SBSI

Southside Bancshares Inc

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$32.60

-0.69 ▼ -2.07%

시가총액

$970M

스몰캡

P/E

14.3

저평가 구간

배당수익률

4.45%

52주 위치

128%

저 24% 고 -5%

애널리스트

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	14.25	EPS (ttm) ⓘ	2.29	Insider Own ⓘ	4.9%	Shs Outstand ⓘ	0.03B	Perf Week ⓘ	-0.79%
Market Cap ⓘ	0.97B	Forward P/E ⓘ	9.72	EPS next Y ⓘ	4.11%	Insider Trans ⓘ	0.14%	Shs Float ⓘ	0.03B	Perf Month ⓘ	6.29%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.76	Inst Own ⓘ	57.54%	Short Float ⓘ	2.78%	Perf Quarter ⓘ	0.99%
Income ⓘ	0.07B	P/S ⓘ	2.31	EPS this Y ⓘ	39.54%	Inst Trans ⓘ	-1.13%	Short Ratio ⓘ	6.9	Perf Half Y ⓘ	16.6%
Sales ⓘ	0.42B	P/B ⓘ	1.14	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.81%	Short Interest ⓘ	0.79M	Perf YTD ⓘ	7.27%
Book/sh ⓘ	28.52	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-11.09% -1.5%	ROE ⓘ	8.34%	52W High ⓘ	-5.15% ($34.37)	Perf Year ⓘ	13.67%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	13.31	Sales past 3/5Y ⓘ	12.46% 8.27%	ROIC ⓘ	5.96%	52W Low ⓘ	23.86% ($26.32)	Perf 3Y ⓘ	2.81%
Dividend Est. ⓘ	$1.45 (4.45%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	-21.47%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	1.81% 2.01%	Perf 5Y ⓘ	-19.23%
Dividend TTM ⓘ	1.44	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-8.17%	Oper. Margin ⓘ	19.73%	ATR (14) ⓘ	0.73	Perf 10Y ⓘ	21.09%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/2/19	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	-2.07%	Profit Margin ⓘ	16.52%	RSI (14) ⓘ	52.53	Recom ⓘ	3
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	1.92% 2.87%	Current Ratio ⓘ	0.07	Sales Q/Q ⓘ	-5.48%	SMA20 ⓘ	-0.32% ($32.7)	Beta ⓘ	0.59	Target Price ⓘ	$35
Payout ⓘ	62.92%	Debt/Eq ⓘ	0.87	Earnings ⓘ	2026/4/30	SMA50 ⓘ	2.93% ($31.67)	Rel Volume ⓘ	0.77	Prev Close ⓘ	$33.29
Employees ⓘ	781	LT Debt/Eq ⓘ	0.37	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-10.62% 0.35%	SMA200 ⓘ	6.53% ($30.6)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.11M	Price ⓘ	$32.6
IPO ⓘ	1998/5/13	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	1873	Volume ⓘ	88,172	Change ⓘ	-2.07%

📊 Southside Bancshares Inc (SBSI) 투자 분석

Southside Bancshares Inc, 어떤 회사인가요?

사우스사이드뱅크셰어스(SBSI) 배당주

Financial · Banks - Regional

Financial 종목

🏦 텍사스주를 기반으로 30년 연속 배당을 인상해온 커뮤니티 은행 지주회사입니다. 자회사 Southside Bank를 통해 개인·기업·지자체에 종합 은행 및 자산관리 서비스를 제공합니다.

Southside Bancshares Inc 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 1.3조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위2629위

직원 수781명

IPO1998/05/13

현재가$32.60 ≈ 44,662원

📌 RUT · NYSE · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표 오늘

4월 30일 (목) · 장 시작 전

예상 EPS $0.76

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🎯 배당락 2026년 2월 19일 (목)

🔔 실적 발표 2026년 1월 29일 (목) · 장 시작 전

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성·재무 모두 주의가 필요합니다

투자 전 경영 리스크 충분히 검토

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

19.7%

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 24.3% · 하위 24%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

16.5%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 18.5% · 하위 36%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

8.3%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 9.9% · 하위 42%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

0.8%

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 1.3% · 하위 24%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

6.0%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 5.3% · 상위 46%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.87

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중앙값 0.40

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.07

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

혼조 전망

긍정·부정 시그널이 혼재

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

0.00배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+0.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

과거 실적 데이터 부족

분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.

성장하고 있나요?

