INEQ 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

INEQ

Columbia International Equity Income ETF

7월 28일 2:51 PM ET (한국 7/29 03:51)

$40.32

+0.10 ▲ +0.24%

INEQ ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.45%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$100M

약 1374억원

보유종목

109개

배당수익률

2.88%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	22.23%	Total Holdings ⓘ	109	Perf Week ⓘ	1.04%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equity Income	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	19.29%	AUM ⓘ	$100M	Perf Month ⓘ	4.88%
Expense ⓘ	0.45%	NAV ⓘ	$40.12	Return% 5Y ⓘ	13.48%	52W High ⓘ	-3.1%	Perf Quarter ⓘ	2.47%
Dividend TTM ⓘ	$1.16 (2.88%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	5.03% 8.57%	Return% 10Y ⓘ	10.18%	52W Low ⓘ	32.11%	Perf Half Y ⓘ	5%
Flows% 1M ⓘ	13.34%	Flows% YTD ⓘ	89.91%	Return% SI ⓘ	10.21%	Volatility(W/M) ⓘ	1.16% 0.9%	Perf YTD ⓘ	8.17%
SMA20 ⓘ	2.04%	SMA50 ⓘ	1.73%	SMA200 ⓘ	4.74%	RSI (14) ⓘ	59.55	Beta ⓘ	0.59
IPO ⓘ	2016/6/13	Prev Close ⓘ	$40.22	Perf Year ⓘ	21.1%	Avg Volume ⓘ	0.02M	Price ⓘ	$40.32

📊 Columbia International Equity Income ETF (INEQ) 투자 분석

ETF 개요

Columbia International Equity Income ETF · Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

해외(선진국)형 — 미국 외 선진국 시장 노출

2016년 상장, 10년 운영 중.

Columbia International Equity Income ETF(현 ESG Equity Income)는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 Beta Advantage International ESG Equity Income 지수의 성과와 밀접하게 일치하는 투자 결과를 제공하고자 합니다. 총수익 기회가 크다고 판단되는 미국 이외 선진국 및 신흥 시장의 대형 및 중형주 중 ESG(환경, 사회, 지배구조) 평가 기준을 충족하는 종목들에 자산의 최소 80%를 투자합니다.

Internationalequityincomedividend

규모: $100M 약 1374억원
운용사: Columbia
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2016년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.45%

Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.45%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

450,000원

카테고리 평균 대비 연 100,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

550,000원

보수율 0.55% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

8,118,240원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 8.4%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VYMI

Vanguard International High Dividend Yield ETF

0.07%

연 -0.38%p

VIGI

Vanguard International Dividend Appreciation ETF

0.07%

연 -0.38%p

SCHY

Schwab International Dividend Equity ETF

0.08%

연 -0.37%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

카테고리 상위권 수익률

Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental 내 상위 25%. 벤치마크(SPY) 대비 1년 +4.4%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

263,649,942원

→

누적 수익

+163,649,942원

연평균 +10.2%

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +22.23%

평균권

벤치마크보다 연 4.4%p 앞섰습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +19.29% 누적 +69.8%

평균권

벤치마크와 유사

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 +13.48% 누적 +88.2%

상위 25%

벤치마크와 유사

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

연평균 +10.18% 누적 +163.6%

평균권

벤치마크보다 연 4.8%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-07-29 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

INEQ · 주가만 INEQ · 주가 + 누적배당 INEQ · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

INEQ S&P 500 (SPY)

+50%

−50%

+25%

2017

-16%

2018

+16%

2019

-1%

2020

+10%

2021

-6%

2022

+20%

2023

+7%

2024

+40%

2025

+8%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

3 / 9년

벤치마크 대비 열세 (33%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (8.3% vs 8.7%)

2017 ✓

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 63%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

평균권

0.59

시장 +10% 상승 시 +5.9%

시장 -10% 하락 시 -5.9%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

하위 25%

±0.90%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-40.3%

낙폭 기간: 26개월

2018-01-29 → 2020-03-23

약 12개월 만에 회복

2016-07-21 최악 -35% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.43

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-6.4%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당 지급형 ETF — 연 2.88%

꾸준한 배당 인컴을 제공하는 ETF. 5년 배당 성장률 +8.6%.

