4%) · 순이익 $5M (YoY +13%)

* 第4季度数值由年度披露（10-K）推导计算 · 亏损季度以红色下划线标示

📊 CF Bankshares Inc (CFBK) 投资分析

CF Bankshares Inc是一家什么样的公司？

씨에프뱅크쇼어스(CFBK) 가치주

Financial · Banks - Regional

小盘股 — 成交量较低,波动较大

🏦 CF 银行股份公司（CFBank Shares，CFBK）是一家银行控股公司，其子公司为美国区域性银行 CFBank NA。公司采用精简网点（branch-lite）模式，运营网点数量较少，专注于商业贷款、住房抵押贷款及存款业务，是一家注重效率管理并致力于扩大净息差的小型区域性银行。

详细了解 CF Bankshares Inc →

市值

$0.2B

约 0.3 万亿韩元

⚖️ 三星电子的 0%

市值排名4015位

员工人数98人

IPO1998/12/30

当前股价$34.01 ≈ 46,594원

📌 RUT · NASD · USA

主要事件

⏰ 即将发生的事件

🔔 财报发布

下一次发布日程尚未公布

🎯 除息日

暂无预定的分红安排

📜 近期事件

🎯 除息 2026년 7월 13일 (월)

🔔 财报发布 2026년 5월 5일 (화) · 장 시작 전 EPS -4.9% 매출 -9.7%

🎯 除息 2026년 4월 13일 (월)

🔔 财报发布 2026년 2월 5일 (목) · 장 시작 전 EPS +15.8% 매출 -2.7%

它的盈利能力怎么样？

盈利能力良好

盈利能力 — 赚钱效率有多高

营业利润率

销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)

17.5%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 초소형주 中位数 16.7% · 前 47%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

净利润率

扣除税费与利息后最终留下的利润比例

14.1%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 초소형주 中位数 13.6% · 前 48%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)

9.7%

✓ 우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Financial 초소형주 中位数 3.2% · 前 18%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司总资产对应一年的收益比例

0.8%

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 초소형주 中位数 1.0% · 后 49%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入业务的资金对应的回报率

6.0%

✓ 우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Financial 초소형주 中位数 2.2% · 前 22%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控

负债率 D/E

相对股东权益的负债比例(越低越稳健)

0.65

✓ 平均

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 中位数 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流动比率

一年内到期债务对应的现金类资产充裕度

1.07

✓ 우수

我的位置前 5%

低位区均值高位区

Banks - Regional 中位数 0.14

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。

未来会如何发展？

中性展望

利好与利空信号并存

애널리스트 목표가

$36.00

현재가 대비 +5.9%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

8.10배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+16.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

业绩是否符合预期？

业绩表现一般

超出与低于预期的情况并存

예상 상회

예상 부합

예상 하회

50%

상회 비율

+5.4%

평균 서프라이즈

2026.05.05

하회

실적 $0.77 · 예상 $0.81 -4.9%

2026.02.05

상회

실적 $0.88 · 예상 $0.76 +15.8%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

它正在成长吗？

稳健增长

过去和未来均高于行业平均水平

负增长阶段每股收益或营收正在下降——需确认是否存在结构性问题或经济周期敏感性

🔮 未来增长潜力如何(分析师预测)

今年 EPS 预期

今年预期每股收益增长率

+34.6%

우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

가치주 초소형주 中位数 7.1% · 前 24%

明年 EPS 预期

明年预期 EPS 增长率（分析师共识）

+16.0%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 초소형주 中位数 16.0% · 处于平均水平

📊 过往增长表现如何(实际业绩)

过去 3 年 EPS

过去 3 年实际 EPS 年均增长率

-1.1%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 초소형주 中位数 2.4% · 后 46%

过去 5 年 EPS

过去 5 年实际 EPS 年均增长率

-9.7%

부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

가치주 초소형주 中位数 9.4% · 后 25%

过去 5 年营收

营收在过去 5 年的增长情况

+4.9%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 초소형주 中位数 7.3% · 后 43%

⚡ 短期动能

营收 QoQ

营收较上季度的变化（短期动能）

-2.6%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 초소형주 中位数 5.3% · 后 34%

* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。

投资术语看不懂？查查经济词典 →

股价长期以来呈上升趋势吗？

5年间小幅跑赢大盘 (+13 个百分点)