견조한 성장세

과거·미래 모두 업종 평균 이상

역성장 구간 EPS 또는 매출이 감소 중 — 구조적 문제 또는 경기 민감성 확인 필요

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

+39.5%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 4.7% · 상위 23%

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

+4.1%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 9.0% · 하위 32%

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

-11.1%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 -4.2% · 하위 39%

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

-1.5%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 4.0% · 하위 38%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+8.3%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 7.3% · 상위 46%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

-5.5%

부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 2.8% · 하위 24%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

장기 부진 — 시장 대비 -89%p

SBSI -19.2% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

-88.6%p

시장보다 크게 열세

1년 기준

vs S&P 500

-14.7%p

시장보다 열세

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-23.9%p) 최고 (-5.2%p)

현재가가 저점 대비 23.9% 위, 고점 대비 5.2% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-12.1%

연간 변동성

18.9%

지금 투자 매력은?

업계 평균과 비슷한 수준입니다

자산 대비로는 싼 편, 이익 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 평균권

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 평균권

🏢 자산 대비 싼 편

🧾 매출 대비 평균권

💧 현금흐름 대비 평균권

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

14.25배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 11.60배 · 업계 평균권

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

9.72배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 8.95배 · 업계 평균권

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

1.14배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 1.16배 · 업계 평균권

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

2.31배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 2.28배 · 업계 평균권

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

13.31배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 12.12배 · 업계 평균권

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$35.00 현재가 대비 +7.4%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 소형주

누가 갖고 있나요?

수급 흐름이 긍정적입니다

내부자 소폭 순매수 +0.1% · 기관 순매도 -1.1% · 공매도 부담 낮음 2.8% · 공매도 최근 68일간 -0.6%p 감소

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

+0.1%

내부자 순매수

🏦 기관 (펀드·투자사)

-1.1%

기관 순매도

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 57.5%

기관 비중 적정

Financial 소형주 중앙값 42.3%

🧑‍💼 내부자 4.9%

일반적 수준

Financial 소형주 중앙값 13.3%

👤 개인투자자 (추정) 37.6%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

2.8%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 소형주 중앙값 0.7%

최근 68일 📉 -0.6%p 감소

공매도 회전일수

6.9일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 29.7M주

유동주식 (거래 가능) 28.3M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

SBSI를 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

SMDV

ProShares Russell 2000 Div Growers ETF

0.92%

$666M

XSLV

Invesco S&P SmallCap Low Volatility ETF

0.76%

$245M

XSVM

Invesco S&P SmallCap Value with Momentum ETF

0.68%

$612M

ESSC

Eventide Small Cap ETF

0.47%

$25M

EBIT

Harbor AlphaEdge Small Cap Earners ETF

0.34%

$12M

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당주 — 연 4.45% 배당

5년 배당 성장률 2.87%

배당수익률

0.00%

업종 평균 2.7%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

0.0%

배당 연평균

📅 지급월 2월 · 5월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 1998~2026 (112건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.99 +2.1%

2016

$1.10 +11.3%

2017

$1.20 +9.3%

2018

$1.26 +5.0%

2019

$1.30 +3.2%

2020

$1.37 +5.4%

2021

$1.40 +2.2%

2022

$1.42 +1.4%

2023

$1.44 +1.4%

2024

$1.44 +0.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 112건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-19

