SYSB

iShares Systematic Bond ETF

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$88.76

-0.29 ▼ -0.33%

총보수비율

0.25%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$1.0B

약 1조원

보유종목

861개

배당수익률

4.64%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	6.59%	Total Holdings ⓘ	861	Perf Week ⓘ	-0.66%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	6.71%	AUM ⓘ	$1.0B	Perf Month ⓘ	0.17%
Expense ⓘ	0.25%	NAV ⓘ	$88.99	Return% 5Y ⓘ	1.61%	52W High ⓘ	-2.68%	Perf Quarter ⓘ	-1.37%
Dividend TTM ⓘ	$4.12 (4.64%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	16.24% 10.24%	Return% 10Y ⓘ	2.47%	52W Low ⓘ	2.23%	Perf Half Y ⓘ	-2.3%
Flows% 1M ⓘ	-1.3%	Flows% YTD ⓘ	47.06%	Return% SI ⓘ	2.42%	Volatility(W/M) ⓘ	0.3% 0.33%	Perf YTD ⓘ	-1.11%
SMA20 ⓘ	-0.44%	SMA50 ⓘ	-0.79%	SMA200 ⓘ	-1%	RSI (14) ⓘ	42.16	Beta ⓘ	0.28
IPO ⓘ	2015/2/26	Prev Close ⓘ	$89.05	Perf Year ⓘ	1.37%	Avg Volume ⓘ	0.12M	Price ⓘ	$88.76

📊 iShares Systematic Bond ETF (SYSB) 투자 분석

ETF 개요

iShares Systematic Bond ETF · Bonds - Broad Market

채권형 — 국채·회사채 중심의 안정적 이자 수익

2015년 상장, 11년 운영 중.

iShares Systematic Bond ETF는 BlackRock Universal Systematic Bond 지수의 투자 성과를 추종하고자 합니다. 이 지수는 미국 국채, 달러 표시 모기지 담보 증권(MBS), 투자 등급 및 하이일드 회사채라는 네 가지 구성 자산에 배분합니다. 각 자산의 비중은 현재의 경제 상황과 금리 환경 등을 고려하여 블랙록이 체계적으로 결정합니다.

U.S.fixed-incomedebtdebt-securities

규모: $0M 약 1조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2015년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.25%

Bonds - Broad Market 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.25%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

250,000원

카테고리 평균 대비 연 110,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

360,000원

보수율 0.36% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

4,548,124원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 4.7%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

연 -0.22%p

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

연 -0.22%p

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

연 -0.22%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

Bonds - Broad Market 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -24.1%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

127,634,289원

→

누적 수익

+27,634,289원

연평균 +2.5%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.04 ~ 2026.04

연평균 +6.59%

상위 25%

가격 +1.37% + 배당 +5.22% = 총 +6.59%/년

벤치마크보다 연 24.1%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

3년

2023.04 ~ 2026.04

연평균 +6.71% 누적 +21.5%

상위 25%

가격 +1.36% + 배당 +5.35% = 총 +6.71%/년

벤치마크보다 연 14.8%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.04 ~ 2026.04

연평균 +1.61% 누적 +8.3%

평균권

가격 -2.40% + 배당 +4.01% = 총 +1.61%/년

벤치마크보다 연 11.3%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.04 ~ 2026.04

연평균 +2.47% 누적 +27.6%

평균권

가격 -1.14% + 배당 +3.61% = 총 +2.47%/년

벤치마크보다 연 12.4%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-05-02 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

SYSB · 주가만 SYSB · 주가 + 누적배당 SYSB · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

SYSB S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+4%

2017

-1%

2018

+10%

2019

+3%

2020

-1%

2021

-13%

2022

+8%

2023

+7%

2024

+8%

2025

+0%

2026 YTD

💡 주식 벤치마크(SPY)는 자산 종류가 달라 직접 비교는 참고용입니다.

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

2 / 9년

벤치마크 대비 열세 (22%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (0.0% vs 4.4%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 자산 종류가 다른 SPY와의 승률은 참고용입니다.

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 9%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

💡 채권은 주식 하락과 음의 상관관계인 경우가 많아 이 지표 해석이 제한적.

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

채권 기준

채권 ETF는 주식보다 덜 흔들리는 게 당연해요. 같은 채권 ETF끼리 비교해야 의미 있어요. 금리가 오르면 가격이 내려가는 관계도 함께 봐야 해요.

