HEEM 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

HEEM

iShares Currency Hedged MSCI Emerging Markets ETF

6월 12일 4:00 PM ET (한국 6/13 05:00)

$43.76

+0.15 ▲ +0.34%

🌙 6월 12일 5:05 PM ET (한국 6/13 06:05)

$43.76

+0.00 +0.00%

HEEM ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.72%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$278M

약 3803억원

보유종목

111개

배당수익률

1.78%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Broad / Regional	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	50.39%	Total Holdings ⓘ	111	Perf Week ⓘ	4.18%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	24.48%	AUM ⓘ	$278M	Perf Month ⓘ	1.3%
Expense ⓘ	0.72%	NAV ⓘ	$43.51	Return% 5Y ⓘ	9.22%	52W High ⓘ	-4.01%	Perf Quarter ⓘ	18.72%
Dividend TTM ⓘ	$0.78 (1.78%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	11.59% 13.1%	Return% 10Y ⓘ	10.85%	52W Low ⓘ	52.42%	Perf Half Y ⓘ	24.96%
Flows% 1M ⓘ	1.09%	Flows% YTD ⓘ	13.89%	Return% SI ⓘ	8.32%	Volatility(W/M) ⓘ	2.52% 1.6%	Perf YTD ⓘ	25.89%
SMA20 ⓘ	1.13%	SMA50 ⓘ	5.12%	SMA200 ⓘ	18.16%	RSI (14) ⓘ	55.56	Beta ⓘ	0.59
IPO ⓘ	2014/9/25	Prev Close ⓘ	$43.61	Perf Year ⓘ	47.29%	Avg Volume ⓘ	0.03M	Price ⓘ	$43.76

📊 iShares Currency Hedged MSCI Emerging Markets ETF (HEEM) 투자 분석

ETF 개요

iShares Currency Hedged MSCI Emerging Markets ETF · Global or ExUS Equities - Broad / Regional

신흥국형 — 중국·인도·베트남 등 신흥국 주식

2014년 상장, 12년 운영 중.

iShares Currency Hedged MSCI Emerging Markets ETF는 MSCI Emerging Markets 100% Hedged to USD 지수의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목 및 유사한 경제적 특성을 지닌 상품에 투자하며, 신흥 시장 주식 성과를 추종하는 동시에 현지 통화 가치 변동 위험을 미국 달러로 매월 헤지하도록 설계된 지수를 따릅니다.

📘 HEEM ETF 자세히 알아보기 →

Emergingequityhedge-currency

규모: $0M 약 3803억원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2014년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

비용이 다소 높은 편 — 연 0.72%

Global or ExUS Equities - Broad / Regional 중앙값 대비 높은 운용보수. 유사 ETF와 비교 권장.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

하위 25%

0.72%

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

720,000원

카테고리 평균 대비 연 290,000원 추가 부담

카테고리 중앙값 연간 비용

430,000원

보수율 0.43% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

12,843,196원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 13.3%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VEA

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

0.03%

연 -0.69%p

SCHF

Schwab International Equity ETF

0.03%

연 -0.69%p

SPDW

State Street SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF

0.03%

연 -0.69%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

Global or ExUS Equities - Broad / Regional 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 +26.7%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

280,128,293원

→

누적 수익

+180,128,293원

연평균 +10.8%

1년

2025.06 ~ 2026.06

연평균 +50.39%

상위 25%

벤치마크보다 연 26.7%p 앞섰습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

3년

2023.06 ~ 2026.06

연평균 +24.48% 누적 +92.9%

상위 25%

벤치마크보다 연 3.0%p 앞섰습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.06 ~ 2026.06

연평균 +9.22% 누적 +55.4%

평균권

벤치마크보다 연 4.1%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.06 ~ 2026.06

연평균 +10.85% 누적 +180.1%

평균권

벤치마크보다 연 4.3%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-06-14 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

HEEM · 주가만 HEEM · 주가 + 누적배당 HEEM · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

100

200

300

400

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

HEEM S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+26%

2017

-13%

2018

+18%

2019

+15%

2020

-3%

2021

-17%

2022

+8%

2023

+13%

2024

+35%

2025

+23%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

3 / 9년

벤치마크 대비 열세 (33%)

+ 2026 YTD: 앞섬 (22.6% vs 8.9%)

2017 ✓

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✓ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 76%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

