AFBI
Affinity Bancshares Inc
4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)
$22.43
-0.01 ▼ -0.04%
🌙 4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)
$22.43
+0.00 +0.00%
시가총액
$137M
스몰캡
P/E
16.3
적정 수준
배당수익률
없음
52주 위치
101%
저 26% 고 -0%
애널리스트
-
| Index | - | P/E | 16.31 | EPS (ttm) | 1.38 | Insider Own | 10.74% | Shs Outstand | 0.01B | Perf Week | 0.13% |
| Market Cap | 0.14B | Forward P/E | - | EPS next Y | - | Insider Trans | - | Shs Float | 0.01B | Perf Month | 14.42% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | - | Inst Own | 24.51% | Short Float | 0.11% | Perf Quarter | 10.55% |
| Income | 0.01B | P/S | 2.57 | EPS this Y | - | Inst Trans | 3.12% | Short Ratio | 0.32 | Perf Half Y | 19.44% |
| Sales | 0.05B | P/B | 1.06 | EPS next 5Y | - | ROA | 0.96% | Short Interest | 0.01M | Perf YTD | 9.57% |
| Book/sh | 21.24 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 7% 23.51% | ROE | 6.98% | 52W High | -0.31% ($22.50) | Perf Year | 20.66% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 12.18 | Sales past 3/5Y | 15.3% 10.26% | ROIC | 4.79% | 52W Low | 26.37% ($17.75) | Perf 3Y | 61.84% |
| Dividend Est. | - | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 53.05% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 0.11% 0.34% | Perf 5Y | 93.77% |
| Dividend TTM | - | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 4.88% | Oper. Margin | 22.22% | ATR (14) | 0.18 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | 2025/3/13 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 28.76% | Profit Margin | 16.5% | RSI (14) | 71.8 | Recom | - |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 0.28 | Sales Q/Q | 2.5% | SMA20 | 0.29% ($22.37) | Beta | 0.14 | Target Price | - |
| Payout | - | Debt/Eq | 0.42 | Earnings | - | SMA50 | 7.46% ($20.87) | Rel Volume | 0.19 | Prev Close | $22.44 |
| Employees | 79 | LT Debt/Eq | 0.42 | EPS/Sales Surpr. | - | SMA200 | 13.03% ($19.84) | Avg Volume(3M) | 0.02M | Price | $22.43 |
| IPO | 2017/4/28 | Option/Short | No/Yes | Trades | 97 | Volume | 3,442 | Change | -0.04% |
Affinity Bancshares Inc (AFBI) 투자 분석
Affinity Bancshares Inc, 어떤 회사인가요?
아피니티뱅크쇼어스(AFBI) 가치주
Financial · Banks - Regional
소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다
🏦 어피니티 뱅크셰어스는 조지아주 커빙턴에 본사를 둔 커뮤니티 은행 Affinity Bank의 지주회사입니다. 뉴턴 카운티와 애틀랜타 메트로의 Cobb·Fulton 카운티 등을 중심으로 개인·중소기업·의료 전문가 대상 금융 서비스를 제공하며, 특히 치과·의료 분야 상업용 부동산 대출과 운동 목표 달성 연계형 가상은행 FitnessBank라는 차별화된 제품을 함께 운영합니다.
Affinity Bancshares Inc 자세히 알아보기 →시가총액
$0.0B
약 0.2조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위4342위
직원 수79명
IPO2017/04/28
현재가$22.43 ≈ 30,729원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표
다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다
🎯 배당락일
예정된 배당 일정이 없습니다
📜 최근 이벤트
🎯 배당락 2025년 3월 13일 (목)
돈을 잘 벌고 있나요?
수익성은 좋지만 재무가 약합니다
부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
22.2%
✓ 양호
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
16.5%
✓ 양호
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
7.0%
✓ 양호
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
1.0%
✓ 양호
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
4.8%
✓ 양호
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.42
✓ 부채 양호
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.28
✓ 위험
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
전망 데이터가 부족합니다
애널리스트 추정치·목표가가 수집되지 않았습니다.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
과거 실적 데이터 부족
분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
+7.0%
양호
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
+23.5%
양호
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+10.3%
양호
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+2.5%
평균
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
5년간 시장을 소폭 앞섰습니다 (+24%p)
AFBI +93.8% · S&P 500 +69.4%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
+24.4%p
시장보다 우위
1년 기준
vs S&P 500
-7.7%p
시장 대비 소폭 열세
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-26.4%p) 최고 (-0.3%p)
현재가가 저점 대비 26.4% 위, 고점 대비 0.3% 아래
최근 리스크 (최근 68거래일)
최대 낙폭
-10.1%
연간 변동성
30.7%
지금 투자 매력은?
업계 평균과 비슷한 수준입니다
현금흐름 대비로는 싼 편, 이익 대비·자산 대비·매출 대비로는 평균권
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다.
예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 평균권
자산 대비 평균권
매출 대비 평균권
현금흐름 대비 싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
16.31배
✓ 평균
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
1.06배
✓ 평균
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
2.57배
✓ 평균
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
12.18배
✓ 싼 편
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 초소형주
누가 갖고 있나요?
수급 흐름이 긍정적입니다
기관 순매수 +3.1% · 공매도 부담 낮음 0.1%
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
0.0%
내부자 변동 거의 없음
🏦 기관 (펀드·투자사)
+3.1%
기관 순매수
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 24.5%
기관 참여 보통
🧑💼 내부자 10.7%
창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)
👤 개인투자자 (추정) 64.8%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
0.1%
낮음 — 하락 베팅 약함
최근 68일 변동 거의 없음
공매도 회전일수
0.3일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 6.1M주
유동주식 (거래 가능) 5.4M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.
AFBI를 편입한 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당금을 지급하지 않습니다
이익을 재투자해 성장에 집중하는 기업일 수 있습니다. 성장주 특성을 고려해 투자하세요.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| AFBI 이 종목 | $136.7M | 16.3 ▼ | 1.1 ▲ | 6.98% ▼ | - | -0.0% |
 BRK-B | $1.03T | 15.3 ▼ | 1.4 ▼ | 9.8% ▲ | - | -0.6% |
 BRK-A | $1.02T | 15.3 ▼ | 1.4 ▼ | 9.8% ▲ | - | -0.6% |
 JPM | $834.1B | 14.8 ▼ | 2.4 ▼ | 16.39% ▲ | 2.05% ▼ | -0.7% |
 V | $638.2B | 30.3 ▼ | 18.0 ▼ | 59.94% ▲ | 0.81% ▼ | +8.3% |
 MA | $468.4B | 31.8 ▼ | 60.7 ▼ | 210.49% ▲ | 0.63% ▼ | +3.5% |
| 업종 평균 | - | 12.8 | 1.2 | 9.39% | 2.7% | - |
면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.