PBTP 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

PBTP

Invesco 0-5 Yr US TIPS ETF

6월 12일 3:37 PM ET (한국 6/13 04:37)

$26.38

-0.02 ▼ -0.06%

🌙 6월 12일 4:10 PM ET (한국 6/13 05:10)

$26.38

+0.00 +0.00%

PBTP ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.07%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$71M

약 968억원

보유종목

26개

배당수익률

3.11%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	Bonds - Inflation protected	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	4.72%	Total Holdings ⓘ	26	Perf Week ⓘ	0.05%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	5.14%	AUM ⓘ	$71M	Perf Month ⓘ	-0.21%
Expense ⓘ	0.07%	NAV ⓘ	$26.38	Return% 5Y ⓘ	3.29%	52W High ⓘ	-0.42%	Perf Quarter ⓘ	0.76%
Dividend TTM ⓘ	$0.82 (3.11%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-8.51% 26.41%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	1.97%	Perf Half Y ⓘ	0.68%
Flows% 1M ⓘ	7.2%	Flows% YTD ⓘ	2.72%	Return% SI ⓘ	3.4%	Volatility(W/M) ⓘ	0.12% 0.08%	Perf YTD ⓘ	1.79%
SMA20 ⓘ	-0.02%	SMA50 ⓘ	0.13%	SMA200 ⓘ	0.7%	RSI (14) ⓘ	50.81	Beta ⓘ	0.12
IPO ⓘ	2017/9/22	Prev Close ⓘ	$26.4	Perf Year ⓘ	1.26%	Avg Volume ⓘ	0.02M	Price ⓘ	$26.38

📊 Invesco 0-5 Yr US TIPS ETF (PBTP) 투자 분석

ETF 개요

Invesco 0-5 Yr US TIPS ETF · Bonds - Inflation protected

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2017년 상장, 9년 운영 중.

Invesco PureBeta 0-5 Yr US TIPS ETF는 운용 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 ICE BofA 0-5 Year US Inflation-Linked Treasury Index(기초 지수)의 투자 성과 추종을 목표로 합니다. 통상적으로 총자산의 최소 80%를 기초 지수 구성 종목에 투자합니다. 이 지수는 잔존 만기 1개월 이상 5년 미만의 미국 재무부 인플레이션 보호 증권(TIPS)로 대표되는 단기 TIPS 시장 세그먼트 성과를 측정하도록 설계되었습니다.

U.S.fixed-incometreasuriesTIPS

규모: $0M 약 968억원
운용사: Invesco
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2017년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

저비용 ETF — 연 0.07%

Bonds - Inflation protected 내 상위 25%. 1억 원 투자 시 약 70,000원/년.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.07%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

70,000원

카테고리 평균 대비 연 50,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

120,000원

보수율 0.12% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

1,283,139원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 1.3%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VTIP

Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund

0.03%

연 -0.04%p

STIP

iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

카테고리 상위권 수익률

Bonds - Inflation protected 내 상위 25%. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -19.0%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

5년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

117,568,611원

→

누적 수익

+17,568,611원

연평균 +3.3%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.06 ~ 2026.06

연평균 +4.72%

평균권

가격 +1.26% + 배당 +3.46% = 총 +4.72%/년

벤치마크보다 연 19.0%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.06 ~ 2026.06

연평균 +5.14% 누적 +16.2%

상위 25%

가격 +2.09% + 배당 +3.05% = 총 +5.14%/년

벤치마크보다 연 16.3%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.06 ~ 2026.06

연평균 +3.29% 누적 +17.6%

상위 25%

가격 -0.15% + 배당 +3.44% = 총 +3.29%/년

벤치마크보다 연 10.0%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

10년

2016.06 ~ 2026.06

2017년 9월 상장 — 10년 미만

9년 누적 총수익 곡선

2017-09-25 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

PBTP · 주가만 PBTP · 주가 + 누적배당 PBTP · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

PBTP S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+0%

2017

+0%

2018

+5%

2019

+5%

2020

+5%

2021

-3%

2022

+5%

2023

+5%

2024

+6%

2025

+2%

2026 YTD

💡 주식 벤치마크(SPY)는 자산 종류가 달라 직접 비교는 참고용입니다.

