IBIC 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

IBIC

iShares iBonds Oct 2026 Term TIPS ETF

7월 28일 3:05 PM ET (한국 7/29 04:05)

$25.59

+0.01 ▲ +0.02%

🌙 7월 28일 6:09 PM ET (한국 7/29 07:09)

$25.59

+0.00 +0.00%

IBIC ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.1%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$77M

약 1052억원

보유종목

3개

배당수익률

4.62%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	Bonds - Inflation protected	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	4.18%	Total Holdings ⓘ	3	Perf Week ⓘ	0.08%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	-	AUM ⓘ	$77M	Perf Month ⓘ	-1.92%
Expense ⓘ	0.1%	NAV ⓘ	$25.59	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-2.07%	Perf Quarter ⓘ	-1.46%
Dividend TTM ⓘ	$1.18 (4.62%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.35%	Perf Half Y ⓘ	-0.04%
Flows% 1M ⓘ	-9.09%	Flows% YTD ⓘ	9.38%	Return% SI ⓘ	5.26%	Volatility(W/M) ⓘ	0.1% 0.13%	Perf YTD ⓘ	0.14%
SMA20 ⓘ	-0.02%	SMA50 ⓘ	-1.16%	SMA200 ⓘ	-0.79%	RSI (14) ⓘ	29.31	Beta ⓘ	0.05
IPO ⓘ	2023/9/18	Prev Close ⓘ	$25.58	Perf Year ⓘ	-0.41%	Avg Volume ⓘ	0.02M	Price ⓘ	$25.59

📊 iShares iBonds Oct 2026 Term TIPS ETF (IBIC) 투자 분석

ETF 개요

iShares iBonds Oct 2026 Term TIPS ETF · Bonds - Inflation protected

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2023년 상장, 3년 운영 중.

iShares iBonds Oct 2026 Term TIPS ETF는 2026년에 만기가 도래하는 미국 물가연동국채(TIPS)들로 구성된 ICE 2026 Maturity US Inflation-Linked Treasury Index의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 해당 지수 구성 종목에 투자하는 목표 만기형 펀드입니다.

📘 IBIC ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomebondstreasuries

규모: $77M 약 1052억원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2023년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

저비용 ETF — 연 0.1%

Bonds - Inflation protected 내 상위 25%. 1억 원 투자 시 약 100,000원/년.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.1%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

100,000원

카테고리 평균 대비 연 20,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

120,000원

보수율 0.12% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

1,830,747원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 1.9%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VTIP

Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund

iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF

0.03%

연 -0.07%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

수익률 데이터가 부족합니다

벤치마크(SPY) 대비 1년 -13.6%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

1년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

104,180,000원

→

누적 수익

+4,180,000원

연평균 +4.2%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +4.18%

상위 25%

가격 -0.41% + 배당 +4.59% = 총 +4.18%/년

벤치마크보다 연 13.6%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

데이터 부족

5년

2021.07 ~ 2026.07

2023년 9월 상장 — 5년 미만

10년

2016.07 ~ 2026.07

2023년 9월 상장 — 10년 미만

2년 누적 총수익 곡선

2024-06-10 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

IBIC · 주가만 IBIC · 주가 + 누적배당 IBIC · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

100

150

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

IBIC S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+3%

2024

+5%

2025

+0%

2026 YTD

💡 주식 벤치마크(SPY)는 자산 종류가 달라 직접 비교는 참고용입니다.

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

—

완성된 연도 2년 — 3년 이상 데이터가 쌓이면 승률 판정이 표시됩니다.

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 자산 종류가 다른 SPY와의 승률은 참고용입니다.

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ -3%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

💡 채권은 주식 하락과 음의 상관관계인 경우가 많아 이 지표 해석이 제한적.

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

채권 기준

채권 ETF는 주식보다 덜 흔들리는 게 당연해요. 같은 채권 ETF끼리 비교해야 의미 있어요. 금리가 오르면 가격이 내려가는 관계도 함께 봐야 해요.

🏦 채권 ETF — 낮은 변동성·낮은 Beta가 본연

채권은 주식 대비 변동성이 훨씬 낮고, 주식 벤치마크 대비 Beta도 낮습니다. "안정적"이라는 평가는 당연한 결과이며, 본격 비교는 채권 지수(AGG/TLT 등)를 기준으로 하는 게 유의미합니다.

Beta (시장 민감도)

상위 25%

0.05

시장 +10% 상승 시 +0.5%

시장 -10% 하락 시 -0.5%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±0.13%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-2.3%

낙폭 기간: 1개월

2026-05-19 → 2026-07-02

아직 회복 중

2024-06-10 최악 -5% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.63

평균 — 리스크 대비 수익 보통

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-0.2%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

채권 분배 — 연 4.62%

쿠폰 이자가 주 원천입니다.

ℹ️ 채권 ETF의 분배금은 대부분 이자수익(coupon)입니다. 금리가 오르면 분배금은 늘지만 가격이 하락하는 관계를 함께 봐야 합니다.

배당수익률

4.62%

주당 배당

$1.18

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

분기배당

4월 · 10월 · 12월

📊 총 이력 2024~2026 (8건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

—

2021

—

2022

—

2023

$0.98

2024

$1.13 +15.2%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 8건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.065

—

4.63%

2025-12-19

$0.279

—

4.43%

2025-10-01

$0.262

—

4.97%

2025-07-01

$0.329

—

6.14%

2025-04-01

$0.262

—

4.82%

2024-12-18

$0.204

—

3.87%

2024-10-01

$0.219

—

3.05%

2024-07-01

$0.560

—

2.23%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 3,901,055원

5년 누적 (세후) 19,505,275원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

포트폴리오 안정성을 원하는 투자자

✅ 강점

💸저비용 — 연 0.1%

⚠️ 약점·주의사항

🎯벤치마크 대비 연 -13.6%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

3개

상위 10개 비중

99.9%

최대 단일 종목

38.38%

집중도(HHI)

3390

높음 (집중)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 99.9% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

BNO United States of America

38.38%

BNO United States of America

34.13%

#3 - BlackRock Funds III

27.43%

같은 카테고리 비교

카테고리: Bonds - Inflation protected

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Bonds - Inflation protected

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IBIC보다 유리, ▼ 표시는 IBIC보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
IBIC	iShares iBonds Oct 2026 Term TIPS ETF	0.1%	$77M	3	4.62%	+0.14%	-0.41%
SCHP	Schwab U.S. Tips ETF	0.03% ▲	$16.3B ▲	54	4.50% ▼	-	-1.77% ▼
STIP	iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF	0.03% ▲	$15.9B ▲	26	4.92% ▲	-	-1.62% ▼
TIP	iShares TIPS Bond ETF	0.18% ▼	$14.5B ▲	50	4.46% ▼	-	-1.85% ▼
TDTT	FlexShares iBoxx 3-Year Target Duration TIPS Index Fund	0.18% ▼	$2.5B ▲	24	5.16% ▲	-	-2.31% ▼
DFIP	Dimensional Inflation-Protected Securities ETF	0.11% ▼	$1.1B ▲	21	5.45% ▲	-	-2.94% ▼