XHYF

BondBloxx USD High Yield Bond Financial & REIT Sector ETF

4월 29일 1:06 PM ET (한국 4/30 02:06)

$37.28

-0.05 ▼ -0.13%

총보수비율

0.35%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$10M

약 141억원

보유종목

269개

배당수익률

6.85%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	Bonds - Corporate	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	7.13%	Total Holdings ⓘ	269	Perf Week ⓘ	-0.2%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	9.05%	AUM ⓘ	$10M	Perf Month ⓘ	2.12%
Expense ⓘ	0.35%	NAV ⓘ	$37.34	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-5.96%	Perf Quarter ⓘ	-2.08%
Dividend TTM ⓘ	$2.55 (6.85%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	10.08% -	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	2.16%	Perf Half Y ⓘ	-1.82%
Flows% 1M ⓘ	-41.79%	Flows% YTD ⓘ	-61.84%	Return% SI ⓘ	5.34%	Volatility(W/M) ⓘ	0.34% 0.27%	Perf YTD ⓘ	-1.64%
SMA20 ⓘ	0.27%	SMA50 ⓘ	0.3%	SMA200 ⓘ	-0.94%	RSI (14) ⓘ	53.49	Beta ⓘ	0.41
IPO ⓘ	2022/2/17	Prev Close ⓘ	$37.33	Perf Year ⓘ	0.36%	Avg Volume ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$37.28

📊 BondBloxx USD High Yield Bond Financial & REIT Sector ETF (XHYF) 투자 분석

ETF 개요

BondBloxx USD High Yield Bond Financial & REIT Sector ETF · Bonds - Corporate

리츠/부동산형 — 리츠(REIT) 등 부동산 자산 노출

2022년 상장, 4년 운영 중.

BondBloxx USD High Yield Bond Financial & REIT Sector ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 ICE Diversified US Cash Pay High Yield Financial & REIT 지수의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 금융 및 리츠(REIT) 섹터의 달러 표시 하이일드 회사채들에 자산의 최소 80%를 투자하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

U.S.bondscorporate-bondsfinancial

규모: $0M 약 141억원
운용사: BondBloxx
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2022년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.35%

Bonds - Corporate 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.35%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

350,000원

카테고리 평균 대비 연 60,000원 추가 부담

카테고리 중앙값 연간 비용

290,000원

보수율 0.29% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

6,340,714원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 6.6%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VCIT

Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF

0.03%

연 -0.32%p

VCSH

Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF

0.03%

연 -0.32%p

SCHI

Schwab 5-10 Year Corporate Bond ETF

0.03%

연 -0.32%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

수익률 데이터가 부족합니다

벤치마크(SPY) 대비 1년 -23.6%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

3년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

129,681,197원

→

누적 수익

+29,681,197원

연평균 +9.1%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.04 ~ 2026.04

연평균 +7.13%

평균권

가격 +0.36% + 배당 +6.77% = 총 +7.13%/년

벤치마크보다 연 23.6%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.04 ~ 2026.04

연평균 +9.05% 누적 +29.7%

상위 25%

가격 +1.59% + 배당 +7.46% = 총 +9.05%/년

벤치마크보다 연 12.5%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.04 ~ 2026.04

2022년 2월 상장 — 5년 미만

10년

2016.04 ~ 2026.04

2022년 2월 상장 — 10년 미만

4년 누적 총수익 곡선

2022-02-17 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

XHYF · 주가만 XHYF · 주가 + 누적배당 XHYF · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

100

150

200

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

XHYF S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

-7%

2022

+13%

2023

+9%

2024

+9%

2025

+0%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

1 / 4년

벤치마크 대비 열세 (25%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (0.2% vs 4.4%)

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 19%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

하위 25%

0.41

시장 +10% 상승 시 +4.1%

시장 -10% 하락 시 -4.1%

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±0.27%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-12.9%

낙폭 기간: 7개월

2022-02-25 → 2022-09-27

약 1.2년 만에 회복

2022-02-17 최악 -12% 2026-04-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.32

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-3.1%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당 지급형 ETF — 연 6.85%

꾸준한 배당 인컴을 제공하는 ETF.

ℹ️ 리츠 ETF의 분배금은 임대료 기반 현금흐름으로 이뤄져 있어 경기 사이클에 민감합니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

월배당

2월 · 3월 · 4월 · 5월 · 6월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2022~2026 (49건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

—

2021

$1.91

2022

$2.58 +34.9%

2023

$2.65 +2.8%

2024

$2.55 -3.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 49건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.260

