HUM
Humana Inc
7월 29일 4:04 PM ET (한국 7/30 05:04)
$365.41
-23.30 ▼ -5.99%
🌙 7월 29일 5:15 PM ET (한국 7/30 06:15)
$361.87
-3.54 ▼ -0.97%
휴마나(HUM)은(는) Healthcare 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.
시가총액
$43.9B
미드캡
P/E
39.1
적정 수준
배당수익률
1.01%
52주 위치
76%
저점 +124% · 고점 -15%
애널리스트
보유
C
펀더멘털 체력
Healthcare 대형주 대비
수익성 상위 73%
성장 상위 59%
밸류에이션 상위 49%
재무 안정 상위 44%
💰 지금 이 주식, 평소보다 비싼가요?
이 회사 자신의 최근 5년와 비교합니다 (다른 회사와 비교 아님)
아주 싼 편
싼 편
평소 수준
비싼 편
🔥 아주 비싼 편
쉽게 말하면 — 이 회사가 1년에 버는 돈 1원어치를 사는 값이 지금 41원입니다. 지난 5년 동안은 보통 21원이었어요. 버는 돈이 줄어든 영향도 있어, 최근 5년 중 가장 비싸게 팔리는 시기입니다.
비싸다 = 나쁘다가 아니라, 기대가 많이 반영돼 있다는 뜻입니다
| Index | S&P 500 | P/E | 39.11 | EPS (ttm) | 9.34 | Insider Own | 0.16% | Shs Outstand | 120.1M | Perf Week | -8.1% |
| Market Cap | 43.87B | Forward P/E | 22.61 | EPS next Y | 79.88% | Insider Trans | 0.42% | Shs Float | 119.9M | Perf Month | -6.04% |
| Enterprise Value | - | PEG | 1.41 | EPS next Q | -0.17 | Inst Own | 98.44% | Short Float | 3.55% | Perf Quarter | 59.07% |
| Income | 1.13B | P/S | 0.32 | EPS this Y | -47.58% | Inst Trans | -3.14% | Short Ratio | 2.74 | Perf Half Y | 75.74% |
| Sales | 137.20B | P/B | 2.36 | EPS next 5Y | 16.05% | ROA | 2.13% | Short Interest | 4.25M | Perf YTD | 42.67% |
| Book/sh | 154.75 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -23.63% -17.23% | ROE | 6.22% | 52W High | -14.8% ($428.88) | Perf Year | 57.08% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 34.49 | Sales past 3/5Y | 11.76% 10.94% | ROIC | 3.66% | 52W Low | 124.03% ($163.11) | Perf 3Y | -19.39% |
| Dividend Est. | $3.71 (1.01%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | -33.82% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 3.29% 3.76% | Perf 5Y | -15.17% |
| Dividend TTM | 3.54 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 14.08% | Oper. Margin | 1.78% | ATR (14) | 15.98 | Perf 10Y | 111.77% |
| Dividend Ex-Date | 2026/6/26 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | -4.51% | Profit Margin | 0.82% | RSI (14) | 41.45 | Recom | 2.57 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 3.97% 7.2% | Current Ratio | 1.77 | Sales Q/Q | 23.47% | SMA20 | -7.56% ($395.29) | Beta | 0.72 | Target Price | $355.54 |
| Payout | 36% | Debt/Eq | 0.75 | Earnings | 2026/7/29 | SMA50 | 0.01% ($365.37) | Rel Volume | 2.62 | Prev Close | $388.71 |
| Employees | 67060 | LT Debt/Eq | 0.66 | EPS/Sales Surpr. | 4.75% 0.74% | SMA200 | 38.22% ($264.37) | Avg Volume(3M) | 1.55M | Price | $365.41 |
| IPO | 1969/7/2 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 39634 | Volume | 4,073,082 | Change | -5.99% |
분기 실적 추이 SEC 공시 원본 · 단위 달러
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
매출 순이익 최근 분기: 매출 $39.6B (YoY +23%) · 순이익 $1.2B (YoY -5%)
* 4분기 값은 연간 공시(10-K)에서 유도 계산 · 적자 분기는 붉은 밑줄 표시
Humana Inc (HUM) 투자 분석
Humana Inc, 어떤 회사인가요?
