AHL

Aspen Insurance Holdings Ltd

2월 23일 4:00 PM ET (한국 2/24 06:00)

$37.50

+0.00 +0.00%

시가총액

$3.4B

스몰캡

P/E

8.6

저평가 구간

배당수익률

없음

52주 위치

101%

저 39% 고 -0%

애널리스트

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	8.6	EPS (ttm) ⓘ	4.36	Insider Own ⓘ	83.36%	Shs Outstand ⓘ	0.09B	Perf Week ⓘ	-
Market Cap ⓘ	3.44B	Forward P/E ⓘ	6.85	EPS next Y ⓘ	11.2%	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	0.02B	Perf Month ⓘ	0.43%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	21.64%	Short Float ⓘ	9.35%	Perf Quarter ⓘ	1.3%
Income ⓘ	0.40B	P/S ⓘ	1.08	EPS this Y ⓘ	19.62%	Inst Trans ⓘ	-	Short Ratio ⓘ	4.93	Perf Half Y ⓘ	2.18%
Sales ⓘ	3.19B	P/B ⓘ	1.24	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	4.18%	Short Interest ⓘ	1.43M	Perf YTD ⓘ	1.08%
Book/sh ⓘ	30.21	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-	ROE ⓘ	13.97%	52W High ⓘ	-0.29% ($37.61)	Perf Year ⓘ	-
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	12.05	Sales past 3/5Y ⓘ	6.93% 4.1%	ROIC ⓘ	10.45%	52W Low ⓘ	38.63% ($27.05)	Perf 3Y ⓘ	-
Dividend Est. ⓘ	-	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	-	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	0.12% 0.16%	Perf 5Y ⓘ	-
Dividend TTM ⓘ	-	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-	Oper. Margin ⓘ	15.2%	ATR (14) ⓘ	0.07	Perf 10Y ⓘ	-
Dividend Ex-Date ⓘ	-	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	-	Profit Margin ⓘ	12.59%	RSI (14) ⓘ	73.46	Recom ⓘ	1
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	0.82	Sales Q/Q ⓘ	1.57%	SMA20 ⓘ	0.34% ($37.37)	Beta ⓘ	-	Target Price ⓘ	$42
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	0.1	Earnings ⓘ	2026/02/25	SMA50 ⓘ	0.69% ($37.24)	Rel Volume ⓘ	0	Prev Close ⓘ	$37.5
Employees ⓘ	1128	LT Debt/Eq ⓘ	0.1	EPS/Sales Surpr. ⓘ	6.76% -13.92%	SMA200 ⓘ	7.07% ($35.02)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.29M	Price ⓘ	$37.5
IPO ⓘ	2025/5/8	Option/Short ⓘ	No/No			Trades ⓘ	0	Volume ⓘ	-	Change ⓘ	-

📊 Aspen Insurance Holdings Ltd (AHL) 투자 분석

Aspen Insurance Holdings Ltd, 어떤 회사인가요?

Aspen Insurance Holdings Ltd (AHL)

Financial · Insurance - Property & Casualty

시가총액 1615위 — 중형주

🏢 특수 보험·재보험 전문사. Property/Casualty, 해양·항공 전문. Q3 2025 강력 실적, Sompo 인수(2026년 2월) 완료.

Aspen Insurance Holdings Ltd 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 4.7조 원

⚖️ 삼성전자의 1%

시총 순위1615위

직원 수1,128명

IPO2025/05/08

현재가$37.50 ≈ 51,375원

NYSE · Bermuda

주요 이벤트

예정된 이벤트가 없습니다

AHL의 다음 실적 발표일이나 배당 일정이 아직 수집되지 않았습니다.

실적 발표는 보통 분기마다 있습니다
배당주는 연 1~4회 배당락일이 있습니다

전체 경제/실적 캘린더 보기 →

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성 양호

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

15.2%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 6.9% · 상위 33%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

12.6%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 2.9% · 상위 26%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

14.0%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 3.6% · 상위 24%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

4.2%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 0.9% · 상위 30%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

10.4%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 1.8% · 상위 21%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.10

✓ 부채 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 0.41

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.82

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 1.67

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

혼조 전망

긍정·부정 시그널이 혼재

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

0.00배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+0.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

과거 실적 데이터 부족

분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

+19.6%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 13.7% · 상위 46%

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

+11.2%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 15.2% · 하위 36%

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+4.1%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 9.4% · 하위 28%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+1.6%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 5.8% · 하위 40%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

기간별 수익률

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-38.6%p) 최고 (-0.3%p)

현재가가 저점 대비 38.6% 위, 고점 대비 0.3% 아래

최근 리스크 (최근 31거래일)

최대 낙폭

-0.2%

연간 변동성

1.3%

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 싼 편입니다

이익 대비·자산 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 싼 편

🏢 자산 대비 싼 편

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

8.60배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 19.83배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 14%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

6.85배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 14.19배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

1.24배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 1.78배 · 업계 평균권

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

1.08배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 2.28배 · 업계 평균권

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

12.05배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 16.47배 · 업계 평균권

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$42.00 현재가 대비 +12.0%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: 전체 시장

누가 갖고 있나요?

수급 흐름이 긍정적입니다

공매도 보통 9.3% · 공매도 최근 31일간 -10.0%p 감소

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

0.0%

내부자 변동 거의 없음

🏦 기관 (펀드·투자사)

기관 매매 데이터 없음

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 21.6%

기관 참여 보통

전체 시장 중앙값 48.2%

🧑‍💼 내부자 83.4%

창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)

전체 시장 중앙값 12.2%

👤 개인투자자 (추정) 0.0%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

9.3%

보통

전체 시장 중앙값 3.5%

최근 31일 📉 -10.0%p 감소

공매도 회전일수

4.9일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 91.8M주

유동주식 (거래 가능) 15.3M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 31일 누적 기준.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당금을 지급하지 않습니다

이익을 재투자해 성장에 집중하는 기업일 수 있습니다. 성장주 특성을 고려해 투자하세요.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
AHL 이 종목	$3.4B	8.6 ▲	1.2 ▼	13.97% ▲	-	+0.0%
BRK-A	$1.01T	15.1 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.2%
BRK-B	$1.01T	15.1 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.3%
JPM	$831.4B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.06% ▼	-1.1%
V	$589.8B	29.3 ▼	15.4 ▼	53.44% ▲	0.87% ▼	+0.2%
MA	$449.6B	30.5 ▼	58.3 ▼	210.49% ▲	0.66% ▼	+0.4%
업종 평균	-	13.0	1.2	9.32%	2.69%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.