Ele acompanha o índice MSCI USA Consumer Staples 25/50, mantendo de forma abrangente empresas de bens de consumo essenciais dos EUA, desde grandes capitalizações até small caps. Por meio de uma metodologia de índice projetada para evitar que o peso de qualquer empresa se torne excessivo, busca oferecer uma exposição equilibrada dentro do setor.

É indicado para quem deseja reduzir a volatilidade dos investimentos em meio a preocupações com recessão, ou para quem quer investir em empresas de qualidade que pagam dividendos consistentes com base em resultados sólidos.

Trata-se de um ETF de gestão passiva (rastreamento de índice) lançado em 2013 pela Fidelity.

Reproduz fielmente o desempenho do índice por meio da seleção de ações altamente representativas entre os componentes. O portfólio é construído com foco em gigantes do setor, como Walmart, Costco e Procter & Gamble, buscando crescimento e renda em todo o setor.

• Taxa de administração entre as mais baixas do setor
• Ampla exposição ao setor de bens de consumo essenciais, abrangendo desde large caps até small caps

O patrimônio líquido gerenciado (AUM) é de $1.6B, e a taxa de administração total (Expense Ratio) é de 0.08% ao ano.

Em comparação com produtos concorrentes, como XLP, VDC e IYK, este ETF mantém uma taxa de administração quase igualmente baixa, combinando isso com a vantagem de acessibilidade da plataforma Fidelity.

Mesmo sob pressões inflacionárias, empresas com poder de precificação sobre bens de consumo essencial apresentaram resultados sólidos, registrando fluxos de retorno relativamente superiores sempre que surgem preocupações com desaceleração econômica, devido à preferência por ativos defensivos.

Em períodos de alta volatilidade nas taxas de juros e elevada incerteza macroeconômica, há entrada constante de recursos destinados a construir portfólios defensivos, e o interesse de investidores de longo prazo que buscam renda de dividendos estável continua firme.

O portfólio defensivo focado em empresas de qualidade e a taxa de administração entre as mais baixas do setor são pontos fortes, mas em mercados em alta a rentabilidade pode ficar abaixo da média do mercado.

Como alternativas para investir no mercado de bens de consumo essenciais dos EUA, destacam-se XLP e VDC. Para quem deseja maior foco em crescimento de dividendos, também vale considerar VIG ou NOBL como parte da estratégia. Para ampliar o horizonte para empresas de bens de consumo essenciais em todo o mundo, KXI pode ser considerado como alternativa. É importante analisar as diferenças de ponderação e de taxa de administração de cada produto para fazer a escolha que melhor se adapta ao perfil de investimento.

Confira a seguir a lista de verificação essencial antes de investir no Fidelity MSCI Consumer Staples Index ETF (FSTA). É necessário analisar detalhadamente as características defensivas do ativo em ciclos econômicos e a concentração setorial.

O setor de bens de consumo essenciais é estável, mas não se pode esperar um crescimento explosivo. Em especial, em ciclos de forte alta, pode haver custo de oportunidade, tornando necessária uma abordagem sob a perspectiva de alocação de ativos.

É um meio eficiente de investir, a baixo custo, em empresas de qualidade do setor de bens de consumo essenciais dos EUA. É um ativo recomendável para investidores conservadores que buscam reduzir a volatilidade da carteira e obter uma renda constante.