BLTD
Bluemonte Long Term Bond ETF
7월 31일 10:34 AM ET (한국 7/31 23:34)
$24.41
+0.02 ▲ +0.08%
BLTD ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.
총보수비율
0.23%
연간 운용 비용
순자산 (AUM)
$163M
약 2230억원
보유종목
4개
배당수익률
4.49%
운용 방식
Active
| Category | Bonds - Broad Market | Asset Type | Bonds | Return% 1Y | 1.84% | Total Holdings | 4 | Perf Week | -0.45% |
| ETF Type | US Bonds | Active/Passive | Active | Return% 3Y | - | AUM | $163M | Perf Month | -3.21% |
| Expense | 0.23% | NAV | $24.38 | Return% 5Y | - | 52W High | -7.67% | Perf Quarter | -2.59% |
| Dividend TTM | $1.1 (4.49%) | Div Gr. 3/5Y | - | Return% 10Y | - | 52W Low | 0.14% | Perf Half Y | -4.37% |
| Flows% 1M | 1.24% | Flows% YTD | 23.59% | Return% SI | 1.7% | Volatility(W/M) | 0.38% 0.33% | Perf YTD | -3.98% |
| SMA20 | -1.39% | SMA50 | -2.36% | SMA200 | -4.11% | RSI (14) | 32.99 | Beta | 0.17 |
| IPO | 2025/6/23 | Prev Close | $24.39 | Perf Year | -2.94% | Avg Volume | 0.02M | Price | $24.41 |
Bluemonte Long Term Bond ETF (BLTD) 투자 분석
ETF 개요
Bluemonte Long Term Bond ETF · Bonds - Broad Market
채권형 — 채권 ETF (만기 미상)
2025년 상장, 1년 운영 중.
Bluemonte Long Term Bond ETF는 총수익과 수익(소득) 제공을 목표로 합니다. 이 ETF는 액티브 운용 방식의 ETF로, 정상적인 상황에서 순자산의 최소 80%(투자 목적의 차입금 포함)를 채권에 대한 익스포저를 제공하는 자산에 투자합니다. 여기에는 자산의 80% 이상을 채권에 투자하는 하위 ETF에 대한 투자가 포함됩니다. 이 ETF는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.
📘 BLTD ETF 자세히 알아보기 →U.S.fixed-incomebondsETFs
- 규모
- $163M 약 2230억원
- 운용사
- Bluemonte
- 운용 방식
- 액티브 (운용사 재량)
- 상장일
- 2025년
비용 효율성
연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향
평균 수준의 운용보수 — 연 0.23%
Bonds - Broad Market 카테고리 내 평균권.
실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)
평균권0.23%
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션
100,000,000원
연간 운용보수
230,000원
카테고리 평균 대비 연 130,000원 절약
카테고리 중앙값 연간 비용
360,000원
보수율 0.36% 기준
10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)
4,187,788원
수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 4.3%가 운용사로 빠져나갑니다
운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.
한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.
같은 카테고리의 더 저렴한 대안
BND
Vanguard Total Bond Market ETF
0.03%
연 -0.20%p
AGG
iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF
0.03%
연 -0.20%p
BSV
Vanguard Short-Term Bond ETF
0.03%
연 -0.20%p
* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.
장기 성과
1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력
수익률 데이터가 부족합니다
벤치마크(SPY) 대비 1년 -13.9%p.
ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.
1년 전 투자했다면 지금
100,000,000원
지금 자산
101,840,000원
→
누적 수익
+1,840,000원
연평균 +1.8%
ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법
각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.
가격 상승 가격 하락 배당 수취
파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)
1년
2025.07 ~ 2026.07
연평균 +1.84%
하위 5%가격 -2.94% + 배당 +4.78% = 총 +1.84%/년
벤치마크보다 연 13.9%p 뒤쳐졌습니다
내 위치하위 5%
하위권 평균 상위권
3년
2023.07 ~ 2026.07
2025년 6월 상장 — 3년 미만
5년
2021.07 ~ 2026.07
2025년 6월 상장 — 5년 미만
10년
2016.07 ~ 2026.07
2025년 6월 상장 — 10년 미만
1년 누적 총수익 곡선
2025-06-23 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.
BLTD · 주가만 BLTD · 주가 + 누적배당 BLTD · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)
100
150
ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.
연도별 수익률 비교
달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률
BLTD S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2025
2026 YTD
💡 주식 벤치마크(SPY)는 자산 종류가 달라 직접 비교는 참고용입니다.
ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.
S&P 500 (SPY) 대비 승률
—
완성된 연도 1년 — 3년 이상 데이터가 쌓이면 승률 판정이 표시됩니다.
2025 ✗
2026 ✗ YTD
💡 자산 종류가 다른 SPY와의 승률은 참고용입니다.
ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.
하락장 추종도 (Downside Capture)
23%
하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수
<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)
💡 채권은 주식 하락과 음의 상관관계인 경우가 많아 이 지표 해석이 제한적.
ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).