휴마나(HUM) 성장주
Healthcare · Healthcare Plans
시가총액 TOP 350위 — 대형주
🏥 미국 메디케어 어드밴티지(MA) 분야의 선두권 건강보험 기업입니다. 1961년 설립되어 켄터키 루이빌에 본사를 두고 있으며, 65세 이상 메디케어 어드밴티지·메디케이드·약제급여(PDP)·기업 보험·CenterWell 자체 진료·약국 서비스까지 통합 운영하는 미국 대형 건강보험 그룹의 한 축입니다.
Humana Inc 자세히 알아보기 →시가총액
$43.9B
약 60.1조 원
⚖️ 삼성전자의 15%
시총 순위350위
직원 수67,060명
IPO1969/07/02
현재가$365.41 ≈ 500,612원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표 오늘
7월 29일 (수) · 장 시작 전
예상 매출 - · EPS $7.00
🎯 배당락일
예정된 배당 일정이 없습니다
📜 최근 이벤트
🎯 배당락 2026년 6월 26일 (금) 주당 $0.885
🔔 실적 발표 2026년 4월 29일 (수) · 장 시작 전 EPS +0.6% 매출 +0.7%
돈을 잘 벌고 있나요?
수익성 부진
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
1.8%
✓ 부진
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
0.8%
✓ 부진
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
6.2%
✓ 평균
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
2.1%
✓ 평균
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
3.7%
✓ 평균
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.75
✓ 평균
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
1.77
✓ 양호
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
혼조 전망
긍정·부정 시그널이 혼재
애널리스트 목표가
$355.54
현재가 대비 -2.7%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
22.61배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
1.41
적정
💡 PEG 1~1.5 — 성장 대비 합리적
내년 EPS 예상 성장률
+79.9%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+16.1%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
실적 신뢰도 높음
최근 1분기 중 1번 예상 상회
1
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+1.1%
평균 서프라이즈
2026.04.29
상회
실적 $10.31 · 예상 $10.20 +1.1%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
역성장 구간 EPS 또는 매출이 감소 중 — 구조적 문제 또는 경기 민감성 확인 필요
🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)
올해 EPS 전망
올해 예상 주당순이익 성장률
-47.6%
매우 부진
내년 EPS 전망
내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)
+79.9%
우수
5년 EPS 연평균 전망
향후 5년 EPS 연평균 성장률 예상
+16.1%
양호
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
-23.6%
매우 부진
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
-17.2%
매우 부진
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+10.9%
양호
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+23.5%
우수
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
장기 부진 — 시장 대비 -81%p
HUM -15.2% · S&P 500 +65.5%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
-80.7%p
시장보다 크게 열세
vs 헬스케어섹터 (XLV)
-41.1%p
섹터 평균보다 크게 열세
1년 기준
vs S&P 500
+42.3%p
시장보다 크게 우위
vs 헬스케어섹터 (XLV)
+33.4%p
섹터 평균보다 크게 우위
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-124.0%p) 최고 (-14.8%p)
현재가가 저점 대비 124.0% 위, 고점 대비 14.8% 아래
최근 리스크 (최근 120거래일)
최대 낙폭
-15.6%
연간 변동성
43.1%
기술 지표
Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 137거래일 시계열
가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 구름(SpanA/B)
볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-29
과매도 구간 — 반등 가능성
현재가 $365.41 가 하단($375.33) 아래로 이탈. 매도세 과도, 단기 반등 노릴 만. 일목 구름 안(관망).
MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼
단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-29
관망 구간 — 추세 약함
MACD 4.918 · Signal 10.777 · Hist -5.858. 방향성 약함.
RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼
RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-29
하락 우위 구간
RSI 41.5 (중립 50 아래). 매도세 우세, 약세 흐름. Stoch %K 도 13.1.
※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.
지금 투자 매력은?
업계 평균과 비슷한 수준입니다
자산 대비·매출 대비로는 싼 편, 이익 대비·현금흐름 대비로는 비싼 편
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 비싼 편
자산 대비 싼 편
매출 대비 싼 편
현금흐름 대비 비싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
39.11배
✓ 비싼 편
💵 이익 대비
Forward PER 예상 주가수익비율
내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영
22.61배
✓ 평균
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
2.36배
✓ 싼 편
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
0.32배
✓ 매우 싸다
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
34.49배
✓ 비싼 편
애널리스트 목표가 (참고)
$355.54 현재가 대비 -2.7%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Healthcare 대형주
누가 갖고 있나요?
