VFQY 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

VFQY

Vanguard U.S. Quality Factor ETF

7월 31일 1:17 PM ET (한국 8/1 02:17)

$172.46

+0.00 +0.00%

VFQY ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.13%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$486M

약 6661억원

보유종목

452개

배당수익률

1.04%

운용 방식

Active

Category ⓘ	US Equities - Factor & Thematic	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	17.89%	Total Holdings ⓘ	452	Perf Week ⓘ	2.12%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	14.89%	AUM ⓘ	$486M	Perf Month ⓘ	1.27%
Expense ⓘ	0.13%	NAV ⓘ	$172.42	Return% 5Y ⓘ	9.24%	52W High ⓘ	-1.19%	Perf Quarter ⓘ	9.51%
Dividend TTM ⓘ	$1.8 (1.04%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	6.2% 8.11%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	21.64%	Perf Half Y ⓘ	9.82%
Flows% 1M ⓘ	1.42%	Flows% YTD ⓘ	-1.03%	Return% SI ⓘ	11.55%	Volatility(W/M) ⓘ	0.9% 0.75%	Perf YTD ⓘ	12.42%
SMA20 ⓘ	0.83%	SMA50 ⓘ	2.82%	SMA200 ⓘ	9.24%	RSI (14) ⓘ	59.65	Beta ⓘ	0.97
IPO ⓘ	2018/2/15	Prev Close ⓘ	$172.46	Perf Year ⓘ	18.08%	Avg Volume ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$172.46

📊 Vanguard U.S. Quality Factor ETF (VFQY) 투자 분석

ETF 개요

Vanguard U.S. Quality Factor ETF · US Equities - Factor & Thematic

퀄리티형 — ROE·수익 안정성 높은 우량주 중심

2018년 상장, 8년 운영 중.

Vanguard U.S. Quality Factor ETF는 운용사가 판단하는 강한 펀더멘털을 가진 주식에 투자하여 장기 자본이득을 제공하고자 합니다. 이 ETF는 주로 운용사가 판단하는 강한 펀더멘털을 가진 주식에 투자하여 광범위 미국 주식시장 대비 더 높은 수익을 창출할 잠재력을 가진 미국 보통주에 투자합니다. 포트폴리오는 다양한 시장 섹터와 산업군을 대표하는 다양한 기업 조합을 포함합니다. 정상적인 상황에서 펀드 자산의 최소 80%를 미국 기업이 발행한 증권에 투자합니다.

📘 VFQY ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityqualityfundamental

규모: $486M 약 6661억원
운용사: Vanguard
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2018년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

저비용 ETF — 연 0.13%

US Equities - Factor & Thematic 내 상위 25%. 1억 원 투자 시 약 130,000원/년.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.13%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

130,000원

카테고리 평균 대비 연 270,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

400,000원

보수율 0.40% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

2,376,972원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 2.5%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VOTE

TCW Transform 500 ETF

0.05%

연 -0.08%p

USCA

Xtrackers MSCI USA Climate Action Equity ETF

0.07%

연 -0.06%p

LRGF

iShares U.S. Equity Factor ETF

0.08%

연 -0.05%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

US Equities - Factor & Thematic 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 +2.1%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

5년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

155,563,769원

→

누적 수익

+55,563,769원

연평균 +9.2%

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +17.89%

평균권

벤치마크보다 연 2.1%p 앞섰습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +14.89% 누적 +51.7%

평균권

벤치마크보다 연 3.7%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 +9.24% 누적 +55.6%

평균권

벤치마크보다 연 3.2%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

2018년 2월 상장 — 10년 미만

8년 누적 총수익 곡선

2018-02-15 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

VFQY · 주가만 VFQY · 주가 + 누적배당 VFQY · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

VFQY S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

-8%

2018

+25%

2019

+17%

2020

+29%

2021

-16%

2022

+23%

2023

+14%

2024

+10%

2025

+12%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

1 / 8년

벤치마크 대비 열세 (13%)

+ 2026 YTD: 앞섬 (12.3% vs 8.9%)

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

⚖️ 95%

벤치마크와 비슷한 하락폭 — 동조화

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

평균권

0.97

시장 +10% 상승 시 +9.7%

시장 -10% 하락 시 -9.7%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±0.75%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-37.4%

낙폭 기간: 2개월

2020-01-16 → 2020-03-23

약 5개월 만에 회복

2018-02-15 최악 -32% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.41

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-6.9%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 1.04%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 +8.1%.