CFBK +81.6% · S&P 500 +68.3%

相对市场超额收益（基于股价，不含分红）

5年期

vs S&P 500

+13.2%p

优于市场

1年期

vs S&P 500

+26.8%p

优于市场

技术指标

布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 136 个交易日时间序列

价格 · 布林带 · 一目均衡表云图

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
云图（SpanA/B）

布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。详细了解布林带 →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

上升趋势区间

当前价 $34.01 在中轨（$32.45）之上。属正常上升走势。位于一目云图上方（看涨）。

MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼

通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。详细了解 MACD →

✨

当前诊断 · 2026-07-27

金叉出现 — 看涨反转信号

MACD(0.789) 上穿 Signal(0.756)。可能形成趋势反转，可解读为买入介入时机。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼

RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →

⚠️

当前诊断 · 2026-07-27

超买区间 — 短期或有回调

RSI 70.9(超过 70)。买盘过旺,可能引发获利了结。随机指标 %K 同样为 66.9。

※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。

目前的投资吸引力如何？

比同行业公司便宜

按盈利对比·营收对比·现金流对比来看偏低, 按资产对比来看属平均

💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。

💵 盈利对比较便宜

🏢 资产对比中等

🧾 营收对比较便宜

💧 现金流对比较便宜

💵 盈利对比

市盈率股价与盈利比率

股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜

12.26倍

✓ 较便宜

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 초소형주中位数12.79倍 · 行业平均区间

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 盈利对比

远期市盈率预期市盈率

基于明年预期盈利的市盈率——已反映成长

8.10倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 초소형주中位数10.65倍 · 行业中相对便宜的13%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 资产对比

市净率股价与净资产比率

股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜

1.17倍

✓ 适中

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 초소형주中位数1.01倍 · 行业平均区间

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 营收对比

市销率股价与营收比率

市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜

1.77倍

✓ 较便宜

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 초소형주中位数2.07倍 · 行业平均区间

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 现金流对比

P/FCF 股价与自由现金流比率

股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高

10.71倍

✓ 较便宜

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 초소형주中位数12.93倍 · 行业平均区间

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析师目标价（参考）

$36.00 相对当前股价 +5.9%

* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。

基准：最近快照 · 对比组：Banks - Regional 초소형주

谁持有这家公司？

资金面略有承压

机构净卖出 -1.1% · 卖空压力较低 1.2%

📈 近期买卖动向（近 6 个月）

🧑‍💼 内部人（管理层·董事）

0.0%

内部人士几无变动

🏦 机构（基金·投资公司）

-1.1%

机构净卖出

💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。

👥 持仓构成

🏦 机构 55.5%

机构持仓合理

Financial 초소형주 中位数 30.5%

🧑‍💼 内部人士 23.2%

创始人·管理层大股东(skin-in-the-game 显著)

Financial 초소형주 中位数 23.8%

👤 个人投资者（估算） 21.3%

除机构和内部人之外的其余部分

机构内部人士个人(估算)

📉 卖空指标

卖空比例

1.2%

偏低 —— 做空力量较弱

Financial 초소형주 中位数 0.2%

近90日基本无变化

空头回补天数

1.0天

按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数

🧮 股份数量

总发行股数 6.4M주

流通股（可交易） 5.0M주

* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。

CFBK 相关 ETF

按权重排序的ETF · 共显示 10 只

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.03%

$1.4B

BSVO

EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF

0.02%

$2.4B

DGRS

WisdomTree U.S. SmallCap Quality Dividend Growth Fund

0.02%

$406M

IWN

iShares Russell 2000 Value ETF

0.01%

$14.3B

OMFS

Invesco Russell 2000 Dynamic Multifactor ETF

0.01%

$281M

* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。

可以获得多少股息？

배당 지급 — 연 1.06%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

股息率

1.06%

行业平均 2.62%

每股股息

$0.36

按年度计算

派息率

11%

净利润中的分红占比

5年增长率

58.5%

股息年均增长

🏆 5년 연속 배당 증가

📅 지급월 1월 · 4월 · 10월

📊 총 이력 1999~2026 (61건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$9.94 -20.0%

