HBCP
Home Bancorp Inc
4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)
$62.46
-0.93 ▼ -1.47%
🌙 4월 29일 5:32 PM ET (한국 4/30 06:32)
$62.46
+0.00 +0.00%
시가총액
$490M
스몰캡
P/E
10.5
저평가 구간
배당수익률
2.01%
52주 위치
121%
저 30% 고 -5%
애널리스트
-
| Index | RUT | P/E | 10.48 | EPS (ttm) | 5.96 | Insider Own | 12.11% | Shs Outstand | 0.01B | Perf Week | -0.9% |
| Market Cap | 0.49B | Forward P/E | 10.09 | EPS next Y | 4.86% | Insider Trans | 0.02% | Shs Float | 0.01B | Perf Month | 3.67% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 1.45 | Inst Own | 49.42% | Short Float | 1.76% | Perf Quarter | 6.93% |
| Income | 0.05B | P/S | 2.35 | EPS this Y | -1.41% | Inst Trans | 0.78% | Short Ratio | 1.14 | Perf Half Y | 14.82% |
| Sales | 0.21B | P/B | 1.1 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.32% | Short Interest | 0.12M | Perf YTD | 8.06% |
| Book/sh | 56.73 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 12.18% 15.59% | ROE | 10.97% | 52W High | -5.28% ($65.94) | Perf Year | 23.54% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 11 | Sales past 3/5Y | 14.33% 12.05% | ROIC | 9.31% | 52W Low | 30.23% ($47.96) | Perf 3Y | 99.36% |
| Dividend Est. | $1.25 (2.01%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 25.18% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.34% 2.88% | Perf 5Y | 65.37% |
| Dividend TTM | 1.18 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 3.07% | Oper. Margin | 28.09% | ATR (14) | 1.83 | Perf 10Y | 123.87% |
| Dividend Ex-Date | 2026/5/4 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 6.16% | Profit Margin | 22.27% | RSI (14) | 49.81 | Recom | 2.75 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 7.02% 5.31% | Current Ratio | 0.11 | Sales Q/Q | 0.86% | SMA20 | -1.31% ($63.29) | Beta | 0.53 | Target Price | $67.75 |
| Payout | 19.42% | Debt/Eq | 0.12 | Earnings | 2026/4/20 | SMA50 | 1.99% ($61.24) | Rel Volume | 0.98 | Prev Close | $63.39 |
| Employees | 486 | LT Debt/Eq | 0.12 | EPS/Sales Surpr. | 6.21% 1.65% | SMA200 | 8.58% ($57.52) | Avg Volume(3M) | 0.11M | Price | $62.46 |
| IPO | 2008/10/3 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 3454 | Volume | 104,722 | Change | -1.47% |
Home Bancorp Inc (HBCP) 투자 분석
Home Bancorp Inc, 어떤 회사인가요?
홈뱅크orp(HBCP) 가치주
Financial · Banks - Regional
소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다
🏦 루이지애나·미시시피·텍사스에서 Home Bank를 운영하는 커뮤니티 은행 지주회사입니다. 1908년 설립된 100년 이상의 역사를 가진 지역 밀착형 은행으로, 개인·기업 고객에게 종합 뱅킹 서비스를 제공합니다.
Home Bancorp Inc 자세히 알아보기 →시가총액
$0.0B
약 0.7조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위3192위
직원 수486명
IPO2008/10/03
현재가$62.46 ≈ 85,570원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표
다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다
🎯 배당락일 D-4
5월 4일 (월) · 주당 $1.25
💡 배당을 받으려면 5월 3일까지 매수하는게 좋습니다
📜 최근 이벤트
🔔 실적 발표 2026년 4월 20일 (월) · 장 마감 후 EPS +6.2% 매출 +1.6%
🎯 배당락 2026년 2월 9일 (월)
돈을 잘 벌고 있나요?
수익성은 좋지만 재무가 약합니다
부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
28.1%
✓ 양호
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
22.3%
✓ 양호
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
11.0%
✓ 양호
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
1.3%
✓ 평균
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
9.3%
✓ 우수
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.12
✓ 부채 매우 낮음
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.11
✓ 위험
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
혼조 전망
긍정·부정 시그널이 혼재
애널리스트 목표가
$0.00
현재가 대비 +0.0%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
0.00배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+0.0%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
실적 신뢰도 높음
최근 1분기 중 1번 예상 상회
1
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+6.2%
평균 서프라이즈
2026.04.20
상회
+6.2%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조
🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)
올해 EPS 전망
올해 예상 주당순이익 성장률
-1.4%
평균
내년 EPS 전망
내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)
+4.9%
평균
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
+12.2%
양호
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
+15.6%
양호
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+12.1%
양호
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+0.9%
평균
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
5년간 시장과 비슷한 수준
HBCP +65.4% · S&P 500 +69.4%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
-4.0%p
시장과 거의 동등
1년 기준
vs S&P 500
-4.8%p
시장과 거의 동등
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-30.2%p) 최고 (-5.3%p)
현재가가 저점 대비 30.2% 위, 고점 대비 5.3% 아래
최근 리스크 (최근 68거래일)
최대 낙폭
-8.2%
연간 변동성
25.1%
지금 투자 매력은?
