HEFA

iShares Currency Hedged MSCI EAFE ETF

5월 1일 4:00 PM ET (한국 5/2 05:00)

$43.99

-0.09 ▼ -0.20%

🌙 5월 1일 6:40 PM ET (한국 5/2 07:40)

$43.95

-0.04 ▼ -0.09%

총보수비율

0.35%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$7.0B

약 10조원

보유종목

185개

배당수익률

3.15%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Broad / Regional	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	26.81%	Total Holdings ⓘ	185	Perf Week ⓘ	-0.24%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	17.52%	AUM ⓘ	$7.0B	Perf Month ⓘ	2.04%
Expense ⓘ	0.35%	NAV ⓘ	$44.07	Return% 5Y ⓘ	13.2%	52W High ⓘ	-2.73%	Perf Quarter ⓘ	2.76%
Dividend TTM ⓘ	$1.39 (3.15%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	22.75% 21.54%	Return% 10Y ⓘ	11.63%	52W Low ⓘ	21.65%	Perf Half Y ⓘ	7.24%
Flows% 1M ⓘ	-0.39%	Flows% YTD ⓘ	-1.51%	Return% SI ⓘ	10.49%	Volatility(W/M) ⓘ	0.64% 0.89%	Perf YTD ⓘ	6.36%
SMA20 ⓘ	-0.37%	SMA50 ⓘ	1.25%	SMA200 ⓘ	6.34%	RSI (14) ⓘ	52.71	Beta ⓘ	0.54
IPO ⓘ	2014/2/14	Prev Close ⓘ	$44.08	Perf Year ⓘ	21.25%	Avg Volume ⓘ	0.85M	Price ⓘ	$43.99

📊 iShares Currency Hedged MSCI EAFE ETF (HEFA) 투자 분석

ETF 개요

iShares Currency Hedged MSCI EAFE ETF · Global or ExUS Equities - Broad / Regional

해외(선진국)형 — 미국 외 선진국 시장 노출

2014년 상장, 12년 운영 중.

iShares Currency Hedged MSCI EAFE ETF는 MSCI EAFE 100% Hedged to USD Index의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목(기초 펀드를 통한 간접 투자 포함) 및 유사한 경제적 특성을 지닌 상품에 투자합니다. 유럽, 오세아니아, 극동 지역의 중대형주에 투자하면서 미국 달러 대비 현지 통화의 환율 변동 노출을 완화하도록 설계되었습니다.

📘 HEFA ETF 자세히 알아보기 →

EAFEequitymid-large-caphedge-currency

규모: $0M 약 10조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2014년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.35%

Global or ExUS Equities - Broad / Regional 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.35%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

350,000원

카테고리 평균 대비 연 80,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

430,000원

보수율 0.43% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

6,340,714원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 6.6%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VEA

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

0.03%

연 -0.32%p

SCHF

Schwab International Equity ETF

0.03%

연 -0.32%p

SPDW

State Street SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF

0.03%

연 -0.32%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

카테고리 내 최상위 수익률

Global or ExUS Equities - Broad / Regional 대비 상위 5%. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -4.3%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

300,475,625원

→

누적 수익

+200,475,625원

연평균 +11.6%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.05 ~ 2026.05

연평균 +26.81%

평균권

가격 +21.25% + 배당 +5.56% = 총 +26.81%/년

벤치마크보다 연 4.3%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.05 ~ 2026.05

연평균 +17.52% 누적 +62.3%

평균권

가격 +13.66% + 배당 +3.86% = 총 +17.52%/년

벤치마크보다 연 5.0%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.05 ~ 2026.05

연평균 +13.20% 누적 +85.9%

상위 5%

가격 +10.07% + 배당 +3.13% = 총 +13.20%/년

벤치마크와 유사

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

10년

2016.05 ~ 2026.05

연평균 +11.63% 누적 +200.5%

상위 25%

가격 +8.81% + 배당 +2.82% = 총 +11.63%/년

벤치마크보다 연 3.4%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-05-02 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

HEFA · 주가만 HEFA · 주가 + 누적배당 HEFA · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

HEFA S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+15%

2017

-10%

2018

+24%

2019

+1%

2020

+19%

2021

-6%

2022

+18%

2023

+14%

2024

+24%

2025

+5%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

2 / 9년

벤치마크 대비 열세 (22%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (5.1% vs 5.8%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 67%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