2005

$9.94 +0.0%

2006

$6.35 -36.1%

2007

$6.91 +8.7%

2008

$0.03 -99.6%

2020

$0.13 +333.3%

2021

$0.18 +38.5%

2022

$0.23 +27.8%

2023

$0.25 +8.7%

2024

$0.30 +20.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 61건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-13

$0.090

—

1.40%

2026-01-15

$0.090

—

1.39%

2025-10-10

$0.080

—

1.59%

2025-07-11

$0.080

—

1.46%

2025-04-14

$0.070

—

1.63%

2025-01-16

$0.070

—

1.17%

2024-10-11

$0.070

—

1.41%

2024-07-11

$0.060

—

1.58%

2024-04-17

$0.060

—

1.29%

2024-01-12

$0.060

—

1.39%

2023-10-13

$0.060

—

1.81%

2023-07-20

$0.060

—

1.25%

2023-04-14

$0.060

—

1.13%

2023-01-13

$0.050

—

1.08%

2022-10-13

$0.050

—

1.07%

2022-07-14

$0.050

—

0.97%

2022-04-13

$0.040

—

0.86%

2022-01-20

$0.040

—

0.85%

2021-10-21

$0.040

—

0.81%

2021-07-21

$0.030

—

0.65%

2021-04-21

$0.030

—

0.46%

2021-01-20

$0.030

—

0.35%

2020-11-04

$0.030

—

0.22%

2008-12-31

$1.38

—

8.39%

2008-10-02

$1.38

—

5.88%

2008-07-02

$1.38

—

5.25%

2008-04-03

$1.38

—

5.22%

2008-01-03

$1.38

—

7.45%

2007-09-27

$1.38

—

7.48%

2007-06-28

$2.49

—

6.43%

2007-03-29

$2.49

—

6.55%

2006-12-28

$2.49

—

6.08%

2006-09-28

$2.49

—

5.58%

2006-06-29

$2.49

—

5.66%

2006-03-30

$2.49

—

6.08%

2005-12-29

$2.49

—

5.75%

2005-09-29

$2.49

—

5.20%

2005-06-30

$2.49

—

4.51%

2005-03-31

$2.49

—

4.21%

2004-12-30

$2.49

—

3.37%

2004-09-30

$2.49

—

3.49%

2004-07-01

$2.49

—

3.07%

2004-04-01

$2.49

—

3.46%

2004-01-06

$2.49

—

2.55%

2003-10-02

$2.49

—

3.19%

2003-07-02

$2.49

—

3.60%

2003-04-02

$2.49

—

4.17%

2002-12-31

$2.49

—

4.84%

2002-10-03

$2.49

—

4.76%

2002-07-03

$2.49

—

3.27%

2002-04-04

$2.49

—

3.65%

2002-01-03

$2.49

—

3.86%

2001-10-04

$2.21

—

3.41%

2001-06-28

$1.93

—

3.61%

2001-04-04

$1.93

—

2.85%

2001-01-05

$1.93

—

2.15%

2000-09-29

$1.66

—

2.63%

2000-06-28

$1.66

—

2.31%

2000-03-28

$1.66

—

1.89%

1999-12-21

$1.66

—

0.71%

1999-09-28

$1.38

—

0.47%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 8,997원

5년 누적 (세후) 13.8만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 58.49% 가정.

同行业公司比较

💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)

按市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	涨跌幅
CFBK 本股票	$221.4M	12.3 ▲	1.2 ▲	9.72% ▲	1.06% ▼	+1.7%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
行业平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常见问题

씨에프뱅크쇼어스(CFBK)是一家怎样的公司？

씨에프뱅크쇼어스(CFBK)是一家属于Financial板块Banks - Regional行业的企业。

CFBK的市值是多少？

CFBK的市值约为$221M，在行业内排名第4,015位。

CFBK派发股息吗？

CFBK的股息收益率约为1.06%，年度股息为$0.36。

CFBK的市盈率如何？

CFBK的市盈率约为12.3倍，可与Financial行业平均水平进行比较以判断估值。

CFBK 的 52 周最高价和最低价是多少？

CFBK 过去 52 周最高 $34.33，最低 $22.10。

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