수급 흐름이 긍정적입니다
내부자 소폭 순매수 +0.4% · 기관 순매도 -3.1% · 공매도 부담 낮음 3.5% · 공매도 최근 90일간 -0.7%p 감소
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
+0.4%
내부자 순매수
🏦 기관 (펀드·투자사)
-3.1%
기관 순매도
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 98.4%
기관 중심의 안정적 구조
🧑💼 내부자 0.2%
대형주에서 흔한 낮은 수준
👤 개인투자자 (추정) 1.4%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
3.5%
낮음 — 하락 베팅 약함
최근 90일 📉 -0.7%p 감소
공매도 회전일수
2.7일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 120.1M주
유동주식 (거래 가능) 119.9M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.
HUM 편입 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당 지급 — 연 1.01%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
배당수익률
1.01%
업종 평균 1.14%
주당 배당
$3.71
연간 기준
배당성향
36%
순이익 중 배당 비중
5년 성장률
7.2%
배당 연평균
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.87 -24.3%
2016
$1.89 +117.2%
2017
$2.00 +5.8%
2018
$2.20 +10.0%
2019
$2.50 +13.6%
2020
$2.80 +12.0%
2021
$3.15 +12.6%
2022
$3.54 +12.3%
2023
$3.54 +0.0%
2024
$3.54 +0.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 105건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-27
$0.885
—
2.62%
2025-12-26
$0.885
—
1.71%
2025-09-26
$0.885
—
1.74%
2025-06-27
$0.885
—
1.83%
2025-03-28
$0.885
—
1.34%
2024-12-31
$0.885
—
1.40%
2024-09-30
$0.885
—
1.12%
2024-06-28
$0.885
—
1.18%
2024-03-27
$0.885
—
1.27%
2023-12-28
$0.885
—
0.95%
2023-09-28
$0.885
—
0.85%
2023-06-29
$0.885
—
0.93%
2023-03-30
$0.885
—
0.83%
2022-12-29
$0.788
—
0.75%
2022-09-29
$0.788
—
0.77%
2022-06-29
$0.788
—
0.78%
2022-03-30
$0.788
—
0.82%
2021-12-30
$0.700
—
0.73%
2021-09-29
$0.700
—
0.85%
2021-06-29
$0.700
—
0.74%
2021-03-30
$0.700
—
0.75%
2020-12-30
$0.625
—
0.62%
2020-09-29
$0.625
—
0.60%
2020-06-29
$0.625
—
0.62%
2020-03-30
$0.625
—
0.73%
2019-12-30
$0.550
—
0.60%
2019-09-27
$0.550
—
1.03%
2019-06-27
$0.550
—
0.98%
2019-03-28
$0.550
—
0.97%
2018-12-28
$0.500
—
0.85%
2018-09-27
$0.500
—
0.69%
2018-06-28
$0.500
—
0.74%
2018-03-28
$0.500
—
0.78%
2017-12-28
$0.400
—
0.76%
2017-09-28
$0.400
—
0.73%
2017-06-28
$0.400
—
0.70%
2017-03-29
$0.400
—
0.76%
2017-01-10
$0.290
—
0.58%
2016-10-11
$0.290
—
0.65%
2016-06-28
$0.290
—
0.63%
2016-03-29
$0.290
—
0.62%
2015-12-28
$0.290
—
0.80%
2015-09-28
$0.290
—
0.65%
2015-06-26
$0.290
—
0.72%
2015-03-27
$0.280
—
0.78%
2014-12-29
$0.280
—
0.77%
2014-09-26
$0.280
—
1.04%
2014-06-26
$0.280
—
1.06%
2014-03-27
$0.270
—
0.96%
2013-12-27
$0.270
—
1.29%
2013-09-26
$0.270
—
1.41%
2013-06-26
$0.270
—
1.56%
2013-03-26
