AFYA

Afya Ltd

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$14.07

-0.17 ▼ -1.19%

시가총액

$1.3B

스몰캡

P/E

9.8

저평가 구간

배당수익률

4.61%

52주 위치

저 8% 고 -29%

애널리스트

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	9.77	EPS (ttm) ⓘ	1.44	Insider Own ⓘ	90.85%	Shs Outstand ⓘ	0.05B	Perf Week ⓘ	-10.1%
Market Cap ⓘ	1.26B	Forward P/E ⓘ	6.54	EPS next Y ⓘ	15.56%	Insider Trans ⓘ	-0.15%	Shs Float ⓘ	0.01B	Perf Month ⓘ	-5.7%
Enterprise Value ⓘ	1.64B	PEG ⓘ	0.9	EPS next Q ⓘ	0.58	Inst Own ⓘ	11.94%	Short Float ⓘ	5.4%	Perf Quarter ⓘ	-6.26%
Income ⓘ	0.13B	P/S ⓘ	1.91	EPS this Y ⓘ	-4.93%	Inst Trans ⓘ	0.82%	Short Ratio ⓘ	4.28	Perf Half Y ⓘ	-3.5%
Sales ⓘ	0.66B	P/B ⓘ	1.43	EPS next 5Y ⓘ	7.25%	ROA ⓘ	8.55%	Short Interest ⓘ	0.44M	Perf YTD ⓘ	-8.7%
Book/sh ⓘ	9.85	P/C ⓘ	6.16	EPS past 3/5Y ⓘ	22.96% 19.5%	ROE ⓘ	17%	52W High ⓘ	-29.3% ($19.90)	Perf Year ⓘ	-26.26%
Cash/sh ⓘ	2.29	P/FCF ⓘ	6.45	Sales past 3/5Y ⓘ	13.64% 23.23%	ROIC ⓘ	9.35%	52W Low ⓘ	8.23% ($13.00)	Perf 3Y ⓘ	22.24%
Dividend Est. ⓘ	$0.65 (4.61%)	EV/EBITDA ⓘ	5.77	EPS Y/Y TTM ⓘ	12.43%	Gross Margin ⓘ	64.38%	Volatility(W/M) ⓘ	4.25% 3.29%	Perf 5Y ⓘ	-40.08%
Dividend TTM ⓘ	0.66	EV/Sales ⓘ	2.47	Sales Y/Y TTM ⓘ	7.64%	Oper. Margin ⓘ	32.7%	ATR (14) ⓘ	0.51	Perf 10Y ⓘ	-
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/3/25	Quick Ratio ⓘ	2.2	EPS Q/Q ⓘ	24.45%	Profit Margin ⓘ	20.25%	RSI (14) ⓘ	38.1	Recom ⓘ	3.44
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	2.2	Sales Q/Q ⓘ	16.36%	SMA20 ⓘ	-6.59% ($15.06)	Beta ⓘ	0.39	Target Price ⓘ	$17.48
Payout ⓘ	0.02%	Debt/Eq ⓘ	0.64	Earnings ⓘ	2026/3/13	SMA50 ⓘ	-3.16% ($14.53)	Rel Volume ⓘ	0.45	Prev Close ⓘ	$14.24
Employees ⓘ	9395	LT Debt/Eq ⓘ	0.62	EPS/Sales Surpr. ⓘ	24% -0.22%	SMA200 ⓘ	-4.93% ($14.8)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.10M	Price ⓘ	$14.07
IPO ⓘ	2019/7/19	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	1340	Volume ⓘ	46,793	Change ⓘ	-1.19%

📊 Afya Ltd (AFYA) 투자 분석

Afya Ltd, 어떤 회사인가요?

에이피아(AFYA) 배당주

Consumer Defensive · Education & Training Services

Consumer Defensive 종목

🎓 브라질 최대의 의료 교육 그룹으로, 의대 교육부터 전문의를 위한 디지털 의료 솔루션까지 아우르는 통합 생태계를 운영하고 있습니다.

Afya Ltd 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 1.7조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위2423위

직원 수9,395명

IPO2019/07/19

현재가$14.07 ≈ 19,276원

NASD · Brazil

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🎯 배당락 2026년 3월 25일 (수)

🔔 실적 발표 2026년 3월 13일 (금) · 장 시작 전 EPS +24.0% 매출 -0.2%

돈을 잘 벌고 있나요?

