TIPZ

PIMCO Broad U.S. TIPS Index ETF

4월 29일 3:59 PM ET (한국 4/30 04:59)

$53.45

-0.17 ▼ -0.31%

🌙 4월 29일 5:48 PM ET (한국 4/30 06:48)

$53.45

+0.00 +0.00%

총보수비율

0.2%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$106M

약 1455억원

보유종목

47개

배당수익률

3.91%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	Bonds - Inflation protected	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	4.77%	Total Holdings ⓘ	47	Perf Week ⓘ	-0.05%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	3.51%	AUM ⓘ	$106M	Perf Month ⓘ	0.66%
Expense ⓘ	0.2%	NAV ⓘ	$53.63	Return% 5Y ⓘ	1.1%	52W High ⓘ	-1.31%	Perf Quarter ⓘ	0.5%
Dividend TTM ⓘ	$2.09 (3.91%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-13.71% 21.08%	Return% 10Y ⓘ	2.51%	52W Low ⓘ	2.28%	Perf Half Y ⓘ	-1.09%
Flows% 1M ⓘ	21.01%	Flows% YTD ⓘ	10.9%	Return% SI ⓘ	3.07%	Volatility(W/M) ⓘ	0.18% 0.22%	Perf YTD ⓘ	2.06%
SMA20 ⓘ	0.13%	SMA50 ⓘ	0.05%	SMA200 ⓘ	0.05%	RSI (14) ⓘ	51.62	Beta ⓘ	0.3
IPO ⓘ	2009/9/9	Prev Close ⓘ	$53.62	Perf Year ⓘ	-0.08%	Avg Volume ⓘ	0.05M	Price ⓘ	$53.45

📊 PIMCO Broad U.S. TIPS Index ETF (TIPZ) 투자 분석

ETF 개요

PIMCO Broad U.S. TIPS Index ETF · Bonds - Inflation protected

채권형 — 국채·회사채 중심의 안정적 이자 수익

2009년 상장, 17년 운영 중.

PIMCO Broad U.S. TIPS Index ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 ICE BofA US Inflation-Linked Treasury 지수의 총수익과 밀접하게 일치하는 투자 성과를 제공하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 미국 재무부가 발행한 물가연동국채(TIPS)로 구성된 해당 지수 종목에 투자합니다.

U.S.fixed-incometreasuriesTIPS

규모: $0M 약 1455억원
운용사: PIMCO
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2009년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.2%

Bonds - Inflation protected 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.2%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

200,000원

카테고리 평균 대비 연 90,000원 추가 부담

카테고리 중앙값 연간 비용

110,000원

보수율 0.11% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

3,646,145원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 3.8%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VTIP

Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund

iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF

0.03%

연 -0.17%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

수익률이 평균을 다소 밑돕니다

Bonds - Inflation protected 대비 하위 25%. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -26.0%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

128,133,396원

→

누적 수익

+28,133,396원

연평균 +2.5%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.04 ~ 2026.04

연평균 +4.77%

평균권

가격 -0.08% + 배당 +4.85% = 총 +4.77%/년

벤치마크보다 연 26.0%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.04 ~ 2026.04

연평균 +3.51% 누적 +10.9%

하위 25%

가격 -1.20% + 배당 +4.71% = 총 +3.51%/년

벤치마크보다 연 18.0%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.04 ~ 2026.04

연평균 +1.10% 누적 +5.6%

하위 25%

가격 -3.70% + 배당 +4.80% = 총 +1.10%/년

벤치마크보다 연 11.8%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

10년

2016.04 ~ 2026.04

연평균 +2.51% 누적 +28.1%

하위 25%

가격 -0.76% + 배당 +3.27% = 총 +2.51%/년

벤치마크보다 연 12.3%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-05-02 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

TIPZ · 주가만 TIPZ · 주가 + 누적배당 TIPZ · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

TIPZ S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+3%

2017

-1%

2018

+9%

2019

+11%

2020

+6%

2021

-12%

2022

+3%

2023

+2%

2024

+6%

2025

+1%

2026 YTD

💡 주식 벤치마크(SPY)는 자산 종류가 달라 직접 비교는 참고용입니다.

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

2 / 9년

벤치마크 대비 열세 (22%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (1.3% vs 4.4%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 자산 종류가 다른 SPY와의 승률은 참고용입니다.

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 7%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

💡 채권은 주식 하락과 음의 상관관계인 경우가 많아 이 지표 해석이 제한적.

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

채권 기준

채권 ETF는 주식보다 덜 흔들리는 게 당연해요. 같은 채권 ETF끼리 비교해야 의미 있어요. 금리가 오르면 가격이 내려가는 관계도 함께 봐야 해요.