$0.260
—
1.93%
2012-12-27
$0.260
—
1.88%
2012-09-26
$0.260
—
1.82%
2012-06-27
$0.260
—
1.58%
2012-03-28
$0.250
—
1.13%
2011-12-28
$0.250
—
0.86%
2011-09-28
$0.250
—
0.66%
2011-06-28
$0.250
—
0.30%
1993-03-08
$13.88
—
214.91%
1992-12-28
$0.225
—
4.47%
1992-09-25
$0.225
—
4.29%
1992-06-25
$0.225
—
4.42%
1992-03-26
$0.225
—
3.62%
1991-12-26
$0.225
—
4.24%
1991-09-25
$0.225
—
3.32%
1991-06-25
$0.225
—
3.22%
1991-03-25
$0.200
—
2.96%
1990-12-26
$0.200
—
3.34%
1990-09-25
$0.200
—
3.16%
1990-06-26
$0.200
—
2.95%
1990-03-27
$0.173
—
3.28%
1989-12-26
$0.173
—
2.48%
1989-09-27
$0.173
—
3.40%
1989-06-27
$0.173
—
3.40%
1989-03-28
$0.153
—
3.11%
1988-12-23
$0.153
—
4.34%
1988-09-27
$0.153
—
4.37%
1988-06-27
$0.153
—
3.12%
1988-03-25
$0.133
—
3.86%
1987-12-28
$0.133
—
4.24%
1987-09-28
$0.133
—
3.66%
1987-06-25
$0.133
—
3.66%
1987-03-27
$0.127
—
2.90%
1986-12-26
$0.127
—
4.69%
1986-09-29
$0.127
—
3.92%
1986-06-27
$0.127
—
3.57%
1986-03-26
$0.127
—
2.98%
1985-12-27
$0.127
—
2.80%
1985-09-30
$0.113
—
2.42%
1985-06-27
$0.113
—
2.39%
1985-03-27
$0.113
—
2.77%
1984-12-28
$0.113
—
2.68%
1984-09-27
$0.100
—
2.26%
1984-06-27
$0.100
—
2.64%
1984-03-27
$0.100
—
2.78%
1983-12-28
$0.100
—
3.01%
1983-09-27
$0.083
—
2.25%
1983-06-29
$0.083
—
1.81%
1983-03-28
$0.083
—
1.71%
1982-12-29
$0.083
—
1.44%
1982-09-28
$0.063
—
1.38%
1982-06-29
$0.063
—
1.22%
1982-03-29
$0.063
—
0.65%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 8,630원
5년 누적 (세후) 5.0만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 7.2% 가정.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
HUM 이 종목 | $43.9B | 39.1 ▼ | 2.4 ▲ | 6.22% ▲ | 1.01% ▼ | -6.0% |
LLY | $1.14T | 43.6 ▼ | 36.6 ▼ | 107.64% ▲ | 0.58% ▼ | -0.9% |
JNJ | $639.9B | 30.8 ▼ | 7.5 ▼ | 25.74% ▲ | 2.02% ▲ | -0.5% |
ABBV | $465.2B | 129.9 ▼ | - | 15221.82% ▲ | 2.61% ▲ | +0.0% |
UNH | $381.9B | 27.0 ▼ | 3.9 ▼ | 12.49% ▲ | 2.15% ▲ | -1.9% |
MRK | $322.0B | 36.7 ▼ | 7.0 ▼ | 18.97% ▲ | 2.51% ▲ | -1.1% |
| 업종 평균 | - | 26.2 | 2.6 | -48.83% | 1.14% | - |
자주 묻는 질문
휴마나(HUM)은 어떤 회사인가요?
휴마나(HUM)은 Healthcare 섹터에 속하며 Healthcare Plans 산업의 기업입니다.
HUM의 시가총액은 얼마인가요?
HUM의 시가총액은 약 $43.9B, 섹터 내 순위는 350위입니다.
HUM은 배당을 주나요?
HUM의 배당수익률은 약 1.01%이며, 연간 배당금은 $3.71입니다.
HUM의 PER은 어떤가요?
HUM의 PER은 약 39.1배, Healthcare 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.
HUM의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
HUM은 지난 52주간 최고 $428.88, 최저 $163.11를 기록했습니다.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.