SBSI
Southside Bancshares Inc
7월 29일 11:56 AM ET (한국 7/30 24:56)
$32.73
+0.27 ▲ +0.83%
사우스사이드뱅크셰어스(SBSI)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.
시가총액
$976M
스몰캡
P/E
12.9
저평가 구간
배당수익률
4.41%
52주 위치
65%
저점 +24% · 고점 -10%
애널리스트
보유
C
펀더멘털 체력
Banks - Regional 소형주 대비
수익성 상위 62%
성장 상위 50%
밸류에이션 상위 73%
재무 안정 상위 46%
💰 지금 이 주식, 평소보다 비싼가요?
이 회사 자신의 최근 5년와 비교합니다 (다른 회사와 비교 아님)
아주 싼 편
싼 편
평소 수준
비싼 편
🔥 아주 비싼 편
쉽게 말하면 — 이 회사가 1년에 버는 돈 1원어치를 사는 값이 지금 13원입니다. 지난 5년 동안은 보통 11원이었어요. 버는 돈이 줄어든 영향도 있어, 최근 5년 중 가장 비싸게 팔리는 시기입니다.
비싸다 = 나쁘다가 아니라, 기대가 많이 반영돼 있다는 뜻입니다
| Index | RUT | P/E | 12.88 | EPS (ttm) | 2.54 | Insider Own | 5.01% | Shs Outstand | 29.8M | Perf Week | -5.65% |
| Market Cap | 0.98B | Forward P/E | 9.94 | EPS next Y | - | Insider Trans | -0.01% | Shs Float | 28.3M | Perf Month | -6.7% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.8 | Inst Own | 57.39% | Short Float | 2.58% | Perf Quarter | -1.03% |
| Income | 0.08B | P/S | 2.27 | EPS this Y | 42.64% | Inst Trans | -0.81% | Short Ratio | 6.01 | Perf Half Y | 1.55% |
| Sales | 0.43B | P/B | 1.11 | EPS next 5Y | - | ROA | 0.89% | Short Interest | 0.73M | Perf YTD | 7.7% |
| Book/sh | 29.61 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -11.09% -1.5% | ROE | 8.99% | 52W High | -9.59% ($36.20) | Perf Year | 7% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 7.7 | Sales past 3/5Y | 12.46% 8.27% | ROIC | 6.87% | 52W Low | 24.35% ($26.32) | Perf 3Y | -1.38% |
| Dividend Est. | $1.44 (4.41%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | -9.75% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 3.26% 2.3% | Perf 5Y | -7.82% |
| Dividend TTM | 1.44 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | -4.09% | Oper. Margin | 21.26% | ATR (14) | 0.93 | Perf 10Y | 3.81% |
| Dividend Ex-Date | 2026/5/18 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 24.8% | Profit Margin | 17.64% | RSI (14) | 38.34 | Recom | 3 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 1.92% 2.87% | Current Ratio | 0.16 | Sales Q/Q | 6.55% | SMA20 | -4.95% ($34.43) | Beta | 0.59 | Target Price | $35.67 |
| Payout | 62.92% | Debt/Eq | 1.86 | Earnings | 2026/7/24 | SMA50 | -3.15% ($33.79) | Rel Volume | 1.1 | Prev Close | $32.46 |
| Employees | 781 | LT Debt/Eq | 0.25 | EPS/Sales Surpr. | 5.02% -3% | SMA200 | 3.14% ($31.73) | Avg Volume(3M) | 0.12M | Price | $32.73 |
| IPO | 1998/5/13 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 2889 | Volume | 132,938 | Change | 0.83% |
분기 실적 추이 SEC 공시 원본 · 단위 달러
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
26.6
매출 순이익 최근 분기: 매출 $104M (YoY +5%) · 순이익 $27M (YoY +23%)
* 4분기 값은 연간 공시(10-K)에서 유도 계산 · 적자 분기는 붉은 밑줄 표시
Southside Bancshares Inc (SBSI) 투자 분석
Southside Bancshares Inc, 어떤 회사인가요?
