IMTG
Invesco Agency MBS ETF
5월 29일 2:07 PM ET (한국 5/30 03:07)
$49.26
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IMTG ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.
총보수비율
0.22%
연간 운용 비용
순자산 (AUM)
$15M
약 202억원
보유종목
64개
배당수익률
0.85%
운용 방식
Active
| Category | Bonds - Mortgage | Asset Type | Bonds | Return% 1Y | - | Total Holdings | 64 | Perf Week | 0.34% |
| ETF Type | US Bonds | Active/Passive | Active | Return% 3Y | - | AUM | $15M | Perf Month | -0.33% |
| Expense | 0.22% | NAV | $49.20 | Return% 5Y | - | 52W High | -1.84% | Perf Quarter | -1.13% |
| Dividend TTM | $0.42 (0.85%) | Div Gr. 3/5Y | - | Return% 10Y | - | 52W Low | 1.26% | Perf Half Y | - |
| Flows% 1M | - | Flows% YTD | - | Return% SI | -2.67% | Volatility(W/M) | 0.01% 0.03% | Perf YTD | -1.84% |
| SMA20 | -0.05% | SMA50 | -0.3% | SMA200 | -0.3% | RSI (14) | 43.1 | Beta | - |
| IPO | 2026/2/26 | Prev Close | $49.26 | Perf Year | - | Avg Volume | 0.00M | Price | $49.26 |
Invesco Agency MBS ETF (IMTG) 투자 분석
ETF 개요
Invesco Agency MBS ETF · Bonds - Mortgage
채권형 — 채권 ETF (만기 미상)
Invesco Agency MBS ETF는 이자 수익과 자본 보존을 목표로 하는 액티브 운용 ETF입니다. 정상적인 상황에서 순자산의 최소 80%(투자 목적의 차입금 포함)를 모든 만기와 유형의 정부기관 모기지 담보 증권(Agency MBS)에 투자하며, 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.
U.S.fixed-incomebondsgovernment-bonds
- 규모
- $0M 약 202억원
- 운용사
- Invesco
- 운용 방식
- 액티브 (운용사 재량)
- 상장일
- 2026년
비용 효율
연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향
평균 수준의 운용보수 — 연 0.22%
Bonds - Mortgage 카테고리 내 평균권.
실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)
평균권0.22%
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션
100,000,000원
연간 운용보수
220,000원
카테고리 평균 대비 연 130,000원 절약
카테고리 중앙값 연간 비용
350,000원
보수율 0.35% 기준
10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)
4,007,393원
수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 4.1%가 운용사로 빠져나갑니다
운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.
한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.
같은 카테고리의 더 저렴한 대안
VMBS
Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF
0.03%
연 -0.19%p
SMBS
Schwab Mortgage-Backed Securities ETF
0.03%
연 -0.19%p
MBB
iShares MBS ETF
0.04%
연 -0.18%p
* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.
장기 성과
1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력
수익률 데이터가 부족합니다
수익률 데이터가 부족합니다
이 ETF는 상장 기간이 짧거나 아직 공시된 수익률 데이터가 충분하지 않습니다. 1년 이상 운용된 ETF를 참고해 주세요.
리스크 성격
변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력
종합 리스크 등급
채권 기준
채권 ETF는 주식보다 덜 흔들리는 게 당연해요. 같은 채권 ETF끼리 비교해야 의미 있어요. 금리가 오르면 가격이 내려가는 관계도 함께 봐야 해요.
🏦 채권 ETF — 낮은 변동성·낮은 Beta가 본연
채권은 주식 대비 변동성이 훨씬 낮고, 주식 벤치마크 대비 Beta도 낮습니다. "안정적"이라는 평가는 당연한 결과이며, 본격 비교는 채권 지수(AGG/TLT 등)를 기준으로 하는 게 유의미합니다.
일평균 변동폭 (최근 1개월)
상위 5%±0.03%
S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상
연간 변동성 추이 (과거 10년)
ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.
최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년
-2.8%
2026-02-26 최악 -5% 2026-06-01
ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.
Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)
-1.69
부진 — 무위험 수익에도 못 미침
ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.
배당 분석
배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산
채권 분배 — 연 0.85%
쿠폰 이자가 주 원천입니다.
채권 ETF의 분배금은 대부분 이자수익(coupon)입니다. 금리가 오르면 분배금은 늘지만 가격이 하락하는 관계를 함께 봐야 합니다.
