BPRN
Princeton Bancorp Inc
7월 28일 4:00 PM ET (한국 7/29 05:00)
$41.85
+1.17 ▲ +2.88%
프린스턴뱅코프(BPRN)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.
시가총액
$285M
스몰캡
P/E
11.0
저평가 구간
배당수익률
3.35%
52주 위치
99%
저점 +41% · 고점 -0%
애널리스트
매수
C
펀더멘털 체력
Banks - Regional 초소형주 대비
수익성 상위 26%
성장 상위 44%
밸류에이션 상위 57%
재무 안정 상위 96%
💰 지금 이 주식, 평소보다 비싼가요?
이 회사 자신의 최근 3년와 비교합니다 (다른 회사와 비교 아님)
아주 싼 편
싼 편
평소 수준
비싼 편
아주 비싼 편
쉽게 말하면 — 이 회사가 1년에 버는 돈 1원어치를 사는 값이 지금 15원입니다. 지난 3년 동안은 보통 12원이었어요. 평소보다 비싼 축입니다.
비싸다 = 나쁘다가 아니라, 기대가 많이 반영돼 있다는 뜻입니다 · 흑자 기간 3.4년 기준
| Index | RUT | P/E | 11.01 | EPS (ttm) | 3.8 | Insider Own | 29.13% | Shs Outstand | 6.8M | Perf Week | 9.01% |
| Market Cap | 0.29B | Forward P/E | 10.98 | EPS next Y | 2.54% | Insider Trans | 0.45% | Shs Float | 4.8M | Perf Month | 10.42% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.94 | Inst Own | 41.53% | Short Float | 1.08% | Perf Quarter | 18.62% |
| Income | 0.03B | P/S | 2.09 | EPS this Y | 37.19% | Inst Trans | 0.39% | Short Ratio | 3.92 | Perf Half Y | 15.29% |
| Sales | 0.14B | P/B | 1.02 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.15% | Short Interest | 0.05M | Perf YTD | 20.64% |
| Book/sh | 41.09 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -12.91% 6.18% | ROE | 9.54% | 52W High | -0.26% ($41.96) | Perf Year | 33.66% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 11.65 | Sales past 3/5Y | 20.8% 15.89% | ROIC | 8.88% | 52W Low | 40.93% ($29.69) | Perf 3Y | 32.06% |
| Dividend Est. | $1.4 (3.35%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 296.51% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 3.55% 2.58% | Perf 5Y | 41.53% |
| Dividend TTM | 1.35 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | -2.7% | Oper. Margin | 24.54% | ATR (14) | 1.19 | Perf 10Y | 46.84% |
| Dividend Ex-Date | 2026/8/5 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 941.58% | Profit Margin | 18.98% | RSI (14) | 69.86 | Recom | 2.33 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 7.72% 25.59% | Current Ratio | 0.06 | Sales Q/Q | -2.61% | SMA20 | 8.17% ($38.69) | Beta | 0.46 | Target Price | $43 |
| Payout | 46.07% | Debt/Eq | 0.08 | Earnings | 2026/7/23 | SMA50 | 12.61% ($37.16) | Rel Volume | 2.58 | Prev Close | $40.68 |
| Employees | 241 | LT Debt/Eq | 0.06 | EPS/Sales Surpr. | 17.62% 2.91% | SMA200 | 19.41% ($35.05) | Avg Volume(3M) | 0.01M | Price | $41.85 |
| IPO | 2016/7/12 | Option/Short | No/Yes | Trades | 647 | Volume | 34,428 | Change | 2.88% |
분기 실적 추이 SEC 공시 원본 · 단위 달러
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
매출 순이익 최근 분기: 매출 $31M (YoY -7%) · 순이익 $6M (YoY +16%)
* 4분기 값은 연간 공시(10-K)에서 유도 계산 · 적자 분기는 붉은 밑줄 표시
Princeton Bancorp Inc (BPRN) 투자 분석
Princeton Bancorp Inc, 어떤 회사인가요?
프린스턴뱅코프(BPRN) 배당주
Financial · Banks - Regional
소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다
🏦 미국 동부 지역에서 영업하는 더 뱅크 오브 프린스턴(The Bank of Princeton)의 지주회사입니다. 뉴저지·펜실베이니아를 기반으로 상업용 부동산 대출과 기업·소매 금융을 제공하는 지역 은행으로, 지역 밀착형 영업과 보수적 대출 관리가 특징입니다.
