HUM

Humana Inc

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$243.12

+13.40 ▲ +5.83%

🌙 4월 30일 6:13 AM ET (한국 4/30 19:13)

$241.00

-2.12 ▼ -0.87%

시가총액

$29.2B

미드캡

P/E

24.8

적정 수준

배당수익률

1.60%

52주 위치

188%

저 49% 고 -23%

애널리스트

Index ⓘ	S&P 500	P/E ⓘ	24.79	EPS (ttm) ⓘ	9.81	Insider Own ⓘ	0.15%	Shs Outstand ⓘ	0.12B	Perf Week ⓘ	11.83%
Market Cap ⓘ	29.19B	Forward P/E ⓘ	16.11	EPS next Y ⓘ	70.37%	Insider Trans ⓘ	0.45%	Shs Float ⓘ	0.12B	Perf Month ⓘ	46.46%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	1.03	EPS next Q ⓘ	4.52	Inst Own ⓘ	102.34%	Short Float ⓘ	4.52%	Perf Quarter ⓘ	25.31%
Income ⓘ	1.19B	P/S ⓘ	0.23	EPS this Y ⓘ	-48.32%	Inst Trans ⓘ	5.12%	Short Ratio ⓘ	2.71	Perf Half Y ⓘ	-16.84%
Sales ⓘ	129.66B	P/B ⓘ	1.66	EPS next 5Y ⓘ	15.63%	ROA ⓘ	2.5%	Short Interest ⓘ	5.42M	Perf YTD ⓘ	-5.08%
Book/sh ⓘ	146.42	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-23.63% -17.23%	ROE ⓘ	6.98%	52W High ⓘ	-22.9% ($315.35)	Perf Year ⓘ	-6.26%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	77.83	Sales past 3/5Y ⓘ	11.76% 10.94%	ROIC ⓘ	3.9%	52W Low ⓘ	49.05% ($163.11)	Perf 3Y ⓘ	-54.17%
Dividend Est. ⓘ	$3.9 (1.6%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	-1.58%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	3.36% 3.62%	Perf 5Y ⓘ	-45.69%
Dividend TTM ⓘ	3.54	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	10.11%	Oper. Margin ⓘ	2.09%	ATR (14) ⓘ	9.24	Perf 10Y ⓘ	37.3%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/6/26	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	-14.97%	Profit Margin ⓘ	0.92%	RSI (14) ⓘ	82.7	Recom ⓘ	2.69
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	3.97% 7.2%	Current Ratio ⓘ	2	Sales Q/Q ⓘ	11.3%	SMA20 ⓘ	18.8% ($204.65)	Beta ⓘ	0.63	Target Price ⓘ	$205.75
Payout ⓘ	36%	Debt/Eq ⓘ	0.73	Earnings ⓘ	2026/4/29	SMA50 ⓘ	29.58% ($187.62)	Rel Volume ⓘ	2.01	Prev Close ⓘ	$229.72
Employees ⓘ	67060	LT Debt/Eq ⓘ	0.72	EPS/Sales Surpr. ⓘ	1.11% 0.7%	SMA200 ⓘ	1.16% ($240.33)	Avg Volume(3M) ⓘ	2.00M	Price ⓘ	$243.12
IPO ⓘ	1969/7/2	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	55075	Volume ⓘ	4,021,787	Change ⓘ	5.83%

📊 Humana Inc (HUM) 투자 분석

Humana Inc, 어떤 회사인가요?

휴마나(HUM) 성장주

Healthcare · Healthcare Plans

시가총액 TOP 464위 — 대형주

🏥 미국에서 두 번째로 큰 메디케어 보험회사입니다. 65세 이상 노인을 위한 메디케어 어드밴티지 건강보험이 핵심 사업이에요. 자회사 센터웰(CenterWell)을 통해 약국, 1차 진료, 재택 건강관리까지 직접 운영하며, 보험과 의료 서비스를 한 곳에서 제공하는 통합 헬스케어 모델이 강점입니다.

Humana Inc 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 40.0조 원

⚖️ 삼성전자의 10%

시총 순위464위

직원 수67,060명

IPO1969/07/02

현재가$243.12 ≈ 333,074원

📌 S&P 500 · NYSE · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일 D-57

6월 26일 (금) · 주당 $0.885

지급 7월 31일 (금)

💡 배당을 받으려면 6월 25일까지 매수하는게 좋습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 4월 29일 (수) · 장 시작 전 EPS +1.1% 매출 +0.7%

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성 부진

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

2.1%

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Healthcare 대형주 중앙값 17.3% · 하위 21%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

0.9%

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Healthcare 대형주 중앙값 10.2% · 하위 24%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

7.0%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Healthcare 대형주 중앙값 13.0% · 하위 27%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

2.5%

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Healthcare 대형주 중앙값 5.8% · 하위 25%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

3.9%

✓ 부진

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Healthcare 대형주 중앙값 7.8% · 하위 25%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.73

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Healthcare 대형주 중앙값 0.60

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

2.00

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Healthcare 대형주 중앙값 1.88

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

혼조 전망

긍정·부정 시그널이 혼재

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

0.00배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

0.00

적정

💡 PEG 1~1.5 — 성장 대비 합리적

내년 EPS 예상 성장률

+0.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+0.0%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