상위 25%

0.59

시장 +10% 상승 시 +5.9%

시장 -10% 하락 시 -5.9%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

하위 25%

±1.60%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-33.5%

낙폭 기간: 20개월

2021-02-17 → 2022-10-24

약 2.7년 만에 회복

2015-06-17 최악 -32% 2026-06-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.33

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-5.8%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 1.78%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 +13.1%.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

반기배당

7월 · 12월

📊 총 이력 2014~2025 (27건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.39 -68.8%

2016

$0.54 +38.6%

2017

$0.54 +0.6%

2018

$0.80 +47.5%

2019

$0.46 -42.9%

2020

$0.57 +24.8%

2021

$1.72 +200.0%

2022

$0.68 -60.7%

2023

$0.64 -4.7%

2024

$1.38 +114.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 27건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-12-23

$0.498

—

3.99%

2025-12-02

$0.602

—

3.88%

2025-07-02

$0.283

—

3.09%

2024-12-20

$0.462

—

4.12%

2024-07-02

$0.182

—

3.16%

2023-12-22

$0.472

—

4.32%

2023-07-03

$0.204

—

7.85%

2022-12-23

$0.365

—

9.31%

2022-12-02

$1.13

—

7.42%

2022-07-05

$0.228

—

2.62%

2021-12-30

$0.016

—

1.92%

2021-12-23

$0.414

—

2.94%

2021-07-02

$0.143

—

1.84%

2020-12-24

$0.313

—

1.53%

2020-07-02

$0.146

—

2.78%

2019-12-24

$0.565

—

4.41%

2019-07-02

$0.239

—

3.06%

2018-12-28

$0.361

—

4.11%

2018-07-03

$0.184

—

2.88%

2017-12-28

$0.410

—

2.85%

2017-07-06

$0.132

—

2.18%

2016-12-28

$0.209

—

1.86%

2016-07-06

$0.182

—

6.17%

2015-12-28

$0.300

—

6.15%

2015-12-02

$0.782

—

6.94%

2015-07-02

$0.173

—

2.72%

2014-12-26

$0.481

—

2.03%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1,507,952원

5년 누적 (세후) 9,791,354원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 13.1% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

신중한 검토가 필요해요 여러 지표에서 경고 신호가 있어요. 유사 ETF와 비교해 보시길 권해요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

신흥국 성장 투자자

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

💸운용보수가 다소 높아요 — 연 0.72%
⚠️변동성이 평균보다 큽니다
🎯벤치마크 대비 연 -4.1%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

상위 10종목이 213% 차지

소수 종목에 집중돼 개별 종목 변동에 크게 영향을 받을 수 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

8개

상위 10개 비중

212.8%

최대 단일 종목

100.40%

집중도(HHI)

20071

높음 (집중)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Financial

199.6%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 212.8% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

EEM iShares MSCI Emerging Markets ETF

100.40%

EEM iShares MSCI Emerging Markets ETF

99.20%

#3 - BlackRock Funds III: BlackRock Cash Funds: Institutional; SL Agency Shares

12.24%

#4 - BlackRock Funds III: BlackRock Cash Funds: Treasury; SL Agency Shares

0.79%

#5 - BlackRock Funds III: BlackRock Cash Funds: Institutional; SL Agency Shares

0.15%

VNTG U S DOLLARS

0.00%

VNTG U S DOLLARS

0.00%

#8 - BlackRock Funds III: BlackRock Cash Funds: Treasury; SL Agency Shares

0.00%

같은 카테고리 비교

카테고리: Global or ExUS Equities - Broad / Regional

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Broad / Regional

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 HEEM보다 유리, ▼ 표시는 HEEM보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
HEEM	iShares Currency Hedged MSCI Emerging Markets ETF	0.72%	$278M	111	1.78%	+25.89%	+47.29%
IEMG	iShares Core MSCI Emerging Markets ETF	0.09% ▲	$158.6B ▲	3060	2.24% ▲	-	+38.38% ▼
VWO	Vanguard FTSE Emerging Markets ETF	0.06% ▲	$120.2B ▲	6372	2.43% ▲	-	+21.23% ▼
EEM	iShares MSCI Emerging Markets ETF	0.72%	$29.8B ▲	1233	1.79% ▲	-	+41.80% ▼
AVEM	Avantis Emerging Markets Equity ETF	0.33% ▲	$25.6B ▲	3950	1.83% ▲	-	+40.54% ▼
EMXC	IShares MSCI Emerging Markets ex China ETF	0.25% ▲	$24.2B ▲	652	2.05% ▲	-	+60.29% ▲