SHE 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

SHE

State Street SPDR MSCI USA Gender Diversity ETF

7월 28일 1:07 PM ET (한국 7/29 02:07)

$153.74

+0.56 ▲ +0.37%

🌙 7월 28일 7:44 PM ET (한국 7/29 08:44)

$153.68

-0.06 ▼ -0.04%

SHE ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.2%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$322M

약 4408억원

보유종목

234개

배당수익률

1.08%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Factor & Thematic	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	22.73%	Total Holdings ⓘ	234	Perf Week ⓘ	0.19%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	20.77%	AUM ⓘ	$322M	Perf Month ⓘ	0.52%
Expense ⓘ	0.2%	NAV ⓘ	$153.21	Return% 5Y ⓘ	10.13%	52W High ⓘ	-2.87%	Perf Quarter ⓘ	8.56%
Dividend TTM ⓘ	$1.67 (1.08%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	8.68% 6.91%	Return% 10Y ⓘ	12.08%	52W Low ⓘ	25.63%	Perf Half Y ⓘ	12.86%
Flows% 1M ⓘ	-	Flows% YTD ⓘ	-2.04%	Return% SI ⓘ	12.63%	Volatility(W/M) ⓘ	0.49% 0.51%	Perf YTD ⓘ	16.41%
SMA20 ⓘ	0.26%	SMA50 ⓘ	0.14%	SMA200 ⓘ	11.03%	RSI (14) ⓘ	52.93	Beta ⓘ	1.01
IPO ⓘ	2016/3/8	Prev Close ⓘ	$153.18	Perf Year ⓘ	21.64%	Avg Volume ⓘ	0.00M	Price ⓘ	$153.74

📊 State Street SPDR MSCI USA Gender Diversity ETF (SHE) 투자 분석

ETF 개요

State Street SPDR MSCI USA Gender Diversity ETF · US Equities - Factor & Thematic

광범위 지수형 — 시총 버킷 미상의 광범위 지수 추종

2016년 상장, 10년 운영 중.

SPDR MSCI USA Gender Diversity ETF는 수수료 차감 전 기준으로 특정 젠더 다양성 및 다양성 관리 특성을 보이는 미국 대·중형주 기업을 추종하는 MSCI USA Gender Diversity Select Index의 총수익 성과와 대체로 일치하는 투자 성과를 추구합니다. 정상적인 시장 여건에서 이 ETF는 일반적으로 총자산의 대부분(최소 80%)을 지수 구성 증권에 투자합니다. 또한 지수에 포함되지 않은 주식 증권, 현금·현금성 자산, 머니마켓 상품에도 투자할 수 있습니다. 비분산형입니다.

📘 SHE ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityESGgender

규모: $322M 약 4408억원
운용사: State Street
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2016년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

저비용 ETF — 연 0.2%

US Equities - Factor & Thematic 내 상위 25%. 1억 원 투자 시 약 200,000원/년.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.2%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

200,000원

카테고리 평균 대비 연 200,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

400,000원

보수율 0.40% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

3,646,145원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 3.8%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VOTE

TCW Transform 500 ETF

0.05%

연 -0.15%p

USCA

Xtrackers MSCI USA Climate Action Equity ETF

0.07%

연 -0.13%p

LRGF

iShares U.S. Equity Factor ETF

0.08%

연 -0.12%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

US Equities - Factor & Thematic 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 +4.9%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

312,810,428원

→

누적 수익

+212,810,428원

연평균 +12.1%

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +22.73%

평균권

벤치마크보다 연 4.9%p 앞섰습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +20.77% 누적 +76.1%

상위 25%

벤치마크보다 연 1.5%p 앞섰습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 +10.13% 누적 +62.0%

평균권

벤치마크보다 연 3.1%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

연평균 +12.08% 누적 +212.8%

평균권

벤치마크보다 연 2.8%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-07-29 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

SHE · 주가만 SHE · 주가 + 누적배당 SHE · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

SHE S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+19%

2017

-4%

2018

+24%

2019

+17%

2020

+17%

2021

-22%

2022

+23%

2023

+24%

2024

+16%

2025

+17%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

1 / 9년

벤치마크 대비 열세 (11%)

+ 2026 YTD: 앞섬 (16.5% vs 8.7%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

⚖️ 92%

벤치마크와 비슷한 하락폭 — 동조화

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

평균권

1.01

시장 +10% 상승 시 +10.1%

시장 -10% 하락 시 -10.1%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

상위 25%

±0.51%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-35.8%

낙폭 기간: 1개월

2020-02-19 → 2020-03-23

약 5개월 만에 회복

2016-03-08 최악 -30% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.54

평균 — 리스크 대비 수익 보통

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-6.0%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 1.08%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 +6.9%.

ℹ️ 배당은 보조 성과이며, 주된 기대 수익은 주가 상승입니다.

