HIPS 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

HIPS

GraniteShares HIPS US High Income ETF

6월 12일 3:59 PM ET (한국 6/13 04:59)

$11.56

+0.05 ▲ +0.43%

🌙 6월 12일 5:11 PM ET (한국 6/13 06:11)

$11.54

-0.02 ▼ -0.17%

HIPS ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

1.17%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$109M

약 1497억원

보유종목

41개

배당수익률

11.21%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	Target Date / Multi-Asset - Other	Asset Type ⓘ	Multi-Asset - Growth / Aggressive	Return% 1Y ⓘ	4.93%	Total Holdings ⓘ	41	Perf Week ⓘ	0.52%
ETF Type ⓘ	US Diversified	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	10.42%	AUM ⓘ	$109M	Perf Month ⓘ	-1.7%
Expense ⓘ	1.17%	NAV ⓘ	$11.51	Return% 5Y ⓘ	3.93%	52W High ⓘ	-7.22%	Perf Quarter ⓘ	-0.22%
Dividend TTM ⓘ	$1.3 (11.21%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-	Return% 10Y ⓘ	5.36%	52W Low ⓘ	1.49%	Perf Half Y ⓘ	-3.36%
Flows% 1M ⓘ	11.25%	Flows% YTD ⓘ	2.28%	Return% SI ⓘ	3.85%	Volatility(W/M) ⓘ	0.99% 0.97%	Perf YTD ⓘ	-1.03%
SMA20 ⓘ	-0.53%	SMA50 ⓘ	-1.83%	SMA200 ⓘ	-2.31%	RSI (14) ⓘ	43.14	Beta ⓘ	0.63
IPO ⓘ	2015/1/7	Prev Close ⓘ	$11.51	Perf Year ⓘ	-5.63%	Avg Volume ⓘ	0.06M	Price ⓘ	$11.56

📊 GraniteShares HIPS US High Income ETF (HIPS) 투자 분석

ETF 개요

GraniteShares HIPS US High Income ETF · Target Date / Multi-Asset - Other

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2015년 상장, 11년 운영 중.

GraniteShares HIPS US High Income ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 TFMS HIPS 지수의 성과를 추종하고자 합니다. 이익의 대부분을 주주에게 현금으로 분배해야 하는 '패스스루(Pass-through)' 구조를 가진 미국 상장 고배당 증권 약 60개 종목의 성과를 측정하는 규칙 기반 지수를 따르는 패시브 인덱스 펀드입니다.

U.S.equityMLPREITs

규모: $0M 약 1497억원
운용사: GraniteShares
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2015년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

비용이 다소 높은 편 — 연 1.17%

Target Date / Multi-Asset - Other 중앙값 대비 높은 운용보수. 유사 ETF와 비교 권장.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

하위 25%

1.17%

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

1,170,000원

카테고리 평균 대비 연 350,000원 추가 부담

카테고리 중앙값 연간 비용

820,000원

보수율 0.82% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

20,481,841원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 21.2%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

CTAP

Simplify US Equity PLUS Managed Futures Strategy ETF

0.10%

연 -1.07%p

ITDC

iShares LifePath Target Date 2035 ETF

0.10%

연 -1.07%p

AOR

iShares Core 60/40 Balanced Allocation ETF

0.15%

연 -1.02%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

Target Date / Multi-Asset - Other 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -18.8%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

168,561,202원

→

누적 수익

+68,561,202원

연평균 +5.4%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.06 ~ 2026.06

연평균 +4.93%

하위 25%

가격 -5.63% + 배당 +10.56% = 총 +4.93%/년

벤치마크보다 연 18.8%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

3년

2023.06 ~ 2026.06

연평균 +10.42% 누적 +34.6%

평균권

가격 -0.82% + 배당 +11.24% = 총 +10.42%/년

벤치마크보다 연 11.0%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.06 ~ 2026.06

연평균 +3.93% 누적 +21.3%

평균권

가격 -6.44% + 배당 +10.37% = 총 +3.93%/년

벤치마크보다 연 9.4%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.06 ~ 2026.06

연평균 +5.36% 누적 +68.6%

평균권

가격 -3.70% + 배당 +9.06% = 총 +5.36%/년

벤치마크보다 연 9.8%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-06-14 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

HIPS · 주가만 HIPS · 주가 + 누적배당 HIPS · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

HIPS S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+5%

2017

-10%

2018

+23%

2019

-11%

2020

+25%

2021

-13%

2022

+15%

2023

+14%

2024

+1%

2025

+2%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

1 / 9년

벤치마크 대비 열세 (11%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (1.6% vs 8.9%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 42%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

중위험

시장 평균 정도로 흔들려요. 큰 하락장에서는 -30~40% 정도의 손실도 각오해야 해요.

