AUBN

Auburn National Bancorp Inc

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$23.50

-0.39 ▼ -1.63%

🌙 4월 29일 4:10 PM ET (한국 4/30 05:10)

$23.79

+0.38 ▲ +1.61%

시가총액

$83M

스몰캡

P/E

11.3

저평가 구간

배당수익률

4.60%

52주 위치

1997%

저 20% 고 -19%

애널리스트

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	11.32	EPS (ttm) ⓘ	2.08	Insider Own ⓘ	30.36%	Shs Outstand ⓘ	0.00B	Perf Week ⓘ	-3.61%
Market Cap ⓘ	0.08B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	0.15%	Shs Float ⓘ	0.00B	Perf Month ⓘ	-0.76%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	12.17%	Short Float ⓘ	0.27%	Perf Quarter ⓘ	-10.58%
Income ⓘ	0.01B	P/S ⓘ	1.88	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	2.64%	Short Ratio ⓘ	1.82	Perf Half Y ⓘ	-12.93%
Sales ⓘ	0.04B	P/B ⓘ	0.89	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.73%	Short Interest ⓘ	0.01M	Perf YTD ⓘ	-12.8%
Book/sh ⓘ	26.35	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-11.02% -0.14%	ROE ⓘ	8.52%	52W High ⓘ	-18.97% ($29.00)	Perf Year ⓘ	18.09%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	7.6	Sales past 3/5Y ⓘ	10.17% 5.51%	ROIC ⓘ	7.42%	52W Low ⓘ	19.97% ($19.59)	Perf 3Y ⓘ	4.44%
Dividend Est. ⓘ	$1.08 (4.6%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	13.41%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	1.21% 1.88%	Perf 5Y ⓘ	-33.14%
Dividend TTM ⓘ	1.08	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	3.98%	Oper. Margin ⓘ	20.99%	ATR (14) ⓘ	0.67	Perf 10Y ⓘ	-16.07%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/3/10	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	6.65%	Profit Margin ⓘ	16.53%	RSI (14) ⓘ	47.12	Recom ⓘ	-
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	0.63% 1.15%	Current Ratio ⓘ	0.18	Sales Q/Q ⓘ	3.08%	SMA20 ⓘ	-0.94% ($23.72)	Beta ⓘ	0.44	Target Price ⓘ	-
Payout ⓘ	52.03%	Debt/Eq ⓘ	0.07	Earnings ⓘ	2026/4/28	SMA50 ⓘ	-2.39% ($24.08)	Rel Volume ⓘ	0.53	Prev Close ⓘ	$23.89
Employees ⓘ	145	LT Debt/Eq ⓘ	0.06	EPS/Sales Surpr. ⓘ	58% -3.09%	SMA200 ⓘ	-5.99% ($25)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.00M	Price ⓘ	$23.5
IPO ⓘ	1995/8/3	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	69	Volume ⓘ	1,883	Change ⓘ	-1.63%

📊 Auburn National Bancorp Inc (AUBN) 투자 분석

Auburn National Bancorp Inc, 어떤 회사인가요?

아버넘 내셔널 뱅코프(AUBN) 배당주

Financial · Banks - Regional

소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다

🏦 미국 앨라배마주 오번 지역을 기반으로 활동하는 유일한 로컬 상업 은행 지주회사입니다. 자회사인 '오번 뱅크(AuburnBank)'를 통해 29년 연속 지역 내 예금 점유율 1위를 기록하며 탄탄한 신뢰를 바탕으로 안정적인 성장을 이어가고 있습니다.

Auburn National Bancorp Inc 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 0.1조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위4627위

직원 수145명

IPO1995/08/03

현재가$23.50 ≈ 32,195원

NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 4월 28일 (화) · 장 시작 전 EPS +58.0% 매출 -3.1%

🎯 배당락 2026년 3월 10일 (화)

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성은 좋지만 재무가 약합니다

부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

21.0%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 16.2% · 상위 31%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

16.5%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 13.4% · 상위 32%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

8.5%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 초소형주 중앙값 3.3% · 상위 21%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

0.7%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 초소형주 중앙값 0.8% · 하위 49%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

7.4%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 초소형주 중앙값 2.0% · 상위 17%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.07

