BPRN

Princeton Bancorp Inc

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$35.61

-0.36 ▼ -1.00%

🌙 4월 29일 4:10 PM ET (한국 4/30 05:10)

$35.61

+0.00 +0.00%

시가총액

$242M

스몰캡

P/E

12.5

저평가 구간

배당수익률

3.93%

52주 위치

138%

저 23% 고 -6%

애널리스트

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	12.46	EPS (ttm) ⓘ	2.86	Insider Own ⓘ	29.25%	Shs Outstand ⓘ	0.01B	Perf Week ⓘ	1.71%
Market Cap ⓘ	0.24B	Forward P/E ⓘ	9.41	EPS next Y ⓘ	4.25%	Insider Trans ⓘ	1.23%	Shs Float ⓘ	0.00B	Perf Month ⓘ	4.15%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.88	Inst Own ⓘ	41%	Short Float ⓘ	0.71%	Perf Quarter ⓘ	-1.82%
Income ⓘ	0.02B	P/S ⓘ	1.76	EPS this Y ⓘ	33.99%	Inst Trans ⓘ	0.09%	Short Ratio ⓘ	2.44	Perf Half Y ⓘ	16.91%
Sales ⓘ	0.14B	P/B ⓘ	0.88	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.85%	Short Interest ⓘ	0.03M	Perf YTD ⓘ	2.65%
Book/sh ⓘ	40.26	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-12.91% 6.18%	ROE ⓘ	7.2%	52W High ⓘ	-6.26% ($37.99)	Perf Year ⓘ	18.46%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	11.73	Sales past 3/5Y ⓘ	20.8% 15.89%	ROIC ⓘ	6.75%	52W Low ⓘ	22.85% ($28.99)	Perf 3Y ⓘ	24.21%
Dividend Est. ⓘ	$1.4 (3.93%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	71.88%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	1.93% 1.99%	Perf 5Y ⓘ	26.46%
Dividend TTM ⓘ	1.3	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	0.47%	Oper. Margin ⓘ	18.12%	ATR (14) ⓘ	0.77	Perf 10Y ⓘ	-
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/5/5	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	17.83%	Profit Margin ⓘ	14.19%	RSI (14) ⓘ	54.71	Recom ⓘ	2.33
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	7.72% 25.59%	Current Ratio ⓘ	0.11	Sales Q/Q ⓘ	-5.46%	SMA20 ⓘ	0.57% ($35.41)	Beta ⓘ	0.49	Target Price ⓘ	$39.25
Payout ⓘ	46.07%	Debt/Eq ⓘ	0.08	Earnings ⓘ	2026/4/23	SMA50 ⓘ	3.12% ($34.53)	Rel Volume ⓘ	0.68	Prev Close ⓘ	$35.97
Employees ⓘ	241	LT Debt/Eq ⓘ	0.06	EPS/Sales Surpr. ⓘ	8.33% 1.17%	SMA200 ⓘ	5.91% ($33.62)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$35.61
IPO ⓘ	2016/7/12	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	373	Volume ⓘ	9,577	Change ⓘ	-1%

📊 Princeton Bancorp Inc (BPRN) 투자 분석

Princeton Bancorp Inc, 어떤 회사인가요?

프린스턴뱅크롭 Inc → 프린스턴뱅크롭(BPRN) 배당주

Financial · Banks - Regional

소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다

🏢 뉴저지-필라델피아 경제권의 상업 금융 강자! 밀착형 커뮤니티 뱅킹과 전문적인 상업용 부동산 대출을 통해 지역 사회와 함께 성장하는 프린스턴 뱅코프(BPRN)입니다.

Princeton Bancorp Inc 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 0.3조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위3907위

직원 수241명

IPO2016/07/12

현재가$35.61 ≈ 48,786원

📌 RUT · NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일 D-5

5월 5일 (화) · 주당 $0.35

지급 5월 28일 (목)

💡 배당을 받으려면 5월 4일까지 매수하는게 좋습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 4월 23일 (목) · 장 마감 후 EPS +8.3% 매출 +1.2%

🎯 배당락 2026년 2월 4일 (수)

🔔 실적 발표 2026년 1월 29일 (목) · 장 마감 후 EPS -3.2% 매출 -6.6%

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성은 좋지만 재무가 약합니다

부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

18.1%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 16.2% · 상위 43%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

14.2%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 13.4% · 상위 45%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

7.2%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 초소형주 중앙값 3.3% · 상위 25%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

0.8%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 초소형주 중앙값 0.8% · 상위 50%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

6.8%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 초소형주 중앙값 2.0% · 상위 19%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.08

✓ 부채 매우 낮음

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중앙값 0.40

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.11

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

혼조 전망

긍정·부정 시그널이 혼재

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

0.00배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+0.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

