SCHV

Schwab U.S. Large-Cap Value ETF

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$31.94

+0.07 ▲ +0.22%

총보수비율

0.04%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$14.9B

약 20조원

보유종목

565개

배당수익률

1.88%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - US Style	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	27.33%	Total Holdings ⓘ	565	Perf Week ⓘ	0.03%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	15.52%	AUM ⓘ	$14.9B	Perf Month ⓘ	6.82%
Expense ⓘ	0.04%	NAV ⓘ	$31.88	Return% 5Y ⓘ	9.76%	52W High ⓘ	-1.57%	Perf Quarter ⓘ	3.07%
Dividend TTM ⓘ	$0.6 (1.88%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	4.63% -0.07%	Return% 10Y ⓘ	10.86%	52W Low ⓘ	26.15%	Perf Half Y ⓘ	8.46%
Flows% 1M ⓘ	-3.6%	Flows% YTD ⓘ	-2.48%	Return% SI ⓘ	11.29%	Volatility(W/M) ⓘ	0.85% 0.95%	Perf YTD ⓘ	7.87%
SMA20 ⓘ	0.99%	SMA50 ⓘ	1.81%	SMA200 ⓘ	7.01%	RSI (14) ⓘ	59.07	Beta ⓘ	0.84
IPO ⓘ	2009/12/11	Prev Close ⓘ	$31.87	Perf Year ⓘ	23.85%	Avg Volume ⓘ	5.02M	Price ⓘ	$31.94

📊 Schwab U.S. Large-Cap Value ETF (SCHV) 투자 분석

ETF 개요

Schwab U.S. Large-Cap Value ETF · US Equities - US Style

가치주형 — 저평가된 가치주 중심 포트폴리오

2009년 상장, 17년 운영 중.

Schwab U.S. Large-Cap Value ETF는 장기적인 자본 증식을 목표로 합니다. 계열 및 비계열 ETF와 개방형 뮤추얼 펀드의 증권에 투자하는 액티브 운용 ETF이며, 하위 펀드 내에서 미국 및 해외 주식, 신흥 시장 주식 등 모든 규모의 주요 자산 클래스와 섹터에 자산을 배분할 수 있습니다.

U.S.equityETFsvalue

규모: $0M 약 20조원
운용사: Schwab
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2009년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

업계 최저 수준 — 연 0.04%

US Equities - US Style 카테고리에서 상위 5%. 1억 원 투자 시 연간 비용은 약 40,000원.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.04%

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

40,000원

카테고리 평균 대비 연 410,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

450,000원

보수율 0.45% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

734,148원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 0.8%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

US Equities - US Style 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -3.4%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

280,381,105원

→

누적 수익

+180,381,105원

연평균 +10.9%

1년

2025.04 ~ 2026.04

연평균 +27.33%

평균권

벤치마크보다 연 3.4%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.04 ~ 2026.04

연평균 +15.52% 누적 +54.2%

평균권

벤치마크보다 연 6.0%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.04 ~ 2026.04

연평균 +9.76% 누적 +59.3%

평균권

벤치마크보다 연 3.1%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.04 ~ 2026.04

연평균 +10.86% 누적 +180.4%

평균권

벤치마크보다 연 4.0%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-05-02 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

SCHV · 주가만 SCHV · 주가 + 누적배당 SCHV · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

SCHV S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+16%

2017

-8%

2018

+26%

2019

+2%

2020

+27%

2021

-8%

2022

+9%

2023

+14%

2024

+16%

2025

+7%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

1 / 9년

벤치마크 대비 열세 (11%)

+ 2026 YTD: 앞섬 (7.3% vs 4.4%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 70%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

상위 25%

0.84

시장 +10% 상승 시 +8.4%

시장 -10% 하락 시 -8.4%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±0.95%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-37.1%

낙폭 기간: 2개월

2020-01-17 → 2020-03-23

약 9개월 만에 회복

2015-05-04 최악 -30% 2026-04-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.42

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-6.3%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 1.88%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 -0.1%.

ℹ️ 배당은 보조 성과이며, 주된 기대 수익은 주가 상승입니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

분기배당

3월 · 6월 · 9월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2009~2026 (66건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.32 -15.9%

2016

$0.43 +35.1%

2017

$0.50 +15.8%

2018

$0.60 +20.7%

2019

$0.60 -0.4%

2020

$0.47 -21.7%

2021

$0.52 +10.9%

2022

$0.57 +8.1%

2023

$0.59 +3.9%

2024

$0.60 +2.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 66건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-25

