GDOT

Green Dot Corp

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$12.25

+0.11 ▲ +0.91%

🌙 4월 29일 7:48 PM ET (한국 4/30 08:48)

$12.20

-0.05 ▼ -0.41%

시가총액

$681M

스몰캡

P/E

배당수익률

없음

52주 위치

165%

저 52% 고 -21%

애널리스트

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	-	EPS (ttm) ⓘ	-1.79	Insider Own ⓘ	10.87%	Shs Outstand ⓘ	0.06B	Perf Week ⓘ	0.25%
Market Cap ⓘ	0.68B	Forward P/E ⓘ	7.34	EPS next Y ⓘ	12.33%	Insider Trans ⓘ	-0.35%	Shs Float ⓘ	0.05B	Perf Month ⓘ	9.67%
Enterprise Value ⓘ	-0.68B	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.88	Inst Own ⓘ	86.46%	Short Float ⓘ	4.13%	Perf Quarter ⓘ	0.16%
Income ⓘ	-0.10B	P/S ⓘ	0.33	EPS this Y ⓘ	5.44%	Inst Trans ⓘ	0.09%	Short Ratio ⓘ	3.45	Perf Half Y ⓘ	-6.2%
Sales ⓘ	2.08B	P/B ⓘ	0.76	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	-1.73%	Short Interest ⓘ	2.05M	Perf YTD ⓘ	-4.37%
Book/sh ⓘ	16.02	P/C ⓘ	0.48	EPS past 3/5Y ⓘ	-	ROE ⓘ	-11.21%	52W High ⓘ	-20.51% ($15.41)	Perf Year ⓘ	46.71%
Cash/sh ⓘ	25.59	P/FCF ⓘ	10.31	Sales past 3/5Y ⓘ	12.8% 10.66%	ROIC ⓘ	-10.35%	52W Low ⓘ	52.27% ($8.05)	Perf 3Y ⓘ	-28.74%
Dividend Est. ⓘ	-	EV/EBITDA ⓘ	-5.11	EPS Y/Y TTM ⓘ	-256.48%	Gross Margin ⓘ	24.52%	Volatility(W/M) ⓘ	1.27% 1.87%	Perf 5Y ⓘ	-73.84%
Dividend TTM ⓘ	-	EV/Sales ⓘ	-0.32	Sales Y/Y TTM ⓘ	20.69%	Oper. Margin ⓘ	2.25%	ATR (14) ⓘ	0.23	Perf 10Y ⓘ	-44.89%
Dividend Ex-Date ⓘ	-	Quick Ratio ⓘ	0.52	EPS Q/Q ⓘ	-1012.22%	Profit Margin ⓘ	-4.75%	RSI (14) ⓘ	62.81	Recom ⓘ	2.33
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	0.52	Sales Q/Q ⓘ	14.85%	SMA20 ⓘ	3.28% ($11.86)	Beta ⓘ	0.84	Target Price ⓘ	$16.12
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	0.07	Earnings ⓘ	2026/5/11	SMA50 ⓘ	5.7% ($11.59)	Rel Volume ⓘ	1.39	Prev Close ⓘ	$12.14
Employees ⓘ	900	LT Debt/Eq ⓘ	0.07	EPS/Sales Surpr. ⓘ	20% 2.29%	SMA200 ⓘ	0.17% ($12.23)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.59M	Price ⓘ	$12.25
IPO ⓘ	2010/7/22	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	3167	Volume ⓘ	822,783	Change ⓘ	0.91%

📊 Green Dot Corp (GDOT) 투자 분석

Green Dot Corp, 어떤 회사인가요?

그린닷(GDOT)

Financial · Credit Services

Financial 종목

💳 선불 직불카드, 뱅킹 서비스, BaaS(Banking as a Service) 플랫폼을 운영하는 핀테크 기업입니다. 월마트 머니카드 등 소매점 기반 금융 상품과 기업 고객 대상 임베디드 뱅킹 API를 제공하며, 세금 환급 처리 서비스도 운영합니다.

