FRBA

First Bank (NJ)

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$15.02

-0.39 ▼ -2.53%

🌙 4월 29일 4:10 PM ET (한국 4/30 05:10)

$15.02

+0.00 +0.00%

시가총액

$378M

스몰캡

P/E

8.7

저평가 구간

배당수익률

2.40%

52주 위치

저 6% 고 -17%

애널리스트

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	8.65	EPS (ttm) ⓘ	1.74	Insider Own ⓘ	9.91%	Shs Outstand ⓘ	0.02B	Perf Week ⓘ	-9.57%
Market Cap ⓘ	0.38B	Forward P/E ⓘ	8	EPS next Y ⓘ	10.39%	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	0.02B	Perf Month ⓘ	-5.77%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.43	Inst Own ⓘ	44.79%	Short Float ⓘ	0.77%	Perf Quarter ⓘ	-8.02%
Income ⓘ	0.04B	P/S ⓘ	1.53	EPS this Y ⓘ	-2.3%	Inst Trans ⓘ	0.78%	Short Ratio ⓘ	2.58	Perf Half Y ⓘ	-4.76%
Sales ⓘ	0.25B	P/B ⓘ	0.84	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.13%	Short Interest ⓘ	0.17M	Perf YTD ⓘ	-8.75%
Book/sh ⓘ	17.88	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-1.86% 12.34%	ROE ⓘ	10.24%	52W High ⓘ	-17.06% ($18.11)	Perf Year ⓘ	4.31%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	6.02	Sales past 3/5Y ⓘ	30.09% 20.91%	ROIC ⓘ	7.27%	52W Low ⓘ	6.37% ($14.12)	Perf 3Y ⓘ	54.69%
Dividend Est. ⓘ	$0.36 (2.4%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	4.11%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	3.5% 2.65%	Perf 5Y ⓘ	24.13%
Dividend TTM ⓘ	0.27	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	8.04%	Oper. Margin ⓘ	23.22%	ATR (14) ⓘ	0.53	Perf 10Y ⓘ	110.96%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/5/8	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	19.08%	Profit Margin ⓘ	17.69%	RSI (14) ⓘ	30.59	Recom ⓘ	1.67
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	4% 17.61%	Current Ratio ⓘ	0.16	Sales Q/Q ⓘ	9.62%	SMA20 ⓘ	-9.11% ($16.53)	Beta ⓘ	0.57	Target Price ⓘ	$18
Payout ⓘ	15.52%	Debt/Eq ⓘ	0.64	Earnings ⓘ	2026/4/27	SMA50 ⓘ	-6.93% ($16.14)	Rel Volume ⓘ	1.02	Prev Close ⓘ	$15.41
Employees ⓘ	336	LT Debt/Eq ⓘ	0.35	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-35.25% -1.6%	SMA200 ⓘ	-7.08% ($16.16)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.07M	Price ⓘ	$15.02
IPO ⓘ	2007/3/28	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	1448	Volume ⓘ	68,949	Change ⓘ	-2.53%

📊 First Bank (NJ) (FRBA) 투자 분석

First Bank (NJ), 어떤 회사인가요?

제일은행(FRBA) 가치주

Financial · Banks - Regional

소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다

🏦 뉴욕~필라델피아 회랑 지역에서 18개 지점을 운영하는 뉴저지 커뮤니티 은행입니다. 대출 12% 성장의 견조한 실적으로, 뉴저지·펜실베이니아·플로리다에서 상업·소비자 뱅킹을 제공합니다.

First Bank (NJ) 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 0.5조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위3440위

직원 수336명

IPO2007/03/28

현재가$15.02 ≈ 20,577원

📌 RUT · NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일 D-8

5월 8일 (금) · 주당 $0.09

지급 5월 22일 (금)

💡 배당을 받으려면 5월 7일까지 매수하는게 좋습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 4월 27일 (월) · 장 마감 후 EPS -35.3% 매출 -1.6%

🎯 배당락 2026년 2월 6일 (금)

돈을 잘 벌고 있나요?