같은 업계 회사들보다 싼 편입니다
이익 대비·자산 대비·현금흐름 대비로는 싼 편, 매출 대비로는 평균권
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다.
예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 싼 편
자산 대비 싼 편
매출 대비 평균권
현금흐름 대비 싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
10.48배
✓ 싼 편
💵 이익 대비
Forward PER 예상 주가수익비율
내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영
10.09배
✓ 평균
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
1.10배
✓ 싼 편
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
2.35배
✓ 평균
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
11.00배
✓ 싼 편
애널리스트 목표가 (참고)
$67.75 현재가 대비 +8.5%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 소형주
누가 갖고 있나요?
수급 흐름이 긍정적입니다
내부자 소폭 순매수 +0.0% · 기관 소폭 순매수 +0.8% · 공매도 부담 낮음 1.8% · 공매도 최근 68일간 +0.8%p 증가
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
+0.0%
내부자 변동 거의 없음
🏦 기관 (펀드·투자사)
+0.8%
기관 순매수
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 49.4%
기관 참여 보통
🧑💼 내부자 12.1%
창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)
👤 개인투자자 (추정) 38.5%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
1.8%
낮음 — 하락 베팅 약함
최근 68일 📈 +0.8%p 증가
공매도 회전일수
1.1일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 7.8M주
유동주식 (거래 가능) 6.9M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.
HBCP을 편입한 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당 지급 — 연 2.01%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
배당수익률
0.00%
업종 평균 2.7%
주당 배당
$0.00
연간 기준
배당성향
0%
순이익 중 배당 비중
5년 성장률
0.0%
배당 연평균
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.41 +36.7%
2016
$0.55 +34.1%
2017
$0.71 +29.1%
2018
$0.84 +18.3%
2019
$0.88 +4.8%
2020
$0.91 +3.4%
2021
$0.93 +2.2%
2022
$1.00 +7.5%
2023
$1.01 +1.0%
2024
$1.14 +12.9%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 46건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-09
$0.310
—
2.34%
2025-11-03
$0.310
—
2.15%
2025-08-04
$0.290
—
2.10%
2025-05-05
$0.270
—
2.11%
2025-02-10
$0.270
—
2.03%
2024-10-28
$0.260
—
2.12%
2024-07-29
$0.250
—
2.34%
2024-04-26
$0.250
—
3.51%
2024-02-02
$0.250
—
3.26%
2023-10-27
$0.250
—
3.74%
2023-07-28
$0.250
—
3.35%
2023-04-28
$0.250
—
3.83%
2023-02-03
$0.250
—
2.95%
2022-10-28
$0.240
—
2.72%
2022-08-05
$0.230
—
2.92%
2022-05-06
$0.230
—
3.26%
2022-02-04
$0.230
—
2.83%
2021-11-05
$0.230
—
2.60%
2021-08-06
$0.230
—
3.03%
2021-05-07
$0.230
—
2.87%
2021-02-05
$0.220
—
3.54%
2020-11-06
$0.220
—
4.25%
2020-08-07
$0.220
—
3.65%
2020-05-08
$0.220
—
3.57%
2020-02-07
$0.220
—
2.92%
2019-11-07
$0.220
—
2.17%
2019-08-02
$0.210
—
2.78%
2019-05-03
$0.210
—
2.64%
2019-02-08
$0.200
—
2.18%
2018-11-02
$0.200
—
2.14%
2018-08-03
$0.190
—
1.72%
2018-05-04
$0.170
—
1.70%
2018-02-05
$0.150
—
1.42%
2017-11-03
$0.140
—
1.64%
2017-08-03
$0.140
—
1.60%
2017-05-04
$0.140
—
1.64%
2017-02-02
$0.130
—
1.53%
2016-11-03
$0.120
—
1.73%
2016-08-04
$0.100
—
1.60%
2016-05-05
$0.100
—
1.48%
2016-02-04
$0.090
—
1.54%
2015-11-05
$0.080
—
1.42%
2015-08-06
$0.080
—
1.18%
2015-05-07
$0.070
—
0.95%
2015-02-05
$0.070
—
0.65%
2014-12-04
$0.070
—
0.30%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.7만원
5년 누적 (세후) 9.5만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 5.31% 가정.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| HBCP 이 종목 | $489.5M | 10.5 ▲ | 1.1 ▲ | 10.97% ▲ | 2.01% ▼ | -1.5% |
 BRK-B | $1.03T | 15.3 ▼ | 1.4 ▼ | 9.8% ▲ | - | -0.6% |
 BRK-A | $1.02T | 15.3 ▼ | 1.4 ▼ | 9.8% ▲ | - | -0.6% |
 JPM | $834.1B | 14.8 ▼ | 2.4 ▼ | 16.39% ▲ | 2.05% ▼ | -0.7% |
 V | $638.2B | 30.3 ▼ | 18.0 ▼ | 59.94% ▲ | 0.81% ▼ | +8.3% |
 MA | $468.4B | 31.8 ▼ | 60.7 ▼ | 210.49% ▲ | 0.63% ▼ | +3.5% |
| 업종 평균 | - | 12.8 | 1.2 | 9.39% | 2.7% | - |
면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.