PDCC

Pearl Diver Credit Company Inc

5월 1일 3:43 PM ET (한국 5/2 04:43)

$10.24

+0.14 ▲ +1.39%

🌙 5월 1일 5:05 PM ET (한국 5/2 06:05)

$10.24

+0.00 +0.00%

시가총액

$84M

스몰캡

P/E

10.7

저평가 구간

배당수익률

25.78%

52주 위치

저 8% 고 -44%

애널리스트

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	10.7	EPS (ttm) ⓘ	0.96	Insider Own ⓘ	68.99%	Shs Outstand ⓘ	0.01B	Perf Week ⓘ	0.89%
Market Cap ⓘ	0.08B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	0.00B	Perf Month ⓘ	-1.68%
Enterprise Value ⓘ	0.12B	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	26.99%	Short Float ⓘ	0.29%	Perf Quarter ⓘ	-26.59%
Income ⓘ	0.01B	P/S ⓘ	4.22	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	-	Short Ratio ⓘ	1.04	Perf Half Y ⓘ	-38.01%
Sales ⓘ	0.02B	P/B ⓘ	0.85	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	10.44%	Short Interest ⓘ	0.01M	Perf YTD ⓘ	-26.49%
Book/sh ⓘ	12	P/C ⓘ	81.32	EPS past 3/5Y ⓘ	-	ROE ⓘ	10.51%	52W High ⓘ	-44.35% ($18.40)	Perf Year ⓘ	-42.76%
Cash/sh ⓘ	0.13	P/FCF ⓘ	3.93	Sales past 3/5Y ⓘ	215.15% -	ROIC ⓘ	4.11%	52W Low ⓘ	7.79% ($9.50)	Perf 3Y ⓘ	-
Dividend Est. ⓘ	$2.64 (25.78%)	EV/EBITDA ⓘ	20.75	EPS Y/Y TTM ⓘ	-29.38%	Gross Margin ⓘ	82.7%	Volatility(W/M) ⓘ	2.77% 2.72%	Perf 5Y ⓘ	-
Dividend TTM ⓘ	2.64	EV/Sales ⓘ	6.21	Sales Y/Y TTM ⓘ	-	Oper. Margin ⓘ	29.92%	ATR (14) ⓘ	0.31	Perf 10Y ⓘ	-
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/5/15	Quick Ratio ⓘ	0.12	EPS Q/Q ⓘ	-	Profit Margin ⓘ	27.34%	RSI (14) ⓘ	42.83	Recom ⓘ	-
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	0.12	Sales Q/Q ⓘ	-	SMA20 ⓘ	-2.61% ($10.51)	Beta ⓘ	0.49	Target Price ⓘ	-
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	0.05	Earnings ⓘ	2026/2/17	SMA50 ⓘ	-5.57% ($10.84)	Rel Volume ⓘ	0.8	Prev Close ⓘ	$10.1
Employees ⓘ	-	LT Debt/Eq ⓘ	0	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	-29.45% ($14.51)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$10.24
IPO ⓘ	2024/7/18	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	68	Volume ⓘ	5,670	Change ⓘ	1.39%

📊 Pearl Diver Credit Company Inc (PDCC) 투자 분석

Pearl Diver Credit Company Inc, 어떤 회사인가요?

펄 다이빙 크레딧 회사(PDCC) 배당주

Financial · Asset Management

소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다

💎 펄 다이버 크레딧 컴퍼니(PDCC)는 CLO(대출채권담보부증권)의 에쿼티·주니어 트랜치에 집중 투자하는 미국 상장 폐쇄형 투자회사입니다. 투자자문사인 펄 다이버 캐피털의 머신러닝 기반 자체 알고리즘을 활용해 52개 CLO와 31개 CLO 운용사 플랫폼으로 분산된 포트폴리오를 관리하며, 변동금리 선순위 담보대출을 기초자산으로 하는 CLO에서 나오는 현금흐름을 주된 수익원으로 삼습니다.

Pearl Diver Credit Company Inc 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 0.1조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위4593위

IPO2024/07/18

현재가$10.24 ≈ 14,029원

NYSE · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일 D-13

5월 15일 (금) · 주당 $0.22

지급 5월 29일 (금)

💡 배당을 받으려면 5월 14일까지 매수하는게 좋습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 2월 17일 (화) · 장 시작 전

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성은 좋지만 재무가 약합니다

부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

29.9%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Asset Management 초소형주 중앙값 -5.9% · 상위 35%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

27.3%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Asset Management 초소형주 중앙값 -14.3% · 상위 25%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

매출총이익률

원재료비만 뺀 수준의 이익률 (제품 자체 경쟁력)

82.7%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Asset Management 초소형주 중앙값 73.3% · 상위 29%