🏦 채권 ETF — 낮은 변동성·낮은 Beta가 본연

채권은 주식 대비 변동성이 훨씬 낮고, 주식 벤치마크 대비 Beta도 낮습니다. "안정적"이라는 평가는 당연한 결과이며, 본격 비교는 채권 지수(AGG/TLT 등)를 기준으로 하는 게 유의미합니다.

Beta (시장 민감도)

하위 25%

0.30

시장 +10% 상승 시 +3.0%

시장 -10% 하락 시 -3.0%

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±0.22%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-15.4%

낙폭 기간: 11개월

2021-11-09 → 2022-10-10

아직 회복 중

2015-05-04 최악 -15% 2026-04-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

-0.09

부진 — 무위험 수익에도 못 미침

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-2.2%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

채권 분배 — 연 3.91%

쿠폰 이자가 주 원천입니다. 5년 배당 성장률 +21.1%.

ℹ️ 채권 ETF의 분배금은 대부분 이자수익(coupon)입니다. 금리가 오르면 분배금은 늘지만 가격이 하락하는 관계를 함께 봐야 합니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

불규칙

4월 · 5월 · 6월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2009~2026 (130건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.61 +96.8%

2016

$0.99 +62.3%

2017

$1.35 +36.4%

2018

$0.99 -26.7%

2019

$0.96 -3.0%

2020

$3.19 +232.1%

2021

$3.86 +21.1%

2022

$2.50 -35.2%

2023

$2.30 -8.0%

2024

$2.48 +7.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 130건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.150