—

7.59%

2026-03-02

$0.179

—

7.30%

2026-02-02

$0.205

—

7.29%

2025-12-30

$0.197

—

7.32%

2025-12-01

$0.229

—

7.37%

2025-11-03

$0.209

—

6.76%

2025-10-01

$0.209

—

7.33%

2025-09-02

$0.204

—

7.29%

2025-08-01

$0.211

—

7.43%

2025-07-01

$0.203

—

7.38%

2025-06-02

$0.218

—

7.64%

2025-05-01

$0.229

—

7.67%

2025-04-01

$0.234

—

7.70%

2025-03-03

$0.197

—

6.99%

2025-02-03

$0.212

—

7.03%

2024-12-30

$0.222

—

7.13%

2024-12-02

$0.209

—

7.07%

2024-11-01

$0.220

—

7.21%

2024-10-01

$0.220

—

7.72%

2024-09-03

$0.190

—

7.23%

2024-08-01

$0.231

—

7.37%

2024-07-01

$0.221

—

8.05%

2024-06-03

$0.253

—

7.43%

2024-05-01

$0.217

—

7.47%

2024-04-01

$0.243

—

7.66%

2024-03-01

$0.203

—

7.03%

2024-02-01

$0.224

—

7.60%

2023-12-28

$0.233

—

7.52%

2023-12-01

$0.230

—

7.53%

2023-11-01

$0.242

—

7.72%

2023-10-02

$0.219

—

7.77%

2023-09-01

$0.225

—

7.45%

2023-08-01

$0.230

—

7.33%

2023-07-03

$0.205

—

6.74%

2023-06-01

$0.264

—

7.16%

2023-05-01

$0.208

—

6.80%

2023-04-03

$0.102

—

6.18%

2023-03-01

$0.241

—

6.60%

2023-02-01

$0.182

—

5.73%

2022-12-29

$0.200

—

5.46%

2022-12-01

$0.181

—

4.79%

2022-11-01

$0.185

—

4.38%

2022-10-03

$0.256

—

3.94%

2022-09-01

$0.174

—

3.07%

2022-08-01

$0.184

—

2.49%

2022-07-01

$0.159

—

2.08%

2022-06-01

$0.175

—

1.52%

2022-05-02

$0.164

—

1.06%

2022-04-01

$0.235

—

0.60%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 5,786,749원

5년 누적 (세후) 28,933,745원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

적합

👤

이런 분에게 어울려요

부동산 배당 인컴 투자자

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

🎯벤치마크 대비 연 -23.6%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

부동산 리츠 포트폴리오

임대료 기반 현금흐름을 가진 부동산 기업들로 구성됐어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

270개

상위 10개 비중

11.8%

최대 단일 종목

1.71%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

11.0%

Real Estate

10.0%

Technology

3.4%

Industrials

0.3%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 11.8% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - ASURION LLC/ASURIO 8% 12/31/32

1.71%

#2 - HUB INTERNATION 7.25% 06/15/30

1.69%

#3 - PANTHER ESCROW 7.125% 06/01/31

1.53%

XYZ BLOCK INC 6.5% 05/15/32

1.06%

#5 - JANE STREET GRP 6.75% 05/01/33

1.02%

RKT ROCKET COS INC 6.375% 08/01/33

1.02%

RKT ROCKET COS INC 6.125% 08/01/30

1.00%

#8 - HUB INTERNATIO 7.375% 01/31/32

0.99%

SSNC SS&C TECHNOLOGIE 5.5% 09/30/27

0.98%

#10 - JANE STREET GR 6.125% 11/01/32

0.85%

같은 테마 레버리지·커버드콜 ETF

같은 테마를 다른 전략으로 접근하는 ETF

XHYF과 같은 테마를 레버리지·커버드콜 방식으로 운용하는 ETF 16종 (레버리지 5 · 인버스 7 · 커버드콜 4)

XHYF의 직접 파생상품은 아니지만, 같은 테마를 다른 전략으로 다루는 ETF예요.

ℹ️ 어떤 ETF가 모인 건가요?

XHYF과 테마(카테고리·섹터)가 겹치는 ETF 중 특수 전략을 사용하는 것들이에요. 레버리지는 일일 등락의 2~3배, 인버스는 반대 방향 수익, 커버드콜은 옵션 프리미엄으로 월배당을 만들어요.

⚠️ 장기 보유 주의

레버리지·인버스 ETF는 일일 수익률만 추종해요. 변동성이 크면 오래 보유할수록 원본 지수와 수익률이 벌어지는 변동성 손실(volatility decay)이 누적돼, 단기 매매용 상품이에요.

📈 레버리지 5 같은 테마를 2~3배로 증폭하는 ETF (변동성 큼)

SPYU

MAX S&P 500 4X Leveraged ETN

-0.03%

$464M

UBT

ProShares Ultra 20+ Year Treasury 2x Shares

-1.60%

$68M

UST

ProShares Ultra 7-10 Year Treasury 2x Shares

-0.91%

$19M

UJB

ProShares Ultra High Yield 2x Shares

-0.67%

$14M

TSYW

Roundhill Treasury Bond WeeklyPay ETF

-0.87%

$5M

📉 인버스 7 같은 테마의 하락에 베팅하는 ETF

IAGG

iShares International Aggregate Bond Fund

-0.16%

$13.1B

TBT

PowerShares UltraShort Lehman 20+ Year Treasury ProShares 2x Shares

+1.67%

$277M

SJB

ProShares Short High Yield -1x Shares

+0.29%

$103M

TBF

ProShares Short 20+ Year Treasury -1x Shares

+0.81%

$80M

TTT

ProShares UltraPro Short 20+ Year Treasury -3x Shares

+2.32%

$19M

TBX

ProShares Short 7-10 Year Treasury -1x Shares

+0.44%

$18M

PST

PowerShares UltraShort Lehman 7-10 + Year Treasury ProShares -2X Sh

+0.96%

$11M

💰 커버드콜·옵션 4 같은 테마에 옵션 매도로 월배당을 얹는 ETF

LQDW

iShares Investment Grade Corporate Bond BuyWrite Strategy ETF

-0.42%

$270M

WEEK

Roundhill Weekly T-Bill ETF

+0.01%

$171M

THTA

SoFi Enhanced Yield ETF

+0.09%

$43M

TLTP

Amplify TLT U.S. Treasury 12% Option Income ETF

-1.79%

$29M

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.