FRBA
First Bank (NJ)
6월 12일 4:00 PM ET (한국 6/13 05:00)
$16.55
+0.20 ▲ +1.22%
🌙 6월 12일 4:10 PM ET (한국 6/13 05:10)
$16.55
+0.00 +0.00%
제일은행(FRBA)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.
시가총액
$416M
스몰캡
P/E
9.9
저평가 구간
배당수익률
2.18%
52주 위치
227%
저 15% 고 -9%
애널리스트
-
| Index | RUT | P/E | 9.91 | EPS (ttm) | 1.67 | Insider Own | 9.93% | Shs Outstand | 0.03B | Perf Week | 3.57% |
| Market Cap | 0.42B | Forward P/E | 9.18 | EPS next Y | 15.11% | Insider Trans | - | Shs Float | 0.02B | Perf Month | 11.9% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.4 | Inst Own | 46.01% | Short Float | 0.96% | Perf Quarter | 9.6% |
| Income | 0.04B | P/S | 1.68 | EPS this Y | -9.96% | Inst Trans | 1.31% | Short Ratio | 2.95 | Perf Half Y | 2.16% |
| Sales | 0.25B | P/B | 0.92 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.07% | Short Interest | 0.22M | Perf YTD | 0.55% |
| Book/sh | 17.93 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -1.86% 12.34% | ROE | 9.7% | 52W High | -8.61% ($18.11) | Perf Year | 10.55% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 7.74 | Sales past 3/5Y | 30.09% 20.91% | ROIC | 6.93% | 52W Low | 15.41% ($14.34) | Perf 3Y | 50.45% |
| Dividend Est. | $0.36 (2.18%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 8.25% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.99% 3.08% | Perf 5Y | 19.58% |
| Dividend TTM | 0.3 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 7.99% | Oper. Margin | 22.19% | ATR (14) | 0.47 | Perf 10Y | 138.82% |
| Dividend Ex-Date | 2026/5/8 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | -18.29% | Profit Margin | 16.89% | RSI (14) | 63.81 | Recom | 1.67 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 4% 17.61% | Current Ratio | 0.14 | Sales Q/Q | 2.46% | SMA20 | 5.3% ($15.72) | Beta | 0.53 | Target Price | $17.33 |
| Payout | 15.52% | Debt/Eq | 0.6 | Earnings | 2026/4/27 | SMA50 | 4.28% ($15.87) | Rel Volume | 0.75 | Prev Close | $16.35 |
| Employees | 336 | LT Debt/Eq | 0.35 | EPS/Sales Surpr. | -35.25% -1.6% | SMA200 | 2.45% ($16.15) | Avg Volume(3M) | 0.07M | Price | $16.55 |
| IPO | 2007/3/28 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 1226 | Volume | 54,820 | Change | 1.22% |
First Bank (NJ) (FRBA) 투자 분석
First Bank (NJ), 어떤 회사인가요?
제일은행(FRBA) 가치주
Financial · Banks - Regional
소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다
🏦 뉴욕~필라델피아 회랑 지역에서 18개 지점을 운영하는 뉴저지 커뮤니티 은행입니다. 대출 12% 성장의 견조한 실적으로, 뉴저지·펜실베이니아·플로리다에서 상업·소비자 뱅킹을 제공합니다.
First Bank (NJ) 자세히 알아보기 →시가총액
$0.0B
약 0.6조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위3370위
직원 수336명
IPO2007/03/28
현재가$16.55 ≈ 22,674원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표
다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다
🎯 배당락일
예정된 배당 일정이 없습니다
📜 최근 이벤트
🎯 배당락 2026년 5월 8일 (금) 주당 $0.09
🔔 실적 발표 2026년 4월 27일 (월) · 장 마감 후 EPS -35.3% 매출 -1.6%
🎯 배당락 2026년 2월 6일 (금) 주당 $0.09
돈을 잘 벌고 있나요?
재무 건전성 주의
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
22.2%
✓ 평균
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
16.9%
✓ 평균
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
9.7%
✓ 양호
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
1.1%
✓ 평균
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
6.9%
✓ 양호
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.60
✓ 평균
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.14
✓ 위험
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
혼조 전망
긍정·부정 시그널이 혼재
애널리스트 목표가
$0.00
현재가 대비 +0.0%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
0.00배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+0.0%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
실적 변동성 큼
애널리스트 예상을 자주 하회
0
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
0%
상회 비율
-35.3%
평균 서프라이즈
2026.04.27
하회
실적 $0.30 · 예상 $0.46 -35.3%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조
🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)
올해 EPS 전망
올해 예상 주당순이익 성장률
-10.0%
평균
내년 EPS 전망
내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)
+15.1%
양호
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
-1.9%
평균
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
+12.3%
양호
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+20.9%
우수
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+2.5%
평균
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
장기 부진 — 시장 대비 -55%p
FRBA +19.6% · S&P 500 +74.8%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
-55.2%p
시장보다 크게 열세
1년 기준
vs S&P 500
-12.3%p
시장보다 열세
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-15.4%p) 최고 (-8.6%p)
현재가가 저점 대비 15.4% 위, 고점 대비 8.6% 아래
최근 리스크 (최근 100거래일)
최대 낙폭
-16.2%
연간 변동성
24.8%
기술 지표
Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 136거래일 시계열
가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 구름(SpanA/B)
볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →
현재 진단 · 2026-06-12
상승 추세 구간
현재가 $16.55 가 평균선($15.72) 위. 정상 상승 흐름. 일목 구름 위(강세).
MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼
단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →
현재 진단 · 2026-06-12
상승 모멘텀 유지
MACD 0.206 > Signal 0.082 양수 구간 + Hist 양수(+0.124). 추세 진행 중.
RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼
RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →
현재 진단 · 2026-06-12
상승 우위 구간
RSI 63.8 (중립 50 위). 매수세 우세, 안정 상승. Stoch %K 도 91.5.
※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.
지금 투자 매력은?
같은 업계 회사들보다 싼 편입니다
이익 대비·자산 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다.
예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 싼 편
자산 대비 싼 편
매출 대비 싼 편
현금흐름 대비 싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
9.91배
✓ 매우 싸다
💵 이익 대비
Forward PER 예상 주가수익비율
내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영
9.18배
✓ 싼 편
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
0.92배
✓ 매우 싸다
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
1.68배
✓ 매우 싸다
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
7.74배
✓ 매우 싸다
애널리스트 목표가 (참고)
$17.33 현재가 대비 +4.7%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 소형주
누가 갖고 있나요?
수급 흐름이 긍정적입니다
기관 순매수 +1.3% · 공매도 부담 낮음 1.0%
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
-
내부자 매매 데이터 없음
🏦 기관 (펀드·투자사)
+1.3%
기관 순매수
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 46.0%
기관 참여 보통
🧑💼 내부자 9.9%
경영진 유의미한 지분
👤 개인투자자 (추정) 44.1%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
1.0%
낮음 — 하락 베팅 약함
최근 90일 변동 거의 없음
공매도 회전일수
3.0일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 25.1M주
유동주식 (거래 가능) 22.6M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.
FRBA를 편입한 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당 지급 — 연 2.18%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
배당수익률
0.00%
업종 평균 2.64%
주당 배당
$0.00
연간 기준
배당성향
0%
순이익 중 배당 비중
5년 성장률
0.0%
배당 연평균
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.08
2017
$0.12 +50.0%
2018
$0.12 +0.0%
2019
$0.12 +0.0%
2020
$0.15 +25.0%
2021
$0.24 +60.0%
2022
$0.24 +0.0%
2023
$0.24 +0.0%
2024
$0.24 +0.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 37건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-06
$0.090
—
1.93%
2025-11-07
$0.060
—
1.90%
2025-08-08
$0.060
—
1.98%
2025-05-09
$0.060
—
2.05%
2025-02-07
$0.060
—
1.93%
2024-11-08
$0.060
—
2.00%
2024-08-09
$0.060
—
2.09%
2024-05-09
$0.060
—
2.40%
2024-02-08
$0.060
—
2.23%
2023-11-09
$0.060
—
2.56%
2023-08-10
$0.060
—
2.49%
2023-05-11
$0.060
—
3.19%
2023-02-09
$0.060
—
2.17%
2022-11-09
$0.060
—
1.64%
2022-08-11
$0.060
—
1.50%
2022-05-12
$0.060
—
1.50%
2022-02-10
$0.060
—
1.47%
2021-11-04
$0.060
—
1.22%
2021-08-05
$0.030
—
1.10%
2021-05-06
$0.030
—
1.15%
2021-02-11
$0.030
—
1.39%
2020-11-05
$0.030
—
1.67%
2020-08-06
$0.030
—
2.33%
2020-05-07
$0.030
—
2.05%
2020-02-13
$0.030
—
1.11%
2019-11-07
$0.030
—
1.37%
2019-08-08
$0.030
—
1.41%
2019-05-09
$0.030
—
1.33%
2019-02-07
$0.030
—
1.35%
2018-11-08
$0.030
—
1.18%
2018-08-09
$0.030
—
0.78%
2018-05-10
$0.030
—
0.70%
2018-02-08
$0.030
—
0.79%
2017-11-09
$0.020
—
0.63%
2017-08-08
$0.020
—
0.47%
2017-05-08
$0.020
—
0.32%
2017-02-08
$0.020
—
0.16%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.8만원
5년 누적 (세후) 13.1만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 17.61% 가정.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FRBA 이 종목 | $416.0M | 9.9 ▲ | 0.9 ▲ | 9.7% ▲ | 2.18% ▼ | +1.2% |
BRK-A | $1.05T | 14.5 ▼ | 1.4 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.8% |
BRK-B | $1.05T | 14.6 ▼ | 1.4 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.7% |
JPM | $859.4B | 15.4 ▼ | 2.5 ▼ | 16.39% ▲ | 1.98% ▼ | +2.3% |
V | $607.4B | 28.3 ▼ | 17.3 ▼ | 59.8% ▲ | 0.84% ▼ | +1.1% |
MA | $432.9B | 28.4 ▼ | 64.7 ▼ | 232.56% ▲ | 0.71% ▼ | +0.7% |
| 업종 평균 | - | 13.7 | 1.3 | 8.86% | 2.64% | - |
자주 묻는 질문
제일은행(FRBA)은 어떤 회사인가요?
제일은행(FRBA)은 Financial 섹터에 속하며 Banks - Regional 산업의 기업입니다.
FRBA의 시가총액은 얼마인가요?
FRBA의 시가총액은 약 $416M, 섹터 내 순위는 3,370위입니다.
FRBA은 배당을 주나요?
FRBA의 배당수익률은 약 2.18%이며, 연간 배당금은 $0.36입니다.
FRBA의 PER은 어떤가요?
FRBA의 PER은 약 9.9배, Financial 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.
FRBA의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
FRBA은 지난 52주간 최고 $18.11, 최저 $14.34를 기록했습니다.
면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.