XBI 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: XBIは配当（分配金）を出しますか？

XBIの分配利回りは約0.38%です。

XBI

State Street SPDR S&P Biotech ETF

7월 28일 3:40 PM ET (한국 7/29 04:40)

$150.59

+0.11 ▲ +0.07%

XBI ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.35%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$10.0B

약 14조원

保有銘柄

157銘柄

配当利回り

0.38%

運用方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	71.35%	Total Holdings ⓘ	157	Perf Week ⓘ	-0.23%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	20.87%	AUM ⓘ	$10.0B	Perf Month ⓘ	-0.66%
Expense ⓘ	0.35%	NAV ⓘ	$150.56	Return% 5Y ⓘ	3.76%	52W High ⓘ	-9.12%	Perf Quarter ⓘ	12.99%
Dividend TTM ⓘ	$0.57 (0.38%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	- 9.6%	Return% 10Y ⓘ	10.52%	52W Low ⓘ	78.45%	Perf Half Y ⓘ	17.61%
Flows% 1M ⓘ	0.86%	Flows% YTD ⓘ	4.09%	Return% SI ⓘ	11.74%	Volatility(W/M) ⓘ	2.63% 2.69%	Perf YTD ⓘ	23.51%
SMA20 ⓘ	-3.73%	SMA50 ⓘ	4.65%	SMA200 ⓘ	17.5%	RSI (14) ⓘ	48.76	Beta ⓘ	0.83
IPO ⓘ	2006/2/6	Prev Close ⓘ	$150.48	Perf Year ⓘ	71.89%	Avg Volume ⓘ	9.01M	Price ⓘ	$150.59

📊 State Street SPDR S&P Biotech ETF（XBI）投資分析

ETF概要

State Street SPDR S&P Biotech ETF · US Equities - Industry Sector

헬스케어 섹터 — 헬스케어 섹터 ETF (제약·바이오·의료기기)

2006년 상장, 20년 운영 중.

SPDR S&P Biotech ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 S&P Biotechnology Select Industry 지수의 총수익 성과를 추종하고자 합니다. 미국 전체 주식 시장 중 생공학(Biotechnology) 섹터 기업들의 성과를 측정하며, 샘플링 전략을 통해 자산의 최소 80%를 해당 지수 종목에 투자합니다.

📘 XBI ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equitybiotechnology

규모: $10.0B 약 14조원
운용사: State Street
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2006년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

低コストETF — 年 0.35%

US Equities - Industry Sector内で상위 25%。1億円投資時の年間コストは約350,000円。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.35%

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$350K

カテゴリ平均比で年 $150K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$500K

報酬率 0.50% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$6.3M

手数料がなければ得られた利益の 6.6% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

State Street Technology Select Sector SPDR ETF

0.08%

年 -0.27%p

XLF

State Street Financial Select Sector SPDR ETF

0.08%

年 -0.27%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

収益率は平均をやや下回ります

US Equities - Industry Sector 対比 하위 25%。ベンチマーク(SPY)対比 1年 +53.5%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

10年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$271.9M

→

累計収益

+$171.9M

年平均 +10.5%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +71.35%

상위 5%

ベンチマークを年率 53.5%p 上回りました

自分の位置上位5%

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +20.87% 累計 +76.6%

평균권

ベンチマークを年率 1.9%p 上回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +3.76% 累計 +20.3%

하위 25%

ベンチマークを年率 9.1%p 下回りました

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

年平均 +10.52% 累計 +171.9%

평균권

ベンチマークを年率 4.4%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年累積総収益カーブ

2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

XBI · 株価のみ XBI · 株価 + 累積配当 XBI · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

XBI S&P 500 (SPY)

+50%

−50%

+43%

2017

-18%

2018

+31%

2019

+49%

2020

-21%

2021

-28%

2022

+10%

2023

-0%

2024

+34%

2025

+24%

2026 YTD

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

3 / 9年

ベンチマークに対し劣勢 (33%)

+ 2026 YTD: アウトパフォーム (23.9% vs 8.5%)

2017 ✓

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✓

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✓ YTD

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

⚠️ 113%

ベンチマークより大きく下落 — 下落相場に弱い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

中リスク

市場平均程度に変動します。大幅な下落局面では-30~40%程度の下落も覚悟が必要です。

ベータ（市場感応度）

평균권

0.83

市場 +10%上昇時 +8.3%

市場 -10%下落時 -8.3%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

하위 25%

±2.69%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-63.9%

ドローダウン期間: 15ヶ月

2021-02-08 → 2022-05-11

回復中

2015-07-31 最悪 -61% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

0.08

やや低い — リスク対比でリターンは低め

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-13.9%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

配当はあるものの少なめ — 年0.38%

成長・配当のブレンド型に近いETFです。5年配当成長率 +9.6%。

배당수익률

0.38%

주당 배당

$0.57

연간 기준

5년 성장률

9.6%

지급 주기

반기배당

9월 · 12월

📊 총 이력 2007~2025 (46건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.43 -36.1%