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

2 / 9년

벤치마크 대비 열세 (22%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (1.9% vs 8.9%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 자산 종류가 다른 SPY와의 승률은 참고용입니다.

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 0%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

💡 채권은 주식 하락과 음의 상관관계인 경우가 많아 이 지표 해석이 제한적.

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

채권 기준

채권 ETF는 주식보다 덜 흔들리는 게 당연해요. 같은 채권 ETF끼리 비교해야 의미 있어요. 금리가 오르면 가격이 내려가는 관계도 함께 봐야 해요.

🏦 채권 ETF — 낮은 변동성·낮은 Beta가 본연

채권은 주식 대비 변동성이 훨씬 낮고, 주식 벤치마크 대비 Beta도 낮습니다. "안정적"이라는 평가는 당연한 결과이며, 본격 비교는 채권 지수(AGG/TLT 등)를 기준으로 하는 게 유의미합니다.

Beta (시장 민감도)

평균권

0.12

시장 +10% 상승 시 +1.2%

시장 -10% 하락 시 -1.2%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

상위 25%

±0.08%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-5.4%

낙폭 기간: 7개월

2022-03-11 → 2022-09-30

약 1.2년 만에 회복

2017-09-25 최악 -5% 2026-06-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.15

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-0.8%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

채권 분배 — 연 3.11%

쿠폰 이자가 주 원천입니다. 5년 배당 성장률 +26.4%.

ℹ️ 채권 ETF의 분배금은 대부분 이자수익(coupon)입니다. 금리가 오르면 분배금은 늘지만 가격이 하락하는 관계를 함께 봐야 합니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

분기배당

3월 · 6월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2017~2026 (31건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.18

2017

$0.57 +216.1%

2018

$0.53 -7.0%

2019

$0.33 -38.6%

2020

$0.83 +154.2%

2021

$1.30 +57.4%

2022

$0.59 -54.8%

2023

$0.66 +12.1%

2024

$0.99 +50.4%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 31건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-23

$0.036

—

3.94%

2025-12-22

$0.299

—

4.23%

2025-09-22

$0.220

—

3.40%

2025-06-23

$0.266

—

4.26%

2025-03-24

$0.206

—

3.24%

2024-12-23

$0.106

—

2.60%

2024-09-23

$0.092

—

2.67%

2024-06-24

$0.432

—

3.01%

2024-03-18

$0.029

—

2.47%

2023-12-18

$0.130

—

3.40%

2023-09-18

$0.159

—

5.00%

2023-06-20

$0.292

—

5.99%

2023-03-20

$0.007

—

5.28%

2022-12-19

$0.258

—

6.77%

2022-09-19

$0.510

—

7.02%

2022-06-21

$0.401

—

5.32%

2022-03-21

$0.131

—

3.61%

2021-12-20

$0.351

—

4.02%

2021-09-20

$0.348

—

2.97%

2021-06-21

$0.127

—

1.71%

2020-12-21

$0.232

—

1.71%

2020-09-21

$0.082

—

1.28%

2020-06-22

$0.010

—

2.12%

2020-03-23

$0.001

—

2.15%

2019-12-23

$0.118

—

2.44%

2019-09-23

$0.118

—

2.77%

2019-06-24

$0.293

—

2.29%

2018-12-24

$0.078

—

2.34%

2018-09-24

$0.200

—

2.74%

2018-06-18

$0.291

—

1.92%

2017-12-18

$0.180

—

0.72%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2,629,719원

5년 누적 (세후) 22,182,884원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 26.41% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

전반적으로 매력적이에요 주요 지표가 양호하며 일부 약점이 있어도 장점이 우세해요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

포트폴리오 안정성을 원하는 투자자

✅ 강점

💸저비용 — 연 0.07%
📈장기 수익률 상위권
🛡️변동성이 낮은 편이에요

⚠️ 약점·주의사항

🎯벤치마크 대비 연 -10.0%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

25개

상위 10개 비중

47.2%

최대 단일 종목

5.02%

집중도(HHI)

429

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

0.2%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 47.2% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

BNO U.S. Treasury Inflation - Indexed Bonds

5.02%

BNO U.S. Treasury Inflation - Indexed Bonds

5.01%

BNO U.S. Treasury Inflation - Indexed Bonds

4.80%