사우스사이드뱅크셰어스(SBSI) 배당주
Financial · Banks - Regional
Financial 종목
🏦 사우스사이드 뱅크셰어스(SBSI)는 텍사스를 기반으로 한 지역 은행 지주회사입니다. 자회사 사우스사이드 뱅크를 통해 소비자·상업 대출, 예금 계좌, 신탁, 증권 중개 등 종합 금융 서비스를 제공하는 커뮤니티 중심 금융기관입니다. 1960년에 설립되어 텍사스 지역 사회에 깊이 뿌리내린 안정적 영업 기반을 갖추고 있습니다.
Southside Bancshares Inc 자세히 알아보기 →시가총액
$1.0B
약 1.3조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위2670위
직원 수781명
IPO1998/05/13
현재가$32.73 ≈ 44,840원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표
다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다
🎯 배당락일
예정된 배당 일정이 없습니다
📜 최근 이벤트
🔔 실적 발표 2026년 7월 24일 (금) · 장 시작 전 EPS +5.0% 매출 -3.0%
🎯 배당락 2026년 5월 18일 (월) 주당 $0.36
🔔 실적 발표 2026년 4월 30일 (목) · 장 시작 전 EPS +2.8% 매출 +1.7%
🎯 배당락 2026년 2월 19일 (목) 주당 $0.36
🔔 실적 발표 2026년 1월 29일 (목) · 장 시작 전
돈을 잘 벌고 있나요?
수익성·재무 모두 주의가 필요합니다
투자 전 경영 리스크 충분히 검토
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
21.3%
✓ 부진
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
17.6%
✓ 평균
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
9.0%
✓ 평균
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
0.9%
✓ 부진
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
6.9%
✓ 양호
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
1.86
✓ 부채 매우 높음
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.16
✓ 위험
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
혼조 전망
긍정·부정 시그널이 혼재
애널리스트 목표가
$35.67
현재가 대비 +9.0%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
9.94배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+0.0%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
실적 평균적
예상 상회·하회가 혼재
1
예상 상회
1
예상 부합
1
예상 하회
33%
상회 비율
-10.0%
평균 서프라이즈
2026.07.24
상회
실적 $0.91 · 예상 $0.86 +6.1%
2026.04.30
부합
실적 $0.76 · 예상 $0.76 -0.8%
2026.01.29
하회
실적 $0.51 · 예상 $0.79 -35.3%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
역성장 구간 EPS 또는 매출이 감소 중 — 구조적 문제 또는 경기 민감성 확인 필요
🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)
올해 EPS 전망
올해 예상 주당순이익 성장률
+42.6%
우수
내년 EPS 전망
내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)
+0.0%
부진
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
-11.1%
평균
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
-1.5%
평균
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+8.3%
양호
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+6.5%
양호
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
장기 부진 — 시장 대비 -77%p
SBSI -7.8% · S&P 500 +68.8%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
-76.7%p
시장보다 크게 열세
1년 기준
vs S&P 500
-9.3%p
시장 대비 소폭 열세
피어 대비 순위
5년 수익률 피어 최하위 130개 기준
1년 수익률 피어 최하위 134개 기준
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-24.4%p) 최고 (-9.6%p)
현재가가 저점 대비 24.4% 위, 고점 대비 9.6% 아래
최근 리스크 (최근 120거래일)
최대 낙폭
-12.1%
연간 변동성
23.8%
기술 지표
Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 136거래일 시계열
가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 구름(SpanA/B)
볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
과매도 구간 — 반등 가능성
현재가 $32.73 가 하단($32.90) 아래로 이탈. 매도세 과도, 단기 반등 노릴 만. 일목 구름 아래(약세).
MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼
단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
하락 모멘텀 유지
MACD -0.163 < Signal 0.117 음수 구간 + Hist 음수(-0.280). 약세 진행 중.
RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼
RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
하락 우위 구간
RSI 38.3 (중립 50 아래). 매도세 우세, 약세 흐름. Stoch %K 도 23.6.
※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.
지금 투자 매력은?
같은 업계 회사들보다 싼 편입니다
이익 대비·자산 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 싼 편
자산 대비 싼 편
매출 대비 싼 편
현금흐름 대비 싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
12.88배
✓ 싼 편
💵 이익 대비
Forward PER 예상 주가수익비율
내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영
9.94배
✓ 싼 편
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
1.11배
✓ 매우 싸다
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
2.27배
✓ 싼 편
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
7.70배
✓ 매우 싸다
애널리스트 목표가 (참고)
$35.67 현재가 대비 +9.0%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 소형주
누가 갖고 있나요?
