XBIL
F/m US Treasury 6 Month Bill ETF
7월 28일 2:34 PM ET (한국 7/29 03:34)
$50.13
+0.00 +0.00%
XBIL ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。
総経費比率
0.15%
年間運用コスト
純資産 (AUM)
$742M
약 1조원
保有銘柄
6銘柄
配当利回り
3.70%
運用方式
Passive
| Category | Bonds - Treasury & Government | Asset Type | Bonds | Return% 1Y | 3.84% | Total Holdings | 6 | Perf Week | 0.02% |
| ETF Type | US Bonds | Active/Passive | Passive | Return% 3Y | 4.6% | AUM | $742M | Perf Month | 0.01% |
| Expense | 0.15% | NAV | $50.12 | Return% 5Y | - | 52W High | -0.18% | Perf Quarter | -0.06% |
| Dividend TTM | $1.85 (3.7%) | Div Gr. 3/5Y | - | Return% 10Y | - | 52W Low | 0.28% | Perf Half Y | -0.08% |
| Flows% 1M | -0.34% | Flows% YTD | -1.07% | Return% SI | 4.6% | Volatility(W/M) | 0.02% 0.02% | Perf YTD | 0.12% |
| SMA20 | 0.11% | SMA50 | 0.09% | SMA200 | 0.05% | RSI (14) | 62.2 | Beta | 0 |
| IPO | 2023/3/7 | Prev Close | $50.13 | Perf Year | 0.03% | Avg Volume | 0.10M | Price | $50.13 |
F/m US Treasury 6 Month Bill ETF（XBIL）投資分析
ETF概要
F/m US Treasury 6 Month Bill ETF · Bonds - Treasury & Government
채권형 — 채권 ETF (만기 미상)
2023년 상장, 3년 운영 중.
F/m US Treasury 6 Month Bill ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 ICE BofA US 6-Month Treasury Bill 지수의 가격 및 수익률 성과를 추종하고자 합니다. 정상적인 시장 상황에서 순자산의 최소 80%(차입금 포함)를 매월 초 매수하여 한 달간 보유하는 단일 6개월 만기 미국 국채 종목에 투자합니다.
U.S.fixed-incometreasuriesbonds
- 규모
- $742M 약 1조원
- 운용사
- F/m Investments
- 운용 방식
- 패시브 (지수 추종)
- 상장일
- 2023년
コスト効率
年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響
平均的な運用経費 — 年 0.15%
Bonds - Treasury & Governmentカテゴリ内では平均水準です。
実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)
평균권0.15%
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
投資金額別の実質コストシミュレーション
$100.0M
年間運用報酬
$150K
カテゴリ平均と同水準
カテゴリ中央値の年間費用
$150K
報酬率 0.15% 基準
10年累計運用報酬 （市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）
$2.7M
手数料がなければ得られた利益の 2.8% が運用会社へ流出します
運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。
同じカテゴリのより低コストな代替
VGIT
Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF
0.03%
年 -0.12%p
VGSH
Vanguard Short-Term Treasury ETF
0.03%
年 -0.12%p
SCHR
Schwab Intermediate-Term U.S. Treasury ETF
0.03%
年 -0.12%p
* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。
長期パフォーマンス
1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力
収益率データが不足しています
ベンチマーク(SPY)対比 1年 -14.0%p。
ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。
3年前に投資していたら今
$100.0M
現在の資産
$114.4M
→
累計収益
+$14.4M
年平均 +4.6%
ℹ️ リターン構成バーの見方
各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。
価格上昇 価格下落 配当受取
青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）
1年
2025.07 ~ 2026.07
年平均 +3.84%
평균권価格 +0.03% + 配当 +3.81% = 合計 +3.84%/年
ベンチマークを年率 14.0%p 下回りました
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
3年
2023.07 ~ 2026.07
年平均 +4.60% 累計 +14.4%
평균권価格 +0.13% + 配当 +4.47% = 合計 +4.60%/年
ベンチマークを年率 14.4%p 下回りました
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
5年
2021.07 ~ 2026.07