실적 신뢰도 높음

최근 1분기 중 1번 예상 상회

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+1.1%

평균 서프라이즈

2026.04.29

상회

+1.1%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

역성장 구간 EPS 또는 매출이 감소 중 — 구조적 문제 또는 경기 민감성 확인 필요

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

-48.3%

매우 부진

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

성장주 대형주 중앙값 13.8% · 최하위권

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

+70.4%

우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

성장주 대형주 중앙값 13.3% · 최상위권

5년 EPS 연평균 전망

향후 5년 EPS 연평균 성장률 예상

+15.6%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

성장주 대형주 중앙값 14.6% · 상위 45%

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

-23.6%

매우 부진

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

성장주 대형주 중앙값 8.6% · 최하위권

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

-17.2%

매우 부진

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

성장주 대형주 중앙값 13.7% · 최하위권

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+10.9%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

성장주 대형주 중앙값 10.2% · 상위 47%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+11.3%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

성장주 대형주 중앙값 9.9% · 상위 45%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

장기 부진 — 시장 대비 -115%p

HUM -45.7% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

-115.1%p

시장보다 크게 열세

vs 헬스케어섹터 (XLV)

-63.1%p

섹터 평균보다 크게 열세

1년 기준

vs S&P 500

-34.6%p

시장보다 크게 열세

vs 헬스케어섹터 (XLV)

-8.8%p

섹터 평균 대비 소폭 열세

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-49.0%p) 최고 (-22.9%p)

현재가가 저점 대비 49.0% 위, 고점 대비 22.9% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-37.9%

연간 변동성

62.9%

지금 투자 매력은?

업계 평균과 비슷한 수준입니다

자산 대비·매출 대비로는 싼 편, 현금흐름 대비로는 비싼 편, 이익 대비로는 평균권

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 평균권

🏢 자산 대비 싼 편

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 비싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

24.79배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Healthcare 대형주 중앙값 24.25배 · 업계 평균권

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

16.11배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Healthcare 대형주 중앙값 15.44배 · 업계 평균권

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

1.66배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Healthcare 대형주 중앙값 3.50배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 18%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

0.23배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Healthcare 대형주 중앙값 3.55배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

77.83배

✓ 매우 비싸다

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

Healthcare 대형주 중앙값 18.64배 · 업계에서 비싼 하위 1%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$205.75 현재가 대비 -15.4%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Healthcare 대형주

누가 갖고 있나요?

수급 흐름이 긍정적입니다

내부자 소폭 순매수 +0.5% · 기관 순매수 +5.1% · 공매도 부담 낮음 4.5%

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

+0.5%

내부자 순매수

🏦 기관 (펀드·투자사)

+5.1%

기관 순매수

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 102.3%

기관 중심의 안정적 구조

Healthcare 대형주 중앙값 89.6%

🧑‍💼 내부자 0.1%

대형주에서 흔한 낮은 수준

Healthcare 대형주 중앙값 0.7%

👤 개인투자자 (추정) 0.0%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

4.5%

낮음 — 하락 베팅 약함

Healthcare 대형주 중앙값 2.9%

최근 67일 변동 거의 없음

공매도 회전일수

2.7일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 120.6M주

유동주식 (거래 가능) 119.9M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 67일 누적 기준.

HUM을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

IHF

iShares U.S. Healthcare Providers ETF

4.48%

$768M

EAGL

Eagle Capital Select Equity ETF

2.50%

$4.2B

ACSI

American Customer Satisfaction ETF

2.19%

$107M

QVAL

Alpha Architect U.S. Quantitative Value ETF

2.10%

$507M

XHS

State Street SPDR S&P Health Care Services ETF

2.00%

$98M

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당 지급 — 연 1.6%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

배당수익률

0.00%

업종 평균 1.72%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

0.0%

배당 연평균

📅 지급월 3월 · 6월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 1982~2026 (105건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.87 -24.3%

2016

$1.89 +117.2%

2017

$2.00 +5.8%

2018

$2.20 +10.0%

2019

$2.50 +13.6%

2020

$2.80 +12.0%

2021

$3.15 +12.6%

2022

$3.54 +12.3%

2023

$3.54 +0.0%

2024

$3.54 +0.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 105건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-27

