CPSS

Consumer Portfolio Service Inc

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$9.12

+0.17 ▲ +1.90%

🌙 4월 29일 4:10 PM ET (한국 4/30 05:10)

$9.12

+0.00 +0.00%

시가총액

$198M

스몰캡

P/E

11.4

저평가 구간

배당수익률

없음

52주 위치

141%

저 37% 고 -11%

애널리스트

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	11.36	EPS (ttm) ⓘ	0.8	Insider Own ⓘ	57.6%	Shs Outstand ⓘ	0.02B	Perf Week ⓘ	5.43%
Market Cap ⓘ	0.20B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	-0.95%	Shs Float ⓘ	0.01B	Perf Month ⓘ	17.22%
Enterprise Value ⓘ	3.53B	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	23%	Short Float ⓘ	2.46%	Perf Quarter ⓘ	9.62%
Income ⓘ	0.02B	P/S ⓘ	0.46	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	-1.98%	Short Ratio ⓘ	12.53	Perf Half Y ⓘ	16.77%
Sales ⓘ	0.43B	P/B ⓘ	0.64	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.52%	Short Interest ⓘ	0.23M	Perf YTD ⓘ	-2.25%
Book/sh ⓘ	14.17	P/C ⓘ	1.15	EPS past 3/5Y ⓘ	-37.16% -2.33%	ROE ⓘ	6.42%	52W High ⓘ	-10.76% ($10.22)	Perf Year ⓘ	2.47%
Cash/sh ⓘ	7.91	P/FCF ⓘ	0.69	Sales past 3/5Y ⓘ	10.82% 7.31%	ROIC ⓘ	0.51%	52W Low ⓘ	36.79% ($6.67)	Perf 3Y ⓘ	-12.39%
Dividend Est. ⓘ	-	EV/EBITDA ⓘ	13.89	EPS Y/Y TTM ⓘ	-2.08%	Gross Margin ⓘ	99.79%	Volatility(W/M) ⓘ	2.97% 2.92%	Perf 5Y ⓘ	108.93%
Dividend TTM ⓘ	-	EV/Sales ⓘ	8.26	Sales Y/Y TTM ⓘ	14.89%	Oper. Margin ⓘ	60.76%	ATR (14) ⓘ	0.3	Perf 10Y ⓘ	130.89%
Dividend Ex-Date ⓘ	-	Quick Ratio ⓘ	3.1	EPS Q/Q ⓘ	-1.13%	Profit Margin ⓘ	4.52%	RSI (14) ⓘ	68.96	Recom ⓘ	1
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	3.1	Sales Q/Q ⓘ	9.08%	SMA20 ⓘ	8.91% ($8.37)	Beta ⓘ	1.11	Target Price ⓘ	$15
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	11.33	Earnings ⓘ	2026/3/10	SMA50 ⓘ	12.17% ($8.13)	Rel Volume ⓘ	2.98	Prev Close ⓘ	$8.95
Employees ⓘ	913	LT Debt/Eq ⓘ	11.28	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	9.13% ($8.36)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.02M	Price ⓘ	$9.12
IPO ⓘ	1992/10/22	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	501	Volume ⓘ	53,959	Change ⓘ	1.9%

📊 Consumer Portfolio Service Inc (CPSS) 투자 분석

Consumer Portfolio Service Inc, 어떤 회사인가요?

소비자포트폴리오서비스(CPSS) 가치주

Financial · Credit Services

소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다

🚗 컨슈머 포트폴리오 서비스(CPS)는 신용등급이 낮은 개인을 대상으로 한 서브프라임 자동차 할부금융 전문 기업입니다. 미국 전역의 프랜차이즈 딜러로부터 할부계약서(RISC)를 매입하고, 이를 자산유동화증권(ABS)으로 자금 조달하는 구조로 사업을 영위하는 독립 비은행(non-bank) 오토 파이낸스 업체 중 하나입니다.

Consumer Portfolio Service Inc 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 0.3조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위4085위

직원 수913명

IPO1992/10/22

현재가$9.12 ≈ 12,494원

📌 RUT · NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 3월 10일 (화) · 장 마감 후

돈을 잘 벌고 있나요?