2023年3月上場 — 5年未満
10年
2016.07 ~ 2026.07
2023年3月上場 — 10年未満
3年 累積総収益カーブ
2023-03-07 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。
XBIL · 株価のみ XBIL · 株価 + 累積配当 XBIL · 配当再投資 S&P 500 (SPY)
50
100
150
200
ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。
年別リターン比較
暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン
XBIL S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2023
2024
2025
2026 YTD
💡 株式ベンチマーク（SPY）は資産種類が異なるため、直接比較は参考程度です。
ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。
S&P 500 (SPY)に対する勝率
0 / 3年
ベンチマークに対し劣勢 (0%)
+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (1.6% vs 8.5%)
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
💡 資産種類の異なるSPYとの勝率は参考程度です。
ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。
下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）
-3%
下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い
<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)
💡 債券は株価下落との負の相関が強いため、この指標の解釈には限界があります。
ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。
リスクの性質
ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴
総合リスク評価
債券基準
債券ETFは株式より値動きが小さいのが当然です。同じ債券ETF同士で比較しなければ意味がありません。金利上昇時に価格が下落する関係も併せて確認してください。
🏦 債券ETF — 低ボラティリティ·低β(ベータ)が本性
債券は株式と比べてボラティリティがはるかに低く、株式ベンチマークに対するβも低くなります。「安定」という評価は当然の結果であり、本格的な比較は債券指数（AGG/TLT等）を基準に行うのが有意義です。
ベータ（市場感応度）
0.00
市場 +10%上昇時 +0.0%
市場 -10%下落時 0.0%
ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。
日次平均変動幅 (直近1ヶ月)
상위 25%±0.02%
S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上
年間ボラティリティ推移 (過去10年)
ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。
最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年
-0.3%
2023-03-07 最悪 -5% 2026-07-01
ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。
シャープレシオ（リスク調整後リターン）
3.59
非常に優秀 — リスク対比でリターンが極めて良好
ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。
月間最大想定損失（VaR 95%）
0.2%
過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。
ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。
分配金分析
配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算
債券分配 — 年3.70%
クーポン利息が主たる原資です。
債券ETFの分配金は大半が利息収益（クーポン）です。金利が上昇すれば分配金は増えますが、価格が下落する関係も併せて見る必要があります。
배당수익률
3.70%
주당 배당
$1.85
연간 기준
5년 성장률
-
지급 주기
불규칙
1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
—
2021
—
2022
$2.15
2023
$2.45 +13.9%
2024
$2.01 -17.9%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 38건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-28
$0.149
—
4.16%
2026-03-30
$0.146
—
4.21%
2026-02-26
$0.146
—
4.26%
2026-01-29
$0.150
—
4.32%
2025-12-30
$0.158
—
4.38%
2025-12-02
$0.153
—
4.42%
2025-11-03
$0.154
—
4.12%
2025-10-01
$0.159
—
4.55%
2025-09-02
$0.172
—
4.65%
2025-08-01
$0.171
—
4.74%
2025-07-01
$0.181
—
4.84%
2025-06-02
$0.170
—
4.91%
2025-05-01
$0.170
—
5.00%
2025-04-01
$0.174
—
5.09%
2025-03-03
$0.174
—
4.74%
2025-02-03
$0.175
—
4.82%
2024-12-30
$0.180
—
4.90%
2024-12-02
$0.181
—
4.98%
2024-11-01
$0.176
—
5.06%
2024-10-01
$0.193
—
5.61%