Beta (시장 민감도)

평균권

0.63

시장 +10% 상승 시 +6.3%

시장 -10% 하락 시 -6.3%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±0.97%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-53.1%

낙폭 기간: 1개월

2020-02-20 → 2020-03-23

약 1.1년 만에 회복

2015-06-17 최악 -48% 2026-06-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.07

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-6.7%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당 지급형 ETF — 연 11.21%

꾸준한 배당 인컴을 제공하는 ETF. 5년 배당 성장률 +0.0%.

ℹ️ 배당 인컴에 설계된 ETF입니다. 분배금은 보유 종목의 배당 + 소액 이자가 주 원천이며 상대적으로 안정적입니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

월배당

1월 · 2월 · 3월 · 6월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2015~2026 (134건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.30 +25.3%

2016

$1.30 +0.0%

2017

$1.30 +0.0%

2018

$1.30 +0.0%

2019

$1.30 +0.0%

2020

$1.30 +0.0%

2021

$1.30 +0.0%

2022

$1.30 +0.0%

2023

$1.30 +0.0%

2024

$1.30 +0.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 134건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-27

$0.108

—

12.31%

2026-02-25

$0.108

—

11.94%

2026-01-28

$0.108

—

11.60%

2025-12-29

$0.108

—

11.07%

2025-11-25

$0.108

—

11.98%

2025-10-29

$0.108

—

12.09%

2025-09-26

$0.108

—

11.82%

2025-08-27

$0.108

—

11.57%

2025-07-29

$0.108

—

11.43%

2025-06-26

$0.108

—

11.59%

2025-05-28

$0.108

—

11.65%

2025-04-28

$0.108

—

10.78%

2025-03-27

$0.108

—

10.11%

2025-02-26

$0.108

—

10.68%

2025-01-29

$0.108

—

10.00%

2024-12-27

$0.108

—

10.11%

2024-11-26

$0.108

—

10.60%

2024-10-29

$0.108

—

10.22%

2024-09-26

$0.108

—

10.93%

2024-08-28

$0.108

—

11.01%

2024-07-29

$0.108

—

9.96%

2024-06-26

$0.108

—

11.09%

2024-05-29

$0.108

—

10.27%

2024-04-26

$0.108

—

10.29%

2024-03-26

$0.108

—

11.10%

2024-02-27

$0.108

—

10.41%

2024-01-29

$0.108

—

10.33%

2023-12-27

$0.108

—

11.22%

2023-11-28

$0.108

—

11.77%

2023-10-27

$0.108

—

12.33%

2023-09-27

$0.108

—

11.77%

2023-08-29

$0.108

—

11.67%

2023-07-27

$0.108

—

11.54%

2023-06-28

$0.108

—

12.03%

2023-05-26

$0.108

—

12.50%

2023-04-26

$0.108

—

12.30%

2023-03-29

$0.108

—

12.28%

2023-02-24

$0.108

—

11.11%

2023-01-27

$0.108

—

10.81%

2022-12-28

$0.108

—

11.76%

2022-11-28

$0.108

—

10.29%

2022-10-27

$0.108

—

10.75%

2022-09-28

$0.108

—

10.95%

2022-08-29

$0.108

—

9.74%

2022-07-27

$0.108

—

10.00%

2022-06-28

$0.108

—

10.38%

2022-05-26

$0.108

—

9.62%

2022-04-27

$0.108

—

9.32%

2022-03-29

$0.108

—

9.06%

2022-02-24

$0.108

—

9.17%

2022-01-27

$0.108

—

8.85%

2021-12-30

$0.108

—

9.24%

2021-11-17

$0.108

—

9.02%

2021-10-13

$0.108

—

9.03%

2021-09-15

$0.108

—

9.04%

2021-08-18

$0.108

—

9.18%

2021-07-14

$0.108

—

9.07%

2021-06-16

$0.108

—

8.86%

2021-05-19

$0.108

—

8.56%

2021-04-14

$0.108

—

9.49%

2021-03-17

$0.108

—

9.64%

2021-02-17

$0.108

—

9.93%

2021-01-13

$0.108

—

10.22%

2020-12-30

$0.108

—

9.58%

2020-11-18

$0.108

—

9.90%

2020-10-14

$0.108

—

11.63%

2020-09-16

$0.108

—

11.48%

2020-08-19

$0.108

—

10.58%

2020-07-15

$0.108

—

11.86%

2020-06-17

$0.108

—

11.51%

2020-05-13

$0.108

—

13.67%

2020-04-15

$0.108

