PY 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Principal Value ETF

6월 12일 4:00 PM ET (한국 6/13 05:00)

$54.59

+0.37 ▲ +0.69%

🌙 6월 12일 4:10 PM ET (한국 6/13 05:10)

$54.54

+0.00 +0.00%

PY ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.15%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$222M

약 3037억원

보유종목

101개

배당수익률

2.01%

운용 방식

Active

Category ⓘ	US Equities - Dividend & Fundamental	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	13.38%	Total Holdings ⓘ	101	Perf Week ⓘ	0.71%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	13.25%	AUM ⓘ	$222M	Perf Month ⓘ	2.33%
Expense ⓘ	0.15%	NAV ⓘ	$54.21	Return% 5Y ⓘ	7.36%	52W High ⓘ	-0.42%	Perf Quarter ⓘ	6.66%
Dividend TTM ⓘ	$1.1 (2.01%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-4.84% 1.21%	Return% 10Y ⓘ	10.75%	52W Low ⓘ	13%	Perf Half Y ⓘ	3.24%
Flows% 1M ⓘ	3.33%	Flows% YTD ⓘ	67.14%	Return% SI ⓘ	10.64%	Volatility(W/M) ⓘ	0.97% 0.57%	Perf YTD ⓘ	4.6%
SMA20 ⓘ	0.72%	SMA50 ⓘ	2.19%	SMA200 ⓘ	4.01%	RSI (14) ⓘ	59.92	Beta ⓘ	0.82
IPO ⓘ	2016/3/22	Prev Close ⓘ	$54.22	Perf Year ⓘ	11.66%	Avg Volume ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$54.59

📊 Principal Value ETF (PY) 투자 분석

ETF 개요

Principal Value ETF · US Equities - Dividend & Fundamental

가치주형 — 저평가된 가치주 중심 포트폴리오

2016년 상장, 10년 운영 중.

Principal Value ETF는 장기 자본 성장을 추구합니다. 정상적인 상황에서 이 ETF는 주로 주식 증권에 투자하며 가치주에 집중합니다. 종목 선정과 포트폴리오 구성 시, Principal Global Investors(PGI)는 S&P 500 지수 편입 중·대형주 중 주주환원율(배당 및 자사주 매입을 통해 주주에게 분배하는 금액 규모)이 높은 주식을 식별하도록 설계된 독자적 퀀트 모델을 사용합니다.

U.S.equityvalueSP500

규모: $0M 약 3037억원
운용사: Principal
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2016년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

저비용 ETF — 연 0.15%

US Equities - Dividend & Fundamental 내 상위 25%. 1억 원 투자 시 약 150,000원/년.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.15%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

150,000원

카테고리 평균 대비 연 310,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

460,000원

보수율 0.46% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

2,740,357원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 2.8%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VIG

Vanguard Dividend Appreciation FTF

0.04%

연 -0.11%p

VYM

Vanguard High Dividend Yield Indx ETF

0.04%

연 -0.11%p

DIVB

iShares Core Dividend ETF

0.05%

연 -0.10%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

US Equities - Dividend & Fundamental 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -10.3%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

277,611,434원

→

누적 수익

+177,611,434원

연평균 +10.8%

1년

2025.06 ~ 2026.06

연평균 +13.38%

하위 25%

벤치마크보다 연 10.3%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

3년

2023.06 ~ 2026.06

연평균 +13.25% 누적 +45.2%

평균권

벤치마크보다 연 8.2%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.06 ~ 2026.06

연평균 +7.36% 누적 +42.6%

평균권

벤치마크보다 연 6.0%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.06 ~ 2026.06

연평균 +10.75% 누적 +177.6%

평균권

벤치마크보다 연 4.4%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-06-14 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

PY · 주가만 PY · 주가 + 누적배당 PY · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

PY S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+19%

2017

-13%

2018

+26%

2019

+3%

2020

+35%

2021

-5%

2022

+9%

2023

+17%

2024

+8%

2025

+5%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

2 / 9년

벤치마크 대비 열세 (22%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (4.9% vs 8.9%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 75%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

평균권

0.82

시장 +10% 상승 시 +8.2%

시장 -10% 하락 시 -8.2%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±0.57%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-45.4%

낙폭 기간: 2개월

2020-01-17 → 2020-03-23

약 9개월 만에 회복

2016-03-22 최악 -37% 2026-06-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.38

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-6.4%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 2.01%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 +1.2%.

