CPSS
Consumer Portfolio Service Inc
6월 12일 4:00 PM ET (한국 6/13 05:00)
$9.53
-0.05 ▼ -0.52%
🌙 6월 12일 4:01 PM ET (한국 6/13 05:01)
$9.53
+0.00 +0.00%
소비자포트폴리오서비스(CPSS)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.
시가총액
$207M
스몰캡
P/E
11.3
저평가 구간
배당수익률
없음
52주 위치
127%
저 43% 고 -9%
애널리스트
-
| Index | RUT | P/E | 11.28 | EPS (ttm) | 0.85 | Insider Own | 57.74% | Shs Outstand | 0.02B | Perf Week | 1.06% |
| Market Cap | 0.21B | Forward P/E | - | EPS next Y | - | Insider Trans | -0.16% | Shs Float | 0.01B | Perf Month | -1.85% |
| Enterprise Value | 3.71B | PEG | - | EPS next Q | - | Inst Own | 22.41% | Short Float | 1.47% | Perf Quarter | 26.56% |
| Income | 0.02B | P/S | 0.47 | EPS this Y | - | Inst Trans | -2.9% | Short Ratio | 5.3 | Perf Half Y | 3.81% |
| Sales | 0.44B | P/B | 0.66 | EPS next 5Y | - | ROA | 0.52% | Short Interest | 0.13M | Perf YTD | 2.14% |
| Book/sh | 14.49 | P/C | 1.12 | EPS past 3/5Y | -37.16% -2.33% | ROE | 6.58% | 52W High | -9.15% ($10.49) | Perf Year | -5.64% |
| Cash/sh | 8.54 | P/FCF | 0.69 | Sales past 3/5Y | 10.82% 7.31% | ROIC | 0.5% | 52W Low | 42.94% ($6.67) | Perf 3Y | -22.01% |
| Dividend Est. | - | EV/EBITDA | 14.05 | EPS Y/Y TTM | 1.64% | Gross Margin | 99.8% | Volatility(W/M) | 5.9% 3.78% | Perf 5Y | 103.63% |
| Dividend TTM | - | EV/Sales | 8.5 | Sales Y/Y TTM | 12.28% | Oper. Margin | 60.97% | ATR (14) | 0.38 | Perf 10Y | 141.27% |
| Dividend Ex-Date | - | Quick Ratio | 3.59 | EPS Q/Q | 21.97% | Profit Margin | 4.62% | RSI (14) | 51.01 | Recom | 1 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 3.59 | Sales Q/Q | 8.67% | SMA20 | -1.17% ($9.64) | Beta | 1.13 | Target Price | $15 |
| Payout | - | Debt/Eq | 11.74 | Earnings | 2026/5/5 | SMA50 | 3.36% ($9.22) | Rel Volume | 0.65 | Prev Close | $9.58 |
| Employees | 913 | LT Debt/Eq | 11.73 | EPS/Sales Surpr. | - | SMA200 | 11.56% ($8.54) | Avg Volume(3M) | 0.03M | Price | $9.53 |
| IPO | 1992/10/22 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 431 | Volume | 16,462 | Change | -0.52% |
Consumer Portfolio Service Inc (CPSS) 투자 분석
Consumer Portfolio Service Inc, 어떤 회사인가요?
소비자포트폴리오서비스(CPSS) 가치주
Financial · Credit Services
소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다
🚗 컨슈머 포트폴리오 서비스(CPS)는 신용등급이 낮은 개인을 대상으로 한 서브프라임 자동차 할부금융 전문 기업입니다. 미국 전역의 프랜차이즈 딜러로부터 할부계약서(RISC)를 매입하고, 이를 자산유동화증권(ABS)으로 자금 조달하는 구조로 사업을 영위하는 독립 비은행(non-bank) 오토 파이낸스 업체 중 하나입니다.
Consumer Portfolio Service Inc 자세히 알아보기 →시가총액
$0.0B
약 0.3조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위4083위
직원 수913명
IPO1992/10/22
현재가$9.53 ≈ 13,056원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표
다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다
🎯 배당락일
예정된 배당 일정이 없습니다
📜 최근 이벤트
🔔 실적 발표 2026년 5월 5일 (화) · 장 마감 후
🔔 실적 발표 2026년 3월 10일 (화) · 장 마감 후
돈을 잘 벌고 있나요?