—

13.70%

2020-03-18

$0.108

—

15.63%

2020-02-19

$0.108

—

7.55%

2020-01-15

$0.108

—

8.14%

2019-12-30

$0.108

—

7.60%

2019-11-13

$0.108

—

8.50%

2019-10-16

$0.108

—

8.52%

2019-09-18

$0.108

—

8.38%

2019-08-14

$0.108

—

8.72%

2019-07-17

$0.108

—

8.27%

2019-06-19

$0.108

—

7.67%

2019-05-15

$0.108

—

8.30%

2019-04-16

$0.108

—

8.21%

2019-03-13

$0.108

—

8.38%

2019-02-13

$0.108

—

8.35%

2019-01-16

$0.108

—

8.71%

2018-12-28

$0.108

—

9.40%

2018-11-14

$0.108

—

8.59%

2018-10-17

$0.108

—

8.26%

2018-09-19

$0.108

—

7.93%

2018-08-15

$0.108

—

7.93%

2018-07-18

$0.108

—

8.03%

2018-06-13

$0.108

—

8.17%

2018-05-16

$0.108

—

8.41%

2018-04-18

$0.108

—

8.51%

2018-03-14

$0.108

—

8.49%

2018-02-14

$0.108

—

8.36%

2018-01-17

$0.108

—

7.88%

2017-12-28

$0.108

—

7.93%

2017-11-14

$0.108

—

8.12%

2017-10-17

$0.108

—

7.77%

2017-09-19

$0.108

—

7.22%

2017-08-15

$0.108

—

7.89%

2017-07-18

$0.108

—

7.66%

2017-06-13

$0.108

—

7.75%

2017-05-16

$0.108

—

7.78%

2017-04-18

$0.108

—

7.58%

2017-03-14

$0.108

—

7.81%

2017-02-14

$0.108

—

7.48%

2017-01-17

$0.108

—

7.67%

2016-12-28

$0.108

—

7.83%

2016-11-15

$0.108

—

7.89%

2016-10-18

$0.108

—

7.55%

2016-09-13

$0.108

—

7.23%

2016-08-16

$0.108

—

6.95%

2016-07-19

$0.108

—

7.10%

2016-06-14

$0.108

—

7.61%

2016-05-17

$0.108

—

7.53%

2016-04-19

$0.108

—

7.63%

2016-03-15

$0.108

—

8.23%

2016-02-16

$0.108

—

9.15%

2016-01-19

$0.108

—

8.26%

2015-12-29

$0.108

—

6.46%

2015-11-17

$0.057

—

5.64%

2015-10-20

$0.057

—

4.97%

2015-09-22

$0.057

—

4.77%

2015-08-18

$0.108

—

4.18%

2015-07-21

$0.108

—

3.48%

2015-06-16

$0.108

—

2.80%

2015-05-19

$0.108

—

2.15%

2015-04-21

$0.108

—

1.60%

2015-03-17

$0.108

—

1.09%

2015-02-17

$0.107

—

0.52%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 9,513,841원

5년 누적 (세후) 47,569,204원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

꾸준한 배당 수령을 원하는 투자자

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

💸운용보수가 다소 높아요 — 연 1.17%
🎯벤치마크 대비 연 -9.4%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

3개

상위 10개 비중

675.0%

최대 단일 종목

275.07%

집중도(HHI)

155636

높음 (집중)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 675.0% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

BNO Treasury Bill

275.07%

VNTG Nomura Securities

200.19%

VNTG Cantor Fitzgerald

199.74%

같은 카테고리 비교

카테고리: Target Date / Multi-Asset - Other

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: Target Date / Multi-Asset - Other

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 HIPS보다 유리, ▼ 표시는 HIPS보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
HIPS	GraniteShares HIPS US High Income ETF	1.17%	$109M	41	11.21%	-1.03%	-5.63%
FPEI	First Trust Institutional Preferred Securities and Income ETF	0.85% ▲	$1.9B ▲	175	5.72% ▼	-	+1.85% ▲
INCM	Franklin Income Focus ETF	0.38% ▲	$1.6B ▲	380	5.05% ▼	-	+8.70% ▲
YLD	Principal Active High Yield ETF	0.39% ▲	$564M ▲	149	7.26% ▼	-	-0.18% ▲
MDIV	Multi-Asset Diversified Income Index Fund	0.71% ▲	$418M ▲	125	6.30% ▼	-	+4.44% ▲
IYLD	iShares Morningstar Multi-Asset Income ETF	0.5% ▲	$127M ▲	12	4.60% ▼	-	+8.13% ▲