배당수익률
0.00%
주당 배당
$0.00
연간 기준
5년 성장률
-
지급 주기
연배당
4월
💰 내가 100,000,000원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 721,315원
5년 누적 (세후) 3,606,577원
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.
종합 투자 매력도
이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필
강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
보통
보통
매우 낮음
매우 적합
이런 분에게 어울려요
포트폴리오 안정성을 원하는 투자자
✅ 강점
- 🛡️변동성이 매우 낮아요
⚠️ 약점·주의사항
특별한 약점이 보이지 않아요.
포트폴리오 구성
이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목
채권 포트폴리오
주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
45개
상위 10개 비중
16.3%
최대 단일 종목
5.93%
집중도(HHI)
65
낮음 (분산)
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 16.3% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
#1 - Invesco Treasury Portfolio 5.93%
#3 - LendingClub Structured Loan Certificate Issuer Trust Series 2025-P10 0.82%
#4 - LendingClub Structured Loan Certificate Issuer Trust 2025-P9 0.78%
#5 - LendingClub Structured Loan Certificate Issuer Trust Series 2025-P12 0.75%
#6 - PAR 2026-1 Issuer Trust 0.70%
#7 - SLCLC 2025-P13 R 0.69%
#8 - Upgrade Master Pass-Thru Trust Series 2025-ST7 0.61%
#9 - LendingClub Structured Loan Certificate Issuer Trust Series 2025-P15 0.60%
#10 - BEAST 2025-E CERT 0.58%
같은 카테고리 비교
카테고리: Bonds - Mortgage
같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 5/6위
카테고리: Bonds - Mortgage
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IMTG보다 유리, ▼ 표시는 IMTG보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| IMTG | Invesco Agency MBS ETF | 0.22% | $15M | 64 | 0.85% | -1.84% | - |
| iShares MBS ETF | 0.04% ▲ | $39.4B ▲ | 11170 | 4.26% ▲ | - | +1.48% | |
| Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF | 0.03% ▲ | $15.5B ▲ | 5106 | 4.18% ▲ | - | +1.81% | |
| State Street SPDR Portfolio Mortgage Backed Bond ETF | 0.04% ▲ | $7.0B ▲ | 2688 | 4.08% ▲ | - | +1.78% | |
| JPMorgan Mortgage-Backed Securities ETF | 0.24% ▼ | $6.9B ▲ | 2579 | 3.90% ▲ | - | - | |
| Janus Henderson Mortgage-Backed Securities ETF | 0.21% ▲ | $6.8B ▲ | 631 | 5.59% ▲ | - | +1.31% |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ IMTG보다 유리 · ▼ IMTG보다 불리
같은 테마 레버리지·커버드콜 ETF
같은 테마를 다른 전략으로 접근하는 ETF
IMTG과 같은 테마를 레버리지·커버드콜 방식으로 운용하는 ETF 9종 (레버리지 2 · 인버스 3 · 커버드콜 4)
IMTG의 직접 파생상품은 아니지만, 같은 테마를 다른 전략으로 다루는 ETF예요.
ℹ️ 어떤 ETF가 모인 건가요?
IMTG과 테마(카테고리·섹터)가 겹치는 ETF 중 특수 전략을 사용하는 것들이에요. 레버리지는 일일 등락의 2~3배, 인버스는 반대 방향 수익, 커버드콜은 옵션 프리미엄으로 월배당을 만들어요.
⚠️ 장기 보유 주의
레버리지·인버스 ETF는 일일 수익률만 추종해요. 변동성이 크면 오래 보유할수록 원본 지수와 수익률이 벌어지는 변동성 손실(volatility decay)이 누적돼, 단기 매매용 상품이에요.
레버리지 2 같은 테마를 2~3배로 증폭하는 ETF (변동성 큼)
인버스 3 같은 테마의 하락에 베팅하는 ETF
자주 묻는 질문
IMTG은 어떤 ETF인가요?
IMTG은 Bonds - Mortgage 카테고리의 ETF, Invesco이(가) 운용합니다.
IMTG은 몇 개 종목에 투자하나요?
IMTG은 총 64개 종목을 보유하며, AUM은 약 $15M입니다.
IMTG은 배당(분배)을 주나요?
IMTG의 분배수익률은 약 0.85%입니다.
IMTG의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
IMTG은 지난 52주간 최고 $50.19, 최저 $48.65를 기록했습니다.
면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.