—

4.74%

2025-12-31

$0.200

—

5.00%

2025-12-01

$0.200

—

4.85%

2025-11-03

$0.220

—

4.45%

2025-10-01

$0.160

—

4.49%

2025-09-02

$0.230

—

4.40%

2025-08-01

$0.180

—

4.30%

2025-07-01

$0.230

—

4.49%

2025-06-02

$0.190

—

4.97%

2025-05-01

$0.330

—

5.35%

2025-04-01

$0.420

—

5.30%

2025-03-03

$0.080

—

4.50%

2025-02-03

$0.040

—

4.44%

2024-12-31

$0.140

—

4.44%

2024-12-02

$0.160

—

4.20%

2024-11-01

$0.120

—

4.34%

2024-10-01

$0.130

—

4.82%

2024-09-03

$0.100

—

4.64%

2024-08-01

$0.170

—

4.96%

2024-07-01

$0.270

—

5.73%

2024-06-03

$0.460

—

5.18%

2024-05-01

$0.420

—

4.85%

2024-04-01

$0.330

—

5.38%

2023-12-28

$0.060

—

5.48%

2023-12-01

$0.220

—

5.63%

2023-11-01

$0.280

—

5.32%

2023-10-02

$0.170

—

4.78%

2023-09-01

$0.250

—

5.67%

2023-08-01

$0.180

—

6.07%

2023-07-03

$0.340

—

5.68%

2023-06-01

$0.260

—

6.72%

2023-05-01

$0.340

—

7.10%

2023-04-03

$0.400

—

6.38%

2022-12-29

$0.430

—

7.81%

2022-12-01

$0.080

—

7.94%

2022-09-01

$0.700

—

8.80%

2022-08-01

$0.500

—

7.89%

2022-07-01

$0.270

—

7.91%

2022-06-01

$0.670

—

7.87%

2022-05-02

$0.490

—

7.05%

2022-04-01

$0.410

—

6.24%

2022-03-01

$0.120

—

5.36%

2022-02-01

$0.190

—

5.29%

2021-12-30

$0.360

—

4.83%

2021-12-10

$0.538

—

4.31%

2021-12-01

$0.080

—

3.52%

2021-11-01

$0.040

—

3.66%

2021-10-01

$0.200

—

3.97%

2021-09-01

$0.430

—

3.96%

2021-08-02

$0.400

—

3.28%

2021-07-01

$0.400

—

2.74%

2021-06-01

$0.340

—

2.13%

2021-05-03

$0.240

—

1.62%

2021-04-01

$0.160

—

1.74%

2020-12-01

$0.050

—

2.00%

2020-11-02

$0.150

—

1.93%

2020-10-01

$0.240

—

1.79%

2020-09-01

$0.210

—

1.73%

2020-05-01

$0.150

—

2.09%

2020-04-01

$0.160

—

1.89%

2019-12-30

$0.210

—

1.66%

2019-12-02

$0.120

—

1.74%

2019-11-01

$0.070

—

1.65%

2019-10-01

$0.180

—

1.53%

2019-09-03

$0.030

—

1.37%

2019-08-01

$0.130

—

1.65%

2019-07-01

$0.250

—

1.78%

2018-12-28

$0.100

—

2.41%

2018-12-03

$0.160

—

2.24%

2018-11-01

$0.070

—

2.64%

2018-09-04

$0.090

—

2.45%

2018-08-01

$0.180

—

2.45%

2018-07-02

$0.200

—

2.40%

2018-06-01

$0.130

—

2.14%

2018-05-01

$0.220

—

2.16%

2018-04-02

$0.200

—

2.07%

2017-12-01

$0.270

—

2.04%

2017-11-01

$0.110

—

1.57%

2017-09-01

$0.040

—

1.74%

2017-08-01

$0.040

—

2.04%

2017-07-03

$0.170

—

1.99%

2017-06-01

$0.040

—

1.67%

2017-05-01

$0.150

—

1.60%

2017-04-03

$0.170

—

1.34%

2016-12-28

$0.070

—

1.07%

2016-12-01

$0.120

—

0.94%

2016-09-01

$0.210

—

0.71%

2016-08-01

$0.210

—

0.66%

2015-08-31

$0.180

—

0.55%

2015-07-31

$0.130

—

0.65%

2014-08-29

$0.080

—

1.66%

2014-07-31

$0.160

—

1.62%

2014-06-30

$0.180

—

1.34%

2014-05-30

$0.200

—

1.03%

2013-11-29

$0.040

—

1.21%

2013-10-31

$0.070

—

1.12%

2013-09-30

$0.050

—

1.00%

2013-08-30

$0.190

—

0.93%

2013-07-31

$0.050

—

0.58%

2012-12-27

$0.127

—

1.60%

2012-11-30

$0.150

—

1.39%

2012-06-29

$0.210

—

2.73%

2012-05-31

$0.350

—

2.35%

2012-04-30

$0.150

—

2.64%

2011-11-30

$0.100

—

4.45%

2011-10-31

$0.157

—

4.31%

2011-09-30

$0.064

—

4.32%

2011-08-31

$0.008

—

4.20%

2011-07-29

$0.239

—

4.36%

2011-06-30

$0.355

—

4.35%

2011-05-31

$0.505

—

3.70%

2011-04-29

$0.261

—

3.24%

2011-03-31

$0.258

—

3.09%

2011-02-28

$0.111

—

2.62%

2011-01-31

$0.012

—

2.43%

2010-12-29

$0.135

—

2.70%

2010-12-08

$0.315

—

2.57%

2010-11-30

$0.072

—

2.07%

2010-10-29

$0.093

—

2.13%

2010-09-30

$0.032

—

2.02%

2010-07-30

$0.075

—

2.01%

2010-06-30

$0.152

—

1.86%

2010-05-28

$0.204

—

1.59%

2010-04-30

$0.056

—

1.20%

2010-03-31

$0.145

—

1.12%

2010-01-29

$0.072

—

0.83%

2009-12-29

$0.076

—

0.70%

2009-12-16

$0.067

—

0.54%

2009-11-30

$0.084

—

0.41%

2009-10-30

$0.131

—

0.26%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 3,308,026원

5년 누적 (세후) 25,144,893원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 21.08% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

포트폴리오 안정성을 원하는 투자자

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

📈장기 수익률이 평균을 밑돕니다
🎯벤치마크 대비 연 -11.8%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

39개

상위 10개 비중

51.4%

최대 단일 종목

6.57%

집중도(HHI)

403

낮음 (분산)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 51.4% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

BNO UNITED STATES GOVT

6.57%

BNO UNITED STATES GOVT

5.48%

BNO UNITED STATES GOVT

5.25%

BNO UNITED STATES GOVT

5.15%

BNO UNITED STATES GOVT

5.03%

BNO UNITED STATES GOVT

5.02%

BNO UNITED STATES GOVT

4.82%

BNO UNITED STATES GOVT

4.77%

BNO UNITED STATES GOVT

4.73%

#10

BNO UNITED STATES GOVT

4.62%

같은 카테고리 비교

카테고리: Bonds - Inflation protected

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: Bonds - Inflation protected

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 TIPZ보다 유리, ▼ 표시는 TIPZ보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
TIPZ	PIMCO Broad U.S. TIPS Index ETF	0.2%	$106M	47	3.91%	+2.06%	-0.08%
SCHP	Schwab U.S. Tips ETF	0.03% ▲	$15.4B ▲	55	3.68% ▼	-	+0.22% ▲
STIP	iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF	0.03% ▲	$14.9B ▲	26	3.40% ▼	-	+0.57% ▲
TIP	iShares TIPS Bond ETF	0.18% ▲	$14.8B ▲	50	2.78% ▼	-	+0.91% ▲
TDTT	FlexShares iBoxx 3-Year Target Duration TIPS Index Fund	0.18% ▲	$2.6B ▲	23	3.68% ▼	-	+0.14% ▲
DFIP	Dimensional Inflation-Protected Securities ETF	0.11% ▲	$1.1B ▲	21	3.91%	-	+0.24% ▲