PLMR

Palomar Holdings Inc

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$124.00

-3.12 ▼ -2.45%

🌙 4월 29일 5:51 PM ET (한국 4/30 06:51)

$123.34

-0.66 ▼ -0.53%

시가총액

$3.3B

스몰캡

P/E

17.3

적정 수준

배당수익률

없음

52주 위치

저 15% 고 -29%

애널리스트

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	17.27	EPS (ttm) ⓘ	7.18	Insider Own ⓘ	2.39%	Shs Outstand ⓘ	0.03B	Perf Week ⓘ	-3.91%
Market Cap ⓘ	3.29B	Forward P/E ⓘ	11.3	EPS next Y ⓘ	14.69%	Insider Trans ⓘ	-10.5%	Shs Float ⓘ	0.03B	Perf Month ⓘ	3.64%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	0.77	EPS next Q ⓘ	2.21	Inst Own ⓘ	92.7%	Short Float ⓘ	2.5%	Perf Quarter ⓘ	3.59%
Income ⓘ	0.20B	P/S ⓘ	3.75	EPS this Y ⓘ	21.69%	Inst Trans ⓘ	-0.36%	Short Ratio ⓘ	2.44	Perf Half Y ⓘ	8.92%
Sales ⓘ	0.88B	P/B ⓘ	3.49	EPS next 5Y ⓘ	14.76%	ROA ⓘ	10.33%	Short Interest ⓘ	0.65M	Perf YTD ⓘ	-7.98%
Book/sh ⓘ	35.54	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	52.48% 96.55%	ROE ⓘ	23.58%	52W High ⓘ	-29.49% ($175.85)	Perf Year ⓘ	-16.17%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	7.85	Sales past 3/5Y ⓘ	38.86% 39.05%	ROIC ⓘ	20.77%	52W Low ⓘ	15.08% ($107.75)	Perf 3Y ⓘ	146.72%
Dividend Est. ⓘ	-	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	61%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	3.19% 3.13%	Perf 5Y ⓘ	78.42%
Dividend TTM ⓘ	-	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	58.3%	Oper. Margin ⓘ	28.95%	ATR (14) ⓘ	3.97	Perf 10Y ⓘ	-
Dividend Ex-Date ⓘ	-	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	59.95%	Profit Margin ⓘ	22.5%	RSI (14) ⓘ	44.83	Recom ⓘ	1.44
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	1.29	Sales Q/Q ⓘ	63.36%	SMA20 ⓘ	-2.82% ($127.6)	Beta ⓘ	0.54	Target Price ⓘ	$164.17
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	0.01	Earnings ⓘ	2026/2/11	SMA50 ⓘ	0% ($124)	Rel Volume ⓘ	0.5	Prev Close ⓘ	$127.12
Employees ⓘ	439	LT Debt/Eq ⓘ	0.01	EPS/Sales Surpr. ⓘ	7.66% 2.41%	SMA200 ⓘ	-0.02% ($124.02)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.27M	Price ⓘ	$124
IPO ⓘ	2019/4/17	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	4566	Volume ⓘ	133,976	Change ⓘ	-2.45%

📊 Palomar Holdings Inc (PLMR) 투자 분석

Palomar Holdings Inc, 어떤 회사인가요?

팔로마 홀딩스(PLMR) 초고성장주

Financial · Insurance - Property & Casualty

시가총액 1679위 — 중형주

🛡️ 지진·내륙해상·재물·농작물 등 특수 보험(Specialty Insurance)을 제공하는 고성장 손해보험 기업입니다. 캘리포니아 지진보험 2위, 전국 3위의 입지를 보유하며, 총수입보험료(GWP) 15억 달러를 돌파한 차별화된 보험사입니다.

Palomar Holdings Inc 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 4.5조 원

⚖️ 삼성전자의 1%

시총 순위1679위

직원 수439명

IPO2019/04/17

현재가$124.00 ≈ 169,880원

📌 RUT · NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 2월 11일 (수) · 장 마감 후 EPS +7.7% 매출 +2.4%

돈을 잘 벌고 있나요?