✓ 부채 매우 낮음

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중앙값 0.40

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.18

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

전망 데이터가 부족합니다

애널리스트 추정치·목표가가 수집되지 않았습니다.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

실적 신뢰도 높음

최근 1분기 중 1번 예상 상회

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+58.0%

평균 서프라이즈

2026.04.28

상회

+58.0%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

역성장 구간 EPS 또는 매출이 감소 중 — 구조적 문제 또는 경기 민감성 확인 필요

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

-11.0%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 초소형주 중앙값 -5.2% · 하위 43%

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

-0.1%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 초소형주 중앙값 -0.1% · 평균 수준

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+5.5%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 초소형주 중앙값 5.5% · 평균 수준

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+3.1%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 초소형주 중앙값 -1.3% · 상위 35%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

장기 부진 — 시장 대비 -103%p

AUBN -33.1% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

-102.5%p

시장보다 크게 열세

1년 기준

vs S&P 500

-10.3%p

시장보다 열세

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-20.0%p) 최고 (-19.0%p)

현재가가 저점 대비 20.0% 위, 고점 대비 19.0% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-20.1%

연간 변동성

46.4%

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 싼 편입니다

이익 대비·자산 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 싼 편

🏢 자산 대비 싼 편

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

11.32배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 12.96배 · 업계 평균권

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

0.89배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 0.96배 · 업계 평균권

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

1.88배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 1.90배 · 업계 평균권

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

7.60배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 12.22배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 14%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 초소형주

누가 갖고 있나요?

수급 흐름이 긍정적입니다

내부자 소폭 순매수 +0.1% · 기관 순매수 +2.6% · 공매도 부담 낮음 0.3%

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

+0.1%

내부자 순매수

🏦 기관 (펀드·투자사)

+2.6%

기관 순매수

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 12.2%

리테일 중심

Financial 초소형주 중앙값 28.0%

🧑‍💼 내부자 30.4%

창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)

Financial 초소형주 중앙값 22.4%

👤 개인투자자 (추정) 57.5%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

0.3%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 초소형주 중앙값 0.2%

최근 68일 변동 거의 없음

공매도 회전일수

1.8일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 3.5M주

유동주식 (거래 가능) 2.4M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

AUBN을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

BSVO

EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF

0.02%

$2.3B

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.02%

$1.3B

VXF

Vanguard Extended Market Index ETF

0.00%

$28.0B

DCOR

Dimensional US Core Equity 1 ETF

0.00%

$2.9B

DFAC

Dimensional U.S. Core Equity 2 ETF

0.00%

$44.1B

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당주 — 연 4.6% 배당

5년 배당 성장률 1.15%

배당수익률

0.00%

업종 평균 2.7%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

0.0%

배당 연평균

📅 지급월 3월 · 6월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 1996~2026 (120건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.90 +2.3%

2016

$0.92 +2.2%

2017

$0.96 +4.3%

2018

$1.00 +4.2%

2019

$1.02 +2.0%

2020

$1.04 +2.0%

2021

$1.06 +1.9%

2022

$1.08 +1.9%

2023

$1.08 +0.0%

2024

$1.08 +0.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 120건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-10