🏦 채권 ETF — 낮은 변동성·낮은 Beta가 본연

채권은 주식 대비 변동성이 훨씬 낮고, 주식 벤치마크 대비 Beta도 낮습니다. "안정적"이라는 평가는 당연한 결과이며, 본격 비교는 채권 지수(AGG/TLT 등)를 기준으로 하는 게 유의미합니다.

Beta (시장 민감도)

하위 25%

0.28

시장 +10% 상승 시 +2.8%

시장 -10% 하락 시 -2.8%

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

하위 25%

±0.33%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-18.5%

낙폭 기간: 13개월

2021-09-15 → 2022-10-20

약 2.5년 만에 회복

2015-05-04 최악 -17% 2026-04-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

-0.20

부진 — 무위험 수익에도 못 미침

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-2.1%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

채권 분배 — 연 4.64%

쿠폰 이자가 주 원천입니다. 5년 배당 성장률 +10.2%.

ℹ️ 채권 ETF의 분배금은 대부분 이자수익(coupon)입니다. 금리가 오르면 분배금은 늘지만 가격이 하락하는 관계를 함께 봐야 합니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

월배당

2월 · 3월 · 4월 · 5월 · 6월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2016~2026 (115건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.01

2016

$2.75 +171.1%

2017

$3.46 +25.8%

2018

$3.33 -3.5%

2019

$2.63 -21.0%

2020

$1.92 -27.2%

2021

$2.73 +42.4%

2022

$3.83 +40.2%

2023

$4.39 +14.5%

2024

$4.29 -2.2%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 115건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.325

