MCHB

Mechanics Bancorp

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$15.19

-0.41 ▼ -2.63%

🌙 4월 29일 4:47 PM ET (한국 4/30 05:47)

$15.18

+0.00 +0.00%

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	45.92	EPS (ttm) ⓘ	0.33	Insider Own ⓘ	84.69%	Shs Outstand ⓘ	0.22B	Perf Week ⓘ	-0.72%
Market Cap ⓘ	3.52B	Forward P/E ⓘ	11.29	EPS next Y ⓘ	14.47%	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	0.04B	Perf Month ⓘ	5.27%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.26	Inst Own ⓘ	12.6%	Short Float ⓘ	12.56%	Perf Quarter ⓘ	1.81%
Income ⓘ	0.17B	P/S ⓘ	5.03	EPS this Y ⓘ	39.88%	Inst Trans ⓘ	3.62%	Short Ratio ⓘ	10.53	Perf Half Y ⓘ	10.8%
Sales ⓘ	0.70B	P/B ⓘ	1.23	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.12%	Short Interest ⓘ	4.45M	Perf YTD ⓘ	3.83%
Book/sh ⓘ	12.37	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-29.69% -18.92%	ROE ⓘ	10.47%	52W High ⓘ	-5.18% ($16.02)	Perf Year ⓘ	37.47%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	18.79	Sales past 3/5Y ⓘ	35.16% 17.92%	ROIC ⓘ	5.68%	52W Low ⓘ	41.17% ($10.76)	Perf 3Y ⓘ	55.64%
Dividend Est. ⓘ	$1.65 (10.83%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	104.33%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.19% 2.75%	Perf 5Y ⓘ	-63.11%
Dividend TTM ⓘ	0.61	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	93.32%	Oper. Margin ⓘ	15.95%	ATR (14) ⓘ	0.44	Perf 10Y ⓘ	-29.51%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/3/9	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	108.18%	Profit Margin ⓘ	24.41%	RSI (14) ⓘ	51.04	Recom ⓘ	2
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-46.87% -18.94%	Current Ratio ⓘ	0.07	Sales Q/Q ⓘ	1076.04%	SMA20 ⓘ	-0.19% ($15.22)	Beta ⓘ	1.49	Target Price ⓘ	$16.5
Payout ⓘ	17.29%	Debt/Eq ⓘ	0.1	Earnings ⓘ	2026/4/30	SMA50 ⓘ	2.23% ($14.86)	Rel Volume ⓘ	1.16	Prev Close ⓘ	$15.6
Employees ⓘ	1921	LT Debt/Eq ⓘ	0.05	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	7.37% ($14.15)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.42M	Price ⓘ	$15.19
IPO ⓘ	2012/2/10	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	7186	Volume ⓘ	488,961	Change ⓘ	-2.63%

📊 Mechanics Bancorp 한국어 투자 분석

📐 얼마나 큰 회사인가요?

Financial Banks - Regional

🏦 메카닉스 뱅코프는 1877년 설립된 매사추세츠주 남동부 기반의 지역 저축은행(cooperative bank) 지주회사입니다. 토턴, 브리지워터, 폴리버 등 9개 지점을 운영하며, 총자산 약 8.3억 달러 규모의 커뮤니티 뱅킹 기업입니다.

시가총액

$3.5B

약 5조원

삼성전자 대비

삼성전자 시총의 약 1% 규모

직원 수

1,921명

IPO

2/10/2012

MCHB

$3.5B

삼성전자

$290.0B

📌 주요 지수 편입: RUT

💰 돈을 잘 벌고 있나요?

🟡 수익성 종합: 보통

Financial 업종 6540개사 평균 대비

영업이익률 매출 대비 영업이익 비율

15.95%

업종 평균 21.47%

순이익률 매출 대비 최종 순이익 비율

24.41%

업종 평균 15.15%

ROE 자기자본 대비 수익률

10.47%

업종 평균 9.39%

ROA 총자산 대비 수익률

1.12%

업종 평균 1.24%

EPS 성장률 올해 주당순이익 변화

39.88%

업종 평균 11.54%

매출총이익률 매출 대비 매출총이익 비율

업종 평균 74.21%

* 회색 "업종 평균" 수치는 같은 섹터(Financial) 내 모든 종목의 평균값입니다. 이 종목이 업종 내에서 상대적으로 잘 벌고 있는지 비교하는 기준입니다.

📈 장기적으로 주가가 우상향 했나요?

52주 최저/최고 대비 현재 위치

최저 (+41.17%) 최고 (-5.18%)

1주

-0.7%

1개월

+5.3%

3개월

+1.8%

6개월

+10.8%

YTD

+3.8%

1년

+37.5%

3년

+55.6%

5년

-63.1%

* 수익률 데이터는 Finviz에서 미리 계산된 값입니다. 1주~5년 각 기간의 주가 변동률을 보여줍니다.

🎯 지금 투자 매력은?

저평가 적정 고평가

적정 수준

PER (주가수익비율)

45.9

↓ 낮을수록 저평가 (주가 ÷ 주당순이익)

업종 평균 12.8 | 평균보다 높음 (상대적 고평가)

PBR (주가순자산비율)

1.2

↓ 1 미만이면 자산가치 대비 저렴

업종 평균 1.2 | 평균보다 높음 (상대적 고평가)

RSI (상대강도지수)

30↓ 매수 기회 · 70↑ 과열 주의

30~70 사이: 중립 구간

애널리스트 목표가

$17

↑ 현재가 대비 상승 여력이 클수록 좋음

현재가 $15 대비 +8.6% 상승 여력

SMA200 (200일 이평선)

+7.4%

↑ 양수면 상승 추세, 음수면 하락 추세

200일 평균 위에서 거래 중 (상승 추세)

* PER/PBR의 고평가·저평가 판단은 같은 업종 평균 대비 상대적 비교입니다. 업종 특성에 따라 절대 수치의 의미가 다를 수 있습니다.

💵 배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

순이익 중 17.29%를 배당으로 지급

배당수익률 10.83% 업종 평균 2.7%

예상 배당금 $1.65/주

배당 성장률 (3년/5년) -46.87% / -18.94%

투자 금액 설정

원

100만원 투자 시 5년간 누적 배당금 (세후)

9.2만원

1년차

연 92,330원

16.7만원

2년차

연 74,843원

22.8만원

3년차

연 60,668원

27.7만원

4년차

연 49,177원

31.7만원

5년차

연 39,863원

* 배당 성장률 연 -18.94% 적용 (과거 5년 평균 기준), 세금 15% 원천징수 반영

💱 원화로 얼마인가요?

현재 주가

$15.19

≈ 20,810원

10만원으로

4.81주

소수점 매매 기준

100만원으로

48.1주

소수점 매매 기준

환율 기준: 1 USD = 1,370원 (고정 참고값, 실제 환율과 다를 수 있습니다)

🔄 같은 업종 기업 비교

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
MCHB	$3.5B	45.9	1.2	10.47%	10.83%	-2.6%
BRK-B	$1.03T	15.3	1.4	9.8%	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3	1.4	9.8%	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8	2.4	16.39%	2.05%	-0.7%
V	$638.2B	30.3	18.0	59.94%	0.81%	+8.3%
MA	$468.4B	31.8	60.7	210.49%	0.63%	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-