배당수익률

2.88%

주당 배당

$1.16

연간 기준

5년 성장률

8.6%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2016~2026 (39건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.65

2016

$1.41 +118.5%

2017

$2.28 +61.3%

2018

$0.87 -61.7%

2019

$0.67 -23.5%

2020

$0.93 +38.3%

2021

$0.87 -5.7%

2022

$0.93 +6.9%

2023

$0.91 -2.0%

2024

$3.64 +298.4%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 39건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-26

$0.075

—

9.62%

2025-12-18

$3.03

—

11.49%

2025-09-24

$0.119

—

3.48%

2025-06-24

$0.445

—

3.75%

2025-03-25

$0.042

—

2.60%

2024-12-18

$0.591

—

3.15%

2024-09-24

$0.099

—

2.38%

2024-06-24

$0.136

—

3.65%

2024-03-22

$0.087

—

3.33%

2023-12-18

$0.320

—

4.09%

2023-09-25

$0.119

—

3.50%

2023-06-26

$0.454

—

3.10%

2023-03-27

$0.039

—

3.21%

2022-12-19

$0.210

—

4.99%

2022-09-26

$0.125

—

4.77%

2022-06-24

$0.447

—

5.78%

2022-03-25

$0.090

—

3.73%

2021-12-20

$0.334

—

3.50%

2021-09-24

$0.188

—

3.41%

2021-06-24

$0.320

—

3.56%

2021-03-25

$0.083

—

2.71%

2020-12-18

$0.203

—

3.58%

2020-09-24

$0.154

—

3.16%

2020-06-24

$0.237

—

3.13%

2020-03-25

$0.075

—

4.61%

2019-12-20

$0.229

—

9.52%

2019-09-24

$0.129

—

9.76%

2019-06-24

$0.432

—

10.92%

2019-03-25

$0.084

—

9.13%

2018-12-21

$1.63

—

13.78%

2018-09-24

$0.147

—

5.47%

2018-06-25

$0.445

—

6.52%

2018-03-23

$0.062

—

5.08%

2017-12-26

$0.861

—

4.66%

2017-10-02

$0.079

—

4.02%

2017-07-03

$0.404

—

3.89%

2017-04-03

$0.070

—

2.59%

2016-12-23

$0.429

—

2.49%

2016-10-03

$0.218

—

0.84%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2,433,929원

5년 누적 (세후) 14,442,070원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 8.57% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

글로벌 분산 투자자

✅ 강점

📈장기 수익률 상위권

⚠️ 약점·주의사항

⚠️변동성이 평균보다 큽니다

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

101개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

101개

상위 10개 비중

40.2%

최대 단일 종목

5.54%

집중도(HHI)

244

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

14.4%

Energy

5.5%

Basic Materials

4.9%

Consumer Defensive

2.4%

Healthcare

2.3%

Technology

0.7%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 40.2% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 TTE TotalEnergies SE

5.54%

SHEH Shell PLC

5.25%

#3 BHP BHP Group Ltd

4.86%

#4 - UniCredit SpA

4.06%

#5 - GSK PLC

3.94%

#6 - Deutsche Telekom AG

3.85%

#7 - DBS Group Holdings Ltd

3.52%

#8 - Keyence Corp

3.21%

#9 - Muenchener Rueckversicherungs-Gesellschaft AG in Muenchen

2.98%

#10 - Tokio Marine Holdings Inc

2.96%

같은 카테고리 비교

카테고리: Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 INEQ보다 유리, ▼ 표시는 INEQ보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
INEQ	Columbia International Equity Income ETF	0.45%	$100M	109	2.88%	+8.17%	+21.10%
VYMI	Vanguard International High Dividend Yield ETF	0.07% ▲	$20.5B ▲	1571	3.52% ▲	-	+26.42% ▲
DFAI	Dimensional International Core Equity Market ETF	0.18% ▲	$17.2B ▲	3804	2.33% ▼	-	+19.90% ▼
DFIC	Dimensional International Core Equity 2 ETF	0.22% ▲	$14.6B ▲	4130	2.41% ▼	-	+20.32% ▼
DFAX	Dimensional World ex U.S. Core Equity 2 ETF	0.28% ▲	$11.9B ▲	10604	2.38% ▼	-	+21.14% ▲
VIGI	Vanguard International Dividend Appreciation ETF	0.07% ▲	$8.9B ▲	345	2.06% ▼	-	+9.46% ▼