$0.141

—

2.42%

2025-12-10

$0.165

—

2.58%

2025-09-24

$0.148

—

2.57%

2025-06-25

$0.145

—

2.72%

2025-03-26

$0.141

—

2.23%

2024-12-11

$0.165

—

2.17%

2024-09-25

$0.145

—

2.20%

2024-06-26

$0.146

—

2.34%

2024-03-20

$0.131

—

2.80%

2023-12-06

$0.161

—

3.24%

2023-09-20

$0.140

—

3.13%

2023-06-21

$0.135

—

3.10%

2023-03-22

$0.130

—

3.12%

2022-12-07

$0.155

—

2.98%

2022-09-21

$0.134

—

3.04%

2022-06-22

$0.129

—

2.96%

2022-03-23

$0.105

—

2.45%

2021-12-30

$0.002

—

1.93%

2021-12-08

$0.137

—

2.50%

2021-09-22

$0.119

—

2.98%

2021-06-23

$0.116

—

3.00%

2021-03-24

$0.097

—

3.29%

2020-12-10

$0.127

—

4.12%

2020-09-23

$0.217

—

4.84%

2020-06-24

$0.119

—

4.47%

2020-03-25

$0.139

—

4.37%

2019-12-12

$0.206

—

3.74%

2019-09-25

$0.137

—

3.53%

2019-06-26

$0.134

—

3.52%

2019-03-20

$0.128

—

2.85%

2018-12-12

$0.136

—

3.60%

2018-09-25

$0.133

—

2.59%

2018-06-26

$0.121

—

2.60%

2018-03-16

$0.111

—

2.98%

2017-12-18

$0.122

—

3.16%

2017-09-18

$0.107

—

3.12%

2017-06-19

$0.103

—

3.09%

2017-03-20

$0.100

—

2.52%

2016-12-19

$0.144

—

2.61%

2016-09-19

$0.080

—

2.47%

2016-06-20

$0.096

—

2.63%

2015-12-21

$0.102

—

3.41%

2015-09-21

$0.093

—

3.42%

2015-06-22

$0.097

—

3.07%

2015-03-23

$0.089

—

3.00%

2014-12-22

$0.096

—

2.97%

2014-09-22

$0.085

—

2.87%

2014-06-23

$0.086

—

2.83%

2014-03-24

$0.083

—

2.35%

2013-12-23

$0.091

—

2.94%

2013-09-23

$0.068

—

2.41%

2013-06-24

$0.077

—

2.60%

2013-03-18

$0.059

—

3.16%

2012-12-24

$0.099

—

2.92%

2012-09-17

$0.071

—

3.18%

2012-06-18

$0.072

—

3.33%

2012-03-19

$0.068

—

3.05%

2011-12-19

$0.065

—

3.40%

2011-09-19

$0.065

—

3.39%

2011-06-20

$0.062

—

2.98%

2011-03-21

$0.056

—

2.79%

2010-12-20

$0.060

—

2.47%

2010-09-20

$0.060

—

1.95%

2010-06-21

$0.050

—

1.30%

2010-03-22

$0.047

—

0.68%

2009-12-23

$0.013

—

0.16%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1,589,230원

5년 누적 (세후) 7,935,032원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 -0.07% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

보통

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

가치 투자자

✅ 강점

💸운용보수 US Equities - US Style 상위 5% — 연 0.04%

⚠️ 약점·주의사항

🎯벤치마크 대비 연 -3.1%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

524개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

524개

상위 10개 비중

18.6%

최대 단일 종목

3.45%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

17.1% +4%p

Technology

13.6% -16%p

Healthcare

12.0%

Industrials

11.9% +4%p

Consumer Defensive

6.0%

Consumer Cyclical

5.6% -4%p

Energy

5.2%

Utilities

4.0%

Real Estate

4.0%

Communication Services

2.5% -6%p

Basic Materials

1.8%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 18.6% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

BRK-B Berkshire Hathaway Inc

3.45%

JPM JPMorgan Chase & Co

3.15%

JNJ Johnson & Johnson

1.82%

XOM Exxon Mobil Corp

1.81%

WMT Walmart Inc

1.77%

ABBV AbbVie Inc

1.47%

BAC Bank of America Corp

1.34%

HD Home Depot Inc/The

1.30%

PG Procter & Gamble Co/The

1.27%

#10

ORCL Oracle Corp

1.22%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - US Style

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 2/6위

카테고리: US Equities - US Style

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 SCHV보다 유리, ▼ 표시는 SCHV보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
SCHV	Schwab U.S. Large-Cap Value ETF	0.04%	$14.9B	565	1.88%	+7.87%	+23.85%
VTV	Vanguard Value ETF	0.03% ▲	$170.3B ▲	325	1.95% ▲	-	+22.45% ▼
IWD	iShares Russell 1000 Value ETF	0.18% ▼	$72.9B ▲	871	1.58% ▼	-	+24.72% ▲
IVE	iShares S&P 500 Value ETF	0.18% ▼	$48.6B ▲	444	1.56% ▼	-	+20.51% ▼
VBR	Vanguard Small Cap Value ETF	0.05% ▼	$34.7B ▲	843	1.81% ▼	-	+26.80% ▲
SPYV	State Street SPDR Portfolio S&P 500 Value ETF	0.04%	$33.1B ▲	441	1.74% ▼	-	+20.25% ▼