$0.360

—

5.54%

2025-11-20

$0.360

—

6.36%

2025-08-21

$0.360

—

6.06%

2025-05-22

$0.360

—

6.40%

2025-02-20

$0.360

—

4.68%

2024-11-21

$0.360

—

4.12%

2024-08-22

$0.360

—

4.49%

2024-05-22

$0.360

—

5.28%

2024-02-14

$0.360

—

6.08%

2023-11-21

$0.370

—

6.40%

2023-08-16

$0.350

—

5.72%

2023-05-22

$0.350

—

5.06%

2023-02-15

$0.350

—

4.49%

2022-11-22

$0.380

—

4.98%

2022-08-17

$0.340

—

4.23%

2022-05-18

$0.340

—

4.45%

2022-02-16

$0.340

—

4.00%

2021-11-23

$0.390

—

3.92%

2021-08-18

$0.330

—

4.51%

2021-05-19

$0.330

—

3.90%

2021-02-17

$0.320

—

4.77%

2020-11-24

$0.370

—

5.20%

2020-08-19

$0.310

—

5.60%

2020-05-20

$0.310

—

5.81%

2020-02-19

$0.310

—

4.38%

2019-11-26

$0.340

—

3.60%

2019-08-21

$0.310

—

4.63%

2019-05-22

$0.310

—

4.48%

2019-02-20

$0.300

—

4.27%

2018-11-20

$0.320

—

3.72%

2018-08-22

$0.300

—

3.26%

2018-05-23

$0.300

—

3.39%

2018-02-21

$0.280

—

3.99%

2017-11-15

$0.300

—

4.08%

2017-08-15

$0.280

—

4.00%

2017-05-16

$0.273

—

3.78%

2017-02-21

$0.244

—

3.55%

2016-11-15

$0.293

—

3.56%

2016-08-16

$0.234

—

4.06%

2016-05-17

$0.234

—

4.28%

2016-02-23

$0.225

—

5.29%

2015-11-17

$0.303

—

4.73%

2015-08-18

$0.225

—

4.41%

2015-05-19

$0.225

—

4.19%

2015-02-24

$0.214

—

3.96%

2014-11-18

$0.298

—

3.75%

2014-08-19

$0.205

—

3.66%

2014-05-20

$0.195

—

4.20%

2014-02-25

$0.186

—

3.85%

2013-11-19

$0.275

—

5.29%

2013-08-20

$0.177

—

5.14%

2013-05-21

$0.177

—

5.67%

2013-02-26

$0.169

—

7.05%

2012-11-19

$0.447

—

8.02%

2012-08-21

$0.169

—

5.88%

2012-05-22

$0.169

—

5.92%

2012-04-16

$0.160

—

5.11%

2012-02-28

$0.145

—

4.98%

2011-11-21

$0.305

—

6.06%

2011-08-23

$0.145

—

5.17%

2011-05-24

$0.137

—

5.16%

2011-03-01

$0.137

—

4.53%

2010-11-22

$0.273

—

5.66%

2010-08-24

$0.137

—

5.30%

2010-05-25

$0.137

—

4.60%

2010-03-02

$0.130

—

4.49%

2009-11-23

$0.260

—

4.21%

2009-08-25

$0.107

—

3.19%

2009-05-26

$0.107

—

3.20%

2009-03-03

$0.095

—

4.98%

2008-11-24

$0.138

—

3.34%

2008-08-26

$0.117

—

3.21%

2008-05-27

$0.095

—

2.98%

2008-03-04

$0.087

—

2.91%

2007-11-27

$0.109

—

3.29%

2007-08-28

$0.087

—

2.72%

2007-05-29

$0.087

—

2.62%

2007-03-13

$0.076

—

2.14%

2006-11-28

$0.097

—

2.33%

2006-08-29

$0.076

—

2.23%

2006-05-30

$0.076

—

2.89%

2006-03-07

$0.076

—

2.22%

2005-11-29

$0.086

—

2.30%

2005-08-30

$0.073

—

2.17%

2005-05-31

$0.073

—

2.09%

2004-11-30

$0.076

—

2.02%

2004-08-31

$0.063

—

2.50%

2004-06-01

$0.060

—

2.60%

2004-03-02

$0.060

—

2.43%

2003-12-01

$0.060

—

2.04%

2003-09-02

$0.060

—

2.05%

2003-06-02

$0.046

—

2.39%

2003-03-03

$0.046

—

1.95%

2002-11-29

$0.057

—

2.77%

2002-08-30

$0.040

—

2.27%

2002-06-03

$0.049

—

2.47%

2002-03-01

$0.038

—

2.68%

2001-11-29

$0.038

—

3.04%

2001-09-17

$0.033

—

2.52%

2001-08-29

$0.031

—

2.40%

2001-06-07

$0.031

—

3.04%

2001-03-16

$0.031

—

2.54%

2000-11-30

$0.039

—

3.37%

2000-08-31

$0.025

—

3.19%

2000-06-13

$0.025

—

2.19%

2000-03-09

$0.025

—

2.74%

1999-12-02

$0.025

—

1.93%

1999-09-10

$0.023

—

2.28%

1999-06-11

$0.022

—

2.16%

1999-03-18

$0.022

—

1.57%

1998-11-27

$0.022

—

0.96%

1998-09-10

$0.022

—

0.50%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 3.8만원

5년 누적 (세후) 20.0만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 2.87% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
SBSI 이 종목	$969.6M	14.3 ▼	1.1 ▲	8.34% ▼	4.45% ▲	-2.1%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.