TXXI 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

TXXI

BondBloxx IR+M Tax-Aware Intermediate Duration ETF

7월 29일 10:00 AM ET (한국 7/29 23:00)

$50.21

+0.08 ▲ +0.15%

TXXI ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.35%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$35M

약 480억원

보유종목

166개

배당수익률

3.45%

운용 방식

Active

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	5.62%	Total Holdings ⓘ	166	Perf Week ⓘ	-0.14%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	-	AUM ⓘ	$35M	Perf Month ⓘ	-1.26%
Expense ⓘ	0.35%	NAV ⓘ	$50.06	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-9.99%	Perf Quarter ⓘ	-1%
Dividend TTM ⓘ	$1.73 (3.45%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	2.45%	Perf Half Y ⓘ	-1.23%
Flows% 1M ⓘ	13.1%	Flows% YTD ⓘ	72.24%	Return% SI ⓘ	3.66%	Volatility(W/M) ⓘ	0.2% 0.17%	Perf YTD ⓘ	-0.78%
SMA20 ⓘ	-0.49%	SMA50 ⓘ	-0.6%	SMA200 ⓘ	-0.75%	RSI (14) ⓘ	40.21	Beta ⓘ	0.13
IPO ⓘ	2025/3/13	Prev Close ⓘ	$50.13	Perf Year ⓘ	2.34%	Avg Volume ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$50.21

📊 BondBloxx IR+M Tax-Aware Intermediate Duration ETF (TXXI) 투자 분석

ETF 개요

BondBloxx IR+M Tax-Aware Intermediate Duration ETF · Bonds - Broad Market

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2025년 상장, 1년 운영 중.

BondBloxx IR+M Tax-Aware Intermediate Duration ETF는 뉴욕주 거주자를 대상으로 자본 보존과 함께 매력적인 세후 수익 제공을 목표로 합니다. 정상적인 상황에서 순자산의 최소 50%를 연방 및 뉴욕주(일부 뉴욕시 포함) 소득세가 면제되는 지방채에 투자하는 액티브 운용 펀드입니다.

U.S.fixed-incomebondsmunicipal-bonds

규모: $35M 약 480억원
운용사: BondBloxx
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2025년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.35%

Bonds - Broad Market 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.35%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

350,000원

카테고리 평균 대비 연 10,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

360,000원

보수율 0.36% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

6,340,714원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 6.6%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

연 -0.32%p

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

연 -0.32%p

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

연 -0.32%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

수익률 데이터가 부족합니다

벤치마크(SPY) 대비 1년 -12.2%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

1년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

105,620,000원

→

누적 수익

+5,620,000원

연평균 +5.6%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +5.62%

상위 25%

가격 +2.34% + 배당 +3.28% = 총 +5.62%/년

벤치마크보다 연 12.2%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

2025년 3월 상장 — 3년 미만

5년

2021.07 ~ 2026.07

2025년 3월 상장 — 5년 미만

10년

2016.07 ~ 2026.07

2025년 3월 상장 — 10년 미만

1년 누적 총수익 곡선

2025-03-13 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

TXXI · 주가만 TXXI · 주가 + 누적배당 TXXI · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

100

150

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

TXXI S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+4%

2025

+1%

2026 YTD

💡 주식 벤치마크(SPY)는 자산 종류가 달라 직접 비교는 참고용입니다.

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

—

완성된 연도 1년 — 3년 이상 데이터가 쌓이면 승률 판정이 표시됩니다.

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 자산 종류가 다른 SPY와의 승률은 참고용입니다.

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 7%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

💡 채권은 주식 하락과 음의 상관관계인 경우가 많아 이 지표 해석이 제한적.

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

채권 기준

채권 ETF는 주식보다 덜 흔들리는 게 당연해요. 같은 채권 ETF끼리 비교해야 의미 있어요. 금리가 오르면 가격이 내려가는 관계도 함께 봐야 해요.

🏦 채권 ETF — 낮은 변동성·낮은 Beta가 본연

채권은 주식 대비 변동성이 훨씬 낮고, 주식 벤치마크 대비 Beta도 낮습니다. "안정적"이라는 평가는 당연한 결과이며, 본격 비교는 채권 지수(AGG/TLT 등)를 기준으로 하는 게 유의미합니다.

Beta (시장 민감도)

평균권

0.13

시장 +10% 상승 시 +1.3%

시장 -10% 하락 시 -1.3%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±0.17%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-3.1%

낙폭 기간: 1개월

2026-03-02 → 2026-03-27

아직 회복 중

2025-03-13 최악 -5% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.17

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

채권 분배 — 연 3.45%

쿠폰 이자가 주 원천입니다.

ℹ️ 채권 ETF의 분배금은 대부분 이자수익(coupon)입니다. 금리가 오르면 분배금은 늘지만 가격이 하락하는 관계를 함께 봐야 합니다.

배당수익률

3.45%

주당 배당

$1.73

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2025~2026 (12건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

—

2021

—

2022

—

2023

—

2024

$1.44

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 12건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.092

—

3.73%

2026-03-02

$0.159

—

3.46%

2026-02-02

$0.176

—

3.19%

2025-12-30

$0.177

—

2.86%

2025-12-01

$0.153

—

2.51%

2025-11-03

$0.136

—

2.20%

2025-10-01

$0.146

—

1.95%

2025-09-02

$0.157

—

1.69%

2025-08-01

$0.141

—

1.37%

2025-07-01

$0.151

—

1.08%

2025-06-02

$0.156

—

0.78%

2025-05-01

$0.228

—

0.46%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2,914,917원

5년 누적 (세후) 14,574,587원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

포트폴리오 안정성을 원하는 투자자

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

🎯벤치마크 대비 연 -12.2%p 부진

같은 카테고리 비교

카테고리: Bonds - Broad Market

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: Bonds - Broad Market

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 TXXI보다 유리, ▼ 표시는 TXXI보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
TXXI	BondBloxx IR+M Tax-Aware Intermediate Duration ETF	0.35%	$35M	166	3.45%	-0.78%	+2.34%
BIV	Vanguard Intermediate-Term Bond ETF	0.03% ▲	$28.8B ▲	2332	4.27% ▲	-	-1.11% ▼
GVI	iShares Intermediate Government/Credit Bond ETF	0.2% ▲	$3.8B ▲	6167	3.64% ▲	-	-0.73% ▼
UITB	VictoryShares Core Intermediate Bond ETF	0.25% ▲	$2.7B ▲	1199	4.23% ▲	-	-0.70% ▼
XEMD	BondBloxx JP Morgan USD Emerging Markets 1-10 Year Bond ETF	0.29% ▲	$844M ▲	429	5.59% ▲	-	+2.92% ▲
CAFX	Congress Intermediate Bond ETF	0.35%	$321M ▲	50	4.04% ▲	-	-1.28% ▼