배당수익률

1.08%

주당 배당

$1.67

연간 기준

5년 성장률

6.9%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 11월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2016~2026 (41건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$4.01

2016

$3.80 -5.1%

2017

$4.71 +23.8%

2018

$1.47 -68.7%

2019

$1.11 -24.3%

2020

$1.02 -9.0%

2021

$1.21 +19.5%

2022

$1.30 +7.4%

2023

$1.32 +1.4%

2024

$1.56 +17.9%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 41건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-02

$0.349

—

1.42%

2025-11-25

$0.459

—

1.57%

2025-09-02

$0.406

—

1.50%

2025-06-02

$0.401

—

1.48%

2025-03-03

$0.291

—

1.16%

2024-12-02

$0.447

—

1.34%

2024-09-03

$0.327

—

1.37%

2024-06-03

$0.318

—

1.46%

2024-03-01

$0.229

—

1.48%

2023-12-15

$0.300

—

1.80%

2023-09-15

$0.340

—

1.89%

2023-06-16

$0.347

—

1.85%

2023-03-17

$0.316

—

1.94%

2022-12-16

$0.378

—

1.96%

2022-09-16

$0.283

—

1.64%

2022-06-17

$0.291

—

1.72%

2022-03-18

$0.261

—

1.39%

2021-12-17

$0.320

—

1.31%

2021-09-17

$0.138

—

1.12%

2021-06-18

$0.257

—

1.38%

2021-03-19

$0.300

—

1.49%

2020-12-18

$0.287

—

1.71%

2020-09-18

$0.179

—

2.10%

2020-06-19

$0.333

—

2.51%

2020-03-20

$0.316

—

2.74%

2019-12-20

$0.411

—

6.30%

2019-09-20

$0.342

—

6.94%

2019-06-21

$0.384

—

6.44%

2019-03-15

$0.335

—

7.14%

2018-12-21

$3.41

—

7.66%

2018-09-21

$0.623

—

5.42%

2018-06-15

$0.375

—

5.71%

2018-03-16

$0.297

—

5.66%

2017-12-15

$2.91

—

10.08%

2017-09-15

$0.320

—

6.59%

2017-06-16

$0.303

—

6.74%

2017-03-17

$0.273

—

6.51%

2016-12-16

$3.31

—

6.35%

2016-09-16

$0.347

—

1.10%

2016-06-17

$0.278

—

0.57%

2016-03-18

$0.073

—

0.12%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 918,967원

5년 누적 (세후) 5,275,258원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 6.91% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

전반적으로 매력적이에요 주요 지표가 양호하며 일부 약점이 있어도 장점이 우세해요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

장기 적립식·분산 투자자

✅ 강점

💸저비용 — 연 0.2%
🛡️변동성이 낮은 편이에요

⚠️ 약점·주의사항

🎯벤치마크 대비 연 -3.1%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

광범위 시장 분산

214개 종목에 고루 분산되어 있어 안정적인 편이에요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

214개

상위 10개 비중

32.6%

최대 단일 종목

4.49%

집중도(HHI)

165

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

32.8%

Financial

11.6%

Healthcare

9.4%

Consumer Cyclical

9.4%

Industrials

8.5%

Communication Services

8.4%

Consumer Defensive

2.9% -3%p

Utilities

2.2%

Basic Materials

2.1%

Real Estate

1.9%

Energy

1.8%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 32.6% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 VZ Verizon Communications Inc

4.49%

#2 NVDA NVIDIA Corp

4.42%

#3 MSFT Microsoft Corp

4.37%

#4 MU Micron Technology Inc

3.87%

#5 AMD Advanced Micro Devices Inc

3.56%

#6 JPM JPMorgan Chase & Co

2.99%

#7 T AT&T Inc

2.61%

#8 DIS Walt Disney Co/The

2.22%

#9 ORCL Oracle Corp

2.22%

#10 INTC Intel Corp

1.82%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Factor & Thematic

같은 카테고리 6종 중 AUM 5/6위 · 보수율 4/6위

카테고리: US Equities - Factor & Thematic

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 SHE보다 유리, ▼ 표시는 SHE보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
SHE	State Street SPDR MSCI USA Gender Diversity ETF	0.2%	$322M	234	1.08%	+16.41%	+21.64%
QUS	State Street SPDR MSCI USA StrategicFactors SM ETF	0.15% ▲	$1.5B ▲	530	1.28% ▲	-	+15.17% ▼
HLAL	Wahed FTSE USA Shariah ETF	0.5% ▼	$906M ▲	213	0.47% ▼	-	+25.34% ▲
USSG	Xtrackers MSCI USA Selection Equity ETF	0.09% ▲	$554M ▲	268	1.00% ▼	-	+15.86% ▼
SIZE	iShares MSCI USA Size Factor ETF	0.15% ▲	$430M ▲	533	1.35% ▲	-	+14.13% ▼
MNZL	Manzil Russell Halal USA Broad Market ETF	0.4% ▼	$23M ▼	490	0.03% ▼	-	-