수급에 다소 부담이 있습니다
내부자 소폭 순매도 -0.0% · 기관 소폭 순매도 -0.8% · 공매도 부담 낮음 2.6%
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
-0.0%
내부자 변동 거의 없음
🏦 기관 (펀드·투자사)
-0.8%
기관 순매도
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 57.4%
기관 비중 적정
🧑💼 내부자 5.0%
경영진 유의미한 지분
👤 개인투자자 (추정) 37.6%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
2.6%
낮음 — 하락 베팅 약함
최근 90일 변동 거의 없음
공매도 회전일수
6.0일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 29.8M주
유동주식 (거래 가능) 28.3M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.
SBSI 편입 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당주 — 연 4.41% 배당
5년 배당 성장률 2.87%
배당수익률
4.41%
업종 평균 2.62%
주당 배당
$1.44
연간 기준
배당성향
63%
순이익 중 배당 비중
5년 성장률
2.9%
배당 연평균
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.99 +2.1%
2016
$1.10 +11.3%
2017
$1.20 +9.3%
2018
$1.26 +5.0%
2019
$1.30 +3.2%
2020
$1.37 +5.4%
2021
$1.40 +2.2%
2022
$1.42 +1.4%
2023
$1.44 +1.4%
2024
$1.44 +0.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 112건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-19
$0.360
—
5.54%
2025-11-20
$0.360
—
6.36%
2025-08-21
$0.360
—
6.06%
2025-05-22
$0.360
—
6.40%
2025-02-20
$0.360
—
4.68%
2024-11-21
$0.360
—
4.12%
2024-08-22
$0.360
—
4.49%
2024-05-22
$0.360
—
5.28%
2024-02-14
$0.360
—
6.08%
2023-11-21
$0.370
—
6.40%
2023-08-16
$0.350
—
5.72%
2023-05-22
$0.350
—
5.06%
2023-02-15
$0.350
—
4.49%
2022-11-22
$0.380
—
4.98%
2022-08-17
$0.340
—
4.23%
2022-05-18
$0.340
—
4.45%
2022-02-16
$0.340
—
4.00%
2021-11-23
$0.390
—
3.92%
2021-08-18
$0.330
—
4.51%
2021-05-19
$0.330
—
3.90%
2021-02-17
$0.320
—
4.77%
2020-11-24
$0.370
—
5.20%
2020-08-19
$0.310
—
5.60%
2020-05-20
$0.310
—
5.81%
2020-02-19
$0.310
—
4.38%
2019-11-26
$0.340
—
3.60%
2019-08-21
$0.310
—
4.63%
2019-05-22
$0.310
—
4.48%
2019-02-20
$0.300
—
4.27%
2018-11-20
$0.320
—
3.72%
2018-08-22
$0.300
—
3.26%
2018-05-23
$0.300
—
3.39%
2018-02-21
$0.280
—
3.99%
2017-11-15
$0.300
—
4.08%
2017-08-15
$0.280
—
4.00%
2017-05-16
$0.273
—
3.78%
2017-02-21
$0.244
—
3.55%
2016-11-15
$0.293
—
3.56%
2016-08-16
$0.234
—
4.06%
2016-05-17
$0.234
—
4.28%
2016-02-23
$0.225
—
5.29%
2015-11-17
$0.303
—
4.73%
2015-08-18
$0.225
—
4.41%
2015-05-19
$0.225
—
4.19%
2015-02-24
$0.214
—
3.96%
2014-11-18
$0.298
—
3.75%
2014-08-19
$0.205
—
3.66%
2014-05-20
$0.195
—
4.20%
2014-02-25
$0.186
—
3.85%
2013-11-19
$0.275
—
5.29%
2013-08-20
$0.177
—
5.14%
2013-05-21
$0.177
—
5.67%
2013-02-26
$0.169
—
7.05%
2012-11-19
$0.447
—
8.02%
2012-08-21
$0.169
—
5.88%
2012-05-22
$0.169
—
5.92%
2012-04-16
$0.160
—
5.11%
2012-02-28
$0.145
—
4.98%
2011-11-21
$0.305
—