Green Dot Corp 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 0.9조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위2917위

직원 수900명

IPO2010/07/22

현재가$12.25 ≈ 16,783원

📌 RUT · NYSE · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표 D-11

5월 11일 (월) · 장 마감 후

예상 EPS $0.88

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 3월 16일 (월) · 장 마감 후 EPS +20.0% 매출 +2.3%

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성·재무 모두 주의가 필요합니다

투자 전 경영 리스크 충분히 검토

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

2.3%

✓ 매우 부진

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

Credit Services 소형주 중앙값 32.6% · 최하위권

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

-4.8%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

매출총이익률

원재료비만 뺀 수준의 이익률 (제품 자체 경쟁력)

24.5%

✓ 매우 부진

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

Credit Services 소형주 중앙값 78.6% · 최하위권

💡 제조업 30%, IT/소프트웨어 50% 이상이면 우수 (업종별 편차 큼)

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

-11.2%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

-1.7%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

-10.3%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.07

✓ 부채 매우 낮음

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Credit Services 중앙값 2.11

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.52

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Credit Services 중앙값 2.81

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

당좌비율

재고 제외한 즉시 현금화 가능 자산 비율

0.52

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Credit Services 중앙값 3.09

💡 1.0 이상이면 안전, 0.5 미만이면 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

긍정적 전망

목표가·성장률·밸류에이션이 긍정적

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

0.00배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+0.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

실적 신뢰도 높음

최근 1분기 중 1번 예상 상회

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+20.0%

평균 서프라이즈

2026.03.16

상회

+20.0%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

+5.4%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

미분류 소형주 중앙값 17.0% · 하위 40%

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

+12.3%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

미분류 소형주 중앙값 22.9% · 하위 38%

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+10.7%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

미분류 소형주 중앙값 7.9% · 상위 41%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+14.8%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

미분류 소형주 중앙값 7.5% · 상위 39%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

장기 부진 — 시장 대비 -143%p

GDOT -73.8% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

-143.2%p

시장보다 크게 열세

1년 기준

vs S&P 500

+18.3%p

시장보다 우위

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-52.3%p) 최고 (-20.5%p)

현재가가 저점 대비 52.3% 위, 고점 대비 20.5% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-15.2%

연간 변동성

27.8%

지금 투자 매력은?

업계 평균과 비슷한 수준입니다

자산 대비·매출 대비로는 싼 편, 현금흐름 대비로는 비싼 편, 이익 대비로는 평균권

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 평균권

🏢 자산 대비 싼 편

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 비싼 편

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

7.34배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Credit Services 소형주 중앙값 6.46배 · 업계 평균권

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

0.76배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Credit Services 소형주 중앙값 1.03배 · 업계 평균권

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

0.33배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Credit Services 소형주 중앙값 0.68배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 14%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

EV/EBITDA 기업가치배수

기업 전체 가치 ÷ 영업현금이익 — M&A에서 쓰는 기준

-5.11배

✓ 매우 비싸다

💡 EV/EBITDA 10 이하 저평가, 20 이상이면 고평가 (M&A 밸류 기준)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

10.31배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Credit Services 중앙값 5.04배 · 업계 평균권

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$16.12 현재가 대비 +31.6%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Credit Services 소형주

누가 갖고 있나요?

수급은 대체로 안정적입니다

내부자 소폭 순매도 -0.3% · 기관 소폭 순매수 +0.1% · 공매도 부담 낮음 4.1% · 공매도 최근 68일간 +1.8%p 증가

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

-0.3%

내부자 순매도

🏦 기관 (펀드·투자사)

+0.1%

기관 변동 거의 없음

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 86.5%

기관 중심의 안정적 구조

Financial 소형주 중앙값 42.4%

🧑‍💼 내부자 10.9%

창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)

Financial 소형주 중앙값 13.3%

👤 개인투자자 (추정) 2.7%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

4.1%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 소형주 중앙값 0.7%

최근 68일 📈 +1.8%p 증가

공매도 회전일수

3.5일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 55.6M주

유동주식 (거래 가능) 49.5M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

GDOT을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

VAMO

Cambria ETF Trust Cambria Value and Momentum ETF

0.82%

$83M

SVAL

iShares US Small Cap Value Factor ETF

0.38%

$188M

CATF

American Century California Municipal Bond ETF

0.28%

$73M

TAXF

American Century Diversified Municipal Bond ETF

0.13%

$623M

KOMP

State Street SPDR S&P Kensho New Economies Composite ETF

0.11%

$2.6B

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당금을 지급하지 않습니다

이익을 재투자해 성장에 집중하는 기업일 수 있습니다. 성장주 특성을 고려해 투자하세요.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
GDOT 이 종목	$680.7M	-	0.8 ▲	-11.21% ▼	-	+0.9%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.