튼튼한 기업 — 수익성·재무 모두 양호

돈도 잘 벌고 재무 건전성도 우수합니다

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

32.7%

✓ 우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Education & Training Services 중앙값 3.7% · 최상위권

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

20.3%

✓ 우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Education & Training Services 중앙값 -0.9% · 최상위권

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

매출총이익률

원재료비만 뺀 수준의 이익률 (제품 자체 경쟁력)

64.4%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Education & Training Services 중앙값 49.3% · 상위 18%

💡 제조업 30%, IT/소프트웨어 50% 이상이면 우수 (업종별 편차 큼)

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

17.0%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Consumer Defensive 소형주 중앙값 5.9% · 상위 18%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

8.6%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Consumer Defensive 소형주 중앙값 3.0% · 상위 22%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

9.3%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Consumer Defensive 소형주 중앙값 4.2% · 상위 26%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.64

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Education & Training Services 중앙값 0.34

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

2.20

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Education & Training Services 중앙값 1.19

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

당좌비율

재고 제외한 즉시 현금화 가능 자산 비율

2.20

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Education & Training Services 중앙값 1.19

💡 1.0 이상이면 안전, 0.5 미만이면 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

긍정적 전망

목표가·성장률·밸류에이션이 긍정적

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

0.00배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

0.00

저평가

💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴

내년 EPS 예상 성장률

+0.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+0.0%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

실적 신뢰도 높음

최근 1분기 중 1번 예상 상회

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+24.0%

평균 서프라이즈

2026.03.13

상회

+24.0%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

-4.9%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 4.7% · 하위 36%

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

+15.6%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 9.0% · 상위 32%

5년 EPS 연평균 전망

향후 5년 EPS 연평균 성장률 예상

+7.3%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 2.4% · 상위 36%

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

+23.0%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 -4.2% · 상위 14%

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

+19.5%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 4.0% · 상위 20%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+23.2%

우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 7.3% · 최상위권

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+16.4%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 2.8% · 상위 18%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

장기 부진 — 시장 대비 -109%p

AFYA -40.1% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

-109.5%p

시장보다 크게 열세

vs 필수소비재섹터 (XLP)

-59.4%p

섹터 평균보다 크게 열세

1년 기준

vs S&P 500

-54.6%p

시장보다 크게 열세

vs 필수소비재섹터 (XLP)

-28.3%p

섹터 평균보다 열세

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-8.2%p) 최고 (-29.3%p)

현재가가 저점 대비 8.2% 위, 고점 대비 29.3% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-15.9%

연간 변동성

33.1%

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 싼 편입니다

이익 대비·자산 대비·현금흐름 대비로는 싼 편, 매출 대비로는 비싼 편

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 싼 편

🏢 자산 대비 싼 편

🧾 매출 대비 비싼 편

💧 현금흐름 대비 싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

9.77배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Education & Training Services 중앙값 17.09배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 11%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

6.54배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Education & Training Services 중앙값 13.08배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

1.43배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Education & Training Services 중앙값 1.61배 · 업계 평균권

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

1.91배

✓ 비싼 편

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Education & Training Services 중앙값 1.02배 · 업계에서 비싼 하위 21%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

EV/EBITDA 기업가치배수

기업 전체 가치 ÷ 영업현금이익 — M&A에서 쓰는 기준

5.77배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Education & Training Services 중앙값 7.03배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 25%

💡 EV/EBITDA 10 이하 저평가, 20 이상이면 고평가 (M&A 밸류 기준)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

6.45배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Education & Training Services 중앙값 10.75배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 14%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$17.48 현재가 대비 +24.2%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Education & Training Services

누가 갖고 있나요?

수급에 다소 부담이 있습니다

내부자 소폭 순매도 -0.1% · 기관 소폭 순매수 +0.8% · 공매도 보통 5.4% · 공매도 최근 68일간 +2.6%p 증가

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

-0.1%

내부자 순매도

🏦 기관 (펀드·투자사)

+0.8%

기관 순매수

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 11.9%

리테일 중심

Consumer Defensive 소형주 중앙값 64.2%

🧑‍💼 내부자 90.8%

창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)

Consumer Defensive 소형주 중앙값 18.7%

👤 개인투자자 (추정) 0.0%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

5.4%

보통

Consumer Defensive 소형주 중앙값 6.3%

최근 68일 📈 +2.6%p 증가

공매도 회전일수

4.3일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 51.3M주

유동주식 (거래 가능) 8.2M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당주 — 연 4.61% 배당

배당수익률

0.00%

업종 평균 3.13%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

배당 연평균

📅 지급월 3월

📊 총 이력 2025~2026 (2건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.23

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 2건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-25

$0.656

—

5.86%

2025-03-26

$0.232

—

1.29%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 3.9만원

5년 누적 (세후) 19.6만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
AFYA 이 종목	$1.3B	9.8 ▲	1.4 ▲	17% ▲	4.61% ▲	-1.2%
WMT	$1.02T	46.9 ▼	10.2 ▼	22.97% ▲	0.76% ▼	+0.4%
COST	$443.1B	51.9 ▼	13.8 ▼	29.65% ▲	0.55% ▼	+0.5%
PG	$341.0B	21.4 ▼	6.3 ▼	31.12% ▲	2.91% ▼	-1.8%
KO	$339.5B	24.8 ▼	10.1 ▼	45.8% ▲	2.73% ▼	+0.7%
PM	$253.6B	22.9 ▼	-	-	3.69% ▲	-1.9%
업종 평균	-	19.2	1.9	6.7%	3.13%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.