Princeton Bancorp Inc 자세히 알아보기 →시가총액
$0.3B
약 0.4조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위3764위
직원 수241명
IPO2016/07/12
현재가$41.85 ≈ 57,335원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표
다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다
🎯 배당락일 D-7
8월 5일 (수) · 주당 $0.35
지급 8월 28일 (금)
💡 배당을 받으려면 8월 4일까지 매수하는게 좋습니다
📜 최근 이벤트
🔔 실적 발표 2026년 7월 23일 (목) · 장 마감 후 EPS +17.6% 매출 +2.9%
🎯 배당락 2026년 5월 5일 (화) 주당 $0.35
🔔 실적 발표 2026년 4월 23일 (목) · 장 마감 후 EPS +8.3% 매출 +1.2%
🎯 배당락 2026년 2월 4일 (수) 주당 $0.35
🔔 실적 발표 2026년 1월 29일 (목) · 장 마감 후 EPS -3.2% 매출 -6.6%
돈을 잘 벌고 있나요?
수익성은 좋지만 재무가 약합니다
부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
24.5%
✓ 우수
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
19.0%
✓ 우수
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
9.5%
✓ 우수
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
1.1%
✓ 양호
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
8.9%
✓ 우수
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.08
✓ 부채 매우 낮음
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.06
✓ 위험
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
혼조 전망
긍정·부정 시그널이 혼재
애널리스트 목표가
$43.00
현재가 대비 +2.7%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
10.98배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+2.5%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
실적 평균적
예상 상회가 다소 우세
2
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
67%
상회 비율
+7.6%
평균 서프라이즈
2026.07.23
상회
실적 $1.04 · 예상 $0.88 +17.7%
2026.04.23
상회
실적 $0.91 · 예상 $0.84 +8.3%
2026.01.29
하회
실적 $0.90 · 예상 $0.93 -3.2%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
역성장 구간 EPS 또는 매출이 감소 중 — 구조적 문제 또는 경기 민감성 확인 필요
🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)
올해 EPS 전망
올해 예상 주당순이익 성장률
+37.2%
우수
내년 EPS 전망
내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)
+2.5%
부진
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
-12.9%
평균
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
+6.2%
양호
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+15.9%
우수
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
-2.6%
평균
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
5년간 시장을 27%p 하회
BPRN +41.5% · S&P 500 +68.8%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
-27.3%p
시장보다 열세
1년 기준
vs S&P 500
+17.3%p
시장보다 우위
피어 대비 순위
5년 수익률 중상위 (39%) 64개 기준
1년 수익률 중상위 (44%) 76개 기준
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-40.9%p) 최고 (-0.3%p)
현재가가 저점 대비 40.9% 위, 고점 대비 0.3% 아래
최근 리스크 (최근 120거래일)
최대 낙폭
-9.5%
연간 변동성
25.4%
기술 지표
Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 136거래일 시계열
가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 구름(SpanA/B)
볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
과열 구간 — 단기 조정 가능성
현재가 $41.85 가 상단($40.97) 위로 돌파. 평균보다 강한 매수세지만 단기 과열 신호로 해석. 일목 구름 위(강세).
MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼
단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
상승 모멘텀 유지
MACD 0.848 > Signal 0.589 양수 구간 + Hist 양수(+0.259). 추세 진행 중.
RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼
RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
과매수 구간 — 단기 조정 가능성
RSI 70.2 (70 초과). 매수세 과도, 차익 실현 매물 출회 가능. Stoch %K 도 70.0.
※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.
지금 투자 매력은?
같은 업계 회사들보다 싼 편입니다
이익 대비·자산 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 싼 편
자산 대비 싼 편
매출 대비 싼 편
현금흐름 대비 싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
11.01배
✓ 매우 싸다
💵 이익 대비
Forward PER 예상 주가수익비율
내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영
10.98배
✓ 평균
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
1.02배
✓ 싼 편
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
2.09배
✓ 싼 편
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
11.65배
✓ 싼 편
애널리스트 목표가 (참고)
$43.00 현재가 대비 +2.7%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 초소형주
누가 갖고 있나요?