💡 제조업 30%, IT/소프트웨어 50% 이상이면 우수 (업종별 편차 큼)

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

10.5%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 초소형주 중앙값 3.3% · 상위 16%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

10.4%

✓ 우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Financial 초소형주 중앙값 0.8% · 최상위권

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

4.1%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 초소형주 중앙값 2.0% · 상위 33%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.05

✓ 부채 매우 낮음

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Asset Management 중앙값 0.85

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.12

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

당좌비율

재고 제외한 즉시 현금화 가능 자산 비율

0.12

✓ 위험

💡 1.0 이상이면 안전, 0.5 미만이면 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

전망 데이터가 부족합니다

애널리스트 추정치·목표가가 수집되지 않았습니다.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

과거 실적 데이터 부족

분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

최근 1년 시장을 72%p 하회

PDCC -42.8% · S&P 500 +29.0%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

1년 기준

vs S&P 500

-71.8%p

시장보다 크게 열세

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-7.8%p) 최고 (-44.4%p)

현재가가 저점 대비 7.8% 위, 고점 대비 44.4% 아래

최근 리스크 (최근 71거래일)

최대 낙폭

-31.6%

연간 변동성

33.2%

지금 투자 매력은?

업계 평균과 비슷한 수준입니다

이익 대비·자산 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 평균권

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 평균권

🏢 자산 대비 평균권

🧾 매출 대비 평균권

💧 현금흐름 대비 평균권

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

10.70배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Asset Management 초소형주 중앙값 10.29배 · 업계 평균권

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

0.85배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Asset Management 초소형주 중앙값 0.68배 · 업계 평균권

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

4.22배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Asset Management 초소형주 중앙값 2.92배 · 업계 평균권

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

EV/EBITDA 기업가치배수

기업 전체 가치 ÷ 영업현금이익 — M&A에서 쓰는 기준

20.75배

✓ 매우 비싸다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Asset Management 초소형주 중앙값 11.82배 · 업계에서 비싼 하위 6%

💡 EV/EBITDA 10 이하 저평가, 20 이상이면 고평가 (M&A 밸류 기준)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

3.93배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Asset Management 초소형주 중앙값 8.36배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Asset Management 초소형주

누가 갖고 있나요?

수급 흐름이 긍정적입니다

공매도 부담 낮음 0.3%

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

0.0%

내부자 변동 거의 없음

🏦 기관 (펀드·투자사)

기관 매매 데이터 없음

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 27.0%

기관 참여 보통

Financial 초소형주 중앙값 28.1%

🧑‍💼 내부자 69.0%

창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)

Financial 초소형주 중앙값 22.4%

👤 개인투자자 (추정) 4.0%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

0.3%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 초소형주 중앙값 0.2%

최근 71일 변동 거의 없음

공매도 회전일수

1.0일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 8.2M주

유동주식 (거래 가능) 2.5M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 71일 누적 기준.

PDCC을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 1개 표시

PFFA

Virtus InfraCap U.S. Preferred Stock ETF

0.05%

$2.3B

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

고배당주 — 연 25.78% 배당

배당수익률

0.00%

업종 평균 2.67%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

배당 연평균

📅 지급월 1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 5월 · 6월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2024~2026 (21건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.10

2024

$2.64 +140.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 21건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-16

$0.220

—

26.60%

2026-03-17

$0.220

—

28.18%

2026-02-13

$0.220

—

22.56%

2026-01-16

$0.220

—

20.63%

2025-12-17

$0.220

—

18.77%

2025-11-14

$0.220

—

18.13%

2025-10-17

$0.220

—

15.90%

2025-09-16

$0.220

—

16.85%

2025-08-15

$0.220

—

17.67%

2025-07-17

$0.220

—

14.74%

2025-06-16

$0.220

—

14.17%

2025-05-16

$0.220

—

12.30%

2025-04-16

$0.220

—

10.63%

2025-03-17

$0.220

—

8.82%

2025-02-14

$0.220

—

7.64%

2025-01-17

$0.220

—

6.45%

2024-12-17

$0.220

—

5.35%

2024-11-15

$0.220

—

4.25%

2024-10-16

$0.220

—

3.18%

2024-09-16

$0.220

—

2.26%

2024-08-16

$0.220

—

1.15%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 21.9만원

5년 누적 (세후) 109.6만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
PDCC 이 종목	$83.8M	10.7 ▲	0.8 ▲	10.51% ▲	25.78% ▲	+1.4%
BRK-B	$1.02T	15.2 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.1%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.2%
JPM	$842.7B	15.0 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.03% ▼	-0.2%
V	$618.3B	28.8 ▼	17.6 ▼	59.8% ▲	0.82% ▼	-0.6%
MA	$441.9B	28.7 ▼	65.4 ▼	232.56% ▲	0.68% ▼	-1.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.37%	2.67%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.