—

5.08%

2026-03-02

$0.337

—

5.05%

2026-02-02

$0.328

—

5.15%

2025-12-19

$0.347

—

4.78%

2025-12-01

$0.149

—

5.25%

2025-11-03

$0.372

—

5.10%

2025-10-01

$0.381

—

5.52%

2025-09-02

$0.378

—

5.59%

2025-08-01

$0.352

—

5.60%

2025-07-01

$0.404

—

5.60%

2025-06-02

$0.365

—

5.59%

2025-05-01

$0.383

—

5.61%

2025-04-01

$0.387

—

5.57%

2025-03-03

$0.381

—

5.12%

2025-02-03

$0.390

—

5.10%

2024-12-18

$0.390

—

5.07%

2024-12-02

$0.387

—

4.96%

2024-11-01

$0.386

—

4.94%

2024-10-01

$0.379

—

5.15%

2024-09-03

$0.374

—

4.77%

2024-08-01

$0.377

—

4.73%

2024-07-01

$0.333

—

5.13%

2024-06-03

$0.363

—

4.74%

2024-05-01

$0.359

—

4.73%

2024-04-01

$0.361

—

4.99%

2024-03-01

$0.339

—

4.57%

2024-02-01

$0.338

—

4.82%

2023-12-14

$0.346

—

4.78%

2023-12-01

$0.336

—

4.76%

2023-11-01

$0.329

—

4.86%

2023-10-02

$0.323

—

4.82%

2023-09-01

$0.312

—

4.66%

2023-08-01

$0.333

—

4.57%

2023-07-03

$0.311

—

4.17%

2023-06-01

$0.323

—

4.26%

2023-05-01

$0.306

—

4.12%

2023-04-03

$0.312

—

3.71%

2023-03-01

$0.301

—

3.85%

2023-02-01

$0.298

—

3.52%

2022-12-15

$0.283

—

3.32%

2022-12-01

$0.287

—

3.14%

2022-11-01

$0.278

—

3.08%

2022-10-03

$0.285

—

2.71%

2022-09-01

$0.259

—

2.66%

2022-08-01

$0.237

—

2.45%

2022-07-01

$0.229

—

2.43%

2022-06-01

$0.185

—

2.33%

2022-05-02

$0.203

—

2.37%

2022-04-01

$0.175

—

2.23%

2022-03-01

$0.162

—

2.14%

2022-02-01

$0.148

—

2.13%

2021-12-16

$0.083

—

1.97%

2021-12-01

$0.132

—

2.07%

2021-11-01

$0.142

—

2.12%

2021-10-01

$0.154

—

2.15%

2021-09-01

$0.153

—

2.20%

2021-08-02

$0.169

—

2.26%

2021-07-01

$0.162

—

2.36%

2021-06-01

$0.180

—

2.46%

2021-05-03

$0.199

—

2.28%

2021-04-01

$0.190

—

2.65%

2021-03-01

$0.181

—

2.70%

2021-02-01

$0.173

—

2.75%

2020-12-17

$0.047

—

2.77%

2020-12-01

$0.178

—

2.98%

2020-11-02

$0.185

—

2.83%

2020-10-01

$0.193

—

2.90%

2020-09-01

$0.209

—

3.21%

2020-08-03

$0.226

—

2.99%

2020-07-01

$0.248

—

3.08%

2020-06-01

$0.258

—

3.40%

2020-05-01

$0.277

—

3.18%

2020-04-01

$0.282

—

3.30%

2020-03-02

$0.268

—

3.15%

2020-02-03

$0.263

—

3.19%

2019-12-19

$0.188

—

3.28%

2019-12-02

$0.266

—

3.70%

2019-11-01

$0.269

—

3.74%

2019-10-01

$0.259

—

3.77%

2019-09-03

$0.264

—

3.82%

2019-08-01

$0.273

—

3.88%

2019-07-01

$0.279

—

3.92%

2019-06-03

$0.290

—

3.69%

2019-05-01

$0.303

—

4.01%

2019-04-01

$0.303

—

3.98%

2019-03-01

$0.311

—

3.97%

2019-02-01

$0.329

—

3.89%

2018-12-18

$0.285

—

3.66%

2018-12-03

$0.317

—

3.37%

2018-11-01

$0.308

—

3.46%

2018-10-01

$0.299

—

3.34%

2018-09-04

$0.303

—

3.02%

2018-08-01

$0.330

—

3.24%

2018-07-02

$0.301

—

3.20%

2018-06-01

$0.305

—

3.15%

2018-05-01

$0.284

—

3.11%

2018-04-02

$0.260

—

3.03%

2018-03-01

$0.242

—

3.02%

2018-02-01

$0.221

—

3.00%

2017-12-21

$0.042

—

2.75%

2017-12-01

$0.205

—

2.94%

2017-11-01

$0.220

—

2.98%

2017-10-02

$0.229

—

3.02%

2017-09-01

$0.222

—

3.04%

2017-08-01

$0.284

—

2.82%

2017-07-03

$0.281

—

2.56%

2017-06-01

$0.259

—

2.26%

2017-05-01

$0.257

—

2.01%

2017-04-03

$0.235

—

1.77%

2017-03-01

$0.261

—

1.53%

2017-02-01

$0.251

—

1.27%

2016-12-01

$0.240

—

1.02%

2016-11-01

$0.259

—

0.77%

2016-10-03

$0.258

—

0.51%

2016-09-01

$0.256

—

0.25%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 3,926,904원

5년 누적 (세후) 24,088,950원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 10.24% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

포트폴리오 안정성을 원하는 투자자

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

⚠️변동성이 평균보다 큽니다
🎯벤치마크 대비 연 -11.3%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

893개

상위 10개 비중

37.2%

최대 단일 종목

8.53%

집중도(HHI)

203

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

6.3%

Energy

3.0%

Technology

2.5%

Healthcare

2.2%

Industrials

1.8%

Consumer Cyclical

1.6%

Real Estate

1.5%

Communication Services

1.4%

Consumer Defensive

1.3%

Basic Materials

1.1%

Utilities

0.9%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 37.2% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - BLACKROCK CASH FUNDS

8.53%

BNO United States Treasury

6.34%

#3 - BlackRock Funds III

4.08%

BNO United States Treasury

3.90%

BNO United States Treasury

3.59%

BNO United States Treasury

3.07%

BNO United States Treasury

2.24%

BNO United States Treasury

2.02%

BNO United States Treasury

1.75%

#10

BNO United States Treasury

1.70%

같은 카테고리 비교

카테고리: Bonds - Broad Market

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Bonds - Broad Market

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 SYSB보다 유리, ▼ 표시는 SYSB보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
SYSB	iShares Systematic Bond ETF	0.25%	$1.0B	861	4.64%	-1.11%	+1.37%
BNDX	Vanguard Total International Bond ETF	0.07% ▲	$78.4B ▲	6734	4.48% ▼	-	-3.18% ▼
IUSB	iShares Core Universal USD Bond ETF	0.06% ▲	$36.6B ▲	17800	4.24% ▼	-	+0.07% ▼
BINC	iShares Flexible Income Active ETF	0.4% ▼	$16.8B ▲	4673	5.60% ▲	-	+0.14% ▼
PYLD	PIMCO Multisector Bond Active ETF	0.64% ▼	$13.0B ▲	2266	5.87% ▲	-	+1.21% ▼
JCPB	JPMorgan Core Plus Bond ETF	0.38% ▼	$11.4B ▲	2639	4.95% ▲	-	-0.13% ▼