실적 평균적

예상 상회·하회가 혼재

예상 상회

예상 부합

예상 하회

50%

상회 비율

+2.5%

평균 서프라이즈

2026.04.23

상회

+8.3%

2026.01.29

하회

-3.2%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

역성장 구간 EPS 또는 매출이 감소 중 — 구조적 문제 또는 경기 민감성 확인 필요

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

+34.0%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 초소형주 중앙값 10.8% · 상위 41%

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

+4.3%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 초소형주 중앙값 12.1% · 하위 25%

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

-12.9%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 초소형주 중앙값 -5.2% · 하위 41%

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

+6.2%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 초소형주 중앙값 -0.1% · 상위 38%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+15.9%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

배당주 초소형주 중앙값 5.5% · 상위 14%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

-5.5%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 초소형주 중앙값 -1.3% · 하위 38%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

장기 부진 — 시장 대비 -43%p

BPRN +26.5% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

-42.9%p

시장보다 크게 열세

1년 기준

vs S&P 500

-9.9%p

시장 대비 소폭 열세

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-22.9%p) 최고 (-6.3%p)

현재가가 저점 대비 22.9% 위, 고점 대비 6.3% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-12.9%

연간 변동성

24.0%

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 싼 편입니다

이익 대비·자산 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 싼 편

🏢 자산 대비 싼 편

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

12.46배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 12.96배 · 업계 평균권

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

9.41배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 10.01배 · 업계 평균권

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

0.88배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 0.96배 · 업계 평균권

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

1.76배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 1.90배 · 업계 평균권

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

11.73배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 12.22배 · 업계 평균권

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$39.25 현재가 대비 +10.2%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 초소형주

누가 갖고 있나요?

수급 흐름이 긍정적입니다

내부자 소폭 순매수 +1.2% · 기관 소폭 순매수 +0.1% · 공매도 부담 낮음 0.7%

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

+1.2%

내부자 순매수

🏦 기관 (펀드·투자사)

+0.1%

기관 변동 거의 없음

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 41.0%

기관 참여 보통

Financial 초소형주 중앙값 28.0%

🧑‍💼 내부자 29.3%

창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)

Financial 초소형주 중앙값 22.4%

👤 개인투자자 (추정) 29.8%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

0.7%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 초소형주 중앙값 0.2%

최근 68일 변동 거의 없음

공매도 회전일수

2.4일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 6.8M주

유동주식 (거래 가능) 4.8M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

BPRN을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

DGRS

WisdomTree U.S. SmallCap Quality Dividend Growth Fund

0.06%

$386M

BSVO

EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF

0.06%

$2.3B

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.04%

$1.3B

DES

WisdomTree U.S. SmallCap Dividend Fund

0.01%

$2.1B

DHS

WisdomTree U.S. High Dividend Fund

0.01%

$1.4B

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당주 — 연 3.93% 배당

5년 배당 성장률 25.59%

배당수익률

0.00%

업종 평균 2.7%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

0.0%

배당 연평균

📅 지급월 2월 · 5월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 2018~2026 (30건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.03

2018

$0.19 +533.3%

2019

$0.40 +110.5%

2020

$0.66 +65.0%

2021

$1.00 +51.5%

2022

$1.20 +20.0%

2023

$1.20 +0.0%

2024

$1.25 +4.2%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 30건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-04

$0.350

—

4.34%

2025-11-07

$0.350

—

3.77%

2025-08-06

$0.300

—

4.88%

2025-05-06

$0.300

—

4.83%

2025-02-05

$0.300

—

4.41%

2024-11-05

$0.300

—

4.19%

2024-08-09

$0.300

—

3.33%

2024-05-09

$0.300

—

3.98%

2024-02-08

$0.300

—

4.77%

2023-11-10

$0.300

—

3.81%

2023-08-08

$0.300

—

3.83%

2023-05-08

$0.300

—

4.33%

2023-02-09

$0.300

—

3.63%

2022-11-03

$0.250

—

3.75%

2022-08-04

$0.250

—

3.91%

2022-05-05

$0.250

—

3.52%

2022-02-10

$0.250

—

2.91%

2021-11-04

$0.180

—

2.52%

2021-08-05

$0.180

—

2.24%

2021-05-06

$0.180

—

1.98%

2021-02-11

$0.120

—

1.65%

2020-11-12

$0.100

—

1.74%

2020-08-13

$0.100

—

2.11%

2020-05-14

$0.100

—

1.84%

2020-02-05

$0.100

—

0.95%

2019-11-05

$0.100

—

0.64%

2019-08-08

$0.030

—

0.44%

2019-05-09

$0.030

—

0.31%

2019-02-07

$0.030

—

0.19%

2018-11-02

$0.030

—

0.10%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 3.3만원

5년 누적 (세후) 27.7만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 25.59% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
BPRN 이 종목	$241.7M	12.5 ▲	0.9 ▲	7.2% ▼	3.93% ▲	-1.0%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.