6.06%
2011-08-23
$0.145
—
5.17%
2011-05-24
$0.137
—
5.16%
2011-03-01
$0.137
—
4.53%
2010-11-22
$0.273
—
5.66%
2010-08-24
$0.137
—
5.30%
2010-05-25
$0.137
—
4.60%
2010-03-02
$0.130
—
4.49%
2009-11-23
$0.260
—
4.21%
2009-08-25
$0.107
—
3.19%
2009-05-26
$0.107
—
3.20%
2009-03-03
$0.095
—
4.98%
2008-11-24
$0.138
—
3.34%
2008-08-26
$0.117
—
3.21%
2008-05-27
$0.095
—
2.98%
2008-03-04
$0.087
—
2.91%
2007-11-27
$0.109
—
3.29%
2007-08-28
$0.087
—
2.72%
2007-05-29
$0.087
—
2.62%
2007-03-13
$0.076
—
2.14%
2006-11-28
$0.097
—
2.33%
2006-08-29
$0.076
—
2.23%
2006-05-30
$0.076
—
2.89%
2006-03-07
$0.076
—
2.22%
2005-11-29
$0.086
—
2.30%
2005-08-30
$0.073
—
2.17%
2005-05-31
$0.073
—
2.09%
2004-11-30
$0.076
—
2.02%
2004-08-31
$0.063
—
2.50%
2004-06-01
$0.060
—
2.60%
2004-03-02
$0.060
—
2.43%
2003-12-01
$0.060
—
2.04%
2003-09-02
$0.060
—
2.05%
2003-06-02
$0.046
—
2.39%
2003-03-03
$0.046
—
1.95%
2002-11-29
$0.057
—
2.77%
2002-08-30
$0.040
—
2.27%
2002-06-03
$0.049
—
2.47%
2002-03-01
$0.038
—
2.68%
2001-11-29
$0.038
—
3.04%
2001-09-17
$0.033
—
2.52%
2001-08-29
$0.031
—
2.40%
2001-06-07
$0.031
—
3.04%
2001-03-16
$0.031
—
2.54%
2000-11-30
$0.039
—
3.37%
2000-08-31
$0.025
—
3.19%
2000-06-13
$0.025
—
2.19%
2000-03-09
$0.025
—
2.74%
1999-12-02
$0.025
—
1.93%
1999-09-10
$0.023
—
2.28%
1999-06-11
$0.022
—
2.16%
1999-03-18
$0.022
—
1.57%
1998-11-27
$0.022
—
0.96%
1998-09-10
$0.022
—
0.50%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 3.7만원
5년 누적 (세후) 19.8만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 2.87% 가정.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| SBSI 이 종목 | $975.6M | 12.9 ▲ | 1.1 ▲ | 8.99% ▼ | 4.41% ▲ | +0.8% |
BRK-B | $994.6B | 15.3 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.1% |
BRK-A | $993.8B | 15.2 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.0% |
JPM | $957.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.79% ▼ | +0.3% |
V | $690.7B | 32.2 ▼ | 19.7 ▼ | 59.8% ▲ | 0.74% ▼ | +1.1% |
MA | $497.2B | 32.6 ▼ | 74.3 ▼ | 232.56% ▲ | 0.62% ▼ | +2.0% |
| 업종 평균 | - | 13.7 | 1.3 | 9.31% | 2.62% | - |
자주 묻는 질문
사우스사이드뱅크셰어스(SBSI)은 어떤 회사인가요?
사우스사이드뱅크셰어스(SBSI)은 Financial 섹터에 속하며 Banks - Regional 산업의 기업입니다.
SBSI의 시가총액은 얼마인가요?
SBSI의 시가총액은 약 $976M, 섹터 내 순위는 2,670위입니다.
SBSI은 배당을 주나요?
SBSI의 배당수익률은 약 4.41%이며, 연간 배당금은 $1.44입니다.
SBSI의 PER은 어떤가요?
SBSI의 PER은 약 12.9배, Financial 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.
SBSI의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
SBSI은 지난 52주간 최고 $36.20, 최저 $26.32를 기록했습니다.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.