OVLY
Oak Valley Bancorp
4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)
$33.16
-0.59 ▼ -1.75%
🌙 4월 29일 4:10 PM ET (한국 4/30 05:10)
$33.16
+0.00 +0.00%
시가총액
$279M
스몰캡
P/E
11.5
저평가 구간
배당수익률
2.04%
52주 위치
123%
저 35% 고 -7%
애널리스트
-
| Index | RUT | P/E | 11.5 | EPS (ttm) | 2.88 | Insider Own | 18.45% | Shs Outstand | 0.01B | Perf Week | -3.01% |
| Market Cap | 0.28B | Forward P/E | - | EPS next Y | - | Insider Trans | 0.03% | Shs Float | 0.01B | Perf Month | 3.58% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | - | Inst Own | 32.16% | Short Float | 0.56% | Perf Quarter | 4.67% |
| Income | 0.02B | P/S | 3 | EPS this Y | - | Inst Trans | 1.63% | Short Ratio | 1.54 | Perf Half Y | 19.93% |
| Sales | 0.09B | P/B | 1.35 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.22% | Short Interest | 0.04M | Perf YTD | 10.31% |
| Book/sh | 24.5 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 1.09% 11.39% | ROE | 12.28% | 52W High | -6.51% ($35.47) | Perf Year | 29.08% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 11.36 | Sales past 3/5Y | 12.7% 13.28% | ROIC | 11.18% | 52W Low | 35.35% ($24.50) | Perf 3Y | 28.58% |
| Dividend Est. | $0.68 (2.04%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | -2.72% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 1.85% 1.82% | Perf 5Y | 85.35% |
| Dividend TTM | 0.68 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 2.31% | Oper. Margin | 32.96% | ATR (14) | 0.71 | Perf 10Y | 250.53% |
| Dividend Ex-Date | 2026/2/2 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 0.02% | Profit Margin | 25.72% | RSI (14) | 44.17 | Recom | - |
| Dividend Gr. 3/5Y | 25.99% 16.47% | Current Ratio | 0.14 | Sales Q/Q | -8.35% | SMA20 | -2.59% ($34.04) | Beta | 0.23 | Target Price | - |
| Payout | 20.81% | Debt/Eq | 0.04 | Earnings | - | SMA50 | 0.48% ($33) | Rel Volume | 1.44 | Prev Close | $33.75 |
| Employees | 245 | LT Debt/Eq | 0.03 | EPS/Sales Surpr. | - | SMA200 | 10.85% ($29.91) | Avg Volume(3M) | 0.03M | Price | $33.16 |
| IPO | 1997/2/7 | Option/Short | No/Yes | Trades | 871 | Volume | 36,176 | Change | -1.75% |
Oak Valley Bancorp (OVLY) 투자 분석
Oak Valley Bancorp, 어떤 회사인가요?
오크밸리뱅크(OVLY) 가치주
Financial · Banks - Regional
소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다
🏦 캘리포니아 센트럴밸리 지역을 중심으로 운영되는 지역은행 지주회사입니다. Oak Valley Community Bank와 Eastern Sierra Community Bank를 통해 상업용 부동산 대출, 중소기업 금융, 소비자 대출 등을 제공합니다.
Oak Valley Bancorp 자세히 알아보기 →시가총액
$0.0B
약 0.4조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위3781위
직원 수245명
IPO1997/02/07
현재가$33.16 ≈ 45,429원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표
다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다
🎯 배당락일
예정된 배당 일정이 없습니다
📜 최근 이벤트
🎯 배당락 2026년 2월 2일 (월)
돈을 잘 벌고 있나요?
수익성은 좋지만 재무가 약합니다
부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
33.0%
✓ 우수
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
25.7%
✓ 우수
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
12.3%
✓ 우수
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
1.2%
✓ 양호
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
11.2%
✓ 우수
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.04
✓ 부채 매우 낮음
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.14
✓ 위험
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
전망 데이터가 부족합니다
애널리스트 추정치·목표가가 수집되지 않았습니다.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
과거 실적 데이터 부족
분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
+1.1%
평균
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
+11.4%
양호
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+13.3%
우수
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
-8.3%
평균
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
5년간 시장을 소폭 앞섰습니다 (+16%p)
OVLY +85.3% · S&P 500 +69.4%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
+15.9%p
시장보다 우위
1년 기준
vs S&P 500
+0.7%p
시장과 거의 동등
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-35.4%p) 최고 (-6.5%p)
현재가가 저점 대비 35.4% 위, 고점 대비 6.5% 아래
최근 리스크 (최근 68거래일)
최대 낙폭
-9.0%
연간 변동성
18.6%
지금 투자 매력은?