$0.885

—

2.62%

2025-12-26

$0.885

—

1.71%

2025-09-26

$0.885

—

1.74%

2025-06-27

$0.885

—

1.83%

2025-03-28

$0.885

—

1.34%

2024-12-31

$0.885

—

1.40%

2024-09-30

$0.885

—

1.12%

2024-06-28

$0.885

—

1.18%

2024-03-27

$0.885

—

1.27%

2023-12-28

$0.885

—

0.95%

2023-09-28

$0.885

—

0.85%

2023-06-29

$0.885

—

0.93%

2023-03-30

$0.885

—

0.83%

2022-12-29

$0.788

—

0.75%

2022-09-29

$0.788

—

0.77%

2022-06-29

$0.788

—

0.78%

2022-03-30

$0.788

—

0.82%

2021-12-30

$0.700

—

0.73%

2021-09-29

$0.700

—

0.85%

2021-06-29

$0.700

—

0.74%

2021-03-30

$0.700

—

0.75%

2020-12-30

$0.625

—

0.62%

2020-09-29

$0.625

—

0.60%

2020-06-29

$0.625

—

0.62%

2020-03-30

$0.625

—

0.73%

2019-12-30

$0.550

—

0.60%

2019-09-27

$0.550

—

1.03%

2019-06-27

$0.550

—

0.98%

2019-03-28

$0.550

—

0.97%

2018-12-28

$0.500

—

0.85%

2018-09-27

$0.500

—

0.69%

2018-06-28

$0.500

—

0.74%

2018-03-28

$0.500

—

0.78%

2017-12-28

$0.400

—

0.76%

2017-09-28

$0.400

—

0.73%

2017-06-28

$0.400

—

0.70%

2017-03-29

$0.400

—

0.76%

2017-01-10

$0.290

—

0.58%

2016-10-11

$0.290

—

0.65%

2016-06-28

$0.290

—

0.63%

2016-03-29

$0.290

—

0.62%

2015-12-28

$0.290

—

0.80%

2015-09-28

$0.290

—

0.65%

2015-06-26

$0.290

—

0.72%

2015-03-27

$0.280

—

0.78%

2014-12-29

$0.280

—

0.77%

2014-09-26

$0.280

—

1.04%

2014-06-26

$0.280

—

1.06%

2014-03-27

$0.270

—

0.96%

2013-12-27

$0.270

—

1.29%

2013-09-26

$0.270

—

1.41%

2013-06-26

$0.270

—

1.56%

2013-03-26

$0.260

—

1.93%

2012-12-27

$0.260

—

1.88%

2012-09-26

$0.260

—

1.82%

2012-06-27

$0.260

—

1.58%

2012-03-28

$0.250

—

1.13%

2011-12-28

$0.250

—

0.86%

2011-09-28

$0.250

—

0.66%

2011-06-28

$0.250

—

0.30%

1993-03-08

$13.88

—

214.91%

1992-12-28

$0.225

—

4.47%

1992-09-25

$0.225

—

4.29%

1992-06-25

$0.225

—

4.42%

1992-03-26

$0.225

—

3.62%

1991-12-26

$0.225

—

4.24%

1991-09-25

$0.225

—

3.32%

1991-06-25

$0.225

—

3.22%

1991-03-25

$0.200

—

2.96%

1990-12-26

$0.200

—

3.34%

1990-09-25

$0.200

—

3.16%

1990-06-26

$0.200

—

2.95%

1990-03-27

$0.173

—

3.28%

1989-12-26

$0.173

—

2.48%

1989-09-27

$0.173

—

3.40%

1989-06-27

$0.173

—

3.40%

1989-03-28

$0.153

—

3.11%

1988-12-23

$0.153

—

4.34%

1988-09-27

$0.153

—

4.37%

1988-06-27

$0.153

—

3.12%

1988-03-25

$0.133

—

3.86%

1987-12-28

$0.133

—

4.24%

1987-09-28

$0.133

—

3.66%

1987-06-25

$0.133

—

3.66%

1987-03-27

$0.127

—

2.90%

1986-12-26

$0.127

—

4.69%

1986-09-29

$0.127

—

3.92%

1986-06-27

$0.127

—

3.57%

1986-03-26

$0.127

—

2.98%

1985-12-27

$0.127

—

2.80%

1985-09-30

$0.113

—

2.42%

1985-06-27

$0.113

—

2.39%

1985-03-27

$0.113

—

2.77%

1984-12-28

$0.113

—

2.68%

1984-09-27

$0.100

—

2.26%

1984-06-27

$0.100

—

2.64%

1984-03-27

$0.100

—

2.78%

1983-12-28

$0.100

—

3.01%

1983-09-27

$0.083

—

2.25%

1983-06-29

$0.083

—

1.81%

1983-03-28

$0.083

—

1.71%

1982-12-29

$0.083

—

1.44%

1982-09-28

$0.063

—

1.38%

1982-06-29

$0.063

—

1.22%

1982-03-29

$0.063

—

0.65%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1.4만원

5년 누적 (세후) 7.9만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 7.2% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
HUM 이 종목	$29.2B	24.8 ▼	1.7 ▲	6.98% ▲	1.6% ▼	+5.8%
LLY	$804.2B	37.7 ▼	30.3 ▼	101.35% ▲	0.83% ▼	-2.6%
JNJ	$547.3B	26.3 ▼	6.7 ▼	26.42% ▲	2.32% ▲	-0.2%
ABBV	$360.6B	86.3 ▼	-	15221.82% ▲	3.36% ▲	+3.1%
UNH	$336.5B	28.0 ▼	3.6 ▼	12.91% ▲	2.4% ▲	+1.1%
AZN	$287.2B	28.3 ▼	5.9 ▼	22.86% ▲	1.8% ▲	-0.8%
업종 평균	-	23.3	2.4	-47.26%	1.72%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.