$0.270

—

5.66%

2025-12-10

$0.270

—

4.98%

2025-09-10

$0.270

—

5.51%

2025-06-10

$0.270

—

6.12%

2025-03-10

$0.270

—

5.30%

2024-12-10

$0.270

—

4.60%

2024-09-10

$0.270

—

5.43%

2024-06-10

$0.270

—

5.82%

2024-03-07

$0.270

—

6.59%

2023-12-07

$0.270

—

6.47%

2023-09-07

$0.270

—

6.09%

2023-06-08

$0.270

—

6.36%

2023-03-09

$0.270

—

5.56%

2022-12-08

$0.265

—

5.74%

2022-09-08

$0.265

—

5.19%

2022-06-09

$0.265

—

4.38%

2022-03-09

$0.265

—

3.99%

2021-12-09

$0.260

—

3.90%

2021-09-09

$0.260

—

3.67%

2021-06-09

$0.260

—

3.49%

2021-03-09

$0.260

—

2.67%

2020-12-09

$0.255

—

2.39%

2020-09-09

$0.255

—

2.49%

2020-06-09

$0.255

—

1.83%

2020-03-09

$0.255

—

2.01%

2019-12-09

$0.250

—

2.24%

2019-09-09

$0.250

—

2.68%

2019-06-07

$0.250

—

3.61%

2019-03-07

$0.250

—

3.61%

2018-12-07

$0.240

—

3.32%

2018-09-07

$0.240

—

2.46%

2018-06-07

$0.240

—

2.58%

2018-03-08

$0.240

—

3.19%

2017-12-07

$0.230

—

3.15%

2017-09-07

$0.230

—

3.17%

2017-06-07

$0.230

—

3.31%

2017-03-08

$0.230

—

3.46%

2016-12-07

$0.225

—

3.82%

2016-09-07

$0.225

—

3.90%

2016-06-08

$0.225

—

3.00%

2016-03-08

$0.225

—

3.30%

2015-12-08

$0.220

—

3.98%

2015-09-08

$0.220

—

4.05%

2015-06-08

$0.220

—

3.49%

2015-03-06

$0.220

—

4.36%

2014-12-08

$0.215

—

3.67%

2014-09-08

$0.215

—

3.44%

2014-06-06

$0.215

—

4.33%

2014-03-06

$0.215

—

4.23%

2013-12-06

$0.210

—

4.19%

2013-09-06

$0.210

—

4.51%

2013-06-06

$0.210

—

4.71%

2013-03-06

$0.210

—

4.65%

2012-12-06

$0.205

—

4.55%

2012-09-06

$0.205

—

4.81%

2012-06-06

$0.205

—

3.90%

2012-03-07

$0.205

—

4.58%

2011-12-07

$0.200

—

5.10%

2011-09-07

$0.200

—

5.09%

2011-06-08

$0.200

—

4.99%

2011-03-08

$0.200

—

4.92%

2010-12-08

$0.195

—

4.92%

2010-09-08

$0.195

—

4.72%

2010-06-08

$0.195

—

5.47%

2010-03-08

$0.195

—

3.84%

2009-12-08

$0.190

—

4.81%

2009-09-08

$0.190

—

3.38%

2009-06-08

$0.190

—

2.88%

2009-03-06

$0.190

—

4.83%

2008-12-08

$0.185

—

3.33%

2008-09-08

$0.185

—

3.25%

2008-06-06

$0.185

—

3.13%

2008-03-06

$0.185

—

3.87%

2007-12-06

$0.175

—

3.45%

2007-09-06

$0.175

—

3.38%

2007-06-06

$0.175

—

3.07%

2007-03-07

$0.175

—

2.86%

2006-12-06

$0.160

—

2.85%

2006-09-06

$0.160

—

3.16%

2006-06-07

$0.160

—

3.19%

2006-03-08

$0.160

—

3.26%

2005-12-07

$0.145

—

3.27%

2005-09-07

$0.145

—

2.85%

2005-06-08

$0.145

—

3.00%

2005-03-08

$0.145

—

3.04%

2004-12-08

$0.125

—

2.32%

2004-09-08

$0.125

—

2.45%

2004-06-08

$0.125

—

2.45%

2004-03-08

$0.125

—

2.49%

2003-12-08

$0.120

—

2.30%

2003-09-08

$0.120

—

2.85%

2003-06-06

$0.120

—

3.65%

2003-03-06

$0.120

—

4.16%

2002-12-06

$0.110

—

3.86%

2002-09-06

$0.110

—

3.75%

2002-06-06

$0.110

—

3.64%

2002-03-07

$0.110

—

4.03%

2001-12-06

$0.100

—

4.12%

2001-09-06

$0.100

—

4.27%

2001-06-06

$0.100

—

4.52%

2001-03-07

$0.100

—

4.49%

2000-12-12

$0.100

—

3.37%

2000-09-06

$0.100

—

4.04%

2000-06-07

$0.100

—

3.91%

2000-03-08

$0.100

—

2.85%

1999-12-08

$0.100

—

2.47%

1999-09-08

$0.100

—

2.20%

1999-06-08

$0.060

—

1.48%

1999-03-08

$0.060

—

1.23%

1998-12-08

$0.048

—

1.31%

1998-09-08

$0.048

—

1.13%

1998-06-08

$0.047

—

1.07%

1998-03-06

$0.040

—

1.09%

1997-12-08

$0.040

—

1.41%

1997-09-11

$0.040

—

1.81%

1997-06-10

$0.040

—

1.90%

1997-03-17

$0.040

—

1.76%

1996-12-06

$0.037

—

1.49%

1996-09-06

$0.037

—

1.06%

1996-03-20

$0.033

—

0.50%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 3.9만원

5년 누적 (세후) 20.0만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 1.15% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
AUBN 이 종목	$82.5M	11.3 ▲	0.9 ▲	8.52% ▼	4.6% ▲	-1.6%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.