MATR ETF 是什么产品?收益率、费用率、持仓与替代 ETF 全解析
哈伯多元资产总回报 ETF(MATR)把股票、债券和实物关联资产装进同一个篮子,并根据市场阶段调整配置比例,属于主动型资产配置产品。建议同时考察其未来前景、分红结构和费用负担。
订阅哈伯多元资产总回报 ETF 是什么?
这是一只主动型多元资产 ETF,不跟踪特定指数,而是由管理团队自行判断来调整各类资产的权重。它不直接购买个股,而是持有多只 ETF,一次性获得股票、债券和实物关联资产的敞口。
适合希望用一只产品完成资产配置的投资者,以及想降低单一股票敞口波动的长期投资者。
该 ETF 由哈伯资本顾问公司管理,采用主动(积极管理)的运作方式。
哈伯多元资产总回报 ETF 如何投资?
| 项目 | 内容 |
|---|---|
| 跟踪指数 | 无(主动管理) |
| 运作方式 | 主动(资产配置) |
| 再平衡周期 | 由管理团队判断,不定期调整 |
| 分红周期 | 每年分配 1 次 |
| 管理公司 | 哈伯资本顾问公司 |
| 总费用率 | 0.80% |
该产品依据自身对全球经济和市场环境的判断,调整股票、债券和实物关联资产的权重。实际持仓大部分是其他 ETF,其中也包括自家公司管理的产品。其设计更侧重于缩小下跌阶段的亏损幅度。
- 一只产品即可分散于多个资产类别
- 不固定指数,按市场阶段调整权重的主动管理
- 持仓对象为 ETF,个股风险被稀释
哈伯多元资产总回报 ETF 规模与成本(AUM、管理费)
资产管理规模(AUM)为 $10.3M,总费用率每年为 0.80%。
由于持仓对象是 ETF,除表面费用之外,还会叠加所持基金的费用。查看总费用项目时,建议一并确认这一部分。
哈伯多元资产总回报 ETF 表现与走势
近1年股价走势
股息与收益率
52周价格区间当股票权重较高时,它会跟随股市走势;当防御性资产权重上升时,涨跌幅度都会收窄。与跟踪单一指数的产品相比,走势通常更为平缓。
资产配置型 ETF 往往在股市波动加大时受到更多关注,而在强势行情中,资金则倾向流向指数型产品。由于管理规模偏小,需要提前确认买卖价差和成交量。
哈伯多元资产总回报 ETF 优点与缺点
一只产品就能完成资产配置是其优势,而主动管理带来的费用负担和较小的管理规模则是其弱点。
💪 核心优点
⚠️ 注意事项
哈伯多元资产总回报 ETF 替代 ETF 与相关产品
同类别可比较的数据有限,因此更适合从资产配置结构的角度来看。按固定比例混合股票和债券的代表产品有 AOR,防御权重更高的有 AOM。如果只想简单持有美国大型股核心资产,可以选择 IVV;如果想自行调节债券部分的权重,也可以另外搭配 AGG 这类产品。
同类ETF比较| 代码 | 名称 | 价格 | 涨跌 | AUM（资产管理规模） | 总费率 | 股息率 | 1年 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 CGBL | Capital Group Core Balanced ETF | $36.85 | +0.0% | $7.8B | 0.33% | 1.96% | +6.0% |
 IALT | iShares Systematic Alternatives Active ETF | $29.71 | +0.0% | $7.7B | 0.99% | 0.27% | - |
 AOR | iShares Core 60/40 Balanced Allocation ETF | $68.26 | -0.0% | $3.9B | 0.15% | 2.66% | +6.0% |
 AOA | iShares Core 80/20 Aggressive Allocation ETF | $96.83 | +0.1% | $3.3B | 0.15% | 2.17% | +10.0% |
 UCBG | State Street SPDR UC Investments 90/10 Endowment Strategy Index ETF | $50.39 | +0.4% | $2.5B | 0.06% | 0.09% | - |
前十大持仓| 代码 | 名称 | 权重 | 价格 | 涨跌 | 市值 | 市盈率 | 股息率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 IVV | iShares Core S&P 500 ETF | 0.26% | $770.01 | +0.4% | $0.0M | - | 1.09% |
 IEMG | iShares Core MSCI Emerging Markets ETF | 0.24% | $77.34 | +0.7% | $0.0M | - | 2.32% |
 MYMK | State Street My2031 Municipal Bond ETF | 0.20% | $24.40 | +0.0% | $0.0M | - | 2.64% |
 VIGI | Vanguard International Dividend Appreciation ETF | 0.09% | $96.28 | -0.6% | $0.0M | - | 2.17% |
 FLJP | Franklin FTSE Japan ETF | 0.08% | $40.44 | -0.1% | $0.0M | - | 4.18% |
 QQQM | Invesco NASDAQ 100 ETF | 0.07% | $295.78 | +1.2% | $0.0M | - | 0.44% |
 BIV | Vanguard Intermediate-Term Bond ETF | 0.06% | $73.30 | -0.4% | $0.0M | - | 4.5% |
哈伯多元资产总回报 ETF 投资者检查要点
以下是配置这只 ETF 之前需要确认的事项。由于这是把资产配置交给管理团队的产品,应先看成本、运作方式和现金流条件。
| 检查要点 | 确认内容 | 当前状态 |
|---|---|---|
| 💵 费用负担 | 合并确认所持基金的费用 | 偏高 |
| 📊 资产类别权重 | 股票与防御性资产的构成比例 | 不定期变动 |
| 💧 交易条件 | 成交量与买卖价差 | 需要确认 |
| 💱 分配条件 | 分配时间与频率 | 每年 1 次 |
如果资产配置判断与市场走势相背离,业绩会落后于指数型产品。即使持有防御性资产,底层资产价格下跌时,亏损也会照样体现。管理规模较小这一点,同样会影响成交成本。
这一结构适合难以自行调整资产配置的投资者。建议先看成本,并以长期持有为前提来介入。如果目的是获得定期现金流,最好同时考虑其他产品。
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本文信息截至 2026年9月26日。
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