재무 건전성 주의

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

23.2%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 24.3% · 하위 43%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

17.7%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 18.5% · 하위 45%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

10.2%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 9.9% · 상위 48%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

1.1%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 1.3% · 하위 39%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

7.3%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 5.3% · 상위 38%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.64

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중앙값 0.40

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.16

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

긍정적 전망

목표가·성장률·밸류에이션이 긍정적

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

0.00배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+0.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

실적 변동성 큼

애널리스트 예상을 자주 하회

예상 상회

예상 부합

예상 하회

상회 비율

-35.3%

평균 서프라이즈

2026.04.27

하회

-35.3%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

-2.3%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

가치주 소형주 중앙값 3.7% · 하위 43%

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

+10.4%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

가치주 소형주 중앙값 9.3% · 상위 47%

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

-1.9%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

가치주 소형주 중앙값 6.0% · 하위 33%

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

+12.3%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

가치주 소형주 중앙값 11.0% · 상위 47%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+20.9%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

가치주 소형주 중앙값 12.0% · 상위 13%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+9.6%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

가치주 소형주 중앙값 5.9% · 상위 34%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

장기 부진 — 시장 대비 -45%p

FRBA +24.1% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

-45.3%p

시장보다 크게 열세

1년 기준

vs S&P 500

-24.1%p

시장보다 열세

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-6.4%p) 최고 (-17.1%p)

현재가가 저점 대비 6.4% 위, 고점 대비 17.1% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-13.7%

연간 변동성

25.2%

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 싼 편입니다

이익 대비·자산 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 싼 편

🏢 자산 대비 싼 편

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

8.65배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 11.60배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

8.00배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 8.95배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 18%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

0.84배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 1.16배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

1.53배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 2.28배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

6.02배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 12.12배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$18.00 현재가 대비 +19.8%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 소형주

누가 갖고 있나요?

수급 흐름이 긍정적입니다

기관 소폭 순매수 +0.8% · 공매도 부담 낮음 0.8%

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

내부자 매매 데이터 없음

🏦 기관 (펀드·투자사)

+0.8%

기관 순매수

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 44.8%

기관 참여 보통

Financial 소형주 중앙값 42.3%

🧑‍💼 내부자 9.9%

경영진 유의미한 지분

Financial 소형주 중앙값 13.3%

👤 개인투자자 (추정) 45.3%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

0.8%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 소형주 중앙값 0.7%

최근 68일 변동 거의 없음

공매도 회전일수

2.6일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 24.8M주

유동주식 (거래 가능) 22.6M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

FRBA를 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

QABA

First Trust NASDAQ ABA Community Bank Index Fund

0.20%

$78M

ISMD

Inspire Small/Mid Cap ETF

0.20%

$286M

BSVO

EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF

0.11%

$2.3B

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.08%

$1.3B

EBIT

Harbor AlphaEdge Small Cap Earners ETF

0.06%

$12M

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당 지급 — 연 2.4%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

배당수익률

0.00%

업종 평균 2.7%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

0.0%

배당 연평균

📅 지급월 2월 · 5월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 2017~2026 (37건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.08

2017

$0.12 +50.0%

2018

$0.12 +0.0%

2019

$0.12 +0.0%

2020

$0.15 +25.0%

2021

$0.24 +60.0%

2022

$0.24 +0.0%

2023

$0.24 +0.0%

2024

$0.24 +0.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 37건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-06

$0.090

—

1.93%

2025-11-07

$0.060

—

1.90%

2025-08-08

$0.060

—

1.98%

2025-05-09

$0.060

—

2.05%

2025-02-07

$0.060

—

1.93%

2024-11-08

$0.060

—

2.00%

2024-08-09

$0.060

—

2.09%

2024-05-09

$0.060

—

2.40%

2024-02-08

$0.060

—

2.23%

2023-11-09

$0.060

—

2.56%

2023-08-10

$0.060

—

2.49%

2023-05-11

$0.060

—

3.19%

2023-02-09

$0.060

—

2.17%

2022-11-09

$0.060

—

1.64%

2022-08-11

$0.060

—

1.50%

2022-05-12

$0.060

—

1.50%

2022-02-10

$0.060

—

1.47%

2021-11-04

$0.060

—

1.22%

2021-08-05

$0.030

—

1.10%

2021-05-06

$0.030

—

1.15%

2021-02-11

$0.030

—

1.39%

2020-11-05

$0.030

—

1.67%

2020-08-06

$0.030

—

2.33%

2020-05-07

$0.030

—

2.05%

2020-02-13

$0.030

—

1.11%

2019-11-07

$0.030

—

1.37%

2019-08-08

$0.030

—

1.41%

2019-05-09

$0.030

—

1.33%

2019-02-07

$0.030

—

1.35%

2018-11-08

$0.030

—

1.18%

2018-08-09

$0.030

—

0.78%

2018-05-10

$0.030

—

0.70%

2018-02-08

$0.030

—

0.79%

2017-11-09

$0.020

—

0.63%

2017-08-08

$0.020

—

0.47%

2017-05-08

$0.020

—

0.32%

2017-02-08

$0.020

—

0.16%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2.0만원

5년 누적 (세후) 14.5만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 17.61% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
FRBA 이 종목	$377.5M	8.7 ▲	0.8 ▲	10.24% ▲	2.4% ▼	-2.5%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.