HYNE

Hoyne Bancorp Inc

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$15.67

-0.17 ▼ -1.07%

시가총액

$127M

스몰캡

P/E

555.7

고평가 구간

배당수익률

없음

52주 위치

120%

저 17% 고 -3%

애널리스트

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	555.67	EPS (ttm) ⓘ	0.03	Insider Own ⓘ	3.22%	Shs Outstand ⓘ	0.01B	Perf Week ⓘ	-2.06%
Market Cap ⓘ	0.13B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	0.01B	Perf Month ⓘ	9.43%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	12.86%	Short Float ⓘ	3.14%	Perf Quarter ⓘ	10.04%
Income ⓘ	0.00B	P/S ⓘ	5.88	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	1.39%	Short Ratio ⓘ	6.25	Perf Half Y ⓘ	-
Sales ⓘ	0.02B	P/B ⓘ	0.79	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	-	Short Interest ⓘ	0.25M	Perf YTD ⓘ	8.14%
Book/sh ⓘ	19.93	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-63.56% -	ROE ⓘ	-	52W High ⓘ	-2.91% ($16.14)	Perf Year ⓘ	-
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	634.42	Sales past 3/5Y ⓘ	15.95% -	ROIC ⓘ	0.14%	52W Low ⓘ	17.38% ($13.35)	Perf 3Y ⓘ	-
Dividend Est. ⓘ	-	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	-	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.03% 2.61%	Perf 5Y ⓘ	-
Dividend TTM ⓘ	-	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-	Oper. Margin ⓘ	-	ATR (14) ⓘ	0.37	Perf 10Y ⓘ	-
Dividend Ex-Date ⓘ	-	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	-	Profit Margin ⓘ	1.04%	RSI (14) ⓘ	55.6	Recom ⓘ	-
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	0.23	Sales Q/Q ⓘ	-	SMA20 ⓘ	0.12% ($15.65)	Beta ⓘ	-	Target Price ⓘ	-
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	0	Earnings ⓘ	-	SMA50 ⓘ	4.81% ($14.95)	Rel Volume ⓘ	1.14	Prev Close ⓘ	$15.84
Employees ⓘ	61	LT Debt/Eq ⓘ	0	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	7.63% ($14.56)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.04M	Price ⓘ	$15.67
IPO ⓘ	2025/12/4	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	289	Volume ⓘ	44,844	Change ⓘ	-1.07%

📊 Hoyne Bancorp Inc (HYNE) 투자 분석

Hoyne Bancorp Inc, 어떤 회사인가요?

호인뱅크그룹(HYNE)

Financial · Banks - Regional

소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다

🏦 호인 뱅콥은 1887년에 설립된 시카고 기반 커뮤니티 저축은행 Hoyne Savings Bank의 지주회사입니다. 시카고와 인근 일리노이주 지역에서 개인·소규모 사업자 고객을 대상으로 예금, 주택담보대출, 소상공인 상업대출 등을 제공하며, 2025년 상호형 지주회사(MHC) 구조를 주식회사형으로 전환하는 IPO를 통해 상장한 소형 커뮤니티 은행주입니다.

Hoyne Bancorp Inc 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 0.2조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위4376위

직원 수61명

IPO2025/12/04

현재가$15.67 ≈ 21,468원

NASD · USA

주요 이벤트

예정된 이벤트가 없습니다

HYNE의 다음 실적 발표일이나 배당 일정이 아직 수집되지 않았습니다.

실적 발표는 보통 분기마다 있습니다
배당주는 연 1~4회 배당락일이 있습니다

전체 경제/실적 캘린더 보기 →

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성·재무 모두 주의가 필요합니다

투자 전 경영 리스크 충분히 검토

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

0.0%

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 16.3% · 하위 15%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

1.0%

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 13.4% · 하위 16%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

0.1%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 초소형주 중앙값 2.0% · 하위 43%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.00

✓ 부채 매우 낮음

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중앙값 0.40

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.23

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

전망 데이터가 부족합니다

애널리스트 추정치·목표가가 수집되지 않았습니다.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

과거 실적 데이터 부족

분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

-63.6%

부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

미분류 초소형주 중앙값 23.5% · 하위 13%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

기간별 수익률

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-17.4%p) 최고 (-2.9%p)

현재가가 저점 대비 17.4% 위, 고점 대비 2.9% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-4.3%

연간 변동성

20.7%

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 비싼 편입니다

자산 대비로는 싼 편, 이익 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 비싼 편

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 비싼 편

🏢 자산 대비 싼 편

🧾 매출 대비 비싼 편

💧 현금흐름 대비 비싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

555.67배

✓ 매우 비싸다

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 12.81배 · 업계에서 비싼 하위 1%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

0.79배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 0.94배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 24%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

5.88배

✓ 매우 비싸다

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 1.88배 · 업계에서 비싼 하위 1%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

634.42배

✓ 매우 비싸다

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 12.03배 · 업계에서 비싼 하위 1%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 초소형주

누가 갖고 있나요?

수급 흐름이 긍정적입니다

기관 순매수 +1.4% · 공매도 부담 낮음 3.1% · 공매도 최근 68일간 +3.0%p 증가

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

내부자 매매 데이터 없음

🏦 기관 (펀드·투자사)

+1.4%

기관 순매수

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 12.9%

리테일 중심

Financial 초소형주 중앙값 28.1%

🧑‍💼 내부자 3.2%

일반적 수준

Financial 초소형주 중앙값 22.4%

👤 개인투자자 (추정) 83.9%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

3.1%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 초소형주 중앙값 0.2%

최근 68일 📈 +3.0%p 증가

공매도 회전일수

6.3일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 8.1M주

유동주식 (거래 가능) 7.8M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당금을 지급하지 않습니다

이익을 재투자해 성장에 집중하는 기업일 수 있습니다. 성장주 특성을 고려해 투자하세요.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
HYNE 이 종목	$126.9M	555.7 ▼	0.8 ▲	-	-	-1.1%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.