BAFN

BayFirst Financial Corp

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$8.00

+0.00 +0.00%

🌙 4월 29일 4:10 PM ET (한국 4/30 05:10)

$8.00

+0.00 +0.00%

시가총액

$33M

스몰캡

P/E

배당수익률

1.00%

52주 위치

534%

저 67% 고 -54%

애널리스트

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	-	EPS (ttm) ⓘ	-5.92	Insider Own ⓘ	17.1%	Shs Outstand ⓘ	0.00B	Perf Week ⓘ	-5.66%
Market Cap ⓘ	0.03B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	0.00B	Perf Month ⓘ	30.72%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	13.85%	Short Float ⓘ	1.78%	Perf Quarter ⓘ	17.65%
Income ⓘ	-0.02B	P/S ⓘ	0.3	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	-1.69%	Short Ratio ⓘ	3.36	Perf Half Y ⓘ	-14.98%
Sales ⓘ	0.11B	P/B ⓘ	0.46	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	-1.77%	Short Interest ⓘ	0.06M	Perf YTD ⓘ	1.91%
Book/sh ⓘ	17.49	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-172.26% -	ROE ⓘ	-23.11%	52W High ⓘ	-54.15% ($17.45)	Perf Year ⓘ	-46.62%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	0.12	Sales past 3/5Y ⓘ	17.22% -5.73%	ROIC ⓘ	-23.13%	52W Low ⓘ	66.63% ($4.80)	Perf 3Y ⓘ	-44.44%
Dividend Est. ⓘ	$0.08 (1%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	-321.34%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	11.56% 7.64%	Perf 5Y ⓘ	-65.7%
Dividend TTM ⓘ	0.08	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-9.38%	Oper. Margin ⓘ	-21.34%	ATR (14) ⓘ	0.6	Perf 10Y ⓘ	-
Dividend Ex-Date ⓘ	2025/5/30	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	-132.86%	Profit Margin ⓘ	-22.18%	RSI (14) ⓘ	63.77	Recom ⓘ	-
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-20.63% -9.94%	Current Ratio ⓘ	0.2	Sales Q/Q ⓘ	-29.99%	SMA20 ⓘ	7.45% ($7.45)	Beta ⓘ	0.41	Target Price ⓘ	-
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	0.24	Earnings ⓘ	2026/4/30	SMA50 ⓘ	18.87% ($6.73)	Rel Volume ⓘ	0.77	Prev Close ⓘ	$8
Employees ⓘ	144	LT Debt/Eq ⓘ	0.21	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	-5.35% ($8.45)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.02M	Price ⓘ	$8
IPO ⓘ	2019/11/20	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	443	Volume ⓘ	13,991	Change ⓘ	-

📊 BayFirst Financial Corp (BAFN) 투자 분석

BayFirst Financial Corp, 어떤 회사인가요?

베이퍼스트파이낸셜즈(BAFN)

Financial · Banks - Regional

소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다

🏦 베이퍼스트 파이낸셜()은 플로리다 탬파베이·새러소타 지역에서 커뮤니티 뱅크를 운영하는 소형 은행 지주사입니다. 최근 SBA 7(a) 대출 사업을 철수하고 전통 커뮤니티 뱅킹·USDA/SBA 404 대출에 집중하는 전략으로 재편했습니다.

BayFirst Financial Corp 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 0.0조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위5098위

직원 수144명

IPO2019/11/20

현재가$8.00 ≈ 10,960원

NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표 오늘

4월 30일 (목) · 장 마감 후

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🎯 배당락 2025년 5월 30일 (금)

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성·재무 모두 주의가 필요합니다

투자 전 경영 리스크 충분히 검토

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

-21.3%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

-22.2%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

-23.1%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

-1.8%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

-23.1%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.24

✓ 부채 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중앙값 0.40

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.20

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

전망 데이터가 부족합니다

애널리스트 추정치·목표가가 수집되지 않았습니다.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

과거 실적 데이터 부족

분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

역성장 구간 EPS 또는 매출이 감소 중 — 구조적 문제 또는 경기 민감성 확인 필요

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

-172.3%

매우 부진

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

미분류 초소형주 중앙값 23.5% · 최하위권

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

-5.7%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

미분류 초소형주 중앙값 2.8% · 하위 35%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

-30.0%

부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

미분류 초소형주 중앙값 0.7% · 하위 22%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

장기 부진 — 시장 대비 -135%p

BAFN -65.7% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

-135.1%p

시장보다 크게 열세

1년 기준

vs S&P 500

-75.0%p

시장보다 크게 열세

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-66.6%p) 최고 (-54.1%p)

현재가가 저점 대비 66.6% 위, 고점 대비 54.1% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-29.0%

연간 변동성

63.3%

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 싼 편입니다

자산 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

🏢 자산 대비 싼 편

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 싼 편

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

0.46배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 0.94배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

0.30배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 1.88배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

0.12배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 12.03배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 초소형주

누가 갖고 있나요?

수급에 다소 부담이 있습니다

기관 순매도 -1.7% · 공매도 부담 낮음 1.8% · 공매도 최근 68일간 +1.6%p 증가

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

0.0%

내부자 변동 거의 없음

🏦 기관 (펀드·투자사)

-1.7%

기관 순매도

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 13.8%

리테일 중심

Financial 초소형주 중앙값 28.1%

🧑‍💼 내부자 17.1%

창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)

Financial 초소형주 중앙값 22.4%

👤 개인투자자 (추정) 69.0%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

1.8%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 초소형주 중앙값 0.2%

최근 68일 📈 +1.6%p 증가

공매도 회전일수

3.4일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 4.1M주

유동주식 (거래 가능) 3.4M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

BAFN을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 3개 표시

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.01%

$1.3B

VTI

Vanguard Total Stock Market ETF

0.00%

$616.7B

VXF

Vanguard Extended Market Index ETF

0.00%

$28.0B

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당 지급 — 연 1%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

배당수익률

0.00%

업종 평균 2.7%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

0.0%

배당 연평균

📅 지급월 5월

📊 총 이력 2021~2025 (19건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.35

2021

$0.32 -7.7%

2022

$0.32 +0.0%

2023

$0.32 +0.0%

2024

$0.16 -50.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 19건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-05-30

$0.080

—

2.45%

2025-02-28

$0.080

—

2.17%

2024-11-29

$0.080

—

3.02%

2024-08-30

$0.080

—

2.88%

2024-05-31

$0.080

—

2.84%

2024-02-29

$0.080

—

2.44%

2023-11-30

$0.080

—

3.94%

2023-08-31

$0.080

—

2.94%

2023-05-31

$0.080

—

2.73%

2023-02-28

$0.080

—

2.14%

2022-11-30

$0.080

—

1.99%

2022-08-31

$0.080

—

1.65%

2022-05-31

$0.080

—

2.27%

2022-02-28

$0.080

—

1.66%

2021-11-12

$0.070

—

1.24%

2021-08-12

$0.070

—

1.03%

2021-06-16

$0.070

—

0.88%

2021-05-13

$0.070

—

0.58%

2021-02-11

$0.067

—

0.36%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 8,500원

5년 누적 (세후) 3.5만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 -9.94% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
BAFN 이 종목	$32.9M	-	0.5 ▲	-23.11% ▼	1% ▼	+0.0%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.