수급 흐름이 긍정적입니다
내부자 소폭 순매수 +0.5% · 기관 소폭 순매수 +0.4% · 공매도 부담 낮음 1.1%
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
+0.5%
내부자 순매수
🏦 기관 (펀드·투자사)
+0.4%
기관 순매수
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 41.5%
기관 참여 보통
🧑💼 내부자 29.1%
창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)
👤 개인투자자 (추정) 29.3%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
1.1%
낮음 — 하락 베팅 약함
최근 90일 변동 거의 없음
공매도 회전일수
3.9일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 6.8M주
유동주식 (거래 가능) 4.8M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.
BPRN 편입 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당주 — 연 3.35% 배당
5년 배당 성장률 25.59%
배당수익률
3.35%
업종 평균 2.62%
주당 배당
$1.40
연간 기준
배당성향
46%
순이익 중 배당 비중
5년 성장률
25.6%
배당 연평균
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.03
2018
$0.19 +533.3%
2019
$0.40 +110.5%
2020
$0.66 +65.0%
2021
$1.00 +51.5%
2022
$1.20 +20.0%
2023
$1.20 +0.0%
2024
$1.25 +4.2%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 30건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-04
$0.350
—
4.34%
2025-11-07
$0.350
—
3.77%
2025-08-06
$0.300
—
4.88%
2025-05-06
$0.300
—
4.83%
2025-02-05
$0.300
—
4.41%
2024-11-05
$0.300
—
4.19%
2024-08-09
$0.300
—
3.33%
2024-05-09
$0.300
—
3.98%
2024-02-08
$0.300
—
4.77%
2023-11-10
$0.300
—
3.81%
2023-08-08
$0.300
—
3.83%
2023-05-08
$0.300
—
4.33%
2023-02-09
$0.300
—
3.63%
2022-11-03
$0.250
—
3.75%
2022-08-04
$0.250
—
3.91%
2022-05-05
$0.250
—
3.52%
2022-02-10
$0.250
—
2.91%
2021-11-04
$0.180
—
2.52%
2021-08-05
$0.180
—
2.24%
2021-05-06
$0.180
—
1.98%
2021-02-11
$0.120
—
1.65%
2020-11-12
$0.100
—
1.74%
2020-08-13
$0.100
—
2.11%
2020-05-14
$0.100
—
1.84%
2020-02-05
$0.100
—
0.95%
2019-11-05
$0.100
—
0.64%
2019-08-08
$0.030
—
0.44%
2019-05-09
$0.030
—
0.31%
2019-02-07
$0.030
—
0.19%
2018-11-02
$0.030
—
0.10%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 2.8만원
5년 누적 (세후) 23.6만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 25.59% 가정.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| BPRN 이 종목 | $285.1M | 11.0 ▲ | 1.0 ▲ | 9.54% ▲ | 3.35% ▲ | +2.9% |
BRK-B | $994.6B | 15.3 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.1% |
BRK-A | $993.8B | 15.2 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.0% |
JPM | $957.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.79% ▼ | +0.3% |
V | $690.7B | 32.2 ▼ | 19.7 ▼ | 59.8% ▲ | 0.74% ▼ | +1.1% |
MA | $497.2B | 32.6 ▼ | 74.3 ▼ | 232.56% ▲ | 0.62% ▼ | +2.0% |
| 업종 평균 | - | 13.7 | 1.3 | 9.31% | 2.62% | - |
자주 묻는 질문
프린스턴뱅코프(BPRN)은 어떤 회사인가요?
프린스턴뱅코프(BPRN)은 Financial 섹터에 속하며 Banks - Regional 산업의 기업입니다.
BPRN의 시가총액은 얼마인가요?
BPRN의 시가총액은 약 $285M, 섹터 내 순위는 3,764위입니다.
BPRN은 배당을 주나요?
BPRN의 배당수익률은 약 3.35%이며, 연간 배당금은 $1.40입니다.
BPRN의 PER은 어떤가요?
BPRN의 PER은 약 11.0배, Financial 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.
BPRN의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
BPRN은 지난 52주간 최고 $41.96, 최저 $29.69를 기록했습니다.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.