VSLU

Applied Finance Valuation Large Cap ETF

4월 29일 3:59 PM ET (한국 4/30 04:59)

$45.10

-0.04 ▼ -0.10%

🌙 4월 29일 6:25 PM ET (한국 4/30 07:25)

$45.10

+0.00 +0.00%

총보수비율

0.49%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$493M

약 6752억원

보유종목

460개

배당수익률

0.45%

운용 방식

Active

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	31.97%	Total Holdings ⓘ	460	Perf Week ⓘ	-0.39%
ETF Type ⓘ	Global Equities	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	21.58%	AUM ⓘ	$493M	Perf Month ⓘ	10.86%
Expense ⓘ	0.49%	NAV ⓘ	$45.11	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-1.01%	Perf Quarter ⓘ	1.21%
Dividend TTM ⓘ	$0.2 (0.45%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-4.18% -	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	32.86%	Perf Half Y ⓘ	2.4%
Flows% 1M ⓘ	4.14%	Flows% YTD ⓘ	22.85%	Return% SI ⓘ	13.26%	Volatility(W/M) ⓘ	0.73% 0.97%	Perf YTD ⓘ	1.89%
SMA20 ⓘ	2.08%	SMA50 ⓘ	3.65%	SMA200 ⓘ	4.89%	RSI (14) ⓘ	61.29	Beta ⓘ	0.96
IPO ⓘ	2021/4/30	Prev Close ⓘ	$45.14	Perf Year ⓘ	30.15%	Avg Volume ⓘ	0.05M	Price ⓘ	$45.1

📊 Applied Finance Valuation Large Cap ETF (VSLU) 투자 분석

ETF 개요

Applied Finance Valuation Large Cap ETF · Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2021년 상장, 5년 운영 중.

Applied Finance Valuation Large Cap ETF는 장기적인 자본 증식을 목표로 합니다. 정상적인 상황에서 순자산의 최소 80%를 시가총액 50억 달러 이상의 미국 대형주 보통주에 투자하며, 내재 가치 분석을 통해 우량 기업을 선별하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

U.S.equitylarge-cap

규모: $0M 약 6752억원
운용사: Applied Finance
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2021년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.49%

Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.49%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

490,000원

카테고리 평균 대비 연 60,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

550,000원

보수율 0.55% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

8,825,058원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 9.1%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VYMI

Vanguard International High Dividend Yield ETF

0.07%

연 -0.42%p

VIGI

Vanguard International Dividend Appreciation ETF

0.07%

연 -0.42%p

SCHY

Schwab International Dividend Equity ETF

0.08%

연 -0.41%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

수익률 데이터가 부족합니다

벤치마크(SPY) 대비 1년 +1.2%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

3년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

179,715,865원

→

누적 수익

+79,715,865원

연평균 +21.6%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.04 ~ 2026.04

연평균 +31.97%

평균권

가격 +30.15% + 배당 +1.82% = 총 +31.97%/년

벤치마크보다 연 1.2%p 앞섰습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.04 ~ 2026.04

연평균 +21.58% 누적 +79.7%

상위 25%

가격 +20.58% + 배당 +1.00% = 총 +21.58%/년

벤치마크와 유사

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.04 ~ 2026.04

데이터 부족

10년

2016.04 ~ 2026.04

2021년 4월 상장 — 10년 미만

5년 누적 총수익 곡선

2021-04-30 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

VSLU · 주가만 VSLU · 주가 + 누적배당 VSLU · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

100

150

200

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

VSLU S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+14%

2021

-16%

2022

+27%

2023

+25%

2024

+22%

2025

+3%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

3 / 5년

꾸준히 벤치마크 상회 (60%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (2.9% vs 4.4%)

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✓

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

⚖️ 93%

벤치마크와 비슷한 하락폭 — 동조화

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

하위 25%

0.96

시장 +10% 상승 시 +9.6%

시장 -10% 하락 시 -9.6%

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±0.97%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-23.9%

낙폭 기간: 9개월

2021-12-29 → 2022-09-30

약 10개월 만에 회복

2021-04-30 최악 -22% 2026-04-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.63

평균 — 리스크 대비 수익 보통

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-5.9%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 0.45%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다.

ℹ️ 배당 인컴에 설계된 ETF입니다. 분배금은 보유 종목의 배당 + 소액 이자가 주 원천이며 상대적으로 안정적입니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

연배당

12월

📊 총 이력 2021~2025 (5건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.16

2021

$0.23 +44.7%

2022

$0.18 -23.6%

2023

$0.22 +23.0%

2024

$0.20 -6.4%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 5건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-12-24

$0.205

—

0.95%

2024-12-24

$0.219

—

1.06%

2023-12-26

$0.178

—

1.38%

2022-12-27

$0.233

—

1.67%

2021-12-27

$0.161

—

0.57%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 375,166원

5년 누적 (세후) 1,875,831원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

평균 수준의 ETF 특별한 강점·약점 없이 무난한 편이에요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

꾸준한 배당 수령을 원하는 투자자

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

592개

상위 10개 비중

51.3%

최대 단일 종목

9.44%

집중도(HHI)

356

낮음 (분산)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Technology

29.2%

Communication Services

14.3% +5%p

Healthcare

11.5%

Consumer Cyclical

9.6%

Financial

6.8% -6%p

Industrials

6.1%

Consumer Defensive

2.7% -3%p

Energy

2.2%

Real Estate

0.8%

Basic Materials

0.8%

Utilities

0.3%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 51.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

AAPL APPLE INC.

9.44%

NVDA NVIDIA CORPORATION

8.63%

GOOGL ALPHABET INC.

8.55%

MSFT MICROSOFT CORPORATION

6.87%

META META PLATFORMS, INC.

3.54%

AMZN AMAZON.COM, INC.

3.47%

V VISA INC.

3.08%

MA MASTERCARD INCORPORATED.

3.06%

AVGO BROADCOM INC.

2.88%

#10

JNJ JOHNSON & JOHNSON

1.76%

같은 카테고리 비교

카테고리: Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 VSLU보다 유리, ▼ 표시는 VSLU보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
VSLU	Applied Finance Valuation Large Cap ETF	0.49%	$493M	460	0.45%	+1.89%	+30.15%
DFAE	Dimensional Emerging Core Equity Market ETF	0.29% ▲	$8.9B ▲	6361	1.91% ▲	-	+44.02% ▲
CGDG	Capital Group Dividend Growers ETF	0.47% ▲	$4.8B ▲	107	1.90% ▲	-	+17.93% ▼
EQTY	Kovitz Core Equity ETF	0.99% ▼	$1.3B ▲	41	0.02% ▼	-	+18.55% ▼
SDIV	Global X SuperDividend ETF	0.58% ▼	$1.3B ▲	119	8.94% ▲	-	+22.90% ▼
FDD	First Trust STOXX European Select Dividend Income Fund	0.56% ▼	$852M ▲	33	3.70% ▲	-	+28.75% ▼