업계 평균과 비슷한 수준입니다
이익 대비·현금흐름 대비로는 싼 편, 자산 대비·매출 대비로는 비싼 편
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다.
예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 싼 편
자산 대비 비싼 편
매출 대비 비싼 편
현금흐름 대비 싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
11.50배
✓ 싼 편
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
1.35배
✓ 비싼 편
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
3.00배
✓ 비싼 편
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
11.36배
✓ 싼 편
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 초소형주
누가 갖고 있나요?
수급 흐름이 긍정적입니다
내부자 소폭 순매수 +0.0% · 기관 순매수 +1.6% · 공매도 부담 낮음 0.6%
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
+0.0%
내부자 변동 거의 없음
🏦 기관 (펀드·투자사)
+1.6%
기관 순매수
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 32.2%
기관 참여 보통
🧑💼 내부자 18.4%
창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)
👤 개인투자자 (추정) 49.4%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
0.6%
낮음 — 하락 베팅 약함
최근 68일 변동 거의 없음
공매도 회전일수
1.5일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 8.4M주
유동주식 (거래 가능) 6.9M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.
OVLY을 편입한 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당 지급 — 연 2.04%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
배당수익률
0.00%
업종 평균 2.7%
주당 배당
$0.00
연간 기준
배당성향
0%
순이익 중 배당 비중
5년 성장률
0.0%
배당 연평균
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.24 +14.3%
2016
$0.25 +4.2%
2017
$0.26 +4.0%
2018
$0.27 +3.8%
2019
$0.28 +3.7%
2020
$0.29 +3.6%
2021
$0.30 +3.4%
2022
$0.32 +6.7%
2023
$0.45 +40.6%
2024
$0.60 +33.3%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 31건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-02
$0.375
—
3.02%
2025-07-28
$0.300
—
2.99%
2025-02-03
$0.300
—
2.06%
2024-07-29
$0.225
—
1.66%
2024-01-26
$0.225
—
1.99%
2023-07-28
$0.160
—
1.72%
2023-01-27
$0.160
—
1.85%
2022-07-29
$0.150
—
2.47%
2022-01-28
$0.150
—
2.46%
2021-07-30
$0.145
—
2.46%
2021-01-29
$0.145
—
2.73%
2020-07-31
$0.140
—
2.19%
2020-01-31
$0.140
—
1.49%
2019-07-26
$0.135
—
2.10%
2019-01-25
$0.135
—
2.19%
2018-07-27
$0.130
—
1.74%
2018-01-26
$0.130
—
1.76%
2017-07-27
$0.125
—
2.42%
2017-01-26
$0.125
—
2.54%
2016-07-28
$0.120
—
2.40%
2016-01-28
$0.120
—
2.41%
2015-07-16
$0.110
—
2.12%
2015-01-15
$0.100
—
1.67%
2014-07-10
$0.065
—
1.67%
2014-01-02
$0.100
—
1.16%
2009-02-13
$0.025
—
2.00%
2008-11-17
$0.025
—
1.36%
2008-08-27
$0.050
—
0.67%
2007-08-24
$0.190
—
1.81%
2006-08-02
$0.190
—
1.27%
2005-08-01
$0.167
—
1.27%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.7만원
5년 누적 (세후) 12.1만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 16.47% 가정.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OVLY 이 종목 | $279.0M | 11.5 ▲ | 1.4 ▼ | 12.28% ▲ | 2.04% ▼ | -1.8% |
 BRK-B | $1.03T | 15.3 ▼ | 1.4 ▼ | 9.8% ▲ | - | -0.6% |
 BRK-A | $1.02T | 15.3 ▼ | 1.4 ▼ | 9.8% ▲ | - | -0.6% |
 JPM | $834.1B | 14.8 ▼ | 2.4 ▼ | 16.39% ▲ | 2.05% ▼ | -0.7% |
 V | $638.2B | 30.3 ▼ | 18.0 ▼ | 59.94% ▲ | 0.81% ▼ | +8.3% |
 MA | $468.4B | 31.8 ▼ | 60.7 ▼ | 210.49% ▲ | 0.63% ▼ | +3.5% |
| 업종 평균 | - | 12.8 | 1.2 | 9.39% | 2.7% | - |
면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.