튼튼한 기업 — 수익성·재무 모두 양호

돈도 잘 벌고 재무 건전성도 우수합니다

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

28.9%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Insurance - Property & Casualty 중앙값 14.0% · 상위 17%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

22.5%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Insurance - Property & Casualty 중앙값 10.4% · 상위 20%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

23.6%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 중형주 중앙값 12.2% · 상위 19%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

10.3%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 중형주 중앙값 1.6% · 상위 12%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

20.8%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 중형주 중앙값 7.9% · 상위 11%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.01

✓ 부채 매우 낮음

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Insurance - Property & Casualty 중앙값 0.26

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

1.29

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Insurance - Property & Casualty 중앙값 0.70

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

긍정적 전망

목표가·성장률·밸류에이션이 긍정적

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

0.00배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

0.00

저평가

💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴

내년 EPS 예상 성장률

+0.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+0.0%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

실적 신뢰도 높음

최근 1분기 중 1번 예상 상회

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+7.7%

평균 서프라이즈

2026.02.11

상회

+7.7%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

+21.7%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

초고성장주 중형주 중앙값 45.0% · 하위 35%

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

+14.7%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

초고성장주 중형주 중앙값 28.7% · 하위 25%

5년 EPS 연평균 전망

향후 5년 EPS 연평균 성장률 예상

+14.8%

부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

초고성장주 중형주 중앙값 38.6% · 하위 20%

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

+52.5%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

초고성장주 중형주 중앙값 0.5% · 상위 11%

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

+96.5%

우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

초고성장주 중형주 중앙값 1.3% · 최상위권

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+39.0%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

초고성장주 중형주 중앙값 32.4% · 상위 37%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+63.4%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

초고성장주 중형주 중앙값 14.8% · 상위 20%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

5년간 시장을 소폭 앞섰습니다 (+9%p)

PLMR +78.4% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

+9.0%p

시장 대비 소폭 우위

1년 기준

vs S&P 500

-44.5%p

시장보다 크게 열세

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-15.1%p) 최고 (-29.5%p)

현재가가 저점 대비 15.1% 위, 고점 대비 29.5% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-12.1%

연간 변동성

32.6%

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 비싼 편입니다

이익 대비·자산 대비·매출 대비로는 비싼 편, 현금흐름 대비로는 평균권

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 비싼 편

🏢 자산 대비 비싼 편

🧾 매출 대비 비싼 편

💧 현금흐름 대비 평균권

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

17.27배

✓ 비싼 편

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Insurance - Property & Casualty 중앙값 11.52배 · 업계에서 비싼 하위 12%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

11.30배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Insurance - Property & Casualty 중앙값 10.68배 · 업계 평균권

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

3.49배

✓ 매우 비싸다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Insurance - Property & Casualty 중앙값 1.79배 · 업계에서 비싼 하위 7%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

3.75배

✓ 매우 비싸다

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

Insurance - Property & Casualty 중앙값 1.29배 · 업계에서 비싼 하위 1%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

7.85배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Insurance - Property & Casualty 중앙값 6.92배 · 업계 평균권

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$164.17 현재가 대비 +32.4%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Insurance - Property & Casualty

누가 갖고 있나요?

수급 환경이 불리합니다

내부자 순매도 -10.5% · 기관 소폭 순매도 -0.4% · 공매도 부담 낮음 2.5% · 공매도 최근 68일간 +0.9%p 증가

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

-10.5%

내부자 대규모 순매도

🏦 기관 (펀드·투자사)

-0.4%

기관 순매도

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 92.7%

기관 중심의 안정적 구조

Financial 중형주 중앙값 77.2%

🧑‍💼 내부자 2.4%

일반적 수준

Financial 중형주 중앙값 3.6%

👤 개인투자자 (추정) 4.9%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

2.5%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 중형주 중앙값 4.1%

최근 68일 📈 +0.9%p 증가

공매도 회전일수

2.4일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 26.5M주

유동주식 (거래 가능) 26.1M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

PLMR을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

AZTD

Aztlan Global Stock Selection DM SMID ETF

2.10%

$35M

KIE

State Street SPDR S&P Insurance ETF

2.05%

$456M

SPIT

F/m Emerald Special Situations ETF

1.54%

$28M

JSML

Janus Henderson Small Cap Growth Alpha ETF

1.26%

$310M

JSMD

Janus Henderson Small/Mid Cap Growth Alpha ETF

1.17%

$932M

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당금을 지급하지 않습니다

이익을 재투자해 성장에 집중하는 기업일 수 있습니다. 성장주 특성을 고려해 투자하세요.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
PLMR 이 종목	$3.3B	17.3 ▼	3.5 ▼	23.58% ▲	-	-2.5%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.