ℹ️ 배당은 보조 성과이며, 주된 기대 수익은 주가 상승입니다.

배당수익률

1.04%

주당 배당

$1.80

연간 기준

5년 성장률

8.1%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2018~2026 (32건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.92

2018

$1.16 +27.0%

2019

$1.22 +4.9%

2020

$1.24 +2.0%

2021

$1.50 +21.1%

2022

$1.74 +15.7%

2023

$1.89 +8.5%

2024

$1.80 -4.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 32건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-24

$0.446

—

1.51%

2025-12-23

$0.500

—

1.50%

2025-09-24

$0.411

—

1.50%

2025-06-20

$0.447

—

1.72%

2025-03-25

$0.443

—

1.41%

2024-12-23

$0.529

—

1.33%

2024-09-26

$0.432

—

1.30%

2024-06-27

$0.529

—

1.34%

2024-03-21

$0.400

—

1.57%

2023-12-19

$0.496

—

1.75%

2023-09-21

$0.375

—

1.89%

2023-06-23

$0.477

—

1.91%

2023-03-23

$0.394

—

1.56%

2022-12-22

$0.479

—

1.83%

2022-09-23

$0.382

—

1.78%

2022-06-29

$0.369

—

1.64%

2022-03-21

$0.275

—

1.30%

2021-12-27

$0.402

—

0.98%

2021-09-24

$0.275

—

1.07%

2021-06-29

$0.304

—

1.31%

2021-03-22

$0.262

—

1.32%

2020-12-24

$0.444

—

1.23%

2020-09-21

$0.282

—

1.41%

2020-06-29

$0.266

—

1.42%

2020-03-23

$0.227

—

2.07%

2019-12-20

$0.365

—

1.34%

2019-09-16

$0.238

—

1.63%

2019-06-21

$0.312

—

1.86%

2019-03-21

$0.247

—

1.46%

2018-12-19

$0.330

—

1.31%

2018-09-26

$0.200

—

0.68%

2018-06-28

$0.385

—

0.48%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 882,987원

5년 누적 (세후) 5,191,509원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 8.11% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

안정적 성장 투자자

✅ 강점

💸저비용 — 연 0.13%

⚠️ 약점·주의사항

🎯벤치마크 대비 연 -3.2%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

420개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

420개

상위 10개 비중

16.2%

최대 단일 종목

1.90%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

23.4% -7%p

Industrials

15.9% +8%p

Financial

15.0%

Consumer Cyclical

13.4% +3%p

Healthcare

8.9%

Consumer Defensive

8.1%

Communication Services

2.8% -6%p

Energy

2.0%

Basic Materials

1.4%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 16.2% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 LRCX Lam Research Corp

1.90%

#2 KLAC KLA Corp

1.80%

#3 PEP PepsiCo Inc

1.71%

#4 GILD Gilead Sciences Inc

1.66%

#5 MRK Merck & Co Inc

1.60%

#6 WMT Walmart Inc

1.59%

#7 AAPL Apple Inc

1.53%

#8 FTNT Fortinet Inc

1.51%

#9 ADBE Adobe Inc

1.45%

#10 COST Costco Wholesale Corp

1.41%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Factor & Thematic

같은 카테고리 6종 중 AUM 5/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: US Equities - Factor & Thematic

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 VFQY보다 유리, ▼ 표시는 VFQY보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
VFQY	Vanguard U.S. Quality Factor ETF	0.13%	$486M	452	1.04%	+12.42%	+18.08%
QLTY	GMO U.S. Quality ETF	0.5% ▼	$4.8B ▲	45	0.72% ▼	-	+20.30% ▲
GARP	iShares MSCI USA Quality GARP ETF	0.15% ▼	$2.5B ▲	136	0.27% ▼	-	+26.98% ▲
QLC	FlexShares US Quality Large Cap Index Fund	0.25% ▼	$992M ▲	181	0.94% ▼	-	+23.50% ▲
OUSM	ALPS OShares U.S. Small-Cap Quality Dividend ETF	0.48% ▼	$892M ▲	108	1.93% ▲	-	+11.79% ▼
JOET	Virtus Terranova U.S. Quality Momentum ETF	0.29% ▼	$238M ▼	125	0.61% ▼	-	+9.58% ▼