재무 건전성 주의

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

60.8%

✓ 우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Credit Services 초소형주 중앙값 4.6% · 최상위권

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

4.5%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Credit Services 초소형주 중앙값 2.6% · 상위 46%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

매출총이익률

원재료비만 뺀 수준의 이익률 (제품 자체 경쟁력)

99.8%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Credit Services 중앙값 73.5% · 상위 8%

💡 제조업 30%, IT/소프트웨어 50% 이상이면 우수 (업종별 편차 큼)

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

6.4%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 초소형주 중앙값 3.3% · 상위 30%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

0.5%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 초소형주 중앙값 0.8% · 하위 48%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

0.5%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 초소형주 중앙값 2.0% · 하위 45%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

11.33

✓ 위험 수준

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

3.10

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Credit Services 중앙값 2.81

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

당좌비율

재고 제외한 즉시 현금화 가능 자산 비율

3.10

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Credit Services 중앙값 3.09

💡 1.0 이상이면 안전, 0.5 미만이면 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

혼조 전망

긍정·부정 시그널이 혼재

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

과거 실적 데이터 부족

분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

역성장 구간 EPS 또는 매출이 감소 중 — 구조적 문제 또는 경기 민감성 확인 필요

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

-37.2%

매우 부진

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

가치주 초소형주 중앙값 3.7% · 최하위권

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

-2.3%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

가치주 초소형주 중앙값 10.1% · 하위 28%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+7.3%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

가치주 초소형주 중앙값 6.9% · 상위 48%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+9.1%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

가치주 초소형주 중앙값 5.2% · 상위 44%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

5년간 시장을 40%p 앞섰습니다

CPSS +108.9% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

+39.5%p

시장보다 크게 우위

1년 기준

vs S&P 500

-25.9%p

시장보다 열세

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-36.8%p) 최고 (-10.8%p)

현재가가 저점 대비 36.8% 위, 고점 대비 10.8% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-15.9%

연간 변동성

39.5%

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 싼 편입니다

이익 대비·자산 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 싼 편

🏢 자산 대비 싼 편

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

11.36배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Credit Services 중앙값 11.43배 · 업계 평균권

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

0.64배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Credit Services 중앙값 1.68배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 23%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

0.46배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Credit Services 중앙값 1.32배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 19%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

EV/EBITDA 기업가치배수

기업 전체 가치 ÷ 영업현금이익 — M&A에서 쓰는 기준

13.89배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Credit Services 중앙값 10.83배 · 업계 평균권

💡 EV/EBITDA 10 이하 저평가, 20 이상이면 고평가 (M&A 밸류 기준)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

0.69배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Credit Services 중앙값 5.04배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$15.00 현재가 대비 +64.5%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Credit Services

누가 갖고 있나요?

수급에 다소 부담이 있습니다

내부자 소폭 순매도 -0.9% · 기관 순매도 -2.0% · 공매도 부담 낮음 2.5% · 공매도 최근 68일간 -0.7%p 감소

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

-0.9%

내부자 순매도

🏦 기관 (펀드·투자사)

-2.0%

기관 순매도

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 23.0%

기관 참여 보통

Financial 초소형주 중앙값 28.0%

🧑‍💼 내부자 57.6%

창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)

Financial 초소형주 중앙값 22.4%

👤 개인투자자 (추정) 19.4%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

2.5%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 초소형주 중앙값 0.2%

최근 68일 📉 -0.7%p 감소

공매도 회전일수

12.5일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 21.8M주

유동주식 (거래 가능) 9.2M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

CPSS을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

LODI

AAM SLC Low Duration Income ETF

AB Ultra Short Income ETF

0.27%

$1.5B

JPLD

JPMorgan Limited Duration Bond ETF

0.13%

$3.8B

EBIT

Harbor AlphaEdge Small Cap Earners ETF

0.10%

$12M

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당금을 지급하지 않습니다

이익을 재투자해 성장에 집중하는 기업일 수 있습니다. 성장주 특성을 고려해 투자하세요.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
CPSS 이 종목	$198.4M	11.4 ▲	0.6 ▲	6.42% ▼	-	+1.9%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.