ℹ️ 배당은 보조 성과이며, 주된 기대 수익은 주가 상승입니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

분기배당

4월 · 7월 · 10월 · 12월

📊 총 이력 2016~2026 (40건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.55

2016

$0.41 -25.8%

2017

$0.65 +60.2%

2018

$0.78 +20.8%

2019

$1.00 +27.9%

2020

$1.26 +25.5%

2021

$1.24 -1.7%

2022

$0.90 -27.3%

2023

$1.10 +22.1%

2024

$1.11 +1.5%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 40건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.216

—

2.59%

2025-12-29

$0.282

—

2.12%

2025-10-01

$0.311

—

2.65%

2025-07-01

$0.344

—

2.67%

2025-04-01

$0.178

—

2.61%

2024-12-27

$0.263

—

2.20%

2024-10-01

$0.284

—

2.42%

2024-07-01

$0.263

—

2.55%

2024-04-01

$0.288

—

2.56%

2023-10-02

$0.365

—

3.92%

2023-07-03

$0.246

—

2.78%

2023-04-03

$0.288

—

3.41%

2022-12-28

$0.293

—

3.87%

2022-10-03

$0.324

—

3.41%

2022-07-01

$0.473

—

4.36%

2022-04-01

$0.147

—

3.20%

2021-12-29

$0.330

—

3.35%

2021-10-01

$0.411

—

3.86%

2021-07-01

$0.330

—

3.27%

2021-04-01

$0.188

—

2.94%

2020-12-29

$0.231

—

2.95%

2020-10-01

$0.454

—

3.40%

2020-07-01

$0.181

—

2.75%

2020-04-01

$0.137

—

3.45%

2019-12-27

$0.203

—

2.90%

2019-10-01

$0.227

—

3.02%

2019-07-01

$0.183

—

2.75%

2019-04-01

$0.171

—

2.62%

2018-12-27

$0.212

—

2.40%

2018-10-01

$0.158

—

1.75%

2018-07-02

$0.158

—

1.53%

2018-04-02

$0.121

—

1.64%

2017-12-15

$0.017

—

1.75%

2017-10-02

$0.136

—

2.46%

2017-07-03

$0.069

—

2.08%

2017-04-03

$0.183

—

2.56%

2016-12-28

$0.158

—

1.95%

2016-12-14

$0.061

—

1.36%

2016-10-03

$0.139

—

1.28%

2016-07-01

$0.188

—

0.77%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1,704,708원

5년 누적 (세후) 8,732,320원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 1.21% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

보통

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

가치 투자자

✅ 강점

💸저비용 — 연 0.15%

⚠️ 약점·주의사항

🎯벤치마크 대비 연 -6.0%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

189개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

189개

상위 10개 비중

35.9%

최대 단일 종목

8.12%

집중도(HHI)

334

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

39.2% +9%p

Healthcare

24.4% +13%p

Financial

24.3% +11%p

Industrials

19.7% +12%p

Consumer Cyclical

19.6% +10%p

Consumer Defensive

13.2% +7%p

Communication Services

11.1%

Energy

9.5% +5%p

Utilities

3.9%

Real Estate

3.6%

Basic Materials

2.0%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 35.9% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 AAPL Apple Inc

8.12%

#2 AAPL Apple Inc

7.61%

#3 AMZN Amazon.com Inc

3.11%

#4 XOM Exxon Mobil Corp

2.92%

#5 AMZN Amazon.com Inc

2.78%

#6 WMT Walmart Inc

2.77%

#7 WMT Walmart Inc

2.51%

#8 BAC Bank of America Corp

2.11%

#9 PG Procter & Gamble Co/The

1.98%

#10 PG Procter & Gamble Co/The

1.95%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 2/6위

카테고리: US Equities - Dividend & Fundamental

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 PY보다 유리, ▼ 표시는 PY보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
PY	Principal Value ETF	0.15%	$222M	101	2.01%	+4.60%	+11.66%
CGDV	Capital Group Dividend Value ETF	0.33% ▼	$35.2B ▲	58	1.17% ▼	-	+25.71% ▲
DFAT	Dimensional U.S. Targeted Value ETF	0.28% ▼	$14.1B ▲	1252	1.40% ▼	-	+30.45% ▲
FVD	First Trust Value Line Dividend Index Fund	0.62% ▼	$8.0B ▲	247	2.24% ▲	-	+7.26% ▼
DFSV	Dimensional US Small Cap Value ETF	0.3% ▼	$7.8B ▲	1033	1.38% ▼	-	+33.94% ▲
WTV	WisdomTree U.S. Value Fund	0.12% ▲	$3.0B ▲	122	1.63% ▼	-	+22.36% ▲