리스크 성격
변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력
종합 리스크 등급
채권 기준
채권 ETF는 주식보다 덜 흔들리는 게 당연해요. 같은 채권 ETF끼리 비교해야 의미 있어요. 금리가 오르면 가격이 내려가는 관계도 함께 봐야 해요.
🏦 채권 ETF — 낮은 변동성·낮은 Beta가 본연
채권은 주식 대비 변동성이 훨씬 낮고, 주식 벤치마크 대비 Beta도 낮습니다. "안정적"이라는 평가는 당연한 결과이며, 본격 비교는 채권 지수(AGG/TLT 등)를 기준으로 하는 게 유의미합니다.
Beta (시장 민감도)
평균권0.17
시장 +10% 상승 시 +1.7%
시장 -10% 하락 시 -1.7%
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.
일평균 변동폭 (최근 1개월)
하위 25%±0.33%
S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상
연간 변동성 추이 (과거 10년)
ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.
최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년
-5.4%
2025-06-23 최악 -5% 2026-07-01
ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.
Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)
-0.28
부진 — 무위험 수익에도 못 미침
ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.
배당 분석
배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산
채권 분배 — 연 4.49%
쿠폰 이자가 주 원천입니다.
채권 ETF의 분배금은 대부분 이자수익(coupon)입니다. 금리가 오르면 분배금은 늘지만 가격이 하락하는 관계를 함께 봐야 합니다.
배당수익률
4.49%
주당 배당
$1.10
연간 기준
5년 성장률
-
지급 주기
불규칙
2월 · 3월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
—
2021
—
2022
—
2023
—
2024
$0.63
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 8건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-27
$0.086
—
3.26%
2026-02-25
$0.094
—
2.79%
2025-12-30
$0.190
—
2.47%
2025-11-25
$0.090
—
1.70%
2025-10-30
$0.086
—
1.35%
2025-09-29
$0.091
—
1.02%
2025-08-28
$0.097
—
0.68%
2025-07-30
$0.076
—
0.30%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100,000,000원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 3,812,372원
5년 누적 (세후) 19,061,860원
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.
종합 투자 매력도
이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필
강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
낮음
적합
매우 낮음
매우 적합
이런 분에게 어울려요
포트폴리오 안정성을 원하는 투자자
✅ 강점
뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.
⚠️ 약점·주의사항
- ⚠️변동성이 평균보다 큽니다
- 🎯벤치마크 대비 연 -13.9%p 부진
포트폴리오 구성
이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목
채권 포트폴리오
주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
3개
상위 10개 비중
99.8%
최대 단일 종목
64.37%
집중도(HHI)
4891
높음 (집중)
⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.
🥧 섹터 비중
Financial 25.5%
같은 카테고리 비교
카테고리: Bonds - Broad Market
같은 카테고리 2종 중 AUM 2/2위 · 보수율 2/2위
카테고리: Bonds - Broad Market
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 BLTD보다 유리, ▼ 표시는 BLTD보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| BLTD | Bluemonte Long Term Bond ETF | 0.23% | $163M | 4 | 4.49% | -3.98% | -2.94% |
| Vanguard Long-Term Bond ETF | 0.03% ▲ | $5.8B ▲ | 2969 | 4.94% ▲ | - | -3.61% ▼ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ BLTD보다 유리 · ▼ BLTD보다 불리
같은 테마 레버리지·커버드콜 ETF
같은 테마를 다른 전략으로 접근하는 ETF
BLTD과 같은 테마를 레버리지·커버드콜 방식으로 운용하는 ETF 9종 (레버리지 2 · 인버스 3 · 커버드콜 4)
BLTD의 직접 파생상품은 아니지만, 같은 테마를 다른 전략으로 다루는 ETF예요.
ℹ️ 어떤 ETF가 모인 건가요?
BLTD과 테마(카테고리·섹터)가 겹치는 ETF 중 특수 전략을 사용하는 것들이에요. 레버리지는 일일 등락의 2~3배, 인버스는 반대 방향 수익, 커버드콜은 옵션 프리미엄으로 월배당을 만들어요.
⚠️ 장기 보유 주의
레버리지·인버스 ETF는 일일 수익률만 추종해요. 변동성이 크면 오래 보유할수록 원본 지수와 수익률이 벌어지는 변동성 손실(volatility decay)이 누적돼, 단기 매매용 상품이에요.
레버리지 2 같은 테마를 2~3배로 증폭하는 ETF (변동성 큼)
인버스 3 같은 테마의 하락에 베팅하는 ETF
자주 묻는 질문
BLTD은 어떤 ETF인가요?
BLTD은 Bonds - Broad Market 카테고리의 ETF, Bluemonte이(가) 운용합니다.
BLTD은 몇 개 종목에 투자하나요?
BLTD은 총 4개 종목을 보유하며, AUM은 약 $163M입니다.
BLTD은 배당(분배)을 주나요?
BLTD의 분배수익률은 약 4.49%입니다.
BLTD의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
BLTD은 지난 52주간 최고 $26.44, 최저 $24.38를 기록했습니다.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.