EWG 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

EWG

iShares MSCI Germany ETF

7월 28일 4:00 PM ET (한국 7/29 05:00)

$41.92

+0.14 ▲ +0.34%

EWG ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.49%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$1.6B

약 2조원

보유종목

60개

배당수익률

1.98%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Country Specific	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	-0.19%	Total Holdings ⓘ	60	Perf Week ⓘ	1.43%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	15.21%	AUM ⓘ	$1.6B	Perf Month ⓘ	3.17%
Expense ⓘ	0.49%	NAV ⓘ	$41.69	Return% 5Y ⓘ	7.14%	52W High ⓘ	-6.11%	Perf Quarter ⓘ	-0.47%
Dividend TTM ⓘ	$0.83 (1.98%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-5.36% 0.51%	Return% 10Y ⓘ	7.88%	52W Low ⓘ	10.39%	Perf Half Y ⓘ	-4.38%
Flows% 1M ⓘ	-1.6%	Flows% YTD ⓘ	-9.58%	Return% SI ⓘ	6.24%	Volatility(W/M) ⓘ	0.77% 0.81%	Perf YTD ⓘ	-1.36%
SMA20 ⓘ	1.09%	SMA50 ⓘ	0.02%	SMA200 ⓘ	0.1%	RSI (14) ⓘ	54.48	Beta ⓘ	0.96
IPO ⓘ	1996/3/18	Prev Close ⓘ	$41.78	Perf Year ⓘ	0.6%	Avg Volume ⓘ	1.20M	Price ⓘ	$41.92

📊 iShares MSCI Germany ETF (EWG) 투자 분석

ETF 개요

iShares MSCI Germany ETF · Global or ExUS Equities - Country Specific

광범위 지수형 — 시총 버킷 미상의 광범위 지수 추종

1996년 상장, 30년 운영 중.

iShares MSCI Germany ETF는 MSCI Germany 지수의 투자 성과를 추종하고자 합니다. 일반적으로 자산의 최소 80%를 기초 지수 구성 종목 및 해당 종목을 대표하는 예탁증서에 투자합니다. 이 지수는 독일 주식 시장의 대형 및 중형주 섹터 성과를 측정하도록 설계되었습니다. 이 ETF는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 EWG ETF 자세히 알아보기 →

Germanyequitymid-large-cap

규모: $1.6B 약 2조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 1996년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

저비용 ETF — 연 0.49%

Global or ExUS Equities - Country Specific 내 상위 25%. 1억 원 투자 시 약 490,000원/년.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.49%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

490,000원

카테고리 평균 대비 연 90,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

580,000원

보수율 0.58% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

8,825,058원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 9.1%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

FLJP

Franklin FTSE Japan ETF

0.09%

연 -0.40%p

FLKR

Franklin FTSE South Korea ETF

0.09%

연 -0.40%p

FLGB

Franklin FTSE United Kingdom ETF

0.09%

연 -0.40%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

Global or ExUS Equities - Country Specific 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -18.0%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

213,505,653원

→

누적 수익

+113,505,653원

연평균 +7.9%

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 -0.19%

평균권

벤치마크보다 연 18.0%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +15.21% 누적 +52.9%

평균권

벤치마크보다 연 4.1%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 +7.14% 누적 +41.2%

평균권

벤치마크보다 연 6.1%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

연평균 +7.88% 누적 +113.5%

평균권

벤치마크보다 연 7.0%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-07-29 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

EWG · 주가만 EWG · 주가 + 누적배당 EWG · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

EWG S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+27%

2017

-22%

2018

+20%

2019

+9%

2020

+5%

2021

-23%

2022

+21%

2023

+11%

2024

+37%

2025

-2%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

2 / 9년

벤치마크 대비 열세 (22%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (-1.5% vs 8.7%)

2017 ✓

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

⚖️ 87%

벤치마크와 비슷한 하락폭 — 동조화

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

하위 25%

0.96

시장 +10% 상승 시 +9.6%

시장 -10% 하락 시 -9.6%

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±0.81%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-46.8%

낙폭 기간: 26개월

2018-01-23 → 2020-03-18

약 12개월 만에 회복

2015-08-03 최악 -41% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.14

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-8.6%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 1.98%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 +0.5%.

ℹ️ 배당은 보조 성과이며, 주된 기대 수익은 주가 상승입니다.