재무 건전성 주의
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
61.0%
✓ 우수
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
4.6%
✓ 양호
매출총이익률
원재료비만 뺀 수준의 이익률 (제품 자체 경쟁력)
99.8%
✓ 우수
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
6.6%
✓ 양호
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
0.5%
✓ 평균
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
0.5%
✓ 평균
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
11.74
✓ 위험 수준
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
3.59
✓ 양호
당좌비율
재고 제외한 즉시 현금화 가능 자산 비율
3.59
✓ 양호
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
혼조 전망
긍정·부정 시그널이 혼재
애널리스트 목표가
$0.00
현재가 대비 +0.0%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
실적 변동성 큼
애널리스트 예상을 자주 하회
0
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
0%
상회 비율
2026.03.10
하회
실적 $0.21 · 예상 $0.23
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
역성장 구간 EPS 또는 매출이 감소 중 — 구조적 문제 또는 경기 민감성 확인 필요
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
-37.2%
부진
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
-2.3%
평균
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+7.3%
평균
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+8.7%
양호
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
5년간 시장을 소폭 앞섰습니다 (+29%p)
CPSS +103.6% · S&P 500 +74.8%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
+28.8%p
시장보다 우위
1년 기준
vs S&P 500
-28.5%p
시장보다 열세
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-42.9%p) 최고 (-9.2%p)
현재가가 저점 대비 42.9% 위, 고점 대비 9.2% 아래
최근 리스크 (최근 100거래일)
최대 낙폭
-15.9%
연간 변동성
39.8%
기술 지표
Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 136거래일 시계열
가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 구름(SpanA/B)
볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →
현재 진단 · 2026-06-12
하락 추세 구간
현재가 $9.53 가 평균선($9.64) 아래. 정상 하락 흐름. 일목 구름 안(관망).
MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼
단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →
현재 진단 · 2026-06-12
관망 구간 — 추세 약함
MACD 0.011 · Signal 0.059 · Hist -0.048. 방향성 약함.
RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼
RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →
현재 진단 · 2026-06-12
상승 우위 구간
RSI 51.0 (중립 50 위). 매수세 우세, 안정 상승. Stoch %K 도 58.9.
※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.
지금 투자 매력은?
같은 업계 회사들보다 싼 편입니다
이익 대비·자산 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다.
예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 싼 편
자산 대비 싼 편
매출 대비 싼 편
현금흐름 대비 싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
11.28배
✓ 싼 편
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
0.66배
✓ 싼 편
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
0.47배
✓ 매우 싸다
💧 현금흐름 대비
EV/EBITDA 기업가치배수
기업 전체 가치 ÷ 영업현금이익 — M&A에서 쓰는 기준
14.05배
✓ 평균
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
0.69배
✓ 매우 싸다
애널리스트 목표가 (참고)
$15.00 현재가 대비 +57.4%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Credit Services
누가 갖고 있나요?
수급에 다소 부담이 있습니다
내부자 소폭 순매도 -0.2% · 기관 순매도 -2.9% · 공매도 부담 낮음 1.5% · 공매도 최근 90일간 -1.7%p 감소
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
-0.2%
내부자 순매도
🏦 기관 (펀드·투자사)
-2.9%
기관 순매도
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 22.4%
기관 참여 보통
🧑💼 내부자 57.7%
창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)
👤 개인투자자 (추정) 19.8%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
1.5%
낮음 — 하락 베팅 약함
최근 90일 📉 -1.7%p 감소
공매도 회전일수
5.3일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 21.7M주
유동주식 (거래 가능) 9.2M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.
CPSS을 편입한 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당금을 지급하지 않습니다
이익을 재투자해 성장에 집중하는 기업일 수 있습니다. 성장주 특성을 고려해 투자하세요.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CPSS 이 종목 | $206.8M | 11.3 ▲ | 0.7 ▲ | 6.58% ▼ | - | -0.5% |
BRK-A | $1.05T | 14.5 ▼ | 1.4 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.8% |
BRK-B | $1.05T | 14.6 ▼ | 1.4 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.7% |
JPM | $859.4B | 15.4 ▼ | 2.5 ▼ | 16.39% ▲ | 1.98% ▼ | +2.3% |
V | $607.4B | 28.3 ▼ | 17.3 ▼ | 59.8% ▲ | 0.84% ▼ | +1.1% |
MA | $432.9B | 28.4 ▼ | 64.7 ▼ | 232.56% ▲ | 0.71% ▼ | +0.7% |
| 업종 평균 | - | 13.7 | 1.3 | 8.86% | 2.64% | - |
자주 묻는 질문
소비자포트폴리오서비스(CPSS)은 어떤 회사인가요?
소비자포트폴리오서비스(CPSS)은 Financial 섹터에 속하며 Credit Services 산업의 기업입니다.
CPSS의 시가총액은 얼마인가요?
CPSS의 시가총액은 약 $207M, 섹터 내 순위는 4,083위입니다.
CPSS의 PER은 어떤가요?
CPSS의 PER은 약 11.3배, Financial 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.
CPSS의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
CPSS은 지난 52주간 최고 $10.49, 최저 $6.67를 기록했습니다.
면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.