2015

$0.15 -64.1%

2016

$0.20 +32.0%

2017

$0.20 +0.0%

2018

$0.00 -98.0%

2019

$0.28 +6950.0%

2020

$0.04 -85.8%

2021

$0.02 -57.5%

2023

$0.13 +682.4%

2024

$0.45 +235.3%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 46건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-12-22

$0.407

—

0.36%

2025-09-22

$0.027

—

0.06%

2025-06-23

$0.007

—

0.18%

2025-03-24

$0.005

—

0.16%

2024-12-23

$0.003

—

0.14%

2024-09-23

$0.015

—

0.15%

2024-06-24

$0.115

—

0.14%

2023-12-18

$0.014

—

0.02%

2023-06-20

$0.003

—

0.00%

2021-03-22

$0.040

—

0.22%

2020-12-21

$0.176

—

0.19%

2020-09-21

$0.089

—

0.10%

2020-06-22

$0.017

—

0.02%

2019-12-20

$0.001

—

0.02%

2019-09-20

$0.003

—

0.11%

2018-12-21

$0.012

—

0.31%

2018-09-21

$0.073

—

0.24%

2018-06-15

$0.058

—

0.31%

2018-03-16

$0.059

—

0.28%

2017-12-15

$0.035

—

0.27%

2017-09-15

$0.037

—

0.26%

2017-06-16

$0.110

—

0.31%

2017-03-17

$0.020

—

0.24%

2016-12-16

$0.018

—

0.49%

2016-09-16

$0.031

—

0.52%

2016-06-17

$0.046

—

0.84%

2016-03-18

$0.058

—

0.98%

2015-12-18

$0.149

—

0.85%

2015-09-18

$0.050

—

0.79%

2015-06-19

$0.146

—

0.93%

2015-03-20

$0.082

—

0.96%

2014-12-19

$0.164

—

1.07%

2014-09-19

$0.188

—

1.03%

2014-06-20

$0.205

—

0.73%

2014-03-21

$0.111

—

0.33%

2013-12-20

$0.013

—

0.33%

2013-09-20

$0.029

—

0.29%

2013-06-21

$0.017

—

0.29%

2013-03-15

$0.015

—

0.24%

2012-12-21

$0.066

—

0.22%

2009-12-18

$0.001

—

0.31%

2009-03-20

$0.050

—

1.77%

2008-12-19

$0.002

—

1.31%

2008-06-20

$0.224

—

1.19%

2007-12-21

$0.007

—

0.26%

2007-06-15

$0.046

—

0.26%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $302

5년 누적 (세후) $2K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 9.6% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

慎重な検討が必要です 複数の指標に注意シグナルが出ています。類似ETFと比較して検討されることをおすすめします。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

부적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

長期保有・積立投資をする投資家

✅ 강점

💸低コスト — 年率 0.35%

⚠️ 약점·주의사항

📈長期リターンが平均を下回ります
⚠️ボラティリティは平均より大きめです
🎯ベンチマークに対し年率 -9.1%p アンダーパフォーム

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

156개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

156개

상위 10개 비중

20.4%

최대 단일 종목

8.01%

집중도(HHI)

158

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Healthcare

94.3%

Financial

0.2%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 20.4% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

MYMK State Street Global Advisors

8.01%

APLS Apellis Pharmaceuticals Inc

1.83%

ALKS Alkermes PLC

1.45%

MDGL Madrigal Pharmaceuticals Inc

1.38%

TGTX TG Therapeutics Inc

1.35%

INSM Insmed Inc

1.34%

SRRK Scholar Rock Holding Corp

1.30%

APGE Apogee Therapeutics Inc

1.28%

UTHR United Therapeutics Corp

1.24%

#10

SMMT Summit Therapeutics Inc

1.24%

同カテゴリー比較

カテゴリ: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 3/6위 · 보수율 4/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 XBI보다 유리, ▼ 표시는 XBI보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
XBI	State Street SPDR S&P Biotech ETF	0.35%	$10.0B	157	0.38%	+23.51%	+71.89%
XLV	State Street Health Care Select Sector SPDR ETF	0.08% ▲	$42.5B ▲	63	1.55% ▲	-	+19.72% ▼
VHT	Vanguard Health Care ETF	0.09% ▲	$18.3B ▲	428	1.54% ▲	-	+21.93% ▼
IYH	iShares U.S. Healthcare ETF	0.38% ▼	$3.4B ▼	105	1.17% ▲	-	+19.81% ▼
FHLC	Fidelity MSCI Health Care Index ETF	0.08% ▲	$3.3B ▼	325	1.29% ▲	-	+22.30% ▼
IHI	iShares U.S. Medical Devices ETF	0.38% ▼	$3.0B ▼	52	0.47% ▲	-	-16.38% ▼