배당수익률

1.98%

주당 배당

$0.83

연간 기준

5년 성장률

0.5%

지급 주기

불규칙

최근 12개월 기준

📊 총 이력 1996~2025 (41건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.62 +22.9%

2016

$0.68 +9.2%

2017

$0.74 +9.6%

2018

$0.74 -0.8%

2019

$0.67 -9.6%

2020

$0.89 +32.8%

2021

$0.80 -9.6%

2022

$0.76 -5.0%

2023

$0.76 -0.4%

2024

$0.68 -10.4%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 41건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-06-16

$0.679

—

1.65%

2024-06-11

$0.758

—

2.47%

2023-12-20

$0.002

—

2.61%

2023-06-07

$0.759

—

5.65%

2022-12-13

$0.009

—

4.22%

2022-06-09

$0.792

—

6.55%

2021-12-30

$0.247

—

2.70%

2021-12-13

$0.036

—

3.15%

2021-06-10

$0.603

—

3.58%

2020-12-14

$0.387

—

2.17%

2020-06-15

$0.280

—

3.79%

2019-06-17

$0.738

—

5.50%

2018-06-19

$0.744

—

4.62%

2017-12-19

$0.084

—

2.06%

2017-06-20

$0.595

—

3.98%

2016-12-21

$0.009

—

2.37%

2016-06-22

$0.613

—

4.44%

2015-06-25

$0.506

—

3.90%

2014-06-25

$0.631

—

3.41%

2013-06-27

$0.435

—

1.75%

2012-06-21

$0.581

—

6.54%

2011-06-22

$0.674

—

3.67%

2010-06-23

$0.285

—

4.25%

2009-12-22

$0.014

—

2.82%

2009-06-23

$0.544

—

10.02%

2008-12-23

$0.073

—

9.73%

2008-06-25

$1.15

—

5.51%

2007-12-24

$0.518

—

1.47%

2006-12-20

$0.508

—

2.33%

2005-12-23

$0.116

—

1.52%

2004-12-23

$0.194

—

1.05%

2003-12-22

$0.201

—

2.06%

2002-12-23

$0.122

—

1.22%

2001-08-24

$0.189

—

17.20%

2000-08-24

$2.53

—

14.46%

1999-08-25

$0.469

—

3.62%

1998-12-22

$0.040

—

1.57%

1998-08-25

$0.273

—

1.97%

1997-12-23

$0.030

—

0.94%

1997-08-25

$0.131

—

1.49%

1996-08-26

$0.119

—

0.86%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1,675,048원

5년 누적 (세후) 8,461,103원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0.51% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

장기 적립식·분산 투자자

✅ 강점

💸저비용 — 연 0.49%

⚠️ 약점·주의사항

🎯벤치마크 대비 연 -6.1%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

광범위 시장 분산

57개 종목에 고루 분산되어 있어 안정적인 편이에요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

57개

상위 10개 비중

61.4%

최대 단일 종목

10.63%

집중도(HHI)

511

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Financial

11.6%

Healthcare

1.0% -10%p

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 61.4% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - Siemens AG

10.63%

#2 - SAP SE

10.14%

MAYW Allianz SE

8.39%

#4 - Siemens Energy AG

7.26%

#5 - Deutsche Telekom AG

7.14%

#6 - Rheinmetall AG

4.40%

#7 - Muenchener Rueckversicherungs-Gesellschaft AG in Muenchen

4.12%

#8 - Infineon Technologies AG

3.40%

#9 DB Deutsche Bank AG

3.17%

#10 - Deutsche Post AG

2.73%

같은 카테고리 비교

카테고리: Global or ExUS Equities - Country Specific

같은 카테고리 6종 중 AUM 5/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Country Specific

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 EWG보다 유리, ▼ 표시는 EWG보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
EWG	iShares MSCI Germany ETF	0.49%	$1.6B	60	1.98%	-1.36%	+0.60%
EWC	iShares MSCI Canada ETF	0.5% ▼	$6.1B ▲	90	1.26% ▼	-	+28.08% ▲
EWU	iShares MSCI United Kingdom ETF	0.5% ▼	$4.0B ▲	75	3.13% ▲	-	+19.19% ▲
EWL	iShares MSCI Switzerland ETF	0.5% ▼	$2.2B ▲	52	1.72% ▼	-	+16.75% ▲
EWP	iShares MSCI Spain ETF	0.5% ▼	$2.1B ▲	30	2.75% ▲	-	+35.10% ▲
EWA	iShares MSCI Australia ETF	0.5% ▼	$1.4B ▼	56	2.90% ▲	-	+11.82% ▲