2024-09-03
$0.209
—
5.23%
2024-08-01
$0.216
—
5.27%
2024-07-01
$0.219
—
5.72%
2024-06-03
$0.218
—
5.28%
2024-05-01
$0.216
—
5.25%
2024-04-01
$0.215
—
5.60%
2024-03-01
$0.211
—
5.16%
2024-02-01
$0.215
—
4.74%
2023-12-27
$0.220
—
4.31%
2023-12-01
$0.226
—
3.86%
2023-11-01
$0.226
—
3.42%
2023-10-02
$0.225
—
2.96%
2023-09-01
$0.224
—
2.51%
2023-08-01
$0.221
—
2.06%
2023-07-03
$0.219
—
1.62%
2023-06-01
$0.203
—
1.18%
2023-05-01
$0.199
—
0.77%
2023-04-03
$0.188
—
0.38%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $3K
5년 누적 (세후) $15K
* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。
総合的な投資魅力度
このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール
強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
보통
적합
매우 낮음
매우 적합
이런 분에게 어울려요
ポートフォリオの安定性を求める投資家
✅ 강점
- 🛡️ボラティリティは低めです
⚠️ 약점·주의사항
- 🎯ベンチマークに対し年率 -14.0%p アンダーパフォーム
ポートフォリオ構成
このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄
채권 포트폴리오
주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
2개
상위 10개 비중
100.3%
최대 단일 종목
99.99%
집중도(HHI)
9998
높음 (집중)
⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 100.3% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
#2 - U.S. Bank Money Market Deposit Account 0.31%
同カテゴリー比較
カテゴリ: Bonds - Treasury & Government
같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위
카테고리: Bonds - Treasury & Government
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 XBIL보다 유리, ▼ 표시는 XBIL보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| XBIL | F/m US Treasury 6 Month Bill ETF | 0.15% | $742M | 6 | 3.70% | +0.12% | +0.03% |
| iShares U.S. Treasury Bond ETF | 0.05% ▲ | $43.6B ▲ | 216 | 3.61% ▼ | - | -1.16% ▼ | |
| iShares 0-1 Year Treasury Bond ETF | 0.15% | $20.8B ▲ | 65 | 3.78% ▲ | - | -0.07% ▼ | |
| iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF | 0.39% ▼ | $14.7B ▲ | 617 | 5.13% ▲ | - | +2.42% ▲ | |
| Alpha Architect 1-3 Month Box ETF | 0.19% ▼ | $13.2B ▲ | 9 | - | - | +4.10% ▲ | |
| Goldman Sachs Access Treasury 0-1 Year ETF | 0.12% ▲ | $7.6B ▲ | 40 | 3.71% ▲ | - | +0.00% ▼ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ XBIL보다 유리 · ▼ XBIL보다 불리
同一テーマのレバレッジ・カバーコールETF
同一テーマを別戦略で運用するETF
XBILと同じテーマをレバレッジ・カバーコール方式で運用するETF 9銘柄（レバレッジ 2 · インバース 3 · カバードコール 4）
XBILの直接の派生商品ではありませんが、同じテーマを別の戦略で扱うETFです。
ℹ️ どのようなETFが集められていますか？
XBILとテーマ（カテゴリー・セクター）が重なるETFのうち、特殊戦略を用いるものです。レバレッジは日々の値動きの2〜3倍、インバースは逆方向のリターン、カバードコールはオプションプレミアムで月次の分配金を作ります。
⚠️ 長期保有の注意
レバレッジ・インバースETFは日々の騰落率のみに追従します。ボラティリティが大きいと長く保有するほど原指数とリターンが乖離するボラティリティ・デケイ（volatility decay）が蓄積するため、短期売買向けの商品です。
レバレッジ 2 同じテーマを2〜3倍に増幅するETF（変動が大きい）
インバース 3 同じテーマの下落にベットするETF
カバードコール・オプション 4 同じテーマにオプション売りを組み合わせた月配当ETF
よくある質問
XBILはどのようなETFですか？
XBILはBonds - Treasury & GovernmentカテゴリのETFで、F/m Investmentsが運用しています。
XBILは何銘柄に投資していますか？
XBILは合計6銘柄を保有し、AUMは約$742Mです。
XBILは配当（分配金）を出しますか？
XBILの分配利回りは約3.70%です。
XBILの52週最高値・最安値はいくらですか？
XBILは過去52週で最高 $50.22、最低 $49.99を記録しました。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.