JRVR

James River Group Holdings Inc

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$6.22

-0.14 ▼ -2.20%

🌙 4월 29일 5:32 PM ET (한국 4/30 06:32)

$6.22

+0.00 +0.00%

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	9.32	EPS (ttm) ⓘ	0.67	Insider Own ⓘ	22.21%	Shs Outstand ⓘ	0.05B	Perf Week ⓘ	-0.48%
Market Cap ⓘ	0.29B	Forward P/E ⓘ	5.35	EPS next Y ⓘ	5.8%	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	0.04B	Perf Month ⓘ	-0.8%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	0.51	EPS next Q ⓘ	0.27	Inst Own ⓘ	69.66%	Short Float ⓘ	3.04%	Perf Quarter ⓘ	-6.04%
Income ⓘ	0.04B	P/S ⓘ	0.42	EPS this Y ⓘ	6.43%	Inst Trans ⓘ	14.92%	Short Ratio ⓘ	4.29	Perf Half Y ⓘ	14.97%
Sales ⓘ	0.69B	P/B ⓘ	0.53	EPS next 5Y ⓘ	10.58%	ROA ⓘ	1.93%	Short Interest ⓘ	1.09M	Perf YTD ⓘ	-2.2%
Book/sh ⓘ	11.79	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	3.74% 33.36%	ROE ⓘ	7.87%	52W High ⓘ	-13.61% ($7.20)	Perf Year ⓘ	37.31%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	-	Sales past 3/5Y ⓘ	1.3% 0.56%	ROIC ⓘ	4.17%	52W Low ⓘ	42.99% ($4.35)	Perf 3Y ⓘ	-68.05%
Dividend Est. ⓘ	$0.09 (1.38%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	130.18%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.49% 2.47%	Perf 5Y ⓘ	-86.83%
Dividend TTM ⓘ	0.04	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-2.83%	Oper. Margin ⓘ	10.77%	ATR (14) ⓘ	0.18	Perf 10Y ⓘ	-78.95%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/3/13	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	122.29%	Profit Margin ⓘ	6.1%	RSI (14) ⓘ	44.76	Recom ⓘ	2
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-41.52% -49.35%	Current Ratio ⓘ	0.44	Sales Q/Q ⓘ	32.38%	SMA20 ⓘ	-1.25% ($6.3)	Beta ⓘ	-0.01	Target Price ⓘ	$7.67
Payout ⓘ	6.07%	Debt/Eq ⓘ	0.5	Earnings ⓘ	2026/5/4	SMA50 ⓘ	-3.26% ($6.43)	Rel Volume ⓘ	0.77	Prev Close ⓘ	$6.36
Employees ⓘ	578	LT Debt/Eq ⓘ	0.5	EPS/Sales Surpr. ⓘ	22.1% -4.15%	SMA200 ⓘ	3.32% ($6.02)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.25M	Price ⓘ	$6.22
IPO ⓘ	2014/12/12	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	1957	Volume ⓘ	195,072	Change ⓘ	-2.2%

📊 James River Group Holdings Inc 한국어 투자 분석

📐 얼마나 큰 회사인가요?

Financial Insurance - Specialty

🛡️ 제임스 리버 그룹(JRVR)은 일반 보험 시장에서 다루기 힘든 고위험이나 특수한 영역을 전문으로 하는 미국의 특수 손해보험(P&C) 지주 회사입니다. 초과 및 잉여 보험(E&S) 시장을 중심으로 차별화된 언더라이팅 역량을 발휘하고 있습니다.

시가총액

$285.9M

약 3917억원

삼성전자 대비

삼성전자 시총의 약 0% 규모

직원 수

578명

IPO

12/12/2014

JRVR

$285.9M

삼성전자

$290.0B

📌 주요 지수 편입: RUT

💰 돈을 잘 벌고 있나요?

🔴 수익성 종합: 주의

Financial 업종 6540개사 평균 대비

영업이익률 매출 대비 영업이익 비율

10.77%

업종 평균 21.47%

순이익률 매출 대비 최종 순이익 비율

6.1%

업종 평균 15.15%

ROE 자기자본 대비 수익률

7.87%

업종 평균 9.39%

ROA 총자산 대비 수익률

1.93%

업종 평균 1.24%

EPS 성장률 올해 주당순이익 변화

6.43%

업종 평균 11.54%

매출총이익률 매출 대비 매출총이익 비율

업종 평균 74.21%

* 회색 "업종 평균" 수치는 같은 섹터(Financial) 내 모든 종목의 평균값입니다. 이 종목이 업종 내에서 상대적으로 잘 벌고 있는지 비교하는 기준입니다.

📈 장기적으로 주가가 우상향 했나요?

52주 최저/최고 대비 현재 위치

최저 (+42.99%) 최고 (-13.61%)

1주

-0.5%

1개월

-0.8%

3개월

-6.0%

6개월

+15.0%

YTD

-2.2%

1년

+37.3%

3년

-68.0%

5년

-86.8%

* 수익률 데이터는 Finviz에서 미리 계산된 값입니다. 1주~5년 각 기간의 주가 변동률을 보여줍니다.

🎯 지금 투자 매력은?

저평가 적정 고평가

저평가 신호

PER (주가수익비율)

9.3

↓ 낮을수록 저평가 (주가 ÷ 주당순이익)

업종 평균 12.8 | 평균보다 낮음 (상대적 저평가)

PBR (주가순자산비율)

0.5

↓ 1 미만이면 자산가치 대비 저렴

업종 평균 1.2 | 평균보다 낮음 (상대적 저평가)

RSI (상대강도지수)

30↓ 매수 기회 · 70↑ 과열 주의

30~70 사이: 중립 구간

애널리스트 목표가

↑ 현재가 대비 상승 여력이 클수록 좋음

현재가 $6 대비 +23.3% 상승 여력

SMA200 (200일 이평선)

+3.3%

↑ 양수면 상승 추세, 음수면 하락 추세

200일 평균 위에서 거래 중 (상승 추세)

* PER/PBR의 고평가·저평가 판단은 같은 업종 평균 대비 상대적 비교입니다. 업종 특성에 따라 절대 수치의 의미가 다를 수 있습니다.

💵 배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

순이익 중 6.07%를 배당으로 지급

배당수익률 1.38% 업종 평균 2.7%

예상 배당금 $0.09/주

배당 성장률 (3년/5년) -41.52% / -49.35%

투자 금액 설정

원

100만원 투자 시 5년간 누적 배당금 (세후)

1.2만원

1년차

연 12,299원

1.9만원

2년차

연 6,229원

2.2만원

3년차

연 3,155원

2.3만원

4년차

연 1,598원

2.4만원

5년차

연 809원

* 배당 성장률 연 -49.35% 적용 (과거 5년 평균 기준), 세금 15% 원천징수 반영

💱 원화로 얼마인가요?

현재 주가

$6.22

≈ 8,521원

10만원으로

11.74주

소수점 매매 기준

100만원으로

117.4주

소수점 매매 기준

환율 기준: 1 USD = 1,370원 (고정 참고값, 실제 환율과 다를 수 있습니다)

🔄 같은 업종 기업 비교

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
JRVR	$285.9M	9.3	0.5	7.87%	1.38%	-2.2%
BRK-B	$1.03T	15.3	1.4	9.8%	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3	1.4	9.8%	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8	2.4	16.39%	2.05%	-0.7%
V	$638.2B	30.3	18.0	59.94%	0.81%	+8.3%
MA	$468.4B	31.8	60.7	210.49%	0.63%	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-