상위 5%

0.54

시장 +10% 상승 시 +5.4%

시장 -10% 하락 시 -5.4%

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±0.89%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-32.4%

낙폭 기간: 1개월

2020-02-12 → 2020-03-16

약 10개월 만에 회복

2015-05-05 최악 -26% 2026-05-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.41

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-5.6%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당 지급형 ETF — 연 3.15%

꾸준한 배당 인컴을 제공하는 ETF. 5년 배당 성장률 +21.5%.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

반기배당

7월 · 12월

📊 총 이력 2014~2025 (29건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.75 -16.7%

2016

$0.76 +1.1%

2017

$1.18 +56.5%

2018

$1.64 +38.5%

2019

$0.64 -60.9%

2020

$1.08 +69.1%

2021

$6.79 +527.3%

2022

$0.95 -86.0%

2023

$1.07 +13.1%

2024

$1.82 +69.4%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 29건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-12-23

$0.748

—

4.41%

2025-12-02

$0.432

—

3.74%

2025-07-02

$0.639

—

4.58%

2024-12-20

$0.470

—

4.29%

2024-07-02

$0.604

—

4.42%

2023-12-22

$0.396

—

3.38%

2023-07-03

$0.554

—

24.12%

2022-12-23

$0.113

—

27.05%

2022-12-02

$5.89

—

25.93%

2022-07-05

$0.784

—

4.49%

2021-12-23

$0.601

—

3.82%

2021-07-02

$0.481

—

3.27%

2020-12-24

$0.263

—

2.11%

2020-07-02

$0.377

—

5.07%

2019-12-24

$0.353

—

6.27%

2019-12-03

$0.669

—

6.30%

2019-07-02

$0.616

—

6.07%

2018-12-28

$0.291

—

5.77%

2018-12-04

$0.312

—

4.38%

2018-07-03

$0.580

—

4.62%

2017-12-28

$0.310

—

3.40%

2017-07-06

$0.446

—

4.28%

2016-12-28

$0.256

—

2.86%

2016-07-06

$0.492

—

4.04%

2015-12-28

$0.201

—

3.53%

2015-12-02

$0.236

—

3.55%

2015-07-02

$0.461

—

4.82%

2014-12-26

$0.243

—

3.32%

2014-07-02

$0.611

—

2.42%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2,673,198원

5년 누적 (세후) 20,503,684원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 21.54% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

글로벌 분산 투자자

✅ 강점

📈장기 수익률 Global or ExUS Equities - Broad / Regional 상위 5%

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

상위 10종목이 102% 차지

소수 종목에 집중돼 개별 종목 변동에 크게 영향을 받을 수 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

4개

상위 10개 비중

101.8%

최대 단일 종목

101.47%

집중도(HHI)

10296

높음 (집중)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Financial

101.5%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 101.8% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

EFA iShares MSCI EAFE ETF

101.47%

#2 - BlackRock Funds III: BlackRock Cash Funds: Institutional; SL Agency Shares

0.29%

#3 - BlackRock Funds III: BlackRock Cash Funds: Treasury; SL Agency Shares

0.06%

VNTG U S DOLLARS

0.00%

같은 카테고리 비교

카테고리: Global or ExUS Equities - Broad / Regional

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Broad / Regional

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 HEFA보다 유리, ▼ 표시는 HEFA보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
HEFA	iShares Currency Hedged MSCI EAFE ETF	0.35%	$7.0B	185	3.15%	+6.36%	+21.25%
VEA	Vanguard FTSE Developed Markets ETF	0.03% ▲	$221.1B ▲	3898	2.73% ▼	-	+30.52% ▲
IEFA	iShares Core MSCI EAFE ETF	0.07% ▲	$180.7B ▲	2652	3.33% ▲	-	+21.53% ▲
VXUS	Vanguard Total International Stock ETF	0.05% ▲	$144.9B ▲	8832	2.76% ▼	-	+30.25% ▲
EFA	iShares MSCI EAFE ETF	0.32% ▲	$75.6B ▲	728	3.18% ▲	-	+20.86% ▼
VT	Vanguard Total World Stock ETF	0.06% ▲	$71.